2016年下半年黑龙江基金从业资格：衍生工具试题

1、2016年下半年黑龙江基金从业资格：衍生工具试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、独立董事任职时应具备的条件包括_。 A直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 B具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历 C最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职 D通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 2、资产配置有两种类型，

2、即_。 A战略性资产配置 B战术性资产配置 C稳定性资产配置 D灵活性资产配置3、根据运作方式的不同，基金可以分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C公募基金和私募基金 D主动型基金和被动型基金 4、提前赎回风险是指_有可能在债券到期日之前回购债券的风险。 A债券担保人 B债券发行人 C债券持有人 D中国债券登记结算公司5、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的_ A：政策风险 B：非系统风险 C：总风险 D：系统风险 6、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基

3、金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。 A3 B5 C7 D10 7、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是_。 A缘故法 B介绍法 C陌生拜访法 D公众宣传法 8、下列属于我国基金交易费用的有_。 A印花税 B开户费 C过户费 D经手费 9、着重对管理公司本身素质的衡量属于_ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微观衡量 D：绝对衡量 10、审慎监管原则主要是针对基金管理人_的监管。 A清偿能力 B盈利能力 C资本调节能力 D融资能力11、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有_。 A交易对账单 B投资策略报告 C基金通讯 D理财月刊 12、商业银行申请基金代销业

4、务资格，应当具备的条件有_。 A有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准 B制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度 C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 13、基金管理公司或基金代销机构应当在

5、分发或公布基金宣传推介材料之日起_个工作日内递交报告材料。 A3 B5 C10 D1514、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是_。 A股票型基金 B债券型基金 C混合型基金 D货币市场基金 15、基金销售中公共关系所关注的公众包括_。 A新闻媒介 B证券分析师 C监管机构 D员工 16、基金募集失败，基金管理人应承担_的责任。 A重新发售该基金 B补偿投资人认购损失 C将投资人认购款项加计利息退还投资人 D以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 17、_是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。 A：基金注册登记结构 B：基金管理公司 C：基金托管人 D：监管机构 18

6、、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的_。 A1% B3% C5% D10% 19、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是_。 A保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B防范和化解经营风险，提高经营管理效益 C确保基金信息真实、准确、完整、及时 D实现公司利润最大化 20、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是_。 A中国证监会 B中国银监会 C财政部 D中国人民银行 21、目前，我国基金管理人的管理费实行_。 A每日计提 B每周计提 C按周支付 D按月支付 22、_是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部

7、控制制度的有效执行。 A健全性原则 B有效性原则 C独立性原则 D审慎性原则 23、有“宏观经济晴雨表”之称的是_。 A主板市场 B创业板市场 C现货交易市场 D中小企业板市场 24、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。 A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境 25、下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有_。 A基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认 B基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告 C基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所

8、对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案 D基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上 26、假设投资者在9月3日（周五，最近一周均没有其他法定节假日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从（）起享有基金的分配权益。 A9月3日  B9月4日  C9月5日  D9月6日 27、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。 A高久期高信用债券基金 B高久期低信用债券基金 C低久期高信用债券基金 D低久期低信用债券基金 28、根据证券投资基金销售管理办法的规定，可以从事基金代销业务的机构包括_。 A证券投资咨询

9、机构 B证券公司 C专业基金销售公司 D商业银行 29、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。 A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金组织 D：基金份额持有人 30、根据证券投资基金评价业务管理暂行办法的规定，对基金、基金管理人评奖的评奖期间不得少于（）个月。 A3  B6  C9  D12 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是_。

10、 A基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 B基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税 C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 D为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率 32、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是_。 A债券 B股票 C银行活期存款单 D金融衍生工具33、当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。_ A高于；正数 B低

11、于；负数 C低于；正数 D高于；负数 34、金融衍生工具可能存在的风险有_。 A结算风险 B市场风险 C法律风险 D操作风险35、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。 A金融证券 B货币证券 C商品证券 D资本证券 36、巨额赎回是指_。 A单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5% B单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10% C单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15% D单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20% 37、凭证式债券是债权人认购债券的_。 A流通凭证 B会计凭证 C收款凭证 D付款凭证 38、以下不属

12、于证券投资基金的客户服务模式的是_ A：电话服务中心 B：自动传真、电子信箱与手机短信 C：短信服务 D：互联网、媒体和宣传手册的应用 39、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金总份额 40、_不属于股票基金的分析指标。 A久期 B基金分红 C已实现收益 D净值增长率41、关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是_。 A通常基金规模越大，基金托管费率越低 B基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系 C股票型基金的年托管费率一般为0.25% D货币市场基金的年托管费率一般为0.15

13、% 42、下列关于私募基金的描述中，不正确的是_。 A投资门槛较高 B投资者的资格和人数常常受到限制 C必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监督 D不能进行公开的发售和宣传推广 43、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内_但最长不得超过3个月。 A：不对外办理基金业务 B：不运作基金资产 C：只办理赎回，不接受申购 D：只接受申购，不办理赎回44、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是_。 A中国国际期货香港公司 B香港中银集团 C格林期货香港公司 D南华期货香港公司 45、LOF基金份额的场内赎回申报单位为_。 A10元人民币 B10份基金份额 C1份基金份额 D1元人民

14、币 46、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。 A浮动利率债券 B息票累积债券 C固定利率债券 D零息债券 47、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为_。 A4% B5% C8% D12% 48、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是_ A：利率风险 B：信用风险 C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险 49、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有_。 A认购采取金额认购的方式 B为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式 C净认购金额=认购金额/(1+认购费率) D基金认

15、购费用以净认购金额为基础收取 50、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有_。 A投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户 B个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续 C每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户 D已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户 51、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用_制度。 A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割 52、基金的系统性风险包括_。 A利率风险 B政策风险 C通货膨胀风险 D基金公司的经营风险 53、下面选项中属于非上市证券的是_ A：公司债券 B：封闭式基金 C：金

16、融证券 D：凭证式国债 54、下面那个不是基金当事人_ A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：证券公司 55、下列关于保本型基金的说法，不正确的是_。 A保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 B安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额 C安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大 D本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100% 56、客户追踪的具体做法有_。 A及时更新原有的客户记录 B定期向客户提供有用的信息服务 C针对市场变化及时提供新的服务和产品 D对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 57、以投资的标的来划分，QD基金可分为_。 A以股票投资为主的基金 B以债券投资为主的基金 C以浮动收益投资为主的基金 D以固定收益投资为主的