《工程项目管理7章》

1、第7章 工程项目风险管理主要内容：一、概述二、工程项目风险识别三、风险评估四、风险对策与控制 教学要求：介绍工程项目风险概念、风险识别、防范、处理方法；风险控制、分散方法1、 掌握项目风险管理的概念、特点；2、 掌握项目风险识别的方法；3、 熟悉项目风险估计与评价的方法；熟悉项目风险控制和分散的方法。课程导入：复习工程项目动态管理的概念；由项目的不确定因素众多、导致项目风险导入新课第一节 概 述一、工程项目中的风险 工程项目的立项、各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况(政治、经济、社会、自然等各方面)预测基础上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及项目的运行过程

2、中，这些因素都有可能会产生变化，在各个方面都存在着不确定性。这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它称之为风险。风险是项目系统中的不可靠因素。(一)风险：一定条件、一定时期内，某一事件的预期结果与实际结果间的变动程度 风险在任何工程项目中都存在。风险会造成工程项目实施的失控现象， 当今是变化加速的时代，不确定性急剧增长。各国经济竞争日益激烈，正以前所未有的规模展开。激烈的竞争不可避免的带来了各种风险，工程项目的复杂性、个性化和较长的生命期也增加了项目的不确定性。因此，风险管理和保险成了提高项目成功率的关键因素之一，在国际范围受到普遍重视。在现代项目管理中，风险的控制问题已成为研究的热点

3、之一。（二）关于风险的六个理念1、风险是好事还是坏事？危机观风险是一种不确定性，既是危险也是机会。2、陨石坠落风险大还是马路骑车风险大？双因素观陨石坠落的后果虽然严重，但是发生的概率却很小；马路上骑车遇到事故的后果虽然不如陨石坠落那样严重，但是发生的概率却大得多。即衡量风险的大小，必须综合考虑风险事件发生的概率和它的后果严重性两方面的因素。3、风险是客观的还是主观的？二元观客观存在的风险，对于不同的主体有不同的影响。效用曲线可以反映人们对待风险的不同态度。一般可分为保守型、中间型和冒险型三种。4、从不同高度看风险是不是一样的？多层次观风险从不同的高度来看是不一样的。大致可以分为三个层次，项目风

4、险、组合风险和系统风险。拥有的资源越多，就可以承受更大的风险。从投资人的高度看问题，允许考虑做风险项目，乃至风险企业。5、项目前期风险大还是后期风险大通常认为项目的前期风险较大，因为前期不确定因素多，不确定程度高。但前期的投入尚少，造成的损失不大，前期工作失误的影响和后果主要反映在后期。项目后期许多事件和现象已经发生或显现，不确定因素和程度都减小了，但已经大量投入，可能造成的损失会很大。因此，项目的风险在整个项目生命期内都是不可忽视的。6、 在火车头风险大还是坐在车厢里风险大？动态信息价值观坐在车厢里，有车头引导和缓冲，风险小，但被动面对风险；坐在火车头，风险可能迎面而来，但获得了以后观察路况

5、、掌握车速、紧急刹车，甚至跳车避险的选择权。项目启动后存在着调整决策，减少风险的余地。要消除风险的不确定性，就必须掌握有关的数据、资料和其他信息。随着数据、资料和其他信息的增加以及管理水平的提高，管理风险的水平就会提高，能够在一定程度上降低风险事件的发生概率并减少损失或伤害。科学地、合理地对风险进行全过程地监控，适时做出相应的对策，能够大大减少风险的损害，增大获利的机遇。反之，项目风险还有扩大和加重的可能性。二、风险的影响 风险会影响实施过程、对目标产生冲击、导致项目计划和控制的失败。它是项目成本增加、时间延长和失败的主要原因。工程项目风险的特点有：（1）风险的多样性。 （2）风险在整个项目生

6、命期中都存在，而不仅在实施阶段。 （3）风险影响常常不是局部的，而是全局的。 （4）风险有一定的规律性。 三、全面风险管理的概念 1 项目全过程的风险管理 2 对全部风险的管理 3 全方位的管理 4 全面的组织措施 四、工程项目风险管理的概念工程项目风险管理是指通过风险识别、分析、评价，识别判断风险，并合理使用各种应对措施，管理方法、技术、手段，对项目风险有效控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标的实现。 五、工程项目风险性质及其管理的特点 （一） 工程项目风险性质：1、 观性、2、 不确定性、3、 不利性、4、 可变性、5、 相对性、6、 与利益对等性（二）工程项

