银行合规年会发言稿：合规风险管理也需以人为本

1、银行合规年会发言稿：合规风险管理也需以人为本首先，感谢同业公会举办第二届合规年会，让我们有机会利用这个平台共同交流经验。在此，预祝第二届年会成功。为了筹备今天的分享，我翻了资料，从新复习刘主席在第一届年会的讲话。刘主席当年强调了两个问题 ：一，合规风险管理机制建设。二，倡导和培育良好的合规文化。今天，我希望从一个银行管理者的角度跟大家分享及探讨我对”合规文化“的一些体会。合规风险管理也需以人为本。因为文化体现于人。随着中国入世后经济迅速发展，金融市场开放及改革飞猛跃进，我国合规规范和要求都不断的提升。在这样迅速发展的市场，合规风险管理的工作今非昔比。我们再不是停留着一个被动，静态的合规环境。要

2、在如此动态，迅速发展的金融市场做好合规风险管理的工作就要全面推动合规文化，将它融入在我们的企业文化里面，融入到每个员工的职业操守,道德标准。这是一个不容忽视但艰巨的工作。管理层在建立合规文化的首要责任是要以身作则，做到刘主席在第一届讲话里的“写、改、查、奖、罚”,亲力亲为将合规文化融入在企业文化内。管理层还有一个很重要的责任，哪就是去提供资源来管理合规风险，为管理合规资源规划！合规风险管理也需以人为本。人 是合规风险管理里最重要的资源。那就是在座各位的专责合规从业员。业务主管是要靠专责合规的同事一起努力去计划，实行，监督，查察，改善合规工作，推动合规文化。但是我们却往往忽略了合规管理的人力资源

3、问题。当前，各银行对合规从业员的要求和需求也相应的大大增加。合规的人力资源与推动合规文化是息息相关的。因此人力资源的规划和开发已日益成为我们不容忽视的重大工作。为了妥善，有备去规划人力资源，我们需要评估现在和将来需要的人力资源（不光是量化的需要，更重要是质量需要），来制定人力资源需要的行动方案。银行为了提升在中国的合规风险管理能力，我们定下了合规人力资源需要的行动方案。我们发现在执行这方案的时后，我们碰到了三个问题：一、招聘的困难：对专职合规人员的要求加高在传统管理模式下，合规员的工作范围，焦点是放在执行及监督法规，内控制度的要求。他们是银行内部的执法者！当前，我认为一个专职的合规员要能满足五

4、个不同的角色：- 他是我们跟监管单位的桥梁；具备有效的沟通技巧是很重要- 他是我们的良师；承担合规培训责任，让每个员工都能理解合规- 他是业务部门的合伙人；提供意见，帮助业务部门在合规的公路上达成目标- 他是合规风险管理部的经理人；做好部门管理公作，将档案，程序处理好- 当然他还是内部的执法者,这是最基本的要求待添加的隐藏文字内容3这对于合规人员的素质提出了很高的要求。可以说，从事合规工作的人员最好是复合型人才，即需要有丰富的银行工作经验，又熟悉相关法律，法规，善于沟通，又懂得处理人际关系，面面俱圆,又要铁面无私，更需要有办事能力。这样的人才目前在市场上难求。百上加斤的是合规职业队伍在近5年才

5、开始崛起，一些国际性银行的专职合规人员占银行从业人员的比例在0.5-1%之间。中国银监在2005年9月正式要求银行必须设立独立的合规职能部门。各个银行大量招聘专职合规员，让市场供需失衡。二、招聘难，保留更难：合规人员的流动性现在专责合规员一时间成为银行业中最热门的职位，也导致了合规人员流动性的急速提高。虽然这一个状况是由于供需失衡所引起，但新上任的合规人员都需要在一段时间才能完全发挥，因此，合规员的流动性往往会降低银行合规风险控制的效率，甚至使合规工作出现断层，对于银行合规风险管理的成效有着很大的负面影响。我相信这是每个银行的管理层必须重视的问题。三、合规人员的培育发展市场上缺乏有规范的合规员

6、培训课程。我们应要发展这类专业课程，提供给合规人员一个良好的学习的平台。合规年会就是个非常好的交流学习的平台，我们也很欣喜地看到同业公会组建起很多专业培训课程, 监管机构也有定期对合规人员进行各项业务的培训。我表示由衷的感谢。希望到时机成熟，可以推行合规员上岗资格认定制度，使合规人员日益成为一个专业化的职业阶层。面对以上的难题，我们各个同业应携手合作，共同开发合规的人力资源，努力培育合规人才，提供有效的培训及职业发展机会，让市场的需求得以平衡以减低合规员的流动性。管理层应给合规部门足够的资源支持。缺乏合规管理的人力资源会变成制约合规文化发展的瓶颈，我们要积极发展合规管理的人力资源，单纯追求经济增长是不