[考试复习题库精编合集]第一部分 银行业监督管理法_1

1、考试复习题库精编合集第一部分 银行业监督管理法考试复习题库精编合集第一部分 银行业监督管理法1、【多选题】下列选项中，哪些属于中华人民共和目银行业监督管理法所称的银行业金融机构？()1分A、在中华人民共和国境内外设立的商业银行B、在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社C、国内的政策性银行D、在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司答案：ABC2、【多选题】银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为()。1分A、依法原则B、公正原则C、效率原则D、监管过程保密原则答案：ABC3、【多选题】申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以

2、上的股东的，国务院银行业监督管理机构对股东的哪些情况进行审查？()1分A、资金来源B、财务状况C、资本补充能力和诚信状况D、股东是否具备从事金融业务的相关经验答案：ABC4、【多选题】金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容？()1分A、风险管理B、资本充足率C、资产质量D、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性答案：ABCD5、【多选题】银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告？()1分A、资产负债表、利润袁B、统计报表C、经营管理资料D、注册会|十师出具的审计报告答案：ABCD6、【多选题】银行业监督管理机构根据审慎

3、监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查？()1分A、进人银行业金融机构进行检查B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检丧事项做出说明C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：ABCD7、【多选题】银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？（）1分A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B、限制分

4、配红利和其他收入C、限制资产转让D、责令控股股东转il股权或者限制有关股东的权利答案：ABCD8、【多选题】当银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派机构负责人批准，可以区别情况，采取下列哪些措施？（）1分A、由银行业临督管理机构主持会议，撤换该金融机构的董事或高级管理人员B、责令调整董事、高级管理人员C、责令其停止行使任何权利D、限制其权利的行使答案：BD9、【多选题】银行业监督管理机构在对涉嫌会融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户进行查询时应履行何种手续？（）1分A、经周务院银行业监督管理机构负

5、责人批准B、经省锻派出机构负责人批准C、经国务院银行业监督管理机构部门负责人批准D、经市一级派出机构负责人批准答案：AB10、【多选题】擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构依法实施以下处罚？（）1分A、没收违法所得B、违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款C、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款D、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万以下罚款答案：ABC11、【多选题】银行业金融机构有下列哪些情形之

6、一的，由国务院银行业监督管理机构责令政正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任t（）1分A、未经任职资格审矗任命董事、高级管理人员的B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的D、未按照规定进行信息披露的答案：ABCD12、【多选题】银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业临督管理机构可以区别不同情形，对金融机构的董事和高级管理人员采取下列哪些措施（）1分A、直接撤换银行业金融机构的董事和高级管理人员B、责令银行业金融

7、机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分C、银行业会融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他白强责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款D、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作答案：BCD13、【多选题】有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员？（）1分A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人

8、责任的C、个人负有数额较大的债务并到期未清偿D、已退休的某政府机构的领导人E、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，负有个人责任的答案：ABCE14、【多选题】依照中华人民共和国银行业监督管理法的规定，闰务院银行业监督管理机构对银行业突发事件应当建立怎样的岗位责任制度（）1分A、预警B、发现C、报告D、谨慎注意答案：BC15、【多选题】商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，此处所称关系人是指（）。1分A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行的管理人员D、商业银行董事长的老同学答案：ABC16、【多选题】经国务院银行业监

9、督管理机构或者其省一级派出机枸负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其哪些人员的账户？()1分A、只能是高级管理人员B、所有工作人员C、关联行为人D、与该金融机构进行了违法关联交易的股东答案：CD17、【多选题】银行业临督管理机构及其从事雌督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。下列哪些部门不得干涉？（）1分A、地方政府B、各级政府部门C、社会团体D、个人答案：ABCD18、【多选题】下列表述正确的是（）。1分A、国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派m机构B、国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理C、闰务院银行业监督管理机构的派

