储蓄国债网点操作手册参考PPT

1、中国邮政代理储蓄国债系统业务培训（网点部分,中国邮政储蓄银行,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄国债系统,交易权限 日常流程 交易详解 报表,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,交易权限,柜员交易交易权限 综合柜员交易权限 支局长交易权限,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,柜员交易权限,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,综合柜员交易权限,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,支局长交易权限,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,日常流程,中国邮政

2、代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,交易详解,常用操作键说明 基本业务 查询业务 参数维护,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,常用操作键说明,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,常用操作键说明,1.普通的域根据该域的用途有的只能输入数字或者可以输入包括汉字的任意字符； 2.有两种在输入上比较特殊的域，输入金额、日期和百分数的域； 3.在日期域输入时键入040923或者20040923，回车离开后域的内容会显示为2004/09/23； 4.金额域会自动把输入的金额用“，”分开，如果没有输入小数点会在末尾自动补上“.00”； 5.在输入百

3、分数的域中输入的数字默认为输入值的百分之一，比如输入12，则最终显示为12%，输入99显示为99%。（折扣率）负责受理县（市）级邮政储汇部门有关停办邮政代理开放式基金业务的申请，经审核做出书面批复,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,基本业务,储蓄国债托管账户开立 储蓄国债托管账户销户 储蓄国债认购 储蓄国债提前兑付 储蓄国债终止投资 储蓄国债终止投资撤单 储蓄国债取消交易 语音系统查询密码遗失,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户开立,交易码：603101 交易描述：投资者凭中间业务交易账户卡，在托管账户开户起始日之后，开立储蓄国债

4、托管账户，分配储蓄国债托管账号，并实现储蓄国债托管账号与中间业务交易账号的对应 权限：网点普通柜员操作,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户开立交易,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户开立交易,操作说明： 输入中间业务交易账号； 客户输入密码； 根椐用户提交的有效证件输入证件信息； 选择投资人性质,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户开立交易,输出界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户开立交易,打印输出 交易成功后，打印中间业务

5、交易回执，交客户签字确认。 注意事项 1.投资个人凭中间业务交易卡办理； 2.办理开立储蓄国债托管账户的投资个人，必须保证在本邮政代销系统中已经开立了中间业务交易账户，且中间业务交易账户账户状态正常,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户销户交易,交易码：603102 交易描述： 投资者凭中间业务交易账户卡，办理储蓄国债托管账户的销户,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户销户交易,权限： 网点普通柜员，无需授权,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户销户交易,输入界面,中国邮政代理储蓄

6、(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户销户交易,操作说明： 输入中间业务交易账号； 客户输入密码； 根椐用户提交的证件信息输入证件信息,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户销户交易,输出界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债托管账户销户交易,打印输出： 交易成功后，打印中间业务交易回执，交客户签字确认。 注意事项： 1.办理储蓄式国债托管账户销户的投资个人，必须保证在本邮政代销系统中已经正确开立了中间业务交易账户，且中间业务交易账户账户状态正常； 2.该储蓄式国债账户无未兑付的国债； 3.储蓄式国债托管

7、账户状态正常,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债认购交易,交易码: 603103 交易描述:预约时限内和发行期内（含节假日）（8：30-17：00），投资人凭中间业务交易账户卡到邮储网点预约或认购储蓄国债，系统在规定的预约和认购限额内满足投资者的预约和认购要求。客户发起预约和认购交易后，系统自动检查该中间业务交易账户加办的邮储活期账户余额，并进行止付，预约将在发行首日进行扣款，认购将在日终做批扣处理。 权限:网点柜员，超过一定的限额（参数设置）需综柜授权,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债认购交易,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子

8、式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债认购交易,操作说明 1. 输入中间业务交易账号； 2. 客户输入密码； 3. 根椐用户提交的证件信息输入证件信息； 4. 选择所需购买的券种,输入金额 5. 可选添客户经理一项 6. 认购金额必须为100元整数倍；不得超过购买上限（参数设置，假如：300万元,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债认购交易,输出界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债认购交易,打印输出: 交易成功后，打印中间业务交易回执，交客户确认保存。 注意事项: 购买储蓄国债的投资个人，必须保证在本邮政代销系统中已经正确

9、开立了中间业务交易账户，且中间业务交易账户账户状态正常； 中间业务交易账户中应有可用的金额进行认购； 超过一定的金额需由综合柜员授权,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债提前兑付,交易码：603104 交易描述：在国债规定期限内，投资者凭中间业务交易账户卡到邮储网点办理储蓄国债的提前兑付；发行期、提前兑取开始日期前、提前兑取停止期间不办理提前兑取； 权限：此操作为网点普通柜员操作，大额提前兑付需综合柜员授权,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债提前兑付,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债提前兑

