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文档简介

1、内部借贷资金管理办法（稿）为增强各公司使用货币资金的时间价值观念， 逐步形成集团内部 资金借贷的市场化机制，充分体现财务结算的“公开、公平、公正” 性原则，制定本管理办法。一、各公司资金借贷铁律1 、非经全体股东同意，各公司严禁以任何名义、任何方式向外 单位、个人借款；需从银行贷款须经全体股东同意，方可申请。2、非经全体股东同意，各公司严禁以任何名义、任何方式向集 团以外的单位、个人提供担保。3、各公司流动资金的来源，主要是要用好、管好现有的流动资 金，通过改善经营、 及时回收货款和其他货币资金， 实现“有水快流” 来获得。内部资金借贷只是流动资金临时性周转需求的补充， 而非各 公司全部流动资

2、金的来源。二、内部资金借贷1、内部资金借贷的原则是“短期借款，有偿使用，等值归还” 。2、结算中心行使集团各公司之间资金调节的职能，既可向集团 所属公司发放内部借款。该借款的来源，由集团公司筹资解决。3、内部借款限于各公司临时性周转需要，或特殊情况需求，以 及集团专项扶持项目周转性需要。4、内部贷款期限分一个月、三个月、六个月三种。5、各公司向结算中心借款，须由借款公司经理亲自填写借款申 请，借款申请的主要内容包括：借款原因（即为什么要借款） ；借款 用途（即用在什么地方 ） ；借款金额 （即要借多少钱 ） ；借款期限 （即借 款用多长时间 ）；以及还款时间 （ 即什么时间归还 ）。借款申请经

3、集团领导批准后，结算中心方可办理。6、核定借款公司的借贷额度。该额度由结算中心依据总来源金 额的规模和各公司流动资金占用规模予以核定。 超出额度的借款， 结 算中心不予受理。（该额度在一年的时间内，除非遇到特大经营机遇可做出调整 外，一般不予变动。借贷额度调整前，借款公司需提供可行性分析报 告，结算中心作出敏感性分析，获支持后再予以调整。 ）7、借款公司应按照借款用途使用借款资金，并按期偿还借款本 金和利息， 如借款单位改变借款用途挪作他用或愈期不归还， 结算中 心有权责令其限期改正， 如过期不改正的， 结算中心有权从其帐户上 划回内部借款，并按原定利率，从超出之日起加收 20%的罚息。出现二

4、次不按期归还，结算中心将停止受理借款办理。三、内部借款利息计算及还款原则1 、内部借款利率按照贷入银行的借贷利率计算。2、内部借款利率实行动态管理，即随银行利率的调整而调整。3、内部借款还款原则：借现金还现金；用承兑还现金，则按承 兑变现后的金额计算；借承兑还现金，按承兑变现后的金额计算；借 承兑还承兑，承兑解付费用，各自承担。四、对结算中心的要求1 、结算中心负责集团内部各公司货币资金的收、付及内部资金的融通，以管好用活资金为原则，对资金流动行使结算、监督和控制2 、结算中心对各公司的资金占用、支出情况进行日常监督，及 时向集团领导反馈各公司资金状况。3、各公司之间的经济往来按照市场机制运行，发生的资金借贷 模拟银行借贷方式进行。4 、每月底向各公司总经理提供本公司资金借贷数额的本息明细 表。5 、每月底向集团领

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