三级助理理财规划师-投资规划练习补充

1、案例一张先生去年年初投资了一笔债券投资，该债券面值1000元，票面利率8%，每半年付息一次，期限6年。张先生在在债券发行时即认购，若去年宏观经济步入紧缩阶段，市场利率由年初的7.5%下降至年底的7%根据案例一回答接上题，张先生持有该笔债券至年底的市值为（）元？A 1041.58 B2127.66C208316.6 D212906.00答案c假设张先生该笔投资共投资2000份，则他的初始投资金额为（）元A204761.34 B202642.00C3012.47 D202426.00答案c如果张先生去年年底考虑出售该笔债券，则他持有其的收益率为（）A5.13% B5.64% C9.55% D18.

2、33%答案c事实上，张先生在他的课程财规划师的建议下在去年底就将上述债券卖出，他将出手债券获得的资金（不考虑债券当期收益和利息收入）全部用于申购某股票型基金，该基金申购费率为1.3%，单位净值2. 1元，申购分额为价内法计算，如果张先生的该笔基金投资为前端收费，则他可以获得的该股票基金的分额为(）份.(A) 207132.12. B97908. C307356.32 D205939.29 答案B按上题，如果张先生持有该笔基金至今年年中，基金净值增至2.3元，张先生打算将持有的上述股票型基金全部赎回，已知该基金的赎回费率为0.6%，则张先生可以获得()元慕金赎M金额按价外法计算)(A) 3303

3、02.76 (B) 252037.40 (C 248766.41 D252094. II 答案a接上题，张先生持有该基金的年复合收益率为（)，考虑张先生申购基金的金额为扣除赎回费的总金额，而赎回获得的金额为扣除赎回费后的净金额，(A) 26.23%(B) 16.89% （C) 9.69% （D) 6.12%资料，小王为某公司的单身员工，每月工资1.2万，年终有年终分红5万元。每月的支出大概为5000元，为了长远打算，他想请你给他做投资理财规划，根据上面的资料回答问题。一、理财师为了获得小王的收入信息，通常要拿现金流量表，而且要对经常性收入有大概预测，下列四项中不属于经常性收入的是（）A工资薪金

4、 B奖金 C红利 D住房补贴二、通过收集信息以后，发现小王的资产组合中成长性资产占75%，定额资产占25%，按照投资的偏好分类，小王属于（）A中立型 B轻度进攻型 C进攻型 D激进型三、小王准备讲部分资金投资于股票，关于股票些列说法不正确的是（）A股票本身没有价值 B行使证券所反映的财产权必须持有该证券作为条件C股东具有投票表决权 D股票股利要缴纳个人所得税常先生准备申购一只开放式基金，共10000元资金用于申购，该基金申购费率0.6%，公布的基金单位净值为0.8元.若采用价外法，常先生可申购该基金( )份(A) 12425 (B) 12426 (C) 12423(0) 12422 A基金中购

5、份额的方法有两种二种，价内法和价外法. 某开放式基金的管理费为1.0%. 申购费1.0%.托管费0.2%.某投资者10000元现金申购，如果当日基金单位净值为1.5元.则该投资者得到的基金份额 是( c ).(保留两位小数)A. 6666.67份 B. 6587.62份 C. 6600.66份 D。6523.16份 小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率为1.5%.当日基金净值为1.78元，则按价内法计算他能申购的份额为（A）份。，A.5533.71 B:5431.28 C.4975.19 D.4885.20 小张购买了一只前端收费的基金，申购金额为50000元，申购费

6、率为1.5%，当日基金单位净值为1.6元，则价外法计算的申购份额为( D)份.A. 30217.98 B.30265.13 C.30781.25 D.30788.18 某客户3月15日通过电话委托购买了一只开放式基金.委托金额为20000元，该只基金的申购费率为1.5%。赎回费率为0.5%. 3月14日该基金的净值单位为1.2350. 3月15该只基金的净值为1.248若按价外法计算，则该客户申购到(D)份该基金A.19.700.00/1.2350 B.19.700.00/1.2480 C.19.704.43/1.2350 D.19.704.43/1.2480 某开放式基金的管理费为1.0%，