10、出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责D、银行业监督管理机构工作人员可以在金融机构兼任职务答案：ABC19、【多选题】银行业金融机构的哪些事项要经过国务院银行业监督管理机构审查批准？（）1分A、人事任免B、银行业金融机构的设立C、银行业金融机构变更、终止D、银行业金融机构的业务范围。答案：BCD20、【多选题】银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施。（）1分A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况做出说明B、查阅、复制有关财务会计、财产权登记等义件、资料C、对可能

11、被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存D、阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任答案：ABC21、【多选题】撤销银行业金融机构，必须具备下列哪些条件?（）1分A、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形B、不予撤销将严重危害会融秩序、损害公众利益C、银行虽未有违法经营行为，但出现较大损失D、银行亏损严重，声誉下降答案：AB22、【多选题】在接管、机构重组或者撤销清算期间，终国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（）1分A、直接

12、负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境B、申请司法机关禁止其转移、转让财产或行对其财产设定其他权利C、限制当事人的人身自由D、申请对当事人进行扣押答案：AB23、【多选题】下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（）1分A、公安局B、检察院C、税务机关D、银监会答案：ABC24、【多选题】中华人民共和国银行业监督管理法规定，对银行业金融机构违法行为进行处跚的种类有哪几种？（）1分A、责令限期改正B、没收违法所得C、罚款D、责令停业整顿、吊销经营许可证答案：ABCD25、【多选题】银行、金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，

13、怎样进行处理（）1分A、由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以卜五十万7亡以下罚款B、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证C、构成犯罪的，依法追究刑事责任D、以上都不正确答案：ABC26、【多选题】银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，怎样进行处理？（）1分A、由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款B、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证C、构成犯罪的，依法追究刑事责任D、取消高管人员任职资格答案：ABC27、【多选题】银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，怎样进行处理？（）1

14、分A、由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以五十万元以下罚款B、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证C、构成犯罪的，依法追究刑事责任D、取消高管人员任职资格答案：ABC28、【多选题】银行业监督管理机构依法履行延伸调查权，有关单位相个人应当履行哪些义务，（）1分A、应当配合B、如实说明有关情况肝提提供有关文件、资料C、不得拒绝、阻碍D、不得隐瞒答案：ABCD29、【多选题】银行业金融机构未经批准设立分支机构的，如何处理？（）1分A、由国务院银行业监督管理机构责令改止B、有违法所得的，没收违法所得C、违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚

15、款D、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款答案：ABCD30、【多选题】银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理？（）1分A、可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证B、构成犯罪的，依法追究刑事责任C、违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款D、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款答案：ABCD31、【多选题】银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，怎样处理？（）1分A、由国务院银行业监督管理机构责令改正B、有违法所得的，没收违法所得C、违法所得五十万元以上的，

16、并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款D、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案：ABCD32、【多选题】银行业金融机构违反规定捉高或者降低存款利率、贷款利率，情节特别严重或者逾期不改正的，怎样处理（）1分A、可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证B、构成犯罪的，依法追究刑事责任C、不构成犯罪的，给予经济处罚D、处以五万元以上二百万元以下罚款答案：AB33、【多选题】银行业金触机构的下列哪些行为属于违反审慎经营规则的行为？（）1分A、贷款调查未尽职B、资产负债比例严重超过标准的C、资本充足率低于8%

17、的D、存贷比例超过75%的答案：ABCD34、【多选题】以下哪项属于中华人民共和国银行业监督管理法的立法目的？（）1分A、规范临督管理行为B、防范和化解银行业风险C、促进银行业健康发展D、保护存款人和其他客户的合法权益答案：ABCD35、【多选题】下列哪些不属于银行业监督管理机构的监管对象？（）1分A、小额贷款公司B、村镇银行C、典当行D、融资担保公司答案：ACD36、【多选题】银行业监督管理的目标是？（）1分A、促进银行业金融机构实现效益盛大化B、维护公众对银行业的信心C、保持银行业支持地方经济的主力军地位D、促进银行业的合法、稳健运行答案：BD37、【多选题】下列哪些事项需报银行业雌督管理

