华泰证券客户经理定级考试一

1、单选题 1. 采用（）方式，投资者和证券经纪商面对面办理委托手续，有利于加强双方了解。 1分 已自动评判 A. 柜台委托 B. 传真委托 C. 自助委托 D. 网上委托 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 2. 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。 1分 已自动评判 A. 筹资功能 B. 发行人承诺 C. 投资功能 D. 预期报酬率 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 3. 证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险是指（）。 1分 已自动评判 A. 系统风险 B. 信用风险 C. 经营风险 D. 财务风险 学员答案：B 标准答案：B 学员

2、得分：1分 4. 证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程是（）。 1分 已自动评判 A. 客户招揽 B. 产品及服务销售 C. 客户服务 D. 客户促成 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 5. 关于投资者买卖证券，以下说法错误的是（）。 1分 已自动评判 A. 投资者买卖证券的第一步是要向证券登记结算结构申请开立证券账户 B. 投资者通过委托经纪商来进行证券交易 C. 投资者在柜台委托、网上委托和电话委托中只可选择一种委托方式 D. 投资者在办理委托买卖证券时，要向经纪商下达委托指令 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 6. 我国证

3、券法的核心旨在（）。 1分 已自动评判 A. 保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益 B. 扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务 C. 打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害 D. 为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 7. 2012年下发的华泰证券股份有限公司营销人员绩效管理办法中，指标“当月新增有效户”有正确的是（）。 1分 已自动评判 A. 是指当月开户，且达到有效客户标准的客户账户。 B. 是指当月开户，且达到有效客户标准的客户账户。若开户当月未达到有效户标准，开户后三个月内任一月

4、份达到有效户标准的，算作达到标准当月的新增有效户。 C. 是指当月开户，且达到有效客户标准的客户账户。若开户当月未达到有效户标准，开户后两个月内任一月份达到有效户标准的，算作达到标准当月的新增有效户。 D. 是指当月开户，且达到有效客户标准的客户账户。若开户当月未达到有效户标准，开户后三个月内任一月份达到有效户标准的，算作当月的新增有效户。 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 8. 华泰证券（）年出资受让南方基金管理公司股权，成为其第一大股东。 1分 已自动评判 A. 2003 B. 2004 C. 2005 D. 以上都不对 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 9. 华泰证券

5、正式开业日期为（）。 1分 已自动评判 A. 6月1日 B. 5月26日 C. 9月10日 D. 10月1日 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 10. 截至2012年2月，华泰证券上市募集资金位居券商股IPO募集资金第（）。 1分 已自动评判 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 11. 投资者可以开立的上海股票账户数是（）。 1分 已自动评判 A. 4 B. 3 C. 2 D. 1 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 12. 下列（）环节实际上起到了投资者教育的作用。 1分 已自动评判 A. 开立资金帐户 B. 签订证券交易委托

6、代理协议 C. 讲解业务规则、协议内容 D. 以上三种说法都不对 学员答案：B 标准答案：C 学员得分：0分 13. 在我国，（）是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。 1分 已自动评判 A. 证券投资基金账户 B. 开放式基金账户 C. 证券账户 D. B股账户 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 14. 在我国，为期货公司提供中间介绍业务的（）就是介绍经纪商。 1分 已自动评判 A. 银行 B. 保险公司 C. 咨询公司 D. 证券公司 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 15. （）不是场外交易市场。 1分 已自动评判 A. 店头市场 B. 债券柜

7、台交易市场 C. 证券交易所 D. 银行间债券市场 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 16. 场外交易市场的价格决定主要方式为（）。 1分 已自动评判 A. 公开竞价 B. 集合竞价 C. 买卖双方协商议价 D. 网上竞价 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 17. 根据证券交易所管理办法的规定，证券交易所应当就证券上市的条件、申请和批准程序等事项制定具体的规则。这一职能体现了证券交易所对（）的管理。 1分 已自动评判 A. 上市公司 B. 会员 C. 交易活动 D. 发行活动 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 18. 根据证券投资基金运作管理办法的规定，债券基金应

