易考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库及答案解析

1、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)(1) 在美国发行的外国债券被称为( )。A: 扬基债券B: 武士债券C: 熊猫债券D: 无国籍债券【正确答案】A【答案解析】在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”.它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的外同债券被称为“武士债券”，它是南非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。圉际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于它不以发行市场所在国的货币为面值。

2、故也被称为“无国籍债券”。(2)证券公司应至少有( )名在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。A: 5B: 3C: 2D: 1【正确答案】B【答案解析】根据证券公司监督管理条例第11条的规定，证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。(3) 证券发行市场又被称为( )。A: 初级市场B: 二级市场C: 流通市场D: 次级市场【正确答案】A【答案解析】证券发行市场又被称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的.按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。(4) ( )的颁布实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场

3、经济中的地位和作用。A: 证券投资基金法B: 证券投资基金管理暂行办法C: 开放式证券投资基金试点办法D: 证券投资基金运作管理办法【正确答案】A【答案解析】 2013年6月1日，我国证券投资基金法正式实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。(5) 关于地方政府债券.下列论述正确的是( )。A: 地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B: 收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C: 普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D: 地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“

4、地方公债”或“地方债”【正确答案】D【答案解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。(6)股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按( )的分类。A: 发行方式B: 嵌人式衍生产品C: 收益保障性D: 联结的基础产品【正确答案】D【答案解析】按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收

5、益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。(7) 下列选择中.属于欧洲债券的是( )。A: 猛犬债券B: 龙债券C: 斗牛士债券D: 武士债券【正确答案】B【答案解析】龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。它属于欧洲债券。(8) 下列不属于基金交易费的是( )。A: 经手费B: 证管费C: 过户费D: 审汁费【正确答案】D【答案解析】 审计费属于基金运作费。其他三项都属于基金交易费。(9) 债券基金的收益受市场利率的影响正确的是(

6、 )。A: 市场利率下调时，收益上升B: 市场利率下调时，收益下降C: 市场利率上调时，收益上升D: 市场利率上调时.收益不变【正确答案】A【答案解析】债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升;反之，若市场利率上调，其收益将下降。(10)可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。A: 担保债券B: 抵押债券C: 优先股票D: 普通股票【正确答案】D【答案解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价

7、格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票。当股票价格上涨时。可转换债券的持有人形式转换权比较有利。1 证券从业资格考试金融市场基础知识试题库(一)(11) 下列不属于证券中介机构的是( )。A: 中国证监会B: 资信评级公司C: 会计师事务所D: 证券登记结算机构【正确答案】A【答案解析】在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。(12) 下列选项中，属于综合指数类的是( )。A: 深证新指数B: 深证A股指数C:

8、深证B股指数D: 深证创新指数【正确答案】A【答案解析】在深圳证券交易所的股价指数中.综合指数类包括深证综合指数、深证新指数和中小企业板指数。(13) 恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了( )种有代表性的上市股票为成分股。A: 30B: 33C: 65D: 225【正确答案】B【答案解析】 略。(14)按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于( )。A: 内幕交易行为B: 操纵市场行为C: 欺诈客户行为D: 虚假陈述行为【正确答案】C【答案解析】 略。(15) 市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是( )。A: 流动

9、性风险B: 信用风险C: 操作风险D: 法律风险【正确答案】A【答案解析】题干所述是流动性风险的定义，A项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的可能性;操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的;法律风险是因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。(16) 公司股东享有的权利不包括( )。A: 选择管理者B: 资产收益C: 参与重大决策D: 制订公司产品计划【正确答案】D【答案解析】普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照公司法的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(17) 下列说法错误的是( )。A:

10、证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则B: 价格较高的买人申报优先于价格较低的买人申报C: 价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报D: 买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者【正确答案】C【答案解析】证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。价格优先原则。价格较高的买人申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。(18) 在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。A: 资产负债率

11、B: 速动比率C: 净资产收益率D: 净利润【正确答案】C【答案解析】 衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。(19) 下列关于证券市场的说法巾，不正确的是( )。A: 证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所B: 证券市场上交换的是有价证券C: 证券市场是财产直接交换的场所D: 证券市场上的有价证券本身无价值.但其代表着一定的财产权利【正确答案】C【答案解析】证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。证券市场上交换的是有价证券这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利.如对财产的所有权、债权、收益权，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所.而非财产直接交换的场所。(20)

12、 商业银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。A: 股票B: 基金C: 短期国债D: 高等级公司债券【正确答案】C【答案解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。(21) 下列各项中.违背控股股东行为规范的是( )。A: 控股股东不得利用其控股地位损害证券公司的合法权益B: 证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发生业务竞争C: 未经股东会、董事会同意，不得任免证券公司的董事、监事和高级管理人员D: 证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开【正确答案】

13、B【答案解析】控股股东不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益，不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人员，不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动。证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开.各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。证券公司的控股股东及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控股的证券公司发生业务竞争。(22) 完善内部控制机制的合理性原则是指( )。A:内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一;覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白

14、或漏洞B:内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定.与证券公司经营规模、业务范同、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标C:证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离D: 承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门【正确答案】B【答案解析】内部控制的合理性原则，是指内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。A项为健全性原则;C项为制衡性原则;D项为独立性原则。(23) 下列属于我国反洗钱行政主

