中级经济师中级金融专业复习题集第2794篇

1、-考试-学资学习网-押题-2019年国家中级经济师中级金融专业职业资格考前练习 一、单选题 1.1999年7月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是( )。 A、承销 B、发行 C、自营买卖 D、交易中介 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第3节我国的金融机构体系及其制度安排 【答案】：D 【解析】： 本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。 2.关于可贷资金理论的说法错误的是( ) A、是新古典学派的利率理论 B、是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提

2、出的 C、认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡 D、借贷资金的需求来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节几种利率决定理论 【答案】：D 【解析】： 可贷资金理论是新古典学派的利率理论是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的，实际上可看成古典利率理论和凯恩斯理论的一种综合。可贷资金理论综合了前两种利率决定理论认为利率由可贷资金市场的供求决定，利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡任何使可贷资金的供给曲线或需求曲线移动的因素都将改变均衡利率水平。按照可贷资金理论，在一个封闭经济体中借贷资金的需求与供给均包括两个方面：借贷资金

3、的需求来自某期间投资流量和该期间人们希望保有的货币金额，借贷资金的供给来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动。 。) ( 商业银行理财业务的本质是3.A、自营理财 B、代客理财 C、吸引高净值客户 D、吸引机构投资者 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第2节理财业务经营 【答案】：B 【解析】： 理财业务的本质是代客理财。 4.货币发行是中央银行的( )业务。 A、负债 B、资产 C、中间 D、表外 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第1节中央银行的业务 【答案】：A 【解析】： 通货发行包括流通中现金(即非银行公共所持现金)和商业银行等金融机构库存现金两部分，中央银行一般是一

4、国通货的唯一发行银行，因此通货发行是中央银行负债的一个主要项目。 5.某投资者买入一只股票的看跌期权，当股市的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是( )。 A、行使期权，获得收益 B、行使期权，全额亏损期权费 C、放弃合约，亏损期权费 D、放弃合约，获得收益 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：A 【解析】： 本题考查金融期权。对于看跌期权的买方来说，当市场价格低于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益；当市场价格高于执行价格时，他会放弃期权，亏损金额为期权费。 。( )按照商业银行的利润构成，证券交易差错收入应计入6.A、投资收益 B、营业利润

5、C、利益收益 D、营业外收支净额 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节财务管理 【答案】：D 【解析】： 本题考查营业外收入的内容。营业外收入的内容包括：固定资产盘盈、固定资产出售净收益、抵债资产处置超过抵债金额部分、罚没收入、出纳长款收入、证券交易差错收入、教育费附加返还款以及因债权人的特殊原因确实无法支付的应付款项等。 7.与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事( )。 A、居民与非居民之间的借贷 B、非居民与非居民之间的借贷 C、居民与非居民之间的外汇交易 D、非居民与非居民之间的外汇交易 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第5节欧洲货币市场 【答案】：B 【解析】：

6、本题考查欧洲货币市场的特点。 传统的国际金融市场以国内金融市场为依托，主要从事居民与非居民之间的借贷， 而欧洲货币市场主要从事非居民与非居民之间的借贷。 8.我国上海银行间同业拆放利率( Shibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行( ) A、报出的回购协议利率 B、持有的国库券收益率 C、报出的人民币同业拆出利率 D、报出的外币存款利率 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第5节我国利率市场化的进程 【答案】：C 【解析】： 本题考查我国上海银行间同业拆放利率的知识。上海银行间同业拆放利率(shibor)是由信用等缦较高的银行组成报价团自主报

7、出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率, 是单利、无担保、批发性利率。9.关于基础货币的说法错误的是( )。 A、又可称为高能货币 B、又可称为存款货币 C、又可称为强力货币 D、又可称为储备货币 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第2节货币供给过程 【答案】：B 【解析】： 基础货币又称高能货币、强力货币或储备货币，是非银行公众所持有的通货与银行的存款准备金之和。 10.在商业银行成本管理中，业务招待费属于( )支出。 A、税费 B、利息 C、补偿性 D、营业外 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节财务管理 【答案】：A 【解析】： 本题考查商业银行成本包含的内容。税费支出