8、有（）以上的资产投资于债券。 1分 已自动评判 A. 60% B. 70% C. 80% D. 90% 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 19. 股票的内在价值就是股票未来收益的（）。 1分 已自动评判 A. 现值 B. 期值 C. 均值 D. 虚值 学员答案：B 标准答案：A 学员得分：0分 20. 深圳证券交易所上市开放式基金（LOF）合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过（）个月。 1分 已自动评判 A. 3 B. 2 C. 4 D. 1 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 21. 证券按照（），可分为股票、债券和其他证券三大类。 1分 已自动评判 A. 所代表的权

9、利性质 B. 募集方式 C. 是否在交易所挂牌交易 D. 发行主体的不同 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 22. 根据客户的财富周期可将客户划分为（）。 1分 已自动评判 A. 积累期 B. 巩固期 C. 花费期 D. 以上三者都是 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 23. 营销人员应每（）签署一次合规执业承诺书。 1分 已自动评判 A. 月 B. 季度 C. 半年 D. 1年 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 24. 在与客户或同事交流时，不符合聆听的原则的是（）。 1分 已自动评判 A. 要适应讲话者风格 B. 左耳进，右耳出 C. 首先要理解对方 D. 鼓

10、励对方 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 25. 沪深300股指期货合约的最小变动价位是（）点。 1分 已自动评判 A. 0.5 B. 0.4 C. 0.3 D. 0.2 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 26. 巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（）。 1分 已自动评判 A. 10% B. 9% C. 8% D. 7% 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 27. 每次营销人员根据职级考核管理标准定级后，须任职满（）后再开始进行常态化绩效考核管理。 1分 已自动评判 A. 三个月 B. 六个月 C. 九个月 D. 十二个月 学员答案：B 标准答案：B 学员得

11、分：1分 28. 营销人员达不到续签标准时的调整原则有误的是（）。 1分 已自动评判 A. 理财经理系列调整到客户经理系列或证券经纪人系列 B. 客户经理系列调整到经纪人系列 C. 营销经理系列调整到团队经理系列 D. 团队经理系列调整到客户经理系列或证券经纪人系列 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 29. 营销人员未经公司许可，私自设计名片、私制宣传资料，未造成不良后果，给予该营销人员（）。 1分 已自动评判 A. 警告处分 B. 记过处分 C. 解除合同 D. 经济处罚 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 30. 契约型基金持有人实际上是（）。 1分 已自动评判 A. 经

12、营者 B. 监管者 C. 受益者 D. 受托者 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 多选题 1. 按现行规定，在一个交易日内的交易价格相对于上一个交易日收市价格的涨跌幅度以10%为限的证券品种有（）。 2分 已自动评判 A. 基金类证券 B. ST股票 C. 股票（含A股、B股） D. ST股票 学员答案：A,C, 标准答案：A,C, 学员得分：2分 2. 证券业从业人员在执业过程中应当遵守的原则包括（）。 2分 已自动评判 A. 维护客户利益原则 B. 诚实守信原则 C. 勤勉尽责原则 D. 维护公司声誉原则 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C, 学员得分：0分 3.

13、服务计划书分为（）。 2分 已自动评判 A. 机构版 B. 私人版 C. 个人版 D. 专业版 学员答案：A,C, 标准答案：A,C, 学员得分：2分 4. 员工办理入职需要提供的个人履历包括（）。 2分 已自动评判 A. 教育背景 B. 健康状况 C. 专业资质 D. 工作经历 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 5. 从事证券代理业务的证券经纪商应与投资者签订证券交易委托代理协议，协议应包括的事项有（）等。 2分 已自动评判 A. 双方声明及承诺 B. 协议标的 C. 资金账户 D. 交易代理 学员答案：A,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分

14、：0分 6. 根据现行规定，证券公司从业人员的资格种类分为（）。 2分 已自动评判 A. 证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员 B. 基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员 C. 证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员 D. 中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,

