最新银行客户经理个人工作总结工作总结

1、最新银行客户经理个人工作总结工作总结篇一：银行公司客户经理年终工作总结 银行客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支 持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工 作情况总结如下： 一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学_好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷 策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政 策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。 1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、 开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了

2、能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的 支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升； 另外，为了加强学_业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策， 在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标 客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司云南崎峰机电设备有限公司滇 能电力燃料有限公司云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。 自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以 总不

3、敢掉以轻心，总在学_总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学_、不断积累， 能够比较从容地处理日常工 作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半 年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项 工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争 取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。 三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成 绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的 客户资源，原本能够很好

4、的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第 二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对 于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细， 一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做 到以下几点：第一，加强学_，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以 得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的 心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细 节，增强部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不

5、断改进，力争做好银行工作。篇 二：银行客户经理年终总结 年终总结 时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑, 有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深, 在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一 年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在年奋勇争先. 年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不 断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任, 发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果.在这一过程中, 在支行 行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以

6、下几方面: 一、深入学_各项产品知识，不断提升自身综合素质在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学_我 行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为,提高自 身合规的操作意识；认真学_和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。 为此，我还制定了详细的学_计划，坚持每周学_最新的金融理论和某种特定产品的有关政 策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务 的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍. 四季度能有幸转入公司部学_对公业务的相关知识,对

7、我来说十分感恩.由于之前两年的个金 工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应, 但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律.只不过公司业务是一项更为庞大,更 为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品 很丰富,业务操作更规范且全面. 二、坚持客户为中心，做好服务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意 识和责任意识，投入到业务发展当中去；以优质、高效的服务，面对客户；以诚恳的工作来 回报领导对我的信任。 1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业

8、的产品特点、行业 的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。 2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或 者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当 我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同 时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没 有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展 的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务

9、的实现。我们采取的措施主要有： 一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完 全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户， 我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。 为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关 系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质 服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。 4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是 在这过

10、程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来 提高新增贷款。 三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的 经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义 来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身 自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动；另一方面， 我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范围， 即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯

11、有这样，才能营造平安金融，我行才 能健康持续快速的可持续发展下去。 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服 务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提 高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下 几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。 1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然 外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但 是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种

12、不抛弃不放弃 的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收 官。 2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的 自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的 时间去学_产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红 期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一 切努力。 3、加大营销力度，做好贷款工作。篇三：公司客户经理个人年年度工作总结 公司客户经理年度工作总结 各位领导、同事！大家好！年3月10日，是我人生的一个重要转折点，在

13、津市支行连续工作22年后荣调到常 德分行规模最大、效益最好、管理最严、要求最高的武陵支行从事公司客户经理岗位工作， 对于我来说，适应新的环境、融入新的集体、熟悉新的客户、调整新的姿态、转变新的作风 等，都是一个重新开始的里程和起点。现在我把到武陵支行以来的工作情况向各位领导和同 事做个阶段性汇报。 一、存款是立行之根本，把存款客户的维护、营销和管理放在首位。按照客户经理组分工并受领导重托，占支行公存款近40%的经投、城投和交投的维护、 管理和营销重担落在了我的肩上，刚接手时以上客户存款已处于历史高峰，经投4.87亿元、 城投0.43亿元、交投1亿元，而这些客户又是常德市金融机构极力营销的对象，

14、随着交行、 长沙商业银行等机构的进驻成立，深深感受到了与日俱增、日趋激烈的竞争压力，为了解决 与客户进行及时的联系与沟通、及时解决客户业务中的疑难问题、及时为壮大了的网银客户 提供快捷便利的业务和技术支持，解决了当务之急的交通工具问题，大大提高了重点客户的 走访频率，管理效率也得到有效提高，先后三十余次送达客户财务人员到相关银行办理业务 和传递回单，即赢得了客户对我的工作支持，又维护好了支行存量优质客户。在支行领导搞 好客户上层关系、客户经理组通力合作的努力下，常德市三投在我行的存款至今仍保持在 5.31亿元以上（不包含交投购买乾元的7480 万元）。与此同时，按照支行客户经理组的分配，不定期