10、付,操作说明 : 输入中间业务交易账号； 输入中间业务交易账号密码； 券种代码：下拉菜单进行选择； 可兑付金额：系统将自动显示所选择券种的可兑付金额； 交易金额：输入提前兑付金额（必须为100元整数倍,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债提前兑付,输出界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债提前兑付,打印输出： 打印回执 注意事项： 提前兑付开始期之前不允许提前兑付，用户实际所得金额为提前兑付额应计利息应扣利息手续费,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债终止投资,交易码：603105 交易描述：投资者认

11、购变动期限的储蓄国债后，在规定的时间内（参数化设置）凭中间业务交易账户到邮储网点办理终止投资交易。 权限：此操作为网点普通柜员操作,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债终止投资,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债终止投资,操作说明： 输入中间业务交易账号； 输入中间业务交易账号密码； 券种代码：下拉菜单进行选择； 可终止金额：系统将自动显示所选择券种的可进行终止投资金额； 交易金额：输入终止投资金额（必须为100元整数倍,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债终止投资,输出界面,中国邮政代理储蓄

12、(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债终止投资,打印输出: 打印终止投资申请回执 注意事项: 无,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债终止投资撤单,交易码：603106 交易描述：投资者凭中间业务交易账户卡，在申请终止投资期间内对已经成功的终止投资申请在规定的时间（参数）内可以做撤单交易；可多次申请多次撤单，必须整笔撤单 权限：网点普通柜员操作,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债终止投资撤单,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债终止投资撤单,操作说明 ： 输入中间业务交易账号； 输

13、入中间业务交易账号密码； 券种代码：为菜单项可选择。 若不是当日交易或机构号不正确，更改机构号和操作员及日期; 输入原交易回执上的交易流水号,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债终止投资撤单,输出界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债终止投资撤单,打印输出: 打印交易回执，回收或注销原交易单 注意事项: 无,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债取消交易,交易码：603107 交易描述：投资者在预约认购期内对已经成功预约认购的申请可以做取消；认购/提前兑取取消交易是在客户尚未离开柜台的情况下，将已经成功

14、的交易全额取消； 权限：此操作为网点普通柜员操作，综合柜员授权,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债取消交易,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债取消交易,操作说明: 输入中间业务交易账号； 输入中间业务交易账号密码； 输入原操作员号及原交易流水号; 交易金额：原交易金额,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债取消交易,输出界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债取消交易,打印输出: 操作成功，打印回执，并合理处理原交易单据 注意事项: 无,中国邮政代理储蓄(电子式

15、)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债语音系统查询密码遗失,交易码：603109 交易描述：投资人遗失其在中心系统复核查询系统的查询密码时，网点进行登记，银行将这些托管账号传送到中心系统，中心系统收到后，次日恢复到初始密码。 权限：此操作为网点普通柜员操作,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债语音系统查询密码遗失,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债语音系统查询密码遗失,操作说明: 输入中间业务交易账号 输入中间业务交易账号密码,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债语音系统查询密码遗失,输出

16、界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债语音系统查询密码遗失,打印输出: 放入交易回执并打印 注意事项: 无,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,查询业务,交易明细查询（602044） 按账号查询账户信息（602042） 交易流水查询（605056,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,参数维护,储蓄国债券种信息维护 额度申请 额度管理,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债券种信息维护,交易码：603115 交易描述： 券种注册包括券种的增加、修改和删除。网点只可做查询交易。 权限： 柜员、

17、综合柜员、支局长可查询,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债券种信息维护输入界面:1.选择操作标志,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债券种信息维护,输出界面：2.查询结果,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债券种信息维护,操作说明： 1、选择操作标志；（网点只可选择“查询”） 2、进行维护；（回显参数内容) 3、按F4输入授权员编号提交； 打印输出：根据提示打印查询信息。 注意事项：此交易网点人员可在储蓄国债发行前查 询并打印，以指导业务宣传，不可做经常性查询,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮

18、政局邮政储汇局,储蓄国债额度申请,交易码：605303 交易描述：本交易完成下级向上级申请额度的功能。 权限：网点综合柜员操作，支局长授权；省市县业务员操作，业务主管授权,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债额度申请,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债额度申请,操作说明： 选择操作类型、业务类型、券种编号，输入申请额度、申请机构完成操作。 当操作类型为“非增加”时申请额度和申请机构不可输入,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债额度申请,输出界面,输出页面显示该交易的业务类型、券种编号、申请额度

