广东省机构信用代推广应用工作培训.ppt

1、2012年5月,广东省机构信用代码推广 应用工作培训,广东省机构信用代码推广 应用工作培训,机构信用代码推广应用工作培训,机构信用代码知识简介,一、机构信用代码制度的产生背景,2011年4月起，由征信中心牵头，组织开发了机构信用代码 应用服务系统。2011年9月至2012年2月，受国家预防腐败局委 托，在中央社会管理综合治理委员会的大力支持下，总行在湖 南组织开展了代码应用试点工作，初步形成了一套切实可行的 机构信用代码信息采集、代码证发放和代码运用工作机制，取 得了良好效果。,机构信用代码知识简介,机构信用代码是从信用角度编制的用于识别机构身份的代码标识 以人民银行派发的结算账户开户许可证核

2、准号为基础编制,二、机构信用代码的基本概念,用以唯一识别、区分不同的机构,与机构的经济和信用活动密切相关，且不增加机构成本,覆盖所有具有经济活动的、各种类型的机构,在社会日常经济活动中经常使用，易于推广,不影响其他代码的功能和应用范围，能够准确、全面对应其他代码，起到连接各行业信用信息的桥梁作用,机构 信用 代码,兼容性,唯一性,实用性,广覆盖性,经济性,机构信用代码知识简介,三、机构信用代码的主要特点,机构信用代码知识简介,机构信用代码与其他几个机构编码的比较,机构信用代码知识简介,四、建立机构信用代码制度的重要意义,推动落实金融账户实名制 提高金融服务水平 改进社会管理方式，推动社会信用体

3、系建设,机构信用代码推广应用工作培训,机构信用代码知识简介,广东省机构信用代码推广应用工作,信用代码证的信息采集和发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,一、总体目标,总体目标 所有与银行发生业务往来的机构均配发有机构信用代码 促进机构信用代码在社会活动中的应用,广东省机构信用代码推广应用工作,二、主要工作,成立机构信用代码推广应用工作领导小组 制定推广应用工作方案 召开推广应用工作动员会 开展推广应用培训 开立用户、进行系统连通测试 分发空白机构信用代码证和机构信用代码申请表 全面实施机构信用代码证的信息采集和配发工作,空白机构信用代码证样本,动员部署阶段 （3月1日3月31日）,成立广东

4、省机构信用代码推广应用工作领导小组，明确参与部门的职责分工。 制定广东省机构信用代码推广应用工作方案和相关操作流程。 转发总行的有关通知，起草推广应用工作的有关文件。 组织召开机构信用代码推广应用工作动员会。统一全省各级人民银行、银行业金融机构的认识，明确各参与单位的主要职责、任务。,广东省机构信用代码推广应用工作,三、工作安排,培训准备阶段 （4月1日5月31日）,广东省机构信用代码推广应用工作,组织开展机构信用代码应用服务系统应用培训。确保所有参与人员熟悉相关业务流程和具体操作。 开通银行业金融机构普通用户并赋权。,全面实施阶段 （6月1日9月30日）,广东省机构信用代码推广应用工作,补充

5、、核实系统信息。各级对公网点在开展基本存款账户年检工作的同时，组织人员补充、核实系统信息。 发放机构信用代码证。各级对公网点在开展基本存款账户年检工作的同时，打印并发放机构信用代码证。 对新开立基本存款账户的机构，由各级对公网点在接收机构开立基本存款账户申请的同时，接收办理机构信用代码的申请并手工录入信息，协助人民银行免费发放代码证。 在反洗钱业务中应用机构信用代码。各级对公网点在反洗钱业务中，查询、使用机构信用代码应用服务系统信息。 开展机构信用代码在其他领域应用问题的研究、探讨。,验收总结阶段 （10月1日10月31日）,广东省机构信用代码推广应用工作,检查验收。省内各级人民银行对辖内银行

