银行国际结算与贸易融资业务简介

1、银行国际结算与贸易融资业务简介银行国际结算与贸易融资业务简介 2 亚洲亚洲 工银阿拉木图工银阿拉木图 工银中东工银中东 多哈分行多哈分行 阿布扎比分行阿布扎比分行 利雅得分行利雅得分行 科威特分行科威特分行 工银马来西亚工银马来西亚 河内分行河内分行 工银印尼工银印尼 工银亚洲工银亚洲 工银泰国工银泰国 万象分行万象分行 金边分行金边分行 欧洲欧洲 法兰克福分行法兰克福分行 卢森堡分行卢森堡分行 工银欧洲工银欧洲 工银莫斯科工银莫斯科 工银伦敦工银伦敦 马德里分行马德里分行 米兰分行米兰分行 布鲁塞尔分行布鲁塞尔分行 阿姆斯特丹分行阿姆斯特丹分行 巴黎分行巴黎分行 华沙分行华沙分行 首尔分行首

2、尔分行 新加坡分行新加坡分行 东京分行东京分行 工银澳门工银澳门 孟买分行孟买分行 巴基斯坦分行巴基斯坦分行 南美洲南美洲 工银巴西工银巴西 工银秘鲁工银秘鲁 北美洲北美洲 工银加拿大工银加拿大 纽约分行纽约分行 大洋洲大洋洲 悉尼分行悉尼分行 珀斯分行珀斯分行 国际结算业务国际结算业务 贸易融资业务贸易融资业务 国际结算业务概述国际结算业务概述 t汇款 t托收 t信用证 t信用证（letter of credit, 简称l/c）是一 种有条件的银行付款书面承诺。即开证 银行根据买方（申请人）的要求和指示 向卖方（受益人）开立的在一定期限内 凭符合信用证条款规定的单据，即期或 在可以确定的将来

3、日期，兑付一定金额 的书面承诺。 信用证概念信用证概念 seller(beneficiary)buyer（applicant） goods issuing bank advising/negotiating /confirming bank 1.合合 约约 （信用证）（信用证） 2.申请书 申请书 4.信用证信用证 5.信用证 信用证 6.装运装运/单据单据 7.单 单 据据 11.货 货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付 9.单 单 据据 3.保证金 保证金/授信授信 12.提取货物提取货物 4.litopn 8.litdck 10. brtutl&brtsus 4.letopn 8.

4、betopn 10. betset 进口信用证交易代码进口信用证交易代码 n信用证开立（litopn） n信用证修改（litame） n收到单据（litdck） n远期承兑（brtudp） n付汇（brtutl&brtsus） n信用证注销（litcan） n报文处理（litfre,brtfre等) n附加业务信息 （litatt, brtatt) 出口信用证交易代码出口信用证交易代码 n信用证通知（letopn) n信用证修改通知(letame) n信用证议付/出单(betopn) n押汇（bptopn) n信用证项下收汇（betset) n报文处理（letfre,betfre,betacc

5、等) n附加业务信息 （letatt, betatt, bptatt, lttatt) 信用证、托收与汇款结算信用证、托收与汇款结算 t业务风险 信用证托收汇款 t收益方面 信用证托收汇款 t对银行的业务技术要求 信用证托收汇款 t衍生能力 信用证托收汇款 贸易融资业务概述贸易融资业务概述 发票融资发票融资 进口押汇进口押汇 提货担保提货担保 出口押汇、贴现出口押汇、贴现 福费廷福费廷 打包放款打包放款 海外代付海外代付 风险参贷风险参贷 出口发票出口发票 融资融资 在汇款结算方式的国际贸易 中，凭出口商出具的商业发 票，以货物的应收账款为第 一还款来源，向出口商提供 的贸易融资业务。 sel

6、lerbuyer goods bank bank 1.合合 约约 (汇款汇款) 付付 款款 申请融资申请融资 装运装运/单据单据 到期还款到期还款 发放融资发放融资 汇汇 款款 提取货物提取货物 sellerbuyer goods bank bank 1.合合 约约 (汇款汇款) 申请进口申请进口tt融资融资 装运装运/单据单据 解解 付付 发放融资并汇款发放融资并汇款 到期还款到期还款 提取货物提取货物 进口押汇进口押汇 银行应开证申请人要求，与开银行应开证申请人要求，与开 证申请人达成信用证项下单据证申请人达成信用证项下单据 及货物所有权归银行所有的协及货物所有权归银行所有的协 议后，银行

7、以信托收据的方式议后，银行以信托收据的方式 向开证申请人释放单据并先行向开证申请人释放单据并先行 对外付款的行为对外付款的行为。 seller(beneficiary)buyer（applicant） goods issuing bank advising/negotiating /confirming bank 1.合合 约约 2.申请书 申请书 4.信用证信用证 5.信用证 信用证 6.装运装运/单据单据 7.单 单 据据 11.货 货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付 9.单 单 据据 3. 授信 授信 12.提取货物提取货物 申请押汇申请押汇 到期还款到期还款 提货担保提货担保

8、银行应开证申请人的要求，在银行应开证申请人的要求，在 货物先于物权凭证到达目的地货物先于物权凭证到达目的地 时，为其向承运人或承运人的时，为其向承运人或承运人的 代理人出具承担先行放货责任代理人出具承担先行放货责任 的保证性文件的行为。的保证性文件的行为。 seller(beneficiary)buyer（applicant） goods issuing bank advising/negotiating /confirming bank 1.合合 约约 2.申请书 申请书 4.信用证信用证 5.信用证 信用证 6.装运装运/单据单据 7.单 单 据据 11.货 货 款款 8.单单 据据 10