15、D, 学员得分：2分 7. 股东凭股票可以（）。 2分 已自动评判 A. 获取红利 B. 直接支配处理公司财产 C. 获取股息 D. 要求退股 学员答案：A,C, 标准答案：A,C, 学员得分：2分 8. 关于开立证券账户，下列说法正确的有（）。 2分 已自动评判 A. 自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构受理 B. 证券公司和基金管理公司等特殊法人开立证券账户由中国结算公司直接受理 C. 上海证券账户当日开立次一交易日生效 D. 深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 9. 基金份额持有人与基金管理人之间的关

16、系是（）。 2分 已自动评判 A. 委托人、受益人与受托人 B. 附属 C. 相互制衡 D. 所有者和经营者 学员答案：A,D, 标准答案：A,D, 学员得分：2分 10. 投资者办理上海证券交易所和深圳证券交易所交易型开放式指数基金（ETF）份额的（）业务，需使用在中国结算公司开立的证券账户。 2分 已自动评判 A. 认购 B. 申购 C. 赎回 D. 交易 学员答案：B,C, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：0分 11. 我国证券法规定，欺诈客户行为是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券（）活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。 2分 已自动评判 A. 回购 B. 交易 C

17、. 发行 D. 买断 学员答案：B,C, 标准答案：B,C, 学员得分：2分 12. 影响股票价格的因素之一是公司经营状况，分析公司经营状况的因素包括（）。 2分 已自动评判 A. 公司治理水平与管理层质量 B. 公司竞争力 C. 财务状况 D. 公司改组或合并 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 13. 证券营业部接收客户买卖证券委托，委托执行采用的申报方式有（）。 2分 已自动评判 A. 口头申报 B. 由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报 C. 电脑申报 D. 由证券经纪商的场内交易员进行申报 学员答案：B,C,D, 标准答案：B,D, 学员得分：0

18、分 14. 自然人只开立资金帐户需提供（）。 2分 已自动评判 A. 个人驾照原件及复印件 B. 有效的身份证明文件 C. 填妥的资金帐户开户申请书 D. 个人客户委托他人代办的，还应提供经公证的委托代办书、代办人身份证明文件 学员答案：B,C,D, 标准答案：B,C,D, 学员得分：2分 15. 关于投资者教育与服务的职责、目的表述正确的是哪项？ 2分 已自动评判 A. 普及证券市场知识、宣传业务规则和产品知识，倡导理性投资观念 B. 提示投资风险，提高投资者风险意识和风险防控能力 C. 宣传证券法律法规，告知投资者权利及保护途径 D. 提供包括咨询、答疑、互动等服务 学员答案：A,B,C,

19、D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 16. 基金销售人员从事基金销售活动，不得有下列情形：（）。 2分 已自动评判 A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 B. 违规向他人提供基金未公开的信息 C. 诋毁其它基金、销售机构或销售人员 D. 散布虚假信息，扰乱市场秩序 E. 同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 学员答案：A,B,C,D,E, 标准答案：A,B,C,D,E, 学员得分：2分 17. 营销人员有如下行为之一者，解除与该营销人员的合同（）。 2分 已自动评判 A. 诱使客户进行不必要的证券买卖 B. 代客签名或伪造客户签名； C. 在未经公司许可

20、的场所开展业务 D. 隐瞒、假造个人资料 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 18. 营业部撤销存管银行的前提条件为（）。 2分 已自动评判 A. 客户证券资金账户中无资金 B. 当日无银证转账 C. 当日无交易 D. 变更存管银行客户资金账户无需结息 学员答案：A,B,C, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：0分 19. 与客户第一次交谈的技巧中谈到，我们应避免（）。 2分 已自动评判 A. 善于提问 B. 泛泛空谈 C. 就某一私人问题谈得太深入 D. 固执已见 学员答案：B,C,D, 标准答案：B,C,D, 学员得分：2分 20. 营业部在营销人员