6、业金融机构补充并核实系统信息、发放代码证、在反洗钱业务中应用机构信用代码的情况进行检查、验收。 上报总结。 10月15日前，根据人行要求撰写机构信用代码推广应用工作总结并上报当地人民银行,机构信用代码推广应用工作培训,机构信用代码知识简介,广东省机构信用代码推广应用工作方案,信用代码证的信息采集和发放流程,基本方法,依托账户年检,结合账户核准,采集已开立基本存款账户机构信息并发放代码证,采集新开立基本存款账户机构信息并发放代码证,1、将数据录入机构信用代码管理系统，生成完整的机构信用代码； 2、打印代码证并发放到客户手中。,商业银行独立完成,商业银行与人行协作,存量机构,新增机构,信用代码证的

7、信息采集和发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,（一） 根据本行基本账户分布和其它实际情况，采取可行措施，结合基本存款账户年检等工作，逐户通知在本行开立基本存款账户的客户前来填报机构信用代码申请表 注：肇中银结邮201224 号关于开展2012年度单位银行结算账户年检工作的通知,5月31日前已开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,申领机构信用代码证应提供的资料： 1、基本户开户许可证 2、贷款卡 3、登记证明资料（营业执照、机构代码证等证明文件） 4、税务登记证 5、最近的验资报告 6、机构介绍信（加盖公章） 7、经办人有效身份证件原件和复印件 上

8、述1-5项，没有的可不提供，但须在申请表中注明 申请表各项信息，对信息不全面、不准确、不完整的，指导客户更正、补充、完善（其中机构名称、组织机构类别、准入机关、所在地行政区划“为必填项 确认客户填报信息后，登录信用代码管理系统逐项核实补录，保存后，系统生成代码，柜员在申请表签字确认，并填妥空白机构信用代码证及机构信用代码申请表使用登记情况表,5月31日前已开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,申请表填写注意事项 1、“申请单位”应填写登记证明资料的机构全称 2、“组织机构类别”包括：企业法人、非企业法人、农民专业合作社、生产经营性的分支机构、事业法人、

9、未登记的事业法人、已登记事业法人的分支机构、未登记事业法人的分支机构、机关法人、机构的内设机构、机关的下设机构、街道乡镇、街道乡镇的内设机构、机关的二级内设机构、社会团体、民办非企业、基金会、居委会、村委会、律师所、司法鉴定所、宗教机构、境外在境内成立的组织机构、其他。 3、“准入机关”包括：工商、编办、民政、司法、宗教、外交、人民银行等部门。 4、“所在地行政区划”填写至县（市）、区一级（可通过人行账户系统查询） 申请表各项信息，对信息不全面、不准确、不完整的，指导客户更正、补充、完善（其中机构名称、组织机构类别、准入机关、所在地行政区划“为必填项 确认客户填报信息后，登录信用代码管理系统逐

10、项核实补录，保存后，系统生成代码，柜员在申请表签字确认，并填妥空白机构信用代码证及机构信用代码申请表使用登记情况表,5月31日前已开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,5月31日前已开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,5月31日前已开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,5月31日前已开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,（二） 根据客户证件原件核实机构信用代码申请表各项信息，对信息不全面、不准确、不完整的，指导客户更正、补充、

11、完善（其中机构名称、组织机构类别、准入机关、所在地行政区划“为必填项 （三） 确认客户填报信息后，登录信用代码管理系统逐项核实补录，保存后，系统生成代码 （四）柜员在申请表签字确认，并填妥空白机构信用代码证及机构信用代码申请表使用登记情况表,5月31日前已开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,（五） 在人行机构信用代码系统录入“申领经办人姓名”、“申领经办人证件类型”、“申领经办人证件号码”信息 （六） 打印机构信用代码证交客户并按要求做好签收工作 （七） 登录核心系统，使用67502交易码做客户证件信息维护 （八） 使用E52002账户变更交易的影像

12、扫描功能，将机构信用代码证扫描到复审系统 （九） 将机构信用代码申请表及有关资料按时间顺序排列，专夹妥善保管、存档，待人行通知后，连同有关未用完的空白“一证一表”统一交人行（具体上交要求另行通知）,5月31日前已开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,（一）自2012年6月1日起，接收对公客户开立基本存款账户的申请资料 （二） 指导客户填写机构信用代码申请表 （三）根据客户提供的相关证件资料原件，核实机构信用代码申请表各项信息，对信息填写不全面、不准确、不完整的，指导客户更正、补充、完善（其中“机构名称”、“组织机构类别”、“准入机关”、“所在地行政区划