7、目风险管理的特点 1工程项目风险管理尽管有一些通用的方法，如概率分析方法、模拟方法、专家咨询法等。但一经要研究具体项目的风险，则必须与该项目的特点相联系 。2风险管理需要大量地占有信息，了解情况，要对项目系统以及系统的环境有十分深入的了解，并要进行预测，所以不熟悉情况是不可能进行有效的风险管理的。3风险管理在很大程度上仍依赖于管理者的经验及管理者过去工程的经历，对环境的了解程度和对项目本身的熟悉程度。 4风险管理属于一种高层次的综合性管理工作。 5风险管理的目的，并不是消灭风险，而是在于有准备地、理性地进行项目实施，减少风险的损失。六、风险管理的主要工作 1确定项目的风险的种类，即可能有哪些风

8、险发生；2风险评价，即评估风险发生的概率及风险事件对项目的影响；3制定风险对策措施：4在实施中的风险控制。 第二节 风险识别一、风险识别实际是关于将来风险事件的设想，是一种预测二、工程项目风险因素分析 （一） 按项目系统要素进行分析仍采用系统分析方法1、 项目环境要素风险 ：（1） 政治风险。（2） 法律风险。（3） 经济风险。（4） 自然条件。（5） 社会风险。 2 项目系统结构的风险是以项目结构图上项目单元作为分析对象，即各个层次的项目单元，直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加，在实施过程中可能的各种障碍、异常情况。3项目的行为主体产生的风险

9、（1）业主和投资者。 （2）承包商(分包商、供应商)。 （3）项目管理者(如监理工程师)。 （4）其它方面。例如中介人的资信、可靠性差；政府机关工作人员、城市公共供应部门(如水、电等部门)的干预、苛求和个人需求；项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等。可分为：实质性因素、道德性因素、心理因素（二）按风险对目标的影响分析 1工期风险。 2费用风险。 3质量风险。 4生产能力风险。 5市场风险。 6信誉风险。 7人身伤亡、安全、健康及工程或设备的损坏。8法律责任。9。社会影响等。 （三）按管理的过程分析 1高层战略风险。 2环境调查和预测的风险。 3决策风险，如错误的选择、错误的投

10、标决策、报价等。 4项目策划风险。 5技术设计风险。 6计划风险， 7实施控制中的风险。 8运营管理风险。 三、风险识别的方法与工具1、 文件资料审核2、 信息收集整理方法：头脑风暴法、德尔非法、访谈法、SWOT、检查表、流程图、因果分析、WBS；见书P222如：专家经验法(Delphi法)（1）组建有代表性的专家小组，一般4-8人最好，专家应有实践经验和代表性。 （2）通过专家会议，对风险进行定界、量化。 （3）召集人有目标地与专家合作，一起定义风险因素及结构，可能的成本范围，作为讨论的基础和引导。 （4）风险评价。 （5）统计整理专家意见，得到评价结果。 对专家询问得到的风险期望，按统计方

11、法作信息处理。总风险期望值 Rv为各单个风险期望值Rw之和： RV=RW =f (RH * EW) 而各个风险期望值 Rw与各个风险影响值RH和出现的可能性Ew有关。它们分别由各个专家意见结合相加得到。 一般国际工程中，经常根据以往的经验和专家的判断把可能遇到的风险事件及其来源罗列出来，写成一张核对表，就很容易看到本项目会存在哪些潜在风险，避免遗漏。核对表可以包含多种内容，如以前项目成功或失败的原因、项目其它方面规划的结果（范围、成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通等计划成果）、项目成员的技能、项目可用资源等等。下表就是一张融资风险核对表的一部分，可供参考。表 项目融资风险核对表项目失

