致力服务再攀高峰保单年检.ppt

1、致力服务 再攀高峰 保单年检,保单年检是什么,定义：通过对保单已有客户进行保单的整理及年度检查，再次为客户梳理保险责任及保单利益的一种售前服务行为。 作用：解决员工主顾开拓问题,问：会有作用么？答：先看几个大数法则,保单年检是多数业务员可以接受并易实施的方式之一 保单年检会非常容易见到效果 一个老客户加保的可能性在70%以上,解决几种现象,不至于提包至客户楼下徘徊，感到迷茫 做了一段时间，感觉无处可去了 客户数量老是上不来 建立自己的客户档案 树立良好的从业口碑,流程,电话邀约上门,聊出“感情,保单年检服务,现场促成,邀约保单年检会,集中促成,转介绍,转介绍,保单年检服务环节操作,引导客户拿出

2、保单 30,拿出保单年检卡整理保单 3-5,分析客户保险缺口 并讲解 6,向客户索要签名 并讲明”专家意见,将年检卡带回 为下次拜访做理由,逻辑,邀约上门逻辑 面谈逻辑 邀约年检会逻辑,邀约上门逻辑,你好，是刘姐吗？最近好吧？ 阳光保险集团成立5周年司庆，要求我们对所有的老客户进行一遍保单年检服务，要计入我的考核部分的。 保单年检就是：像车辆定期进行检查，大修；身体进行体检一样，我们的保险单也要经常的做检查服务。主要是再次帮你梳理下您的保险利益，看看您保单生存金帐户里的钱有没有及时取出；看看您还记不记得咱们的理赔流程等等；这个服务对您挺好的，关键是公司还是要求您的签名的，您也不希望公司因没有给

3、您服务到位而扣我的工资吧,面谈逻辑一（以解决问题为主,问：有那么多的保险公司的业务员来找我？ 问：做单时候天天见面，签单后就不见影了？再次交费时候才有电话联系 问：亲戚做保险时买的保单，后来他不干了，就没人服务了 问：买保险容易，理赔难 答：阳光人寿是一家致力于打造“百年老店”保险品牌的公司，高品质服务是公司服务宗旨，公司也是针对于目前保险市场上一些冒进偏激现象，要求我们业务人员做到“三高”，要求我们对所有保险客户都进行保单年检服务，来解决之前保险公司、可能有不专业的保险业务员留下的问题。我就是来帮您解决问题的，以后就是您的保险专员了,面谈逻辑二,问：什么是保单年检服务呀？ 问：不用给我检了，

4、我都知道啦！ 问：别的保险公司都给我检查过了 问： 答： 保单年检是针对于保单的年度检查，通过整理客户的保单，让客户再次理解保险责任，明白自己的切身利益，发现保险缺口，并将公司最近的发展情况向您做个汇报。同时呢，也将解答您关于保险的一切疑惑。 在保险这方面我是专业的，您得听我的。这么长时间过去了，相信您对保险责任早都忘记了，请相信我的专业。 多一个人给您服务不好吗？我觉得这对您来说更是幸福的事情呀。是哪个公司的老师给您做的检查呢？让您看看我们公司讲解有哪些不同吧,邀约年检会逻辑,公司有个非常好的回馈老客户的年检会，您可以参观下我们的办公环境，感受一下你所选择的保险公司，同时由我们的专家把您的保

5、单整理检查，并提供专业的建议。同时，还有惊喜小礼物等你来拿呢,家庭保障检视的主要内容,目录 家庭保单清单 保单介绍及分析 家庭保障分析 家庭保障补充计划（包含建议书） 致谢/结束语,一个案例,家庭保单清单,家庭保障分析,方先生：42岁 年收入约30万/年 职位：经理 康女士：35岁 年收入约40万/年 职位：人力资源总监 方#小朋友： 7岁 学生,方先生拥有保障分析,2、现有医疗保障表,1、现有保额表,家庭保障分析,方先生：42岁 年收入约30万/年 职位：经理 康女士：35岁 年收入约40万/年 职位：人力资源总监 方#小朋友： 7岁 学生,康女士拥有保障分析,2、现有医疗保障表,1、现有保

6、额表,建立四大账户，抵御人生风险,人身风险保障账户,长期投资理财账户,健康保险账户,养老金领取账户,家庭保障分析,家庭保费支出占家庭收入约3，而一个双薪的三口之家的年保费支出一 般约占家庭总收入的810，显然保费支出过低，不能满足家庭保障需求。 2. 作为家庭经济支柱的夫妻双方保额过低，总保障仅仅相当于约一年的家庭收入。而处于事业、收入黄金期的双方来说，总保额至少应大于年收入。方先生应不少于70万，康女士应不少于65万。 3. 未来对于这样一个幸福、美满的三口之家，只要身体健康，事业稳定发展，退休之后的养老不是最主要的问题。而退休之前的身故、重疾保障才是最重要的问题。一个完善的保障计划可以使生

7、活有备无患，是夫妻双方对于家庭其他成员的爱和责任。 4. 对方#小朋友来说，爸爸妈妈是他真正的保险，只要准备教育金储备即可。 5. 康女士的6号保单，建议停止附加险e.f.g.。因为这些附加险与企业补充保险重复。 6. 方先生的7号保单，基本提供了医疗方面的保障，建议不用再购买同类保险,家庭保障补充计划,方先生保障计划： 1、建议： 1) 增加35万重疾保险 2) 增加35万身故保障 2、计划特点： 1) 广范围的重大疾病保障； 2) 高额的身故保障； 3) 补充教育金同时解决养老补充,3、保障内容： 1) 寿险保障35万以上 2) 重疾保障35万以上（30种重疾） 3) 方#小朋友在18周岁-22周岁期 间，每年领取10000元大学教育金 4）到方先生60岁时，拥有 万元的 养老金帐户,家庭保障补充计划,康女士保障计划： 1、建议： 1) 增加30万重疾保险 2) 增加30万身故保障 2、计划特点： 1) 广范围的重大疾病保障； 2) 高额的身故保障； 3) 补充教育金同时解决养老补充,3、保障内容： 1) 寿险保障30万以上 2) 重疾保障30万以上（30种重疾） 3) 方#小朋友在18周岁-22周岁期 间，每年领取10000元大学教育金 4）到康女士60岁时，拥有 万元的 养老金帐户,家庭保障补充计划,方先生补充后的保额表,康女士补充后的保额表,建议书计划的特