21、管理中的职责。 2分 已自动评判 A. 具体落实公司关于营销队伍的发展规划，根据公司的统一要求和自身业务发展的需要，选聘营销人员、建设营销队伍、构建营销网络、组织开展营销管理工作； B. 为营销团队、营销人员制定发展规划，对营销团队的业务开展进行管理、指导和风险控制； C. 组织营业部营销人员的选聘、培训工作； D. 其他营销人员的督导、绩效考核等工作。 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 判断题 1. 交易所应依照法定程序，在规定的期限内安排已通过核准发行的股票上市。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 2

22、. 开放式基金的申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 3. 目前，我国印花税是由证券交易的买方单方交付的。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 4. 投资者的心理变化对股票市场价格变动基本不构成影响。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 5. 我国证券法规定，证券公司不得从事向客户融资或融券业务。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 6. 严格而言，证券

23、是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 7. 在证券经纪业务中，当情况发生变化而不得不变更委托指令时，经纪商可先行变更客户委托指令，事后向客户解释说明。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 8. 证券经纪商为投资者委托指令进行申报的原则是：“时间优先、数量优先”。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：B 学员得分：0分 9. 证券投资基金托管人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错

24、误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 10. 客户出差在外地，因交易不方便，故通过电话委托其客户经理代为进行了两笔委托交易，此行为属于客户亲自委托，不存在营销人员违规问题。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：B 学员得分：0分 11. 业务类营销人员贡献度（以下简称贡献度）是指业务类营销人员创造的贡献度净创收与公司为该营销人员支付的基本人力成本（不含各种津贴）的比例。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 12. 营销人员可根据业务开展需要，自行印制名片。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答

25、案：B 标准答案：B 学员得分：1分 13. 证券经纪人办理入职手续过程中，需拿到中国证券业协会批准的从业资格证书方可开始展业。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 14. 中国期货业协会应当对期货从业人员的执业行为进行定期或者不定期检查。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 15. 按证券发行主体的不同，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：B 学员得分：0分 16. 客户资产管理合同中证券公司不得向客户承诺收益，但可承诺

26、赔偿投资损失。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 17. 债券交易就是以债券为对象进行的流通转让活动。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 18. 证券交易市场为各种类型的证券提供便利而充分的交易条件，要实施公开、公正和及时的信息披露。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 19. 证券交易所是证券交易的主体。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 20. 证券经纪商若不能以委托当日最有利的价格使客

27、户的委托指令得以执行，将承担交易中的价格风险。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 21. 证券投资咨询机构的从业人员可以代理委托人从事证券投资。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 22. 中小企业板运行所遵循的法律法规和部门规章与主板市场相同。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 23. 融资融券交易不具备杠杆效应。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 24. 营业部应在新客户开户当日起五个工

28、作日内完成开发关系的认定。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 25. 经纪业务总部负责制定并修订营销人员绩效考核办法，按照市场变化定期公布、维护考核指标，指导营业部对营销人员实施绩效管理。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 26. 授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 27. 营

29、销人员各系列内级别的调整应在本级别满6个月后开始，每6个月进行一次。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：B 学员得分：0分 28. 营销人员各系列之间转换升级时原则上只能从上一个系列的初等级做起，降级时根据下一个系列的各级业绩标准定级。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 29. 营销人员名下客户和服务客户资产、净创收、服务净创收及新增有效户数和新增有效户资产是营销人员业绩薪酬计算的基础。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 30. 营销人员各系列之间的转换降级条

30、件是能维持本系列最低级别的维持标准或到期续签贡献度要求。 1分 已自动评判 A. 正确 B. 错误 学员答案：A 标准答案：B 学员得分：0分单选题 1. （）是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。 1分 已自动评判 A. 合法性 B. 同一性 C. 一致性 D. 真实性 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 2. 按（）划分，证券账户可分为上海证券账户和深圳证券账户。 1分 已自动评判 A. 交易权限 B. 交易场所 C. 账户用途 D. 开立主体 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 3. 按基金的组织形式不同，基金可分为（）。 1分 已自动评判 A

