创新业务(150道)陈磊

1、考试题（天天利、股指期货、金时雨、信托）单选1. 开通天天利的账户资金要求为_以上A5万 B.30万 C.50万 D.60万 答案：C2. 天天利的每日截至交易时间为_ A.14:57 B.15:00 C.15:10 D.15:15 答案：C3.天天利的最低申报数量为_手 A.1 B.5 C.50 D.500 答案：C4. 1天期的天天利产品代码为_ A.205001 B.205007 C.205008 D.205010 答案：A5. 28天期的天天利产品代码为_ A.205001 B.205007 C.205008 D.205010 答案：D6.以下哪项指数是作为首个股指期货合约标的的？ A

2、.深证100 B.沪深300 C.上证50 D.中证500 答案：B7.股指期货的合约代码是_A.CF B.IF C.ER D.RB 答案：B8. 14天期的天天利产品代码为_ A.205001 B.205007 C.205008 D.205010 答案：C9.目前天天利一天期产品自动续作的时间为最长不超过_ A.半个月 B.一个月 C.两个月 D.三个月 答案：B10.最后交易日收市后，到期的沪深300股指期货合约按照最后交易日_进行现金交割。A.沪深300指数的收盘价 B.沪深300指数最后2小时的算术平均价 C.该合约的收盘价 D. 前一天的收盘价 答案：B11.期货公司应当在_向投资者

3、揭示期货交易风险A.投资者开户前 B.投资者开户后 C.交易亏损时 D.交易盈利时 答案：A12.沪深300股指期货某合约的价格为3050点，当时沪深300指数为3000点，则一手该合约的价值为_万元A.91.5 B.90 C.61 D.60 答案：B13.股指期货交易的杠杆性决定了：收益可能成倍放大，损失也可能_A.不变 B.成倍缩小 C.固定 D.成倍放大 答案：B14.沪深300股指期货合约的最后交易日为_,遇国家法定假日顺延。A.合约到期月份的第一个交易日 B.合约到期月份的15日 C.合约到期月份的第三个周五 D.合约到期月份的最后一天 答案：C15.多头持仓是指_后持有的未平仓头寸

4、。A.买入开仓 B.卖出开仓 C.买入平仓 D.卖出平仓 答案：A16.某投资者以3600点买入开仓1手沪深300股指期货某合约后，以3540点卖出平仓1手该合约，当日该合约收盘价为3560点，结算价为3550点，如果不考虑手续费，该笔交易的亏损为_A.18000元 B.15000元 C.12000元 D.10000 答案：A (3600-3540)*300=1800017.沪深300股指期货合约的最小变动价位为_点A.0.05 B.0.1 C.0.2 D.0.5 答案：C18.建立空头持仓应该下达_指令A.买入开仓 B. 买入平仓 C. 卖出开仓 D. 卖出平仓 答案：C19.通过集合竞价买

5、卖沪深300股指期货合约，交易指令的申报时间为_A.9:149:15 B. 9:109:14 C. 9:009:10 D. 9:159:25 答案：B20.沪深300股指期货在_挂牌交易A.中国金融期货交易所 B. 上海证券交易所 C. 深圳证券交易所 D. 上海期货交易所 答案：A21.如果IF1012合约的挂盘基准价为4000点，则在该合约的上市首日，其涨停板价格为_A.4800点 B. 4600点 C. 4400点 D. 4200点 答案：A22.投资者以限价指令的方式买入开仓沪深300股指期货某合约，申报价格为3000点，其成交价不可能为_点A.3001 B. 3000 C. 2999

6、 D. 2998 答案：A23.当沪深300股指期货某合约1手的价值为120万元时，该合约的成交价为_点A.3000 B. 4000 C. 5000 D. 6000 答案：B24.沪深300股指期货某合约当天集合竞价未产生成交价格，则该合约的开盘价为该合约_A.集合竞价后第一笔成交价 B. 上一交易日收盘价 C上一交易日结算价 D. 上一交易日全天的加权平均价 答案：A25.适用于卖出套期保值的情形是_ 答案：AA.手中持有股票组合，担心股市下跌 B. 未来准备买入股票，担心股市上涨 C.手中持有股票组合，并看涨后市 D. 手中持有股票组合，不确定股市的涨跌26.天天利最小买入数量为_张A.5

