支行会计决算情况说明书

1、支行会计决算情况说明书12020 年 4 月 19 日xx 支行 会计决算情况说明书今年是农合行成立的第一年，是我行全员值得骄傲的一年，我支行在县合行的正确领导下，按照上级确定的年终决算工作时间点严格实施决算，本着 “就前不就后 ”的工作原则，对年终决算相关的如盘点实物、内外部对账等工作提前开展。经过我社全体员工的不懈努力圆满的完成了年终决算工作。本着各项数据真实有效的原则，现将决算清查情况报告如下：一、 精心组织、充分准备我支行为确保经营和财务成果能达到全面真是的反映，认真按照县行的决算意见和要求成立了决算工作领导小组，由组长xx对决算工作进行了具体分工:组 长：副组长：成 员 :xx 负责

2、全盘工作。Xx.xx 负责清理资金、盘点资产，包括：其它应付款、其它应收款、待销帐、固定资产、低值易耗品的清理及现金的盘点。Xx.xx 负责核对帐务，包括;会计科目的使用情况、内外帐的全面核对。xx.xx 负责核实损益，包括：各项收支、各项费用开支是否符合规定，其它业务外收入是否纳入当期损益。其它人员协助工作。文档仅供参考二、基本情况（一）资产负债和机构人员情况年末我支行资产总额8245.61 万元，较上年（上6526.14）增加1719.47 万元，增长 %。负债总额8245.61 万元。年末职工人数11人，其中一人7 月份借调出。（二）业务经营情况1、存款业务。年末各项存款余额8099.4

3、9万元，比年初(6320.48)净增1779.01万元，增幅28%,超计划379 万元，完成计划127%。其中两活存款3964.74万元，占比49。2、贷款业务。各项贷款累放5995.85万元，同比上升35.55 万元，累收5115.68 万元，同比上升25 万元，贷款余额6163.71万元，较上年增加880.18 万元，增幅16.6%，年末贷占存76。其中，农户贷款 4608.61 万元比上年增加 408.85 万元，占各项贷款 66%；农村工商业贷款 1412 万元，比上年增加355 万元。不良贷款（五级分类）440.12 万元，较年初下降15.35 万元。完成计划38%。不良贷款占比7.

4、1%，较上年下降1.52 个百分点。3、银行卡业务。年末金农卡发卡总量2855 张，较上年增加 1198张，增长 72%，卡内存款余额945 万元，平均余额0.34万元。4、财务及收支情况我支行全年共实现收入490.31 万元，较去年增加42.25万32020 年 4月 19 日文档仅供参考元。其中贷款利息收入 487.44 万元，较去年增加 40.76 万元，增幅 9.1%，完成计划 102.6%；百元贷款收息率 7.91；手续费收入2.86 万元，较上年增加1.48 万元，完成计划75%.各项支出 114.01 万元，较上年增支 39.41 万元，增幅 53%，其中利息支出 113.47

5、万元。较上年增加 39.13 万元，增幅 52.6%; 手续费支出 0.54 万元，较上年增加 0.28 万元；营业外支出 0.02 万元，较上年减少 0.01 万元，全年共实现利润万元。5、其它财务指标。应收利息余额11.39 万元，较上年增加2.71万元；表外应收利息21.96 万元，较上年增加12.64 万元。应付未付利息78.45 万元，较上年减少7.03 万元。6、费用列支情况。比例费用；业务宣传费列支0.95 万元，占利息收入%，业务招待费列支3.08 万元，占利息收入%，超 1.08 万元。限额费用；我支行四项限额费用共列支3.89 万元，较总行核定计划（3.50 万元）多列支0

6、.39 万元，其中差旅费1.11 万元，超计划0.11 万元，水电费1.52 万元，超计划0.12 万元。其余0.16 万元为行长手机费。三、 其它有关事项1、1221 科目余额22393 元，全部为诉讼费、公告费。其中6108 元、 5032（其中公告费700）元、 11253 元。2、 2241 科目余额元，其中收回政府置换贷款本息7873.94元。42020 年 4 月 19日文档仅供参考3、 科目为财政局下拨农民补贴61.25 万元。四、经营特点和问题1、我支行坚持 “全心全意为三农服务，以学习型组织求发展”的经营方针，以效益为核心，优化金融服务，促进农业增收和小企业的发展，在上级行的

7、正确领导下，团结一心，克难奋进，为信合事业稳步发展做出微薄的贡献2、存款持续增加，各项存款较年初净增1779.01 万元，完成全年存款任务的127%，存款增幅为历年来最大一年。3、表内外应收利息余额均较年初有较大增幅，年末表内应收利息余额 11.39 万元，表外应收利息 21.96 万元，年内虽已引起负责人重视，但也未能收回不断增长的应收息。4、在执行财务政策方面未做到科学核算、从严管理、从严把关，未做到应收尽收、能省则省，特别在各种费用的列支上，未做到有效控制。四、下步工作安排展望未来，在新的一年里我支行将总结经验教训，积极做好下年工作计划如下：1、加大存贷款 、金农卡业务以及其它中间业务的宣传力度。坚持落实存款“十抓”措施，加大低成本存款占比，减少应付息支出。52020 年 4 月 19 日文档仅供参考2、加大贷款的有效投放，严把贷款质量关。加大清收不良贷款力度，确保不良贷款绝对额下降，杜绝新的不良贷款上升5、严把增收节支关，重点是加大贷款利息收入，提高贷款结息面，