18、机构审查批准，（）1分A、工商银行甘肃省分行拟在某市设立3家县支行B、建设银行甘肃省分行营业部因装修需临时迁址营业C、中国银行甘肃省分行某营业网点需更换营业地址D、某县农村信用联社拟撤销某乡镇信用社答案：ABCD38、【多选题】下列哪堂机构的人员全部属于银行业监督管理机构任职资格管理对象？（）1分A、大型银行分支机构行长B、股份制商业银行董事长、行长、监事长C、财务公司总经理、监事长D、农村信用联社党委书记、主任、监事长答案：ABC39、【多选题】下列表述正确的是：（）1分A、银行业金融机构应当遵守审慎经营规则B、审慎经营规划，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、贷款准备金、风险集中

19、、关联交舄、资本流动性等内容C、银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定D、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设产银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动答案：ABCD40、【多选题】国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列哪些申请事项作出批准或者不批准的决定？（）1分A、银行业金融机构的设立B、银行业金融机构的变型、终止C、银行业金融机构的业务范围和增加业务范围内的业务品种D、审查董事、高级管理人员、部门负责人的任职资格答案：ABC1、【多选题】下列表述正确的是：（）1分A、对于业务范围和增加

20、业务范围内的业务品种申请事项，银行业临督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定B、对于审查董事和高级管理人员的任职资格申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十日内作出批准或者不批准的决定C、对于银行业金融机构的变更、终止申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定D、对于银行业金融机构的设立申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起六个月内，作出批准或者不批准的决定答案：ABCD2、【多选题】银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主要监管方式是什么？（）1分A、窗口指导B、现

21、场检查C、专项督查D、非现场监管答案：BD3、【多选题】下列表述正确的是：（）1分A、国务院银行业监督管理机构应当对银行业会融机构实行并表监督管理B、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事什的发现、处置岗位责任制度C、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起十五日内予以回复D、国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为答案：AD4、【多选题】国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）。1分A、范围B、人员C、频率D、需要采

22、取的其他措施答案：ACD5、【多选题】下列表述不正确的是：（）1分A、国务院银行业监督管理机构可以开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动B、国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布C、中国人民银行对银行业自律组织的活动进行指导和临督D、银行业自律组织的章程应当报地方政府备案答案：CD6、【多选题】下列表述正确的是：（）1分A、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进入任何金融机构进行检查B、银行业监督管理机构根据审慎监符的要求，uT以询问银行业金融机构的T作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、银行业监督管理机构根据审慎监管的

23、要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存D、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：BCD7、【多选题】银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员应当出示什么手续？（）1分A、合法证件B、检查通知书C、检查方案答案：AB8、【多选题】银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的哪些人员进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明？（）1分A、信贷人员B、一般工作人员C、高级管理人员D、董事答案：CD9、【多选题】银行业金

24、融机构被接管、重组或者被撤销清算期间，经同务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（）1分A、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格B、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境C、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作D、申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利答案：BD10、【多选题】银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可

25、以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？()1分A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明B、查阅、复制有关财务会计、财严权登记等文件、资料C、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存D、对依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒答案：ABCD11、【多选题】下列表述正确的是：（）1分A、阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任B、对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，法律、行政法规另有规定

26、的，依照其规定C、对在中华人民共和困境内设立的外资银行业余融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定D、中华人民共和国银行业监督管理法自2021年2月1日起施行答案：ABCD12、【多选题】下列选项中的哪些选项符合中华人民共和国商业银行法的规定？()1分A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C、商业银行对关系人不能发放贷款D、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款答案：ABD13、【多选题】商业银行发放贷款，下列选项正确的是？()1分A、借款人必须提供担保B、必须订立书面借款合同C、必须在