7、申购费1.2 %，托管费0.2%.投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1.190元，那么赵先生得到的基金份额是( B ). (保留两位小数A.8403.36份 B.8303.72份C.8222.47份D.8206.41份 张先生持有某笔基金份额为97865份，基金净值至3.2元，张先生打算将持有的上述基金全部赎回，已知该基金的赎回费率为0.7%.张先生可以获得( )元（基金赎回金额按价外法计算)(A) 310975.82 (B) 310375.82 （C) 310575.82 (D) 310675.82 2、共同基金资产收取的费用 （1）管理费 (2)托管费 (3)

8、运作费 (4) 12b-1费用 (5) 清算费用 按照我国目前的法律规定，证券投资基金投资于单只股票基金资产的比例不得超过10%，主要是为了保证基金资产的( B ).A.赢利能力 B.流动性 C.降低交易费用 D.防止利益冲突 ( B )投资基金的费用主要包括（ ）A.申购费 B.赎回费 C.管理费D。托管费 E.运作费 基金的( ）属于12b1费用A会计师费、律师费等运作费B.季报，中报，年报的印刷费用 C.向商业银行支付的托管费 D.货币市场基金的持续销售费用E.基金管理费 下列属于基金管理公司向投资者或基金资产收取的费用A.管理费 B.律师费 C.审计费 D.12b-1费用 E.托管费

9、通过证券投资基金投资于股票市场的主要好处包括().A.分散风险 B.多种产品选择 C.良好的流动性 D.基金管理公司提供全面服务 E.规模经济降低成本 投资基金的费用包括（ ）A.申购费 B.赎回费 C.管理费 D.托管费 E.运作费不属于基金管理公司向投资者或基金资产收取的费用是（） A管理费 律师费 C审计费 D.费 E托管费 通过证券投资基金投资于股票市场的主要好处是（）.A分散风险多种产品选择 C.良好的流动性 基金管理公司提供的全面服务E.规模经济降低成本 某客户了解到投资者投资于基金的资本利得收益()个人所得税.A.缴缴缴 暂不缴关于定期定额投资开放式基金的说法正确的是（ ）A.定

10、期定额是基金的一种 B.定期定额投资一定能降低投资成本 C.定期定额投资是一种投资方式，一般能使投资成本平均化 D.定期定额投资基金没有投资风险一般而言，基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。定期定额的方式类似于银行储蓄的零存整取的方式.所谓的定期定额就是每隔-段时间(例如每月25日）以固定的金额（例如500元）投资于同一只开放式基金.它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。定期定额投资的规范定义是投资者也通过指定的基金的机构提出申请，事先约定每期扣款日，扣款金额、扣款方式及所投资的基金名称. 由该销售机构机构在约定的扣款日在投资者指定的银行账户内自动完成扣款及申购的一种基金投资方式。

11、资料：某客打算购买基金，由于对基金不理解，征询理财规划师建议。（ ）认为市场是无效的，证券价格并没有反应所有信息，存在着错误的证券，市场的运动 趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测A，主动管理基金 B，被动管理基金 C.开放式基金 D封闭式基金 （ ）是指在同一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金再进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资方案，投资者可以根据市场行情变化和自身投资者需求的改变，在基金中随时改变投资方式A基金的基金 B.对冲基金 C.离岸基金 D 伞形基金 根据开放式证券投资基金试点办法，基金管理费按前一日基金资产净值的（ ）计提A. 0.5% B，1% C.1.5% D.1.8%( )不是投资工具面临的风险.A，利率风险 B，价格变动风险C.信用风险 D，责任风险 某银行计划将一部分住房抵押贷款资产证券化，资产证券化是指把若干比缺乏流动性但能够产生未来现金流的资产进行捆绑组合，构造一个资产池，然后将资产池出售给一家专门从事该项目基础