9、.偿偿 付付 9.单 单 据据 3.保证金 保证金/授信授信 12.提取货物提取货物 申请提货担保申请提货担保 提取货物提取货物 交回提货担保书交回提货担保书 换回提货担保书换回提货担保书 提单背书提单背书 银行应开证申请人的要求，在银行应开证申请人的要求，在 收到以我行为抬头的正本物权收到以我行为抬头的正本物权 凭证由我行背书给开证申请人凭证由我行背书给开证申请人 凭以办理提货手续的行为。凭以办理提货手续的行为。 seller(beneficiary)buyer（applicant） goods issuing bank advising/negotiating /confirming ba

10、nk 1.合合 约约 2.申请书 申请书 4.信用证信用证 5.信用证 信用证 6.装运装运/单据单据 7.单 单 据据 11.货 货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付 9.单 单 据据 3.保证金 保证金/授信授信 12.提取货物提取货物 申请提单背书申请提单背书 提取货物提取货物 1/3正本提单正本提单 授权提货授权提货 银行应开证申请人的要求，在银行应开证申请人的要求，在 收到以我行为抬头的空运单收到以我行为抬头的空运单( ( 陆运单等陆运单等) )时，由我行授权开时，由我行授权开 证申请人办理提货手续的行为证申请人办理提货手续的行为 。 出口押汇、贴现出口押汇、贴现 即期信用证下

11、即期信用证下 信用证的受益人（出口商）在货物装运后将信用证的受益人（出口商）在货物装运后将 全套货据单据质押给银行，银行扣除利息及全套货据单据质押给银行，银行扣除利息及 有关费用后，取得该信用证项下所有单据及有关费用后，取得该信用证项下所有单据及 所附汇票，将货款预先支付给出口商，待单所附汇票，将货款预先支付给出口商，待单 据及汇票到期后向开证行索汇以收回货款的据及汇票到期后向开证行索汇以收回货款的 一种贸易融资业务。一种贸易融资业务。 远期信用证下远期信用证下 针对进口方银行开来远期信用证项下办理的出口针对进口方银行开来远期信用证项下办理的出口 押汇，也称出口贴现押汇，也称出口贴现 出口押汇

12、、贴现出口押汇、贴现 出口托收下出口托收下 对出口商交来的托收项下单据，经审核无误后对出口商交来的托收项下单据，经审核无误后 ，扣除利息及有关费用，向出口商预先支付托，扣除利息及有关费用，向出口商预先支付托 收款项并取得该收款项并取得该托收托收项下所有单据及所附汇票项下所有单据及所附汇票 ，待单据及汇票到期后向代收行索汇，待单据及汇票到期后向代收行索汇 seller(beneficiary)buyer（applicant） goods issuing bank advising/negotiating /confirming bank 1.合合 约约 2.申请书 申请书 4.信用证信用证 5.

13、信用证 信用证 6.装运装运/单据单据 7.单 单 据据 11.货 货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付 9.单 单 据据 3. 保证金 保证金/授信授信 12.提取货物提取货物 申请押汇申请押汇 发放贷款发放贷款 到期偿付到期偿付 福费廷福费廷 福费廷又称票据包买，系指包买商福费廷又称票据包买，系指包买商无追无追 索权索权地对贸易项下未到期的应收帐款进行贴地对贸易项下未到期的应收帐款进行贴 现，从而为出口商提供融资的一种贸易融资现，从而为出口商提供融资的一种贸易融资 方式。包买商通常为商业银行或银行的附属方式。包买商通常为商业银行或银行的附属 机构。福费廷项下的票据通常为已经进口商机构

14、。福费廷项下的票据通常为已经进口商 所在地银行承兑或担保的远期汇票或本票。所在地银行承兑或担保的远期汇票或本票。 seller(beneficiary)buyer（applicant） goods issuing bank advising/negotiating /confirming bank 1.合合 约约 2.申请书 申请书 4.信用证信用证 5.信用证 信用证 6.装运装运/单据单据 7.单 单 据据 11.货 货 款款 8.单单 据据 11.偿偿 付付 9.单 单 据据 3. 保证金 保证金/授信授信 12.提取货物提取货物 申请福费廷申请福费廷 发放贷款发放贷款 10.承承 兑兑

15、 打包放款打包放款 打包贷款是指信用证的受益人以收到的信打包贷款是指信用证的受益人以收到的信 用证项下的预期收汇款项作为还款来源，用证项下的预期收汇款项作为还款来源， 用于解决出口商装船前，因支付收购款、用于解决出口商装船前，因支付收购款、 组织生产、货物运输等资金需要而发放给组织生产、货物运输等资金需要而发放给 出口商的短期贷款。出口商的短期贷款。 seller(beneficiary)buyer（applicant） goods issuing bank advising/negotiating /confirming bank 1.合合 约约 2.申请书 申请书 4.信用证信用证 5.信用证 信用证 6.装运装运/单据单据 7.单 单 据据 11.货 货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付 9.单 单 据据 3. 保证金 保证金/授信授信 12.提取货物提取货物 申请打包放款申请打包放款 打包贷款打包贷款 海外代付海外代付 seller(beneficiary)buyer（applicant）