12、败原因（潜在的威胁）（1）工期延误，因而利息增加，收益推迟（2）成本、费用超支（3）技术失败（4）承包商财务失败（5）政府过多干涉 （6）未向保险公司投保人身伤害险（7）原材料涨价或供应短缺、供应不及时（8）项目技术陈旧（9）项目产品或服务在市场上没有竞争力（10）项目管理不善（11）对于担保物，例如油、气储量和价值的估计过于乐观（12）项目所在国政府无财务清偿力项目成功的必要条件（1）项目融资不仅要考虑信贷风险，还必须涉及资本金（2）切实地进行了可行性研究，编制了财务计划（3）项目要用的产品或材料的成本要有保障（4）价格合理的能源供应要有保障（5）项目产品或服务要有市场（6）能够以合理的运输

13、成本将项目产品运往市场（7）要有便捷、通畅的通讯手段（8）能够以预想的价格买到建筑材料（9）承包商富有经验、诚实可靠（10）项目管理人员富有经验、诚实可靠（11）不需要未经实际考验过的新技术（12）合营各方签有令各方都满意的协议书（6.2）稳定、友善的政治环境、已办妥有关的执照和许可证（14）不会有政府没收的风险（15）国家风险令人满意（8）主权风险令人满意（8.2）对于货币、外汇风险事先已有考虑（8.3）主要的项目发起者已投入足够的资本金（19）项目本身的价值足以充当担保物（20）对资源和资产已进行了满意的评估（21）已向保险公司缴纳了足够的保险费，取得了保险单（22）对不可抗力已采取了措施

14、（23）成本超支的问题已经考虑过（24）可以获得足够高的资金收益率、投资收益率和资产收益率（25）对通货膨胀率已进行了预测（26）利率变化预测现实可靠四、风险识别的结果（一） 项目风险表（项目风险清单）已识别的风险：可能发生的概率、时间、范围、损失、影响范围。将风险分等级（一、二、三、四级）P223（二）风险级别 （简介）(l)风险位能的概念。通常对一个具体的风险，它如果发生，则损失为RH，发生的可能性为 Ew，则风险的期望值Rw为：Rw = RH*EW例如一种自然环境风险如果发生，则损失达20万元，而发生的可能性为01，则损失的期望值Rw=20012万元 引用物理学中位能的概念，损失期望值高

15、的，则风险位能高。可以在二维座标上作等位能线(即损失期望值相等)(见图16-2)，则具体项目中的任何一个风险可以在图上找到一个表示它位能的点。 (2)A、B、C分类法：不同位能的风险可分为不同的类别：A类：高位能的，损失期望很大的风险。发生可能性很大，发生后损失也很大。B类：中位能的，损失期望值一般的风险。发生可能性不大，损失也不大的，或可能性很大但损失极小，或损失比较大但可能性极小。C类：低位能，损失期望极小的风险，即发生的可能性极小，即使发生损失也很小的风险。则在风险管理中，A类是重点，B类要顾及到，C类可以不考虑。也可用级别的形式划分，例如 l级，2级，3级等，其意义是相同的。第三节 风

16、险评估风险评估就是运用各种技术方法，1、 对已识别出的风险事件的发生概率和发生后果加以估计、2、 评价，3、 经分析确定各风险的相对重要程度，找出主要风险，4、 以便决策者采取相应的风险控制措施。目前常用的风险分析和决策的方法主要有：灵敏度分析、情景分析、模拟方法、盈亏平衡分析、风险调整折现率法、决策树法、层次分析法、现实期权（real option）方法、概率（期望值、贝叶斯）分析、PERT(计划评审技术)、GERT等。这些方法均各有千秋，有的侧重于定性分析，有的侧重于定量分析，也有的侧重于综合分析一、风险评价的内容和过程(1)风险存在和发生的时间分析。(2)风险的影响和损失分析。 例如，某

17、个工程活动受到干扰而拖延, 则可能影响它后面的许多活动(见图)。 (3)风险发生的可能性分析。(4)确定风险级别。 (5)风险的起因和可控制性分析 。二、风险分析方法 （一） 定性分析方法1、首先要分析发生概率和后果概率不全面，可利用理论概率推测， （1） 史资料法（2） 论概率分布（3） 主观概率（4） 风险事件后果估计：风险损失性质、范围、大小、时间2、效用和效用函数风险总是相对项目活动主体而言的。常言到：“财大气粗敢于赌，小康之家行事慎，光脚不怕穿鞋的”。同样，客观存在的风险，对于不同的主体有不同的影响。人们对于风险都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、人和时间而异。效用曲线可以反映人