8、，包括随业务量的变化而变化的手续费支出、业务招待费、业务宣传费及相关税费。 11.市盈率的计算公式是：市盈率=( )。 A、股票市场价格每股净资产 B、股票市场价格每股收益 C、股票市场价格每股资产 D、市场利率每股利润 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：B 【解析】： 市盈率的计算公式是：市盈率=股票市场价格每股收益。 12.在国际储备结构管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于( )。 、国际储备总量的适度AB、国际储备资产结构的优化 C、外汇储备资产结构的优化 D、外汇储备货币结构的优化 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第3节我

9、国的国际储备及其管理 【答案】：D 【解析】： 外汇储备货币结构的优化：为了追求安全性，需要将外汇储备的货币结构与未来外汇支出的货币结构相匹配，从而在未来的外汇支出中，将不同储备货币之间的兑换降低到最低限度；为了追求盈利性，需要尽量提高储备货币中硬币的比重，降低储备货币中软币的比重。 13.我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了( )。 A、信用风险 B、法律风险 C、利率风险 D、操作风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的概念 【答案】：C 【解析】： 本题考查对利率风险概念

10、的理解。利率风险是指有关主体在货币资金借贷中，因利率在借贷有效期中发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。本题中，商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少属于利率变动蒙受的经济损失。 14.2015年1月9日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展( )交易试点。 A、国债期货 B、上证50ETF期权 C、沪深300股指期货 D、利率远期 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节我国的金融衍生品市场 【答案】：B 【解析】： 本题考查我国的金融衍生品市场。2015年1月9日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展上证50ETF交易试点。经证监会批准，上海证券交易所于2015年2月9

11、日上市交 期权合约品种。50ETF易上证15.2014年11月，“沪港通”业务正式启动上海证券交易所和香港联合证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这意味着我国进一步放宽了对国际收支( )的外汇管理。 A、商品与服务项目 B、经常项目 C、资本项目 D、平衡项目 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第6节货币可兑换 【答案】：C 【解析】： 资本项目可兑换就是实现货币在资本与金融账户下交易项目的可兑换。 16.一般来说，流动性差的债权工具的特点是( )。 A、风险相对较大、利率相对较高 B、风险相对较大、利率相对较低 C、风险相对较小、利率相对较高

12、 D、风险相对较小、利率相对较低 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节利率的风险结构 【答案】：A 【解析】： 本题考查影响债权工具利率的流动性因素。影响债权工具利率的一个重要因素是债券的流动性。一般来说，国债的流动性强于公司债券；期限越长的债券，流动性差，流动性差的债权工具，风险相对较大，利率定得就高一些；债券流动性越强，其利率越低。 17.根据商业银行风险监管核心指标,流动性比例( ) A、不应低于60% B、不应低于25% C、不应低于-10% D、不应低于0.6% 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：B 【解析】： 不,即流动性

13、资产余额与流动性负债余额之比,本题考查流动性比例的知识。流动性比例应低于25%。 18.经批准在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是( )。 A、财务公司 B、金融租赁公司 C、消费金融公司 D、汽车金融公司 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第3节我国的金融机构体系及其制度安排 【答案】：C 【解析】： 本题考查消费金融公司的知识。消费金融公司是指经中国银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。 19.在金融交易中时

14、常会发生道德风险，其原因是( )。 A、金融交易之前的信息不对称 B、金融交易之后的信息不对称 C、金融交易之前的交易成本 D、金融交易之后的交易成本 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节金融机构的性质与职能 【答案】：B 【解析】： 在金融交易做出决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称。在交易之前，信息不对称会产生逆向选择；在交易之后，信息不对称会导致道德风险。 20.二手车市场上的次品车问题说明的是( )。 A、交易成本问题 B、信息不对称问题 C、金融自由化问题 D、金融约束问题 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节金融机构的性质与职能 【答案】：B ：【解