19、、申请机构,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债额度管理,交易码：605300 交易描述：本交易完成全国总中心对省中心进行额度分配及管理；各省中心对地、市、县进行额度分配及管理。 权限：网点综合柜员、支局长可以进行查询操作，明确本网点销售计划,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债额度管理,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债额度管理,操作说明: 选择业务类型、产品代码、分段段号F4提交。只有业务类型为凭证式国债时，分段段号才可以进入选择,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,

20、储蓄国债额度管理,输出界面（第一屏,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债额度管理,输出界面（第二屏,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债额度管理,各域说明： 销售额度合计：辖内销售额度总和。 剩余额度合计：辖内剩余额度总和。 调整额度合计：辖内调整额度总和。 分配额度合计：辖内分配额度总和。 申请额度合计：辖内申请额度总和。 已预约额度合计：辖内已预约额度总和,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债额度申请,打印输出： 1、进入输入页面后按CTRL+L，系统提示打印，放入打印单，选择Y可以打印； 2、打印完

21、成后弹出是否重打的判断对话框，按Y重新打印，按N不再打印； 3、按Esc提示交易成功，回车退出,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,报表,交易码：605070,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,业务报表,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中

22、国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄式国债申请终止投资清单 日期,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄式国债冻结（解冻结）交易清单 日期,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄式国债预约取消交易清单,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄式国债认购取消交易清单 日期,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中

23、国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,储蓄国债特殊交易,财产证明 冻结解冻结 非交易过户,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,财产证明,交易码: 605305 交易描述: 财产证明是根据客户提出的申请，邮政储蓄部门为客户持有基金、国债、理财产品提供的证明。分为时点证明和时段证明；个人理财产品只有时点证明。 权限: 网点柜员，支

24、局长授权,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,财产证明,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,财产证明,操作说明: 输入中间业务交易账号、印刷号； 客户输入中间业务账户密码。 输入证件种类、证件号码：需要和开中间业务交易账户卡时输入的证件类型、证件号码一致； 输入预证明金额：为本次证明参考金额，在返回页面中选择的金额总和必须大于预证明金额，否则证明失败； （预证明金额说明：在选择多个国债或者理财产品时，其累加金额需大于预证明金额，此金额是为控制选择多个产品时金额不足而进行提交所做的限制，以便在人为操作失误时有一个控制，以免客户重复证明。） 输

25、入财产证明单号：系统可对财产证明单号进行判断，证明本张凭证是否为可用凭证,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,财产证明,输出界面: 按Ctrl+L键，选择需要证明的条款,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,财产证明,输出界面: F4提交,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,财产证明,输出界面:按Ctrl+L键，可以进入选择条款的详细信息界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,财产证明,输出界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,财产证明,打印输出: 交易成功后，根据提示打印中间业务

26、交易回执，交客户签字确认。 注意事项: 在返回页面中用Ctrl + L选择多条记录进行证明后用F4提交，其中选择条数需小于等于五条，否则证明失败，选择券种的金额需大于预证明金额； 储蓄式国债时段证明可部分证明，凭证式国债为全额证明，时点证明为证明可用资金，不做止付； 时段证明开始日期必须大于等于当前日期，结束日期必须大于开始日期，Ctrl + J可查看详细内容,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,冻结解冻结,交易码: 605306 交易描述: 本交易完成中间业务交易账号下国债（储蓄式、凭证式）、老凭证式国债和理财的冻结和解冻结。 权限:网点普通柜员操作，支局长授权,中国邮

27、政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,冻结解冻结,输入界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,冻结解冻结,输出界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,冻结解冻结,输出界面,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政储汇局,冻结解冻结,操作说明: 根据“操作标志”选择冻结或是解冻结。0为冻结，1为解冻结。 冻结 1.和中间业务交易帐号绑定的业务，输入“中间业务交易帐号”和“司法部门文号”，提交后出现第二个界面，屏幕列出了该中间业务交易帐号下的未冻结或未全部冻结的全部资产，包括国债（储蓄式、凭证式，包括做了加办过的老国债）和理财产品。 2. 对于凭证式国债只能做全部冻结，储蓄式国债和理财可以修改金额进行部分冻结，按CTRL+J 选择要冻结的资产，F4 提交后，成功显示界面三，列出的冻结清单，系统生成“冻结编号”（解冻结时用），按任意键打印回执,中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务,国家邮政局邮政