7、0 B. 100 C.500 D. 1000 答案：C27. 7天期的天天利产品代码为_ A.205001 B.205007 C.205008 D.205010 答案：B28. 91天期的天天利产品代码为_ A.205030 B.205007 C.205008 D.205010 答案：A29.客户在银河开户_以上才有资格开通天天利。A.1个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 答案：C30.天天利的最小买入金额为_万A.3 B.5 C.7 D.9答案：B多选1. 以下哪项属于天天利目前可交易的品种_A1天 B.14天 C.91天 D.182天 答案：ABC2. 以下哪项属于天天利中可提前购回的

8、品种_ A.7天 B.14天 C.28天 D.91天 答案：ABCD3. 股指期货有什么特点？A.跨期性 B.联动性 C.杠杆性 D.高风险和风险多样性 答案：ABCD4. 股指期货主要有什么功能？A. 风险规避功能 B.价格发现功能 C. 减少交易费用功能 D资产配置功能 答案：ABD5. 根据进入股指期货市场的目的不同，股指期货市场投资者可以分为三大类： A.套钱者 B. 套期保值者 C. 套利者 D. 投机者 答案：BCD6.客户开立“金时雨” 业务的条件包括_A. 未与公司发生纠纷或诉讼且无洗钱风险的客户； B. 在公司开户6 个月（含6 个月）；C. 董事、监事、高管、5%以上股东可

9、以参与交易，但期限须超过6 个月，且6 个月内不能提前购回D. 最新一次客户评级达核心以上，与公司无纠纷; 答案：ABCD7.期货公司应当与客户约定，客户出现交易所规定的异常交易行为并经劝阻、制止无效的，期货公司可以采取以下何种措施_A.提高交易保证金 B.限制开仓 C.拒绝客户委托或终止经纪关系 D.直接挪走客户的保证金 答案：ABC8.沪深300股指期货投资者下达交易指令可以采用_A.手机软件委托 B. 书面委托 C. 电话委托 D. 未联网委托 答案ABCD9.证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，可以提供下列何种服务_A.协助办理开户手续 B. 提供期货行情信息 C. 代客户修改交易

10、密码 D. 提供期货交易设施 答案：ABD10. 股指期货合约的标准化是指_等所有要素都是统一规定的A.价格 B. 合约乘数 C. 报价单位 D. 交割方式 答案：BCD.11.经央行批准的金融信托投资公司可以经营_信托业务A.资金 B. 动产 C. 不动产 D. 其他财产 答案：ABCD12.客户出现异常交易行为的，中金所可以采取以下何种措施_A.电话提醒 B. 要求报告情况、提交出面承诺 C. 列入监管关注名单 D. 约见谈话 答案：ABCD13客户开通天天利的条件_A. 在公司开户六个月以上，账户总资产在50万元以上，属于公司核心及以上级别客户，营业部已为其指定专人服务；B. 客户账户资

11、料完整，客户身份证明文件有效，上海证券账户指定在我公司，已办理第三方存管结算账户，属公司规范账户；C. 客户账户资产来源合法，已接受并完成公司风险承受能力评估调查D. 客户信誉良好，无违规记录，未与营业部发生过任何业务纠纷； 答案：ABCD14.客户可通过以下途径购买天天利_A.营业部柜台 B.网上营业厅 C. 网上交易系统 D. 电话委托 答案：ABC15. 天天利融入资金可投资于下列哪些品种_A. 银行协议存款 B. 银行定期存款 C. 货币市场基金 D. 债券逆回购 答案：ABCD16. “金时雨”的相较于银行贷款的优势包括_A.手续相对简单 B.放款速度较快 C.资金随借随还 D. 资

12、金用途灵活 答案：ABCD17. 客户可用做抵押办理“金时雨”业务的资产有_A.上市股票 B.基金 C. 债券 D. 房产 答案：ABC18.以下可以用作“金时雨”抵押物的为_A.浦发银行 B.万科A C. 上海能源 D. 中国石油 答案：ACD 深市股票不行19.属于 “金时雨”投资期限的是_ 答案：ABCDA. :28 天（含）以内 B. 28-91 天（含91 天）C. 91-182 天（含182 天） D. 182-365 天（含365 天）20.出现下列哪项则信托无效_ 答案：ABCDA. 信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益B. 委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的