15、管部门的是( )。A: 中国人民银行B: 国务院C: 财政部D: 中国人民检察院【正确答案】A【答案解析】中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门，已于2004年建立了我国的金融情报中心反洗钱监测分析中心，是连接反洗钱预防监控和刑事打击工作的桥梁，是开展反洗钱工作的重要机构。(24) 证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括( )。A: 经营经纪业务已满5年B: 公司治理健全C: 客户资产安全、完整D: 公司财务状况良好【正确答案】A【答案解析】根据证券公司融资融券业务试点管理办法，证券公司申请融资融券业务试点，应当具备以下条件：经营经纪业务已满3年;公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制

16、和防范业务经营风险和内部管理风险;公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚;财务状况良好;客户资产安全、完整。客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时，妥善处理与客户之间的纠纷等。(25) 会员制的证券交易所是( )。A: 以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法人团体B: 一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体C: 一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D: 以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体【正确答案】C【答案解析】会员制证券交易所是以协会形式成立的不以营利为目的

17、的组织，主要由证券商组成。(26) 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于( )年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A: 1B: 3C: 5D: 7【正确答案】C【答案解析】次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。(27) 下列不属于证券公司未按期完成整改，派出机构应当采取的措施是( )。A: 限制业务活动B: 停止批准新业务C: 责令暂停部分业务D: 认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选【正确

18、答案】B【答案解析】证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：限制业务活动;责令暂停部分业务;限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利;责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利;责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利;认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选。(28) 符合条件的交易商可以申请( )交易商资格。A: 一级B: 二级C: 三级D: 四级【正确答案】A【答案解析】符合条件的交易商可以申请一级交易商资格。一级交易商是指经上海证券交易所核准在平台交易中持续提供双边报价及对询价提供成交报价的交易商。(29) 证券市场

19、的( )功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。A: 筹资一投资B: 资本定价C: 资本配置D: 资本获利【正确答案】C【答案解析】题干所述是证券市场的资本配置功能的定义。证券市场的筹资一投资功能是指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象。(30) 公司股权分置改革的动议应当由( )一致同意提出。A: 高级管理人员B: 董事会C: 全体股东D: 全体非流通股股东【正确答案】D【答案解析】 公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。(31) 在股权登记日后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权，

20、这称为( )。A: 附权股B: 含权股C: 除权股D: 除息股【正确答案】C【答案解析】股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者称为“附权股”或“含权股”，后者称为“除权股”。(32) 中国证券业协会对从业人员的管理不包括( )。A: 从业人员的资格管理B: 后续职业培训C: 从业人员的职业规划D: 从业人员诚信信息管理【正确答案】C【答案解析】中国证券业协会对从业人员的管理包括从业人员的资格管理、后续职业培训、制定从业人员的行为准则和道德规范、从业人员诚信信息管理。(33) 深圳证券

21、交易所规定，基金交易的最小变动单位为( )元人民币。A: 0.001B: 0.01C: 0.05D: 0.005【正确答案】A【答案解析】深圳证券交易所规定，A股交易的申报价格最小变动单位为0.01元，基金、债券、债券质押式回购交易为O.O01元人民币，B股为0.01港元。(34) 关于封闭式基金与开放式基金的说法中，错误的是( )。A: 封闭式基金的基金规模是固定的B: 开放式基金的投资者可随时提出申购或赎回申请C: 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响D: 开放式基金一般每周或更长时间公布一次【正确答案】D【答案解析】封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续

22、公布。(35)证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为( )亿元。A: 2B: 3C: 4D: 5【正确答案】D【答案解析】证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可。证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。(36) ( )是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。A: 记账式国债B: 凭证式国债C: 储蓄国债D: 熊猫债券【正确答案】C【答案解析】储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者

23、销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。(37) ( )是证券化基础资产的原始所有者。A: 资金和资产存管机构B: 信用评级机构C: 发起人D: 承销人【正确答案】C【答案解析】发起人也称为“原始权益人”，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或大型工商企业。(38) 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴基金。A: 5B: 10C: 15D: 20【正确答案】B【答案解析】 略。(39)证券业从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是( )。A: 应当向中国证监会申请B: 应当通过所在机构向

24、中国证监会申请C: 应当直接向中国证券业协会申请D: 应当通过所在机构向中国证券业协会申请【正确答案】D【答案解析】根据证券业从业人员执业行为准则第7条的规定，为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训。(40) ( )是最基础的金融衍生产品。A: 金融远期合约B: 金融期货C: 金融期权D: 金融互换【正确答案】A【答案解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。(41) 下列选项中，( )不是基金份额持有人必须承担的义

25、务。A: 承担基金亏损或终止的全部责任B: 缴纳基金认购款项及规定的费用C: 在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D: 遵守基金契约【正确答案】A【答案解析】基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括：遵守基金契约;缴纳基金认购款项及规定的费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;法律、法规及基金契约规定的其他义务。(42) 下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是( )。A: 企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款B:

26、企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95%C: 企业年金基金不得用于信用交易D: 企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30%【正确答案】A【答案解析】新修订的企业年金基金管理办法自2011年5月1日起施行。根据企业年金基金管理办法第47条的规定，企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债，可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。(43) ( )是期货市场的核心。A: 股票交易所B: 证券交易所C: 期

27、货交易所D: 债券交易所【正确答案】C【答案解析】金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，是期货市场的核心，承担着组织、监督期货交易的重要职能。(44) ( )是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。A: 交易大厅B: 参与者交易业务单元C: 交易主机D: 交易单元【正确答案】B【答案解析】参与者交易业务单元是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。(45) 为资金供应者提供投资的机会是( )的基本功能。A: 同业拆借市场B: 回购协议市场C: 证券流通市场D: 证券发行市场【正确答案】D【答案解析】政府、企业和个人在经济活动