27、中国人民银行规定的贷款利率的上下限范围内，确定贷款利率D、期限不能超过10年答案：BC14、【多选题】商业银行可以经营下列哪些业务？()1分A、代理发行、代理兑付、承销政府债券B、买卖政府债券、金融债券C、买卖、代理买卖外汇D、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务答案：ABCD15、【多选题】商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到()。1分A、按照规定的期限兑现，收付人账B、不得压单、压票C、可以退票D、有关兑现、收付入账期限的规定应当公布答案：ABD16、【多选题】同业拆借所拆人的资金可以用于()。1分A、发放同定资产贷款B、用于投资C、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足

28、D、解决临时性周转资金的需要答案：CD17、【多选题】设立商业银行的申请经审查符合规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料：1分A、章程草案B、法定验资机构出具的验资证明C、持有注册资本百分之五以上的股东的资信正明和有关资料D、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料答案：ABCD18、【多选题】商业银行破产时，其破产财产的分配前三位的是()。1分A、破产企业所欠税款B、所欠职工丁资和劳动保险费用C、个人储蓄存款的本金和利息D、破产费用答案：BCD19、【多选题】设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：（）1分A、申请书，申请书应当

29、载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等B、拟任职的高级管理人员的资格证明C、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料D、法定验资机构出具的验资证明答案：ABC20、【多选题】商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准？（）1分A、变更名称B、变更总行或者分支行所在地C、变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东D、修改章程答案：ABCD21、【多选题】商业银行在中华人民共和国境内不得从事下列哪些行为？（）1分A、从事信托投资B、从事股票业务C、投资于非自用房地产D、向非银行金融机构和企业投资答案：ABCD22、【多选题】以下

30、各项中，哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定？（）1分A、借款人不提供担保的，一律不予贷款B、不得向关系人发放信用贷款和担保贷款C、贷款银行的贷款余额与存款余额的比例小得超过75%D、对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%。答案：CD23、【多选题】下列商业银行同业拆借的行为，哪些违反了法律规定（）1分A、约定拆借期限为6个月B、用拆人资金发放房地产开发项口贷款C、拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金D、将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要答案：ABC24、【多选题】有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员？（）1分A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用

31、财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的D、个人所负数额较大的债务到期未清偿的答案：ABCD25、【多选题】商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是（）。1分A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密答案：ABCD26、【多选题】商业银行贷款，应当对借款人的哪些情况进行严格审查？（）1分A、借款用途B、偿还能力C、还款方式D、家庭成员答案：ABC27、【多选题】商业银行贷款，应当与借款

32、人订立书面合同，合同应当约定（）。1分A、贷款种类B、借款用途C、余额和利率D、还款期限和还款方式E、违约责任和双方认为需要约定的其他事项答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;28、【多选题】商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：（）1分A、资本充足率不得高于百分之八B、贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五C、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十D、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五答案：BCD29、【多选题】商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为？（）1分A、

33、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反围家规定收受各种名义的同扣、手续费B、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保D、在其他经济组织兼职答案：ABCD30、【多选题】商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，所称关系人足指（）。1分A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属B、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织C、银行工作人员D、公务员答案：AB31、【多选题】国务院银行业监督管理机构有权依照商业银行法的规定，随时对商业银行的哪些情况进

34、行检查监督？（）1分A、存款B、贷款C、结算D、果账答案：ABCD32、【多选题】商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求提供下列哪些信息？（）1分A、财务会计资料B、业务合同C、有关经营管理方面的其他信息D、职工收入明细答案：ABC33、【多选题】商业银行法规定，被接管的商业银行出现下列哪些情形的，接管终止。()1分A、接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满B、接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力C、接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产D、有权机关决定答案：ABC34、【多选题】商业银行有下列哪些情形的，由国务院银行业监督管理机构责令

35、改正，并视其情节轻重分别处以罚款、没收非法所得直至依法追究刑事责任。（）1分A、未经批准设立分支机构B、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批C、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款D、出租、出借经营许可证答案：ABCD35、【多选题】商业银行有下列哪些情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并视其情节轻重分别处以罚款、没收非法所得直至依法追究刑事责任（）1分A、未经批准买卖、代理买卖外汇B、未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券C、违反国家舰定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投D、向关系人发放信用贷款或者发