31、. 开放式基金和封闭式基金 B. 契约型基金和公司型基金 C. 债券基金、股票基金、货币市场基金等 D. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 4. 按照我国相关制度规定，新股上网定价发行过程中，当申购量大于发行量时，认购成功者的确认方式是（）。 1分 已自动评判 A. 按竞价决定 B. 按抽签决定 C. 按价格优先 D. 按时间优先 学员答案：A 标准答案：B 学员得分：0分 5. 按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为（）。 1分 已自动评判 A. 政府证券、政府机构证券和公司证券 B. 公募证券和私募证券 C. 上市证券和非上市证券 D. 股

32、票、债券和其他证券 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 6. 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。 1分 已自动评判 A. 筹资功能 B. 发行人承诺 C. 投资功能 D. 预期报酬率 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 7. 当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为（）。 1分 已自动评判 A. 股息 B. 红利 C. 资本利得 D. 利息 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 8. 基金管理费是支付给（）的费用。 1分 已自动评判 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金投资者 D. 基金监管部

33、门 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 9. 华泰证券（）年出资受让南方基金管理公司股权，成为其第一大股东。 1分 已自动评判 A. 2003 B. 2004 C. 2005 D. 以上都不对 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 10. 华泰证券正式开业日期为（）。 1分 已自动评判 A. 6月1日 B. 5月26日 C. 9月10日 D. 10月1日 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 11. 截至2012年2月，华泰证券上市募集资金位居券商股IPO募集资金第（）。 1分 已自动评判 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分

34、12. 目前全国证券从业资格考试每年定期举办几次？ 1分 已自动评判 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 13. 下列单位或者个人，期货公司可以接受其委托进行期货交易的是（）。 1分 已自动评判 A. 期货公司的普通客户 B. 证券期货市场禁止进入者 C. 国家机关和事业单位 D. 未能提供开户证明材料的单位 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 14. 在我国，为期货公司提供中间介绍业务的（）就是介绍经纪商。 1分 已自动评判 A. 银行 B. 保险公司 C. 咨询公司 D. 证券公司 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 15.

35、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。 1分 已自动评判 A. 电话服务中心 B. 邮寄服务 C. 自动传真、电子信箱与手机短信 D. “一对一”专人服务 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 16. （）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。 1分 已自动评判 A. 法人股 B. 国有股 C. 社会公众股 D. 限售股 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 17. 场外交易市场的价格决定主要方式为（）。 1分 已自动评判 A. 公开竞价 B. 集合竞价 C. 买卖双方协商议价 D. 网上竞价 学员答案：C

36、 标准答案：C 学员得分：1分 18. 封闭式基金的封闭期通常（）。 1分 已自动评判 A. 通常在5年以上，一般为10年或15年 B. 通常在5年以上，一般为20年 C. 通常在10年以上，一般为15年 D. 通常在10年以上，一般为20年 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 19. 根据证券交易所管理办法的规定，证券交易所应当就证券上市的条件、申请和批准程序等事项制定具体的规则。这一职能体现了证券交易所对（）的管理。 1分 已自动评判 A. 上市公司 B. 会员 C. 交易活动 D. 发行活动 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 20. 根据证券投资基金运作管理办法的规定，

37、债券基金应有（）以上的资产投资于债券。 1分 已自动评判 A. 60% B. 70% C. 80% D. 90% 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 21. 实行客户交易结算资金第三方存管制度后，证券投资者结算资金的存取方式是（）。 1分 已自动评判 A. 直接取现 B. 转账 C. 汇款 D. 划款 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 22. 我国证券法规定，证券市场内幕信息不包括（）。 1分 已自动评判 A. 公司已公开的资产重组的信息 B. 公司分配股利或者增资的计划 C. 公司股权结构的重大变化 D. 公司债务担保的重大变更 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分

38、23. 下列各项中，不属于证券经纪商与投资者签订的证券交易委托代理协议内容的是（）。 1分 已自动评判 A. 双方声明及承诺、协议标的 B. 证券经纪商内幕信息披露原则 C. 资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销 D. 甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 24. 融资融券交易是客户向券商借入（）进行交易。 1分 已自动评判 A. 资金 B. 证券 C. 资金或证券 D. 资金和证券 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 25. 沪深300股指期货合约的最小变动价位是（）点。 1分 已自动评判 A. 0.5 B. 0.4