15、析】在金融交易做出决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致信息不对称。二手车市场上的次品车问题，说明的就是信息不对称问题。 21.当一国出现国际收支顺差时，该国货币当局会投放本币，收购外汇，从而导致( )。 A、外汇储备增多，通货膨胀 B、外汇储备增多，通货紧缩 C、外汇储备减少，通货膨胀 D、外汇储备减少，通货紧缩 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第2节国际收支不均衡的调节 【答案】：A 【解析】： 本题考查国际收支不均衡的调节。 当国际收支顺差时，货币当局投放本币， 收购外汇，补充外汇储备，导致通货膨胀。 22.( )是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。 A、公益信托 B、他益

16、信托 C、商事信托 D、民事信托 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第1节信托市场及其体系 【答案】：D 【解析】： 民事信托是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。 23.根据商业银行风险监管核心指标(试行)，风险监管核心指标分为风险水平、风险迁徙和( )三个层次。 A、风险控制 B、风险抵补 C、风险识别 D、风险测度 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节资产负债管理 【答案】：B 【解析】： 年2005本题考查我国商业银行资产负债管理的指标体系。中国银行业监督管理委员会发布了商业银行风险监管核心指标(试行)，废止了商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法，建立了风险水

17、平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。 24.作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指中央银行规定( )。 A、存款利率和贷款利率的下限 B、存款利率和贷款利率的上限 C、存款利率的上限和贷款利率的下限 D、存款利率的下限和贷款利率的上限 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节货币政策的目标与工具 【答案】：C 【解析】： 本题考查利率限制的概念。利率限制是指中央银行规定存款利率的上限，规定贷款利率的下限，以限制商业银行恶性竞争，造成金融混乱、经营不善而破产倒闭，或牟取暴利。 25.出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务

18、。这种租赁形式是( )。 A、融资租赁 B、经营租赁 C、使用租赁 D、权益租赁 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第3节租赁的概念与功能 【答案】：B 【解析】： 本题考查经营租赁的概念。经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。又称为服务性租赁。 26.作为企业短期直接债务融资产品，超短期融资券属于( )范畴。 A、资本市场工具 B、货币市场工具 C、衍生金融工具 D、债券市场工具 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节我国的货币市场及其工具 B ：【答案】【解析】： 本题考查超短期融资券的性质。作

19、为企业短期直接债务融资产品，超短期融资券属于货币市场工具范畴，产品性质与国外短期商业票据相似，具有信息披露简洁、注册效率高、发行方式高效、资金使用灵活等特点。 27.在货币政策传导机制理论中，凯恩斯学派认为在传导机制发挥作用的过程中，关键环节是( )。 A、利率 B、货币供应量 C、投资 D、总支出 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节货币政策的传导机制与中介指标 【答案】：A 【解析】： 凯恩斯学派的货币政策传导机制理论非常强调利率的作用，认为货币政策在增加国民收入的效果上，主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。 28.证券账户业务指南规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开

20、立( )个A股账户、封闭式基金账户。 A、1 B、3 C、10 D、20 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券经纪业务 【答案】：B 【解析】： 本题考查开立证券账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。 29.与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是( )。 A、以营利为目的 B、提供金融服务 C、吸收活期存款 D、执行国家金融政策 点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节金融机构体系的构成 【答案】：C 【解析】： 本题考查商业银行的特征。与其他金融机构相比，吸收活期存款、创造信用货币是商业银行最明显的特征。

21、 30.在信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指( )。 A、消费信托财产 B、赠与信托财产 C、对信托财产设立质押 D、转让信托财产 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第1节信托的设立及管理 【答案】：A 【解析】： 信托财产的处分包括事实上的处分和法律上的处分。前者是指对信托财产进行消费(包括生产和生活的消费)，后者是指对信托财产进行转让。 31.下列属于商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素的是( )。 A、经营能力 B、现金流 C、事业的连续性 D、担保品 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的管理 【答案】：D 【解析】： 本题考查商业银行信用风险管理5C法所涉

22、及的因素。5C分析是分析借款人的偿还能力、资本、品格、担保品和经营环境。 32.某投资者欲买入一份612的远期利率协议，该协议表示的是( )。 A、6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率 B、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率 C、6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率 D、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率 点击展开答案与解析 金融远期合约节1第章7：第【知识点】【答案】：C 【解析】： 远期利率协议的表示通常是交割日到期日，如39的远期利率协议表示3个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率。所以612的远期利率协议表示6个月之后开