18、们对待风险的不同态度。一般可分为保守型、中间型和冒险型三种。保守型的决策者难以接受风险的不利后果，对追求高收益的热情也平缓；中间型的决策者接受风险的态度，和收益与损失的大小成正比；冒险型的决策者可以接受风险的不利后果，对追求高收益的积极性陡增。（二） 定量的分析方法1、 盈亏分析方法 Q=Cf/（P-Cx）2、 敏感性分析方法 Y=f(X1,X2,K)任一变量变化影响Y的变化程度如投资规模、工期、经营期、市场价、成本水平等因素对评价指标影响及影响程度3、 决策树方法决策树常常用于不同风险方案的选择。例如某种产品市场预测，在10年中销路好的概率为0.7,销路不好的概率为0.3。相关工厂的建设有两

19、个方案：（1）新建大厂需投入5000万元，如果销路好每年可获得利润1500万元；销路不好，每年亏损20万元。（2）新建小厂需投入2000万元，如果销路好每年可获得600万元的利润；销路不好，每年可获得200万元的利润。则可作决策树见图16-3。对A方案的收益期望为： EA=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700万元对B方案的收益期望为： EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2 800万元由于A方案的收益期望比B高，所以A方案是有利的。三、风险相关性评价 风险之间的关系可以分为三种情况：两种风险之间无必然联系。例如国家经济政策变化不可能引起

20、自然条件变化。一种风险出现，另一种风险一定会发生。如国家政局动荡必然导致该国经济形势恶化，而引起通货膨胀物价飞涨。如一种风险出现后，另一种风险发生的可能性增加。如自然条件发生变化有可能会导致承包商技术能力不能满足实际需要。上述后两种情况属于风险是相互关联的，有交互作用。（相关性）则Pab=0，表示风险a、b之间无必然联系；当Pab=1表示风险a出现必然会引起风险b发生。第四节 风险对策与控制 一、概述（一）风险的分配 基本原则：1从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方的积极性。2体现公平合理，责权利平衡。 (l)风险责任和权力应是平衡的。 (2)风险与机会对等。 (3)承担的可能性和合理

21、性。 3符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法。 （三） 风险对策 对于国际工程中出现的风险可以采取不同的对策，下面介绍风险回避（放弃或改变项目目标）、风险减轻（做好风险识别、分析、监控，把未知风险变成已知风险从而调整对策）、风险预防（技术措施和管理措施如周密的合同）、风险分散（分包、担保、BOT）、风险转移（工程保险）、风险自留（预备金、后备工期、后备资源）对策、。主要有：1回避风险大的项目，选择风险小或适中的项目。 2技术措施。 3组织措施。 4保险。 5要求对方提供担保。 6风险准备金。 风险准备金风险损失发生的概率 7采取合作方式共同承担风险。 8采取其它方式，例如在现代工程项目中采用

22、多领域、多地域、多项目的投资以分散风险。（一） 风险回避对策如果通过风险分析发现项目的实施将面临巨大的威胁，项目管理班子又没有别的办法控制风险，这时就应当考虑放弃项目的实施。对于城市和工程建设项目，如水利枢纽工程、核电站、化工项目等都必须考虑这个问题。采取回避策略，最好在项目活动尚未实施以前。放弃或者改变正在进行的项目，一般都要付出高昂的代价。但是，当项目继续将会越陷越深时，经过仔细分析后必须断然终止，以免造成更大损失。在国际工程承包中也常用到回避对策，如工程承包企业在工程投标前，经过充分的研究分析，发现该工程的风险度较高，若承包则亏损的概率很大，因此决定放弃投标。回避风险是一种最为彻底的风险

23、管理措施，因为它将风险事件出现的概率降低到了零；但这也是一种消极的预防措施，因为在回避了风险的同时，也失去了可能的获利机会。（二） 风险减轻对策风险减轻对策的目标是降低风险发生的可能性或减少后果的不利影响。对于已知风险，可以动用项目现有的资源减少之。例如，可以通过压缩关键工序的时间、加班或采取“快速跟进”来减轻项目进度风险。可预测风险或不可预测风险是项目班子很少或根本不能够控制的风险，直接动用项目资源一般无济于事。为了减轻这类风险，必须进行深入细致的调查研究，设法将那些可预测或不可预测的风险变为已知风险。显然，这样做需要投入资源，也就是花钱买信息。例如，为了减少工程地质方面的不确定性，就要购买