13、”为必填项,6月1日后开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,（四） 确认客户填报的信息全面、准确、完整后，登录人民银行机构信用代码管理系统，查询系统中是否已有该客户的相关信息：系统中有该客户的相关信息，且系统显示已向该客户发放过机构信用代码证，直接退出系统； 系统中有该客户的相关信息，但系统显示未向该客户发放过机构信用代码证，通过“维护”界面对客户相关信息进行核实、补录、修改，确认系统中除“开户许可证核准号”以外的所有信息全面、准确、完整后，保存信息，退出系统； 系统中没有该客户的任何信息，通过“新增”界面，逐项录入客户信息，确认系统中除“开户许可证核

14、准号”以外的所有信息全面、准确、完整后，保存信息，退出系统,6月1日后开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,（五） 确认所有信息全面、准确、完整后，在机构信用代码申请表上签字确认，要求填妥空白机构信用代码证及机构信用代码申请表使用登记情况表，并将机构信用代码申请表连同申请开户的资料交指定人员前往当地人行代办开户核准和机构信用代码证申领工作。 （六） 在人行核准后，登录核心系统，使用67502交易码做客户证件信息维护，将机构信用代码 信息录入系统； 使用E52002账户变更交易的影像扫描功能，将机构信用代码证扫描到复审系统,6月1日后开立基本存款账户机构

15、的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,（七） 将机构信用代码证、开户许可证一并转交对公客户并按规定做好签收工作。,6月1日后开立基本存款账户机构的信息采集和代码证发放流程,广东省机构信用代码推广应用工作,（一） 凭证管理模式 空白机构信用代码证因无号码（号码在发放时由系统生成并打印在空白代码证上），根据总行相关规定，空白机构信用代码证及机构信用代码申请表（以下简称“一证一表”）纳入普通凭证管理。根据人行规定，空白机构信用代码证必须按各行基本户开户数量配发。,机构信用代码证凭证管理,广东省机构信用代码推广应用工作,（二）空白凭证保管 各行普通凭证库房，应与本行国内支付结算业

16、务条线部门做好“一证一表”实物入库、出库以及系统登记管理。其中：空白机构信用代码证的系统代码为“X0047”,凭证编号为“XD08”;机构信用代码申请表的系统代码为“X0048”,凭证编号为“XD09”（普通凭证库房不进行手工登记操作）。 各机构使用人员应将“一证一表”单独存放并每日填写空白机构信用代码证及机构信用代码申请表使用登记情况表（具体式样详见附表，以下简称使用登记情况表），及时登记使用、作废明细。 各机构每月至少盘点核对“一证一表”一次，妥善保管未用、签发作废的“一证一表”。发现问题立即逐级上报业务条线主管部门，严防遗失或私自损毁。,机构信用代码证凭证管理,广东省机构信用代码推广应用

17、工作,（三）空白凭证调拨和发放 国内支付结算业务条线主管部门根据辖内网点基本户开户数量及配发进度需求，发放“一证一表”。发放时应仔细核对“一证一表”数量，与接收机构做好交接签收登记。核定发放数量时，需合理控制前台使用作废的备用量。 （四）空白凭证使用 各机构应按当地人行及业务条线要求做好“一证一表”的使用、及作废管理。,机构信用代码证凭证管理,广东省机构信用代码推广应用工作,（五）空白凭证后续处理 空白机构信用代码证发放工作结束后，机构应于10月底前，将未用完、作废的“一证一表”（下同）及使用登记情况表以双人签字封包方式，逐级交回分行结算业务部。该主管部门应按规定清点核实上缴机构“一证一表”的

18、交回数量，并核查总发放量、使用量、作废量的匹配情况后，与上缴机构做好交接签收登记。对于收回的“一证一表” 及使用登记情况表应分类集中保管，并按当地人行通知退还人行。,机构信用代码证凭证管理,广东省机构信用代码推广应用工作,各机构应用机构信用代码辅助开展客户身份识别。 （一）办理以下业务时，应按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令2007第2号印发，以下简称管理办法）第七条的规定，采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的机构信用代码证，登记客户的机构信用代码，留存机构信用代码证复印件： 1、开户、变更、销户等涉及客户身份识别关系的业务； 2、为不在本机构