36、放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件答案：ABCD36、【多选题】根据中华人民共和国商业银行法规定，下列说法正确的是（）。1分A、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额B、经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发营业执照C、更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格D、商业银行的分立、合并，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准答案：ACD37、【多选题】根据中华人民共和国商业银行法规定，下列说法正确的是（）。1分A、商业银行的组织形式、组织机构全部适用中华人民共和国公司法的规定B、商业

37、银行依法开展业务，不受任何单位和个人的十涉C、商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害国家利益、社会公共利益D、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样答案：BCD38、【多选题】中华人民共和国商业银行法对存款人的保护规定有()。1分A、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除B、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外C、商业银行应当按照中国人民银行规定

38、的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告D、商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息答案：ABCD39、【多选题】中华人民共和国商业银行法对财务会计的规定有()。1分A、商业银行应当依照法律和同家统一的会计制度，建立、健全本行的财务、会计制度B、商业银行应当依照国务院银行业监督管理机构的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度C、商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况D、编制年度财务会计报告，及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国务院财政部门报答案：CD40、【多选题】商业银行下列业务哪些要报经批准？（）1分A、商业银行

39、的同业拆借B、商业银行发行金融债券C、商业银行向关系人发放担保贷款D、商业银行到境外借款答案：BD1、【多选题】中华人民共和国商业银行法规定，商业银行工作人员的哪些行为，尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分？（）1分A、将单位的资金以个人名义开立账户存储的B、没有拒绝单位或个人强令要求其发放贷款或者提供担保C、利用职务上的便利，索取、收受贿赂D、违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费答案：BCD2、【多选题】商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送的报表有（）。1分A、资产负债表B、利润表C、其他财务会计报表和资料D、统计报丧和资料答案：ABCD3、【多选题】与中华人民共和

40、国企业破产法的规定相比较，中华人民共和国商业银行法对商业银行破产的规定有哪些特殊之处？（）1分A、仅以不能清偿到期债务为破产原因B、破产宣告前须经国务院银行业监督管理机构同意C、清算组成员须包括国务院银行业监督符理机构的人员D、破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本息答案：ABCD4、【多选题】商业银行违反中华人民共和同商业银行法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，对董事、高级管理入员的处分正确的是()。1分A、取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格B、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限

41、直至终身从事银行业工作C、尚不构成犯罪的，对直接负责的蕈事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处D、酌情处理答案：ABC5、【多选题】哪些商业银行原则上适用中华人民共和国商业银行法？（）1分A、投资银行B、外资商业银行C、中外合资商业银行D、外国商业银行分行答案：BCD6、【多选题】哪些机构办理存款、贷款和结算等业务适用中华人民共和国商业银行法？（）1分A、财务公司B、城市信用合作社C、农村信用合作社D、信托公司答案：BC7、【多选题】中华人民共和国商业银行法规定，商业银行贷款，借款人应当提供担保，商业银行应当对保证人的哪些资信条件进行严格审查9()1分A、偿还能力B、抵押物、质物的权

42、属和价值C、实现抵押权、质权的可行性D、借款人的人品答案：ABC8、【多选题】以下哪些属于商业银行的经营范同（）。1分A、代收电费B、代理保险费C、办理联行结算D、保险咨询服务答案：ABC9、【多选题】制定中华人民共和国商业银行法的目的是（）。1分A、为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益B、规范商业银行的行为，提高信贷资产质量C、加强监督管理，保障商业银行的稳健运行D、维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展答案：ABCD10、【多选题】商业银行的经营原则是（）。1分A、稳健性B、安全性C、持续性D、效益性答案：BD11、【多选题】商业银行的经营方式为（）。1分A、自主经营B、自担风险