13、财产设立信托C. 专以诉讼或者讨债为目的设立信托D. 受益人或者受益人范围不能确定21.设立信托，其书面文件应当载明的事项包括_等内容 答案：ABCDA. 信托目的 B. 委托人、受托人的姓名或者名称、住所 C. 受益人或者受益人范围 D. 信托财产的范围、种类及状况22.只有出现_情况，信托财产才能强制执行。 答案：ABCD A. 设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利，并依法行使该权利的； B. 受托人处理信托事务所产生债务，债权人要求清偿该债务的C. 信托财产本身应担负的税款 D. 法律规定的其他情形23.以下有可能成为天天利成交金额的是_ 答案：BDA.5000 B.5100

14、0 C.33000 D.99000判断1. 天天利的全称是债券质押式报价回购 对2. 天天利的客户单笔交易起点门槛为5万元 对3. 天天利的交易费用按客户A股的交易佣金收取 错 不收4. 天天利的所有产品客户都可以选择自动续作 错 只有一天期可以5. 在天天利业务中，当天卖出的报价回购产品，资金T0可用，T+1日可取。 对6. 客户当日卖出证券的资金当日即可买入天天利 错 T+1日7. 天天利的委托可以撤单 错8. 天天利的到期资金T+0可用，T+1可取 对9. 客户在可交易的时间内可以随时终止续做或提前赎回天天利，即便是大额资金也不需要预约 错10. 没有银河证券的账户也可以购买天天利 错1

15、1. IB是英文Introducing Broker的缩写，指股指期货介绍经纪商。 对12. 股指期货交易中的开仓也叫建仓，是指投资者新买入或新卖出一定数量的股指期货合约。 对13. 股指期货交易中的平仓，是指期货投资者买入或者卖出与其所持股指期货合约的品种、数量及交割月份相同但交易方向相反的股指期货合约，了结股指期货交易的行为。 对14. 中金所是为各类市场参与主体提供股指期货的交易、结算等服务的机构，并作为中央对手方依照中金所规则担保股指期货的履约，其本身也参加股指期货的交易。 错 中金所不参加交易15. 在沪深300股指期货合约中，合约月份为当月、下月及随后的三个季月，共五个月份。 错

16、随后的2个季月16. 目前我国股指期货合约中采用的合约乘数为3000元/点 错 30017. 股指期货采用的交割方式为现金 对18. 客户开通“金时雨”要求其账户内总资产为250 万元以上 对19. 公司开展“金时雨”约定购回交易期限不超过91天（包括允许延期交易的期间） 错 365天20. “金时雨”交易中客户需要提前购回或延期购回的，我公司需按照实际购回日对购回价格进行归档调整，且需少量的支付如提前购回费、延期购回费等额外费用。 错 不需要支付额外费用21. “金时雨”的交易时间为每个交易日的9:30 至11:30、13:00 至15:00 对22. “金时雨”一般为T 日交易，T+2 日

17、到款 对23. “金时雨”的交易形式为买断标的证券，放置在专用账户受交易所监管。公司不得动用标的证券 对24. “金时雨”的标的证券折价率一般为4060% 对25. “金时雨”业务中客户申请到资金只能在场内使用 错 可在场外26. 可用作参与“金时雨”业务的标的证券为上海证券交易所的股票，债券和基金 对27. “金时雨”的交易定价为固定费率 + 浮动费率的方式 对28. 银河证券开展天天利通过了证监会和上海证券交易所的批准 对29. 银河证券为参与天天利交易的客户提供了足额债券做为质押物，客户资金安全有充分保障 对30. 信托是指委托人对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人

18、的意愿以自己的名义，为受益人的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。 对31. 信托受中国人民银行和中国证监会的监管 错 银监会 32. 信托产品没有风险，可以保证收益 错33. 信托业务的关系人有委托人、受托人和受益人三个方面。 对34. 以100万以上300万以下资金参与信托的自然人数量可以不多于100人 错 不多于50人35. 期货交易指令的类型有限价指令和市价指令两种。 对36. 撮合成交是指期货交易所的计算机交易系统对交易双方的交易指令进行配对的过程。 对37. 期货中的收盘价和结算价的数值始终相同 错38. 期货中的多开是指空头与多头同时开仓，以多头报价成交，反映主动性买盘 对3

