理财一号升级版

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2、% 2012 2012年年4.1%4.1% 世界银行（下称世行）在召开媒体发 布会上表示，中国通货膨胀已经放缓， 2011年全年cpi同比上涨5.3%，但通货膨胀 风险仍然较大，2012年预计cpi同比上涨 4.1%。（信息来源：财经网） 理财一号上市背景一理财一号上市背景一 吕随启：北京大学经济学院副教授，经吕随启：北京大学经济学院副教授，经 济学博士。现任北京大学经济学院金融济学博士。现任北京大学经济学院金融 系副主任，中国金融研究中心副主任。系副主任，中国金融研究中心副主任。 曾经被评为曾经被评为“20062006年中国金融业杰出贡年中国金融业杰出贡 献专家献专家”。 理财一号上市背景一

3、理财一号上市背景一 低迷市场时期散户理财必须遵守的原则：低迷市场时期散户理财必须遵守的原则： 本金安全，稳定增值本金安全，稳定增值, , 采用不亏本的理财工具采用不亏本的理财工具, , 不逆势使用高风险工具。不逆势使用高风险工具。 理财一号上市背景一理财一号上市背景一 10 单位：亿元 2012 2012年年2 2月月2121日，毕马威日，毕马威 (kpmg)(kpmg)报告指出，银保渠道销报告指出，银保渠道销 售的保险明显减少，一些大型售的保险明显减少，一些大型 银行的银保保费收入下降了银行的银保保费收入下降了 20%20%至至30%30%。 数据来源：新浪财经新闻、同业交流报告 理财一号上

4、市背景二理财一号上市背景二 理财一号上市背景二理财一号上市背景二 20122012年，受投资市场影响，年，受投资市场影响， 分红险收益差强人意；与此分红险收益差强人意；与此 同时，部分媒体的负面报道同时，部分媒体的负面报道 影响了银保产品的社会形象。影响了银保产品的社会形象。 媒体报道信任危机 理财一号上市背景二理财一号上市背景二 2012上半年，青岛上半年，青岛 银保市场出现了松动下银保市场出现了松动下 滑的趋势，这直接造成滑的趋势，这直接造成 了各大银行的中间业务了各大银行的中间业务 收入大幅下降。收入大幅下降。 面对市场变化，生面对市场变化，生 命人寿主动应变，迅速命人寿主动应变，迅速

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