24、地质信息或进行仔细的地质勘查；为了减少地震危害将待建的高层建筑模型放在振动台上进行强震模拟试验。可预测和不可预测风险的不确定性只有经过一段时间之后才能减少。为了能够直接控制，可以把这些风险从将来“移”到现在来。例如，为了减少项目使用阶段维护方面的风险，可以通过精心设计、精心施工，即减少项目设计阶段以及实施阶段质量保证体系的不确定性来实现。在实施风险减轻对策时，最好将项目每一个具体“风险”都减轻到可接受的水平。具体的风险减轻了，项目整体失败的概率就会减少，成功的概率就会增加。（三） 风险预防对策 风险预防通常采用技术措施或者管理措施来防止风险因素的出现或者减少已经存在的风险因素，降低风险事件的发

25、生概率，做到防患于未然。例如：1 汇率风险的预防 国际工程项目通常都会遇到汇率风险，主要应对措施和策略有：（1） 贷用何种货币，就用何种货币支付，在合同中规定的支付货币和贷款货币一致，可避免外汇风险。若合同计价货币为当地货币，根据国际惯例和联合国制定的发展中国家工业项目缔约指南，应在合同中规定保值条款或汇率风险条款，以预防汇率风险。（2） 可以采用不同币种的债权和债务部分并存的方法弥补外汇风险，即采用多种货币组合贷款或者组合支付。这种策略通常称为“交叉弥补风险”。（3） 进行汇率保险。（4） 建立汇率风险的监测系统。国际上已经有很多的汇率预测机构在提供预测服务。项目管理者除了利用这类服务以外，

26、还应当建立自己的监测系统，对已经发生的汇率波动及其对工程项目的影响进行监测和分析。（5） 掌握支付时机，提前或延期支付。如果预测应支付的外币汇率上升，而持有的货币相对疲软，则应提前支付。反之，应推迟支付，以期获得汇价上的好处。2 技术风险的预防 重大技术的决策往往影响整个项目的利益，因此对重大技术要认真进行评估，尽量采用成熟技术，而不要为了降低成本而采用投机性的设计或者不很成熟的技术。 例如，长江三峡水利枢纽工程在论证时提出了碾压混凝土和常规混凝土方案，由于碾压混凝土的技术当时不时很成熟，所以最后选定了常规混凝土方案，而仅在围堰工程采用碾压混凝土方案；我国京沪高速铁路最引人注目的焦点就是“高速

27、轮轨”和“磁悬浮”两种技术方案的争论，最近已经出现明朗化趋势，拟采用“高速轮轨”方案，而在上海市中心到浦东机场的路段进行磁悬浮示范；著名的英吉利海峡隧道在悬浮式隧道、沉管式隧道和掘进式隧道三种技术方案中，选用了技术成熟的掘进式隧道，在技术上是成功的。 一般技术问题可采用工程方法和手段消除潜在威胁。例如，为了防止山体滑坡而采用岩锚技术锚住松动的岩体；为了防止基坑位移而采用排水、支护等措施。3 合同风险的预防 建筑施工合同具有很大的风险性。合同风险的预防就是把施工合同实施中的不确定性尽可能地在业主和承包商之间进行合理地划分，通常按照“谁能最有效地防止和处理风险就由谁来承担该风险”的原则进行风险分担。工程承包合同从总价合同到成本加酬金合同有多种合同类型，具体采用哪种合同类型要根据以上原则和实际情况选定。各种合同类型中，业主和承包商承担风险比例如图2所示。图2 风险分担图国际工程施工中出现合同纠纷的概率很大，为了避免出现大的纠纷，应当采用规范的工程合同标准格式。目前用于工程项目的标准合同文本是由国际咨询工程师联合会（FIDIC）颁布的。另一份格式是由伦敦合约仲裁委员会（JCT）专门为建筑合同制定的。近10年来，为预防和解决工程索赔和纠纷还出现了DRB（争议评审团）的方式，并在合同中事先规定。（四） 风险分散对策分散对策也是国际工程中常用