19、9. 期货中的空开是指多头和空头同时开仓，以空头报价成交，反映主动性卖盘 对40. 期货中的双开是指新多买进开仓，新空卖出开仓，即双方都为开仓；现量=总持仓增加量 对41. 期货中的双平是指老多卖出平仓，老空买进平仓，即双方都为平仓；现量=总持仓减少量 对42. 期货中的多换是指多头换手，老多卖出平仓，新多买进开仓；总持仓、多持不变 对43. 期货中得空换是指空头换手，老空买进平仓，新空卖出开仓。总持仓、空持不变 对44. 天天利共包括6个期限品种：1天期、7天期、14天期、28天期、91天期、182天。 错 没有182天45. 天天利是在深交所挂牌上市的产品 错 上交所46. 客户当天开通天

20、天利，当天即可下单购买。 错 一般为T+1日47. 客户的T日交易所新质押式正回购融入的资金T日不可买入天天利产品。 对48. 天天利产品交易时间与股票一样 错 天天利延长到15：1049. 天天利产品的天数是按照交易日来计算 错 自然日50. 客户单笔交易起点门槛为5万元，超出部分以100元的整倍数增加 错 1000元51. 天天利的成交原则是价格约定，时间优先 对52. 天天利各期限产品可交易总量没有限制 错53. 沪深300股指期货某一合约的当日结算价为该合约最后一小时成交价格按照成交量的加权平均价。 对54. 投资者可以使用已开立的证券账户进行股指期货交易。 错55. 投资者应当日如实

21、申报开户资料，不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性制度要求。 对56. 沪深300股指期货合约的交易保证金标准是固定的 错57. IF1007合约表示的是2010年7月到期的沪深300股指期货合约。 对58. 期货交易必须在依法设立的期货交易所或者国务院期货监管机构批准的其他交易场所进行。 对59. IF1011合约表示的是2011年10月到期的沪深300股指期货合约。 错60. 沪深300指数可综合反映沪深A股市场整体表现，其成分股由沪深两市A股中规模大、流动性好的300只股票组成。 对61. 股指期货合约的当日结算价是计算当日持仓盈亏的依据。 对62. 沪深300股指期货合约以该合约当天

22、收盘价作为当日结算价。 错63. 沪深300股指期货市价指令未成交的部分继续有效 错64. 沪深300股指期货实行大户持仓报告制度，客户持仓达到交易所规定的报告标准的，应及时向交易所报告 对65. 自然人投资者应当本人亲自办理开户手续，也可以委托代理人代为办理开户手续。 错66. 期货公司向客户收取的交易保证金不得低于交易所规定的标准 对67. 客户购买的信托产品可以随时向信托公司赎回 错68. 期货公司应当在期货经纪合同中与客户约定风险管理的标准，条件及处置措施。 对69. 客户只能选定一家期货公司进行股指期货交易 错70. 沪深300股指期货市价指令不需要申报买卖价格 对71. 沪深300

23、股指期货有4个合约同时挂牌交易，投资者交易时必须同时买卖4个合约。 错72. 沪深300股指期货交易集合竞价期间不接受市价指令申报 对73. 期货公司有权在特定的情况下将客户的持仓合约进行强行平仓 对74. 在天天利业务中，期限越长的产品到期预期收益率一定越高。 错75. 天天利业务中，银河证券提供分级基金的A类份额作为抵押 错 债券76. 客户提前购回未到期的天天利产品，公司仍然按客户购买时的收益率兑付 错 按活期利息77. 天天利采用担保交收方式 错78. 天天利的交收时间为当日15:30 错 16:0079. 一天期的天天利产品收益率每个交易日都保持不变 错 80. 天天利某期限产品额度已用完，客户还可以委托 错81. 某个期限的天天利产品，先下单的客户由于额度已用完不能委托，那么后下单的客户也一定不能委托 错82. 在任一交易日内，天天利中除一天期外任一回购品种的当日累计提前购回委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%，或单个投资者当日单笔提前购回委托金额超过人民币3000万元，即认为发生大额购回，此时银河证券有权拒绝提前购回委托申请。 对83. “金时雨”的最小融资额为500