43、C、自负盈亏D、自我约束答案：ABCD12、【多选题】商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则是（）。1分A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用答案：ABD13、【多选题】根据中华人民共和国商业银行法规定，下列哪些行为是违法的，（）1分A、个人自行持有美元B、香港汇丰银行上海分行以欧元在中国境内计价结算C、一家城商行因为经营问题转让其外汇账户D、擅自对外提供担保答案：BCD14、【多选题】中华人民共和国商业银行法规定，商业银行贷款，借款人应当提供担保。这里的“担保”，一般来说，包含了()的方式。1分A、保证B、抵押C、质押D、银行保函答案：ABC15、【多选题】列哪些法律对商业银行的经营许可证管

44、理使用作出了明文规定？（）1分A、人民银行法B、银行业监督管理法C、商业银行法D、公司法答案：BC16、【多选题】商业银行的分立、合并，适用下列哪些法律的规定（）。1分A、人民银行法B、商业银行法C、公司法D、银行业监督管理法答案：BC17、【多选题】商业银行的下列（）行为有可能被吊销金融许可证？1分A、白取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的B、开业后自行停业连续六个月以上的C、未经批准设立分支机构的D、违反规定同业拆借的答案：ABCD18、【多选题】中华人民共和国商业银行法对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密作出了处理规定，这里的国家秘密按照等级分为()。1分A、绝密B、机密C

45、、秘密D、其他答案：ABC19、【多选题】中华人民共和国商业银行法对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密做了处理规定，泄露国家秘密的方式包括()：1分A、打电话通知B、私下发出电子邮件C、复印了原蛤件D、交付了有关实物答案：ABCD20、【多选题】中华人民共和国商业银行法禁止商业银行工作人员利用职务上的便利发生挪用的违法行为违法挪用主要包括()等几种行为。1分A、挪用商业银行或者客户资金归个人使用或者贷给他人，数额较大、超过3个月未还的B、虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动的C、用挪用资金进行赌博的D、挪用客户资金进行证券投资的答案：ABCD21、【多选题】商业银行工作人员不得利用职务

46、上的便利，发生下列（）的违法行为？1分A、索取现金B、收受回扣C、收取购物券D、索要礼物答案：ABCD22、【多选题】中华人民共和国商业银行法禁止借款人采取欺诈手段骗取贷款，下列（）属于欺诈手段？1分A、编造引进项目B、使用虚假经济合同C、提供重复担保D、使用虚假证明文件答案：ABCD23、【多选题】未经国务院银行业监督管理机构批准，不得擅自设立商业银行。擅自设立商业银行的犯罪特征有（）。1分A、犯罪主体不确定，既可能是单位，也可能是个人B、犯罪所侵犯的客体是国家对商业银行的审批管理制度C、行为人客观上实施了非法设立商业银行D、行为人预谋设立商业银行答案：ABC24、【多选题】下列（）业务属于

47、国务院银行业监督管理机构的监管范围？1分A、清算业务B、银行承兑汇票C、代理保险D、再贴现答案：BC25、【多选题】下列（）业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围？1分A、结算业务B、清算业务C、外汇业务D、同业拆借E、贴现答案：varrightAnswers=0,4;26、【多选题】商业银行的破产，适用以下哪此主要法律规定？（）1分A、中华人民共和国破产法B、中华人民共和周公司法C、中华人民共和闫商业银行法D、中华人民共和国民事诉讼法答案：ABC27、【多选题】中华人民共和国商业银行法第四十九条规定：商业银行的营业时间应当方便客户，并予以公告。“营业时间应当方便客户”有以下含义（）：1分A、营业时间的固定性B、节假日定时定点保留一些服务网点C、遇到特殊情况不得不临时变动营业时间要提前及时公告D、不得擅自停止或缩短营业时间答案：ABCD28、【多选题】商业银行发行金融债券，要遵守哪些法律（）1分A、中华人民共和国商业银行法B、中华人民共和围公司法C、中华人民共和周证券法D、中华人民共和国中国人民银行法答案：ABC29、【多选题】下列哪些法律对商业银行的