39、 C. 0.3 D. 0.2 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 26. 潜在客户积分是营销人员升降级的考核标准之一，通过以下那种方式进行核算。 1分 已自动评判 A. 通过薪酬系统核算 B. 通过营销人员工作平台核算 C. 通过CRM系统核算 D. 手工核算 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 27. 营销人员达不到续签标准时的调整原则有误的是（）。 1分 已自动评判 A. 理财经理系列调整到客户经理系列或证券经纪人系列 B. 客户经理系列调整到经纪人系列 C. 营销经理系列调整到团队经理系列 D. 团队经理系列调整到客户经理系列或证券经纪人系列 学员答案：A 标准答案：A

40、学员得分：1分 28. 营销人员将个人或银行驻点的电脑提供给客户用于证券交易，未造成不良后果，对该营销人员采取的处罚为（）。 1分 已自动评判 A. 警告处分 B. 记过处分 C. 解除合同 D. 经济处罚 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 29. 营销人员未经公司许可，私自设计名片、私制宣传资料，未造成不良后果，给予该营销人员（）。 1分 已自动评判 A. 警告处分 B. 记过处分 C. 解除合同 D. 经济处罚 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 30. 销售流程的各个环节包括：（）、有效拉近与客户距离、确认客户需求、成功说服客户、异议处理以及最终提供满意方案等。 1分

41、已自动评判 A. 如何寻找客户 B. 了解自己银行的产品 C. 加强服务意识 D. 制定销售计划 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 多选题 1. 按现行规定，在一个交易日内的交易价格相对于上一个交易日收市价格的涨跌幅度以10%为限的证券品种有（）。 2分 已自动评判 A. 基金类证券 B. ST股票 C. 股票（含A股、B股） D. ST股票 学员答案：A,C, 标准答案：A,C, 学员得分：2分 2. 从事下列工作的的人员不得从事营销业务活动（）。 2分 已自动评判 A. 技术 B. 风险监控 C. 合规管理 D. 客户服务 学员答案：A,B,C, 标准答案：A,B,C, 学员得分

42、：2分 3. 当客户出现以下情况之一时定义为流失客户（）。 2分 已自动评判 A. 撤销资金账户 B. 撤销指定交易 C. 办理深圳证券转托管 D. 正常账户转为休眠账户 学员答案：A,B,D, 标准答案：A,B,C, 学员得分：0分 4. 证券投资基金具有（）等作用。 2分 已自动评判 A. 为中小投资者拓宽了投资渠道 B. 有利于证券市场的稳定 C. 有利于抑制通货膨胀，提振市场消费信心 D. 丰富和活跃了证券市场的投资品种 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,D, 学员得分：0分 5. 根据现行规定，证券公司从业人员的资格种类分为（）。 2分 已自动评判 A. 证券公司中从事证

43、券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员 B. 基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员 C. 证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员 D. 中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 6. 股东凭股票可以（）。 2分 已自动评判 A. 获取红利 B. 直接支配处理公司

44、财产 C. 获取股息 D. 要求退股 学员答案：A,C, 标准答案：A,C, 学员得分：2分 7. 关于开立证券账户，下列说法正确的有（）。 2分 已自动评判 A. 自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构受理 B. 证券公司和基金管理公司等特殊法人开立证券账户由中国结算公司直接受理 C. 上海证券账户当日开立次一交易日生效 D. 深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 8. 投资者办理上海证券交易所和深圳证券交易所交易型开放式指数基金（ETF）份额的（）业务，需使用在中国结算公司开立的证券账户。 2分 已自动评判 A. 认购 B. 申购 C. 赎回 D. 交易 学员答案：B,C, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：0分 9. 下列哪些行为违反了证券交易必须遵守的公开原则（）。 2分 已自动评判 A. 上市的股份公司财务报表、经营状况等资料未及时向社会公开 B. 上市的股份公司一些重大事项未及时向社会公布 C. 公正地处理证券交易中的违法违规行为 D. 公正地办理证券交易中的各项手续