23、始的期限为6个月贷款的远期利率。 33.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的( )。 A、储藏手段功能 B、交易手段功能 C、资产功能 D、价值尺度功能 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第1节货币需求理论 【答案】：B 【解析】： 费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:对货币需求分析的侧重点不同。费雪方程式强调货币的交易手段功能，侧重于商品交易量对货币的需求；而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能，侧重于收入的需求。 34.在所有情况下，银行监管机构应具备了解银行和集团的整体结构。以及与其他监管银行集团所属公司的监管机构进行协调的能力，称为( )

24、。 A、非现场监督 B、现场检查 C、并表监管 D、监管评级 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：C 【解析】： 并表监管又称合并监管，是指在所有情况下。银行监管机构应具备了解银行和集团的整体结构。以及与其他监管银行集团所属公司的监管机构进行协调的能力。 35.金融租赁公司与融资租赁公司在业务内容上有不同，其中，融资租赁公司能从事的业务是( )。 A、吸收活期存款 、吸收定期存款BC、进入银行间同业拆借市场 D、从股东处借款 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第4节金融租赁公司与融资租赁公司的区别 【答案】：D 【解析】： 本题考查金融租赁

25、公司与融资租赁公司的区别。金融租赁公司可以吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。融资租赁公司只能从股东处借款，不能吸收股东存款，也不能进入银行间同业拆借市场。 36.在信托关系中，委托人是信托财产的原始所有者，其拥有的最主要权利是( )。 A、信托财产的授予权 B、信托财产管理运用、处分及收支情况的知情权及要求受托人作出说明的权利 C、准许受托人辞任及选任新受托人的权利 D、有变更受益人或处分信托收益权的权利 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第1节信托的设立及管理 【答案】：A 【解析】： 本题考查信托的管理。作为信托当事人之一，委托人是信托财产的原始所有

26、者，其拥有的最主要权利是信托财产的授予权。 37.在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是( )。 A、银保监会 B、证监会 C、金融租赁公司 D、金融资产管理公司 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第3节我国的金融机构体系及其制度安排 【答案】：D 【解析】： 本题考查金融资产管理公司的概念。金融资产管理公司是在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。 38.在经营管理过程中，商业银行针对面临的风险，事先设置多层预防措施，防患于未然， 。) ( 这种风险管理策略为A、风险预防 B、风险对

27、冲 C、风险转移 D、风险补偿 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节风险管理 【答案】：A 【解析】： 本题考查商业银行风险管理的主要策略。商业银行常用的风险管理策略有六种：风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。其中，风险预防是指商业银行针对面临的风险，事先设置多层预防措施，防患于未然。 39.治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是( )。 A、减税 B、扩张性货币政策 C、加快产业结构调整 D、增加财政支出 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第3节通货紧缩及其治理 【答案】：A 【解析】： 本题考查治理通货紧缩的政策措施。治理通货紧缩的政策措施包括

28、：(1)扩张性财政政策：减税和增加财政支出。减税涉及税法和税收制度的改变，不是一种经常性的调控手段，但在对付较严重的通货紧缩时也会被采用。(2)扩张性货币政策。(3)加快产业结构的调整。(4)其他措施。 40.固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换的是( )。 A、远期互换 B、零息互换 C、普通互换 D、股权互换 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：C 【解析】： 有时也普通互换指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，本题考查金融互换。称之为固定浮动利率互换。 二、多选题 1.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有

29、的特点包括( )。 A、不记名，且可在市场上流通并转让 B、一般面额固定且较大 C、可提前支取，但会损失一些利息收入 D、不可提前支取，只能在二级市场上流通转让 E、利率一般低于同期限的定期存款利率 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节货币市场及其构成 【答案】：A,B,D 【解析】： 本题考查大额可转让定期存单的特点。大额可转让定期存单的特点有：(1)不记名，且可在市场上流通并转让。(2)一般面额固定且较大。(3)大额可转让定期存单不可提前支取，只能在二级市场上流通转让。(4)利率既有固定的，也有浮动的，一般高于同期限的定期存款利率。 2.金融租赁公司主营的融资租赁业务可进一步分为(

