财务策划实习大总结

1、财务策划实习大总结在美国友邦保险SCAN家族的第一期实习终于落下帷幕了。短短十天，我有幸近距离接触保险行业，了解AIA的企业文化和经营管理模式，结识了一群志同道合的精英们，更为重要的是我学到了金融从业人员所必需的职业操守以及年轻人为人处事的至深哲理。 户外拓展，小游戏大道理 第一天的户外拓展给我留下深刻印象，之前我也参加过数次团队拓展训练，可是唯独这次感受最深。最主要的原因就是Joe和Celia一直在敦促我们总结体会感受道理。原来经历过不一定就有收获，深刻总结的步骤必不可少。尤其是鸡蛋落地的游戏，给我的感触最为深刻。通过这个游戏，我体悟到事业的成功需要外界条件的支持，我们要懂得充分珍惜机会，寻

2、求外界最大帮助。鸡蛋从二楼扔下来完好无缺，看似不可能的事情却变成了可能，这都是报纸和胶带提供了支持。没有报纸和胶带，光靠一个鸡蛋则万万达不成理想结果。人们常说每一个成功的男士背后都有一个伟大的女人大概也是这个道理。个人事业的成功除了自己的努力外，他人的支持和帮助也不可或缺，有时候甚至起到关键作用。这就要求我们在做事情时充分珍惜身边的各种机遇，尤其是我们即将面临就业的大学生，更要把握机会。 上课培训，专业实用 十天的课程，包括了专业形象培训、风险管理、储蓄管理、投资管理、退休管理以及公司高层讲座。这些课程对于有志于理财规划师的我来说可谓及时雨，对我的专业知识亦相当有帮助。在课程中间，用心的JOE

3、和CELIA还给我们不时穿插模拟演练以及户外实际体验。总而言之，相信这些课程一定会令我受益无穷。 简单实验，至深哲理 一杯水，当倒满时还能不能继续倒而不溢出呢？再多倒一滴就溢出时，放入一个回形针，水会不会溢出呢？放两个呢，三个，四个二十个，五十个，一百个？ 四十多个学员只有六个认为二十个以上才会溢出，只有两个认为加入一百个回形针而不溢出，事实证明这个实验少数人掌握了真理。从这个实验中我有两点体会。 首先是没有不可能。看似不可能的事情，却在眼前实实在在的发生了。生活中这样的故事也是比比皆是。我们都是普通人，大多数人都想要做到不平凡。那么，我们首先就需要有这样的理念，没有不可能。古语说得好，世上无

4、难事，只怕有心人。我参加了两次高考，没有人想到第二次考试我会超出第一次一百多分，我却真正做到了；几百人面试东亚银行提供的仅仅十个实习生岗位，我自己都有些不相信，我被录取了自身的例子告诉我，只要我用心准备，全身心投入，一定会有些许收获。努力了不一定成功，但如果不努力、一次都不尝试，一定不会成功。只有相信没有不可能的人，才会尽力为自己争取尝试的机会，才会每次机遇都全力以赴，从而逐步走向成功。 另一个体会是凡事都有度。做任何事都要有一个范围限制，程度制约。物极必反说的就是这个道理吧。加入几十个回形针，确实不会有水溢出，但回形针的数量也是有个度的，加入几千个，肯定会有溢出。生活做人皆如此，得意时不能忘

5、形，失落时不能沉沦，拼搏时要注意身体不能过于劳累，休息时不能整天睡大觉。凡事都有度与没有不可能看似相冲突，其实二者本质上并不矛盾。我们相信一切皆有可能，是提醒我们做事要敢于尝试并且全力以赴，不能轻言放弃，但是我们也要告诫自己不能白日做梦、异想天开、做一些没有意义的无用功。 最后要说的是生活道理大家人人都懂，但只有切身体会才会更为深刻。正所谓话好说，做难做。每次总结，都多一些明悟；每次重复，都会有更深的认识。能不能将他人的经历体悟变成自己的经验教训，这就要靠我们个人悟的多少了。 大师讲座，感触特别 8月21日下午，著名香港财富管理师、AIA香港副总裁林忠诚先生来到我们CEPA的training

6、room，给我们上了一堂精彩生动的理财课程。这是我第二次参加Lam的讲座，第一次是在珠海，当时是AIA首次在我们学校珠海校区进行校园宣讲会。上一次讲座的场面至今还历历在目，而又一次的聆听更令我感慨非凡。 最为深刻的体会就是认识到我自己非常缺乏执行力。我来到xx三年了，可是对粤语仍然一无所知。虽然屡次下决心好好学习，可每次都是不了了之。细细想来，第一次因为听不懂白话而遭遇尴尬就是参加Lam在珠海的讲座。那一次尽管旁边的朋友一直帮我翻译，可是我知道吸取到得知识少的可怜。也就是在那时我暗暗决心好好学习粤语。时光荏苒，当数月后再遇Lam,我的白话仍然一点长进没有。正如Joe所讲的，目标、方法、行动缺一

7、不可。有了目标，缺少行动，只能沦为纸上谈兵，空无一处。 另外虽然听不懂多少白话，但是我知道Lam讲的非常非常好，这从上课现场的氛围都能感受出来。林先生提到未来中国经济仍将继续保持增长的良好势头。这一点极大的鼓舞了我的信心。未来良好的经济发展趋势将让我们更有机会和空间去施展我们的抱负，当然，这需要我们更加努力。 Lam还传授我们投资十二式，尤其是他提出的全时间投资法颇有启发意义。L由马克维茨、威廉夏普投资理论出发，通过历史数据论证了全时间投资法的优势。他还提到长期投资利润更大，投资期越久，风险越小。这一点令我想到了巴菲特的长期投资理论，当时我对其还有所怀疑，似懂非懂，今天Lam终于帮我解开心中所惑，亦有醍醐灌顶之感。 尤其最后他提到关于年轻人选择行业的问题更是令我受益匪浅。之前我与一位证券公司经理聊天，他鼓励我先进证券行业锻炼，然后再进银行业会非常顺手。这与Lam提到的保险公司和银行交换人才而出现价值严重不对等简直是不谋而合。通过他们的经验分享，我体会到年轻人在年轻时就应该选择承担更大的压力，越是在逆境中我们越能更好成长。 不懂白话真的是一件非常非常遗憾的事，由于我自己的懒惰、疏于学习，导致我失去了一次向大师学习的绝佳