15、的对分管存款客户进行差别化维 护和走访，尤其在掌握支行十大存款客户资金变动以及账户的归类上坚持每日有小计、每旬 有统计、每季有分析，并及时提供给分管领导作为存款拓展的参考。 二、切记资产质量是生命，把搞好贷款客户的维护、监管和营销放在第一。 我行现有贷款余额12.68亿元，而我接手的贷款余额现在达到8亿元，虽然只有四个客 户但占了支行63%贷款余额，深感责任之重大，这也是支行领导对我的莫大信任与重托。尤 其是刚到武陵支行就碰到交通系统贷款的重组和转移工作，因政策不明、操作方案未定一直 处于风险预警状态。为了尽早化解因国家政策变化而带来的质押权灭失等风险，按照分行拟 定的运作方案，利用晚上时间独

16、立完成了项目评估和材料的撰写任务，并在5月底前成功的 将我行存量9600万元和兄弟行5200万元存量贷款进行了有效债务转移。另外，先后向经投 发放前任客户经理未发放的2.9亿元贷款，并在两个工作日内完成经发展公司5000万元贷款 的报批和发放工作，我行的办事效率得到了客户的肯定和认可。在日常信贷管理工作中，严格按照要求对信贷客户进行综合监控和管理，及时按质按量 的完成各项常规检查和重大事项报告，在贷款资金使用的管理上严格按照银监局颁布的三个 办法进行操作，以规避监管政策风险。同时顺利完成城投和经投的评级工作以及到逾期贷款 的及时催收和进度报告。在信贷基础资料的整理和完善工作中，先后对抵押物台帐

17、、中间业 务台帐、还款计划台帐和评级授信台帐等进行了补充和归集，有效实现了信贷资料的可查性、 有效 性和完整性，实现了分管信贷项目在今年市行季度检查中未出现任何需整改的事项发生。 三、顺应转型发展需要，把搞好产品的维护、营销和管理作为提升交易量的重点。 来到武陵支行就感到支行的网银客户量很大，而很多客户对网银的熟知程度还很肤浅， 考虑资金安全出现任何丁点疑问就寻求我们的支持，在满足客户的要求就能更好的稳定客户 理念下，先后不下五十余次现场处理企业网银客户技术和操作疑难问题，在7月份企业网银 营销中按质按量的完成了支行下达的指令性计划，并实现了及时100%现场安装调试到位，得 到了客户的肯定。另

18、外，为了提升我行客户网银账户交易量，在10-11月份里基本完成了经 投公司下属10余家子公司网银代发工资和全部拆迁补偿资金通过网银代发的基础工作。在产品营销上针对性向客户提供高收益、低风险的产品，掌握到交投得到财政拨付的偿 债资金后，了解到客户需要提高资金的收益率，及时与主管行长一道向客户介绍并着重推介 乾元产品，得到认可后先后购买了1.048亿元，在客户得到可观收益的同时，我行产品也得 到有效推广。 四、存在的问题和今后的工作目标 到武陵支行工作了近九个月，深感常德市的竞争压力远大于县支行，所管客户的性质与 在津市所管的工业企业截然不同，经过这几个月来的工作自己深感在客户深入度上还很欠缺， 在新的市场中寻求有价值的营销客户一度出现过茫然和无助的感觉。但是，事在人为，在日 益增多的竞争对手环境下，我将以崭新的姿态和工作作 风，珍惜来武陵支行工作的美好时光。 1、加大同经投和城投的联系和公关力度，建立更加坚不可摧的良好关系，进一步强化营 销手段和策略，把与客户的工作关系和个人感情提升到新的高度，充分实现重点客户的存款 向我行有效倾斜，实现我行主办行的权利。 2、加强贷后管理和新客户的拓展工作，关注贷款项目的进展情况、资本金到位情况及资 金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全；有效提升与经投投资部门的 联系与关系，掌握该公司下一步合作和自身建设项目的进展，力争