30、 )的融资租赁业务。 A、公司自担风险 B、公司同其他机构分担风险 C、公司不承担风险 D、公司转嫁风险 E、其他机构自担风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第4节金融租赁公司的业务运营 【答案】：A,B,C 【解析】： 金融租赁公司主营的融资租赁业务可进一步分为公司自担风险、公司同其他机构分担风险和公司不担风险的融资租赁业务。 3.在信托业务中，固有资产的金融产品投资包括( )。 A、债券 B、股票 C、贷款 D、同业拆借 、证券投资基金E点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第2节信托公司的业务运营 【答案】：A,B,E 【解析】： 本题考查信托公司的固有业务。固有资产的金融产品投

31、资包括股票、债券、信托产品、证券投资基金及其他金融产品。 4.信用合作社的资金主要来源于( )。 A、财政拨款 B、社员缴纳的股金 C、财政补贴 D、存入的存款 E、发行债券 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节金融机构体系的构成 【答案】：B,D 【解析】： 本题考查信用合作社的资金来源。信用合作社的资金主要来源于社员缴纳的股金和存入的存款。 5.相比于传统业务而言，中间业务的特点是( )。 A、不运用或不直接运用银行的自有资金 B、不承担或不直接承担市场风险 C、以接受客户委托为前提，为客户办理业务 D、以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益 E、高收益、低风险

32、点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第2节中间业务经营 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 相比于传统业务而言，中间业务具有以下特点：不运用或不直接运用银行的自有资金；不承担或不直接承担市场风险：以接受客户委托为前提，为客户办理业务；以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益；种类多、范围广，在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。 6.从离岸金融业务与国内金融业务的关系来看，离岸金融中心的类型有( )。 、东京型中心AB、伦敦型中心 C、避税港型中心 D、纽约型中心 E、上海型中心 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第5节离岸金融市场概述 【答案】：B,C,D 【解析

33、】： 从离岸金融业务与国内金融业务的关系来看，离岸金融中心有伦敦型中心、纽约型中心、避税港型中心三种类型。 7.信托公司设立须经筹建和开业两个阶段，下列说法正确的有( )。 A、信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月 B、未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月 C、信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业 D、不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月 E、未能按期筹建的，信托设立即告失败 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第2节信托公司的设立、变更与终止 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 本题考查信托公司设立的阶段。信托公司设立须经筹建和开业两个阶段：

34、(1)信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月；(2)未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月；(3)信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业；(4)不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。 8.投资银行从事证券信用经纪业务，主要包括( )等类型。 A、融资或称买空 B、融资或称卖空 C、融券或称卖空 D、融券或称买空 E、证券现货交易 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券经纪业务 【答案】：A,C 【解析】： 买(本题考查投资银行信用经纪业务的相关知识。信用经纪业务主要有两种类型：融资空)或融券(卖空)。 9.信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪

35、业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的有( )。 A、信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户 B、信用经纪业务主要有融资和融券两种类型 C、投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险 D、投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入 E、在这项业务中，投资银行还扮演着债权人和抵押权人的角色 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券经纪业务 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 本题考查信用经纪业务。选项C应该是投资银行对其所提供的信用资金不承担交易风险。 10.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的商业银行风险监管核心指标，下列指标中，

36、属于衡量流动性风险的指标有( )。 A、核心负债比例 B、单一集团客户授信集中度 C、流动性缺口率 D、累计外汇敞口头寸比例 E、流动性比例 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节资产负债管理 【答案】：A,C,E 【解析】： 本题考查我国商业银行的资产负债管理。流动性风险监管指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率指标。 11.银行并表监管包括的业务有( )。 A、境内外业务 B、表内外业务 C、本外币业务 D、证券发行业务 E、证券经纪业务 点击展开答案与解析【知识点】：第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：A,B,C 【解析】： 本题考查银行业并表监管包括的业务。并表监管包括的业务有：境内外业务、表内