物流有限公司煤炭融资方案

1、7A 版优质实用文档 保税区物流有限公司煤炭融资方案 一、企业基本情况 保税区物流有限公司注册资本 20GG 万元。公司经营范围为：货 运代理，煤炭批发经营，批发和零售贸易。货物进出口、技术进出口，年主营业 务收入 5.47 亿元，主营业务成本 4.95 亿元，毛利率 9.51% ；净利润 2612.58 万，主营业务利润率 9.54% ，息税前营业利润率 6.96% 。总资产 11890.87 万 元，总负债 7275.7 万元，流动比率 1.47 ，速动比率 0.79 ，短期偿债能力较好。 资产负债率 62.21% ，资产负债率适中，长期偿债能力较强。 1）上游主要供货商 供应商名称 交易

2、货 物 品种 上年交 易 金额（量） 占人总购买 额比重 合作年 限 备注 内蒙古聚鑫龙煤炭公 司 煤 4053 万 8.19% 2年 鄂尔多斯巴音孟克煤 炭公司 煤 8683 万 17.54% 2年 陕西神木石岩沟煤矿 煤 2106 万 4.25% 2年 陕西神木七里庙一矿 煤 1856 万 3.75% 2年 2）下游主要客户 下游客户名称 交易 货 上年交易金 占人总 购买额 合作年 备 物品种 额（量） 比重 限 注 市四矿实业公 煤 9036 16.52% 6年 司 万 佛山高明顺成陶瓷 煤 13400 24.50% 8年 公司 万 7A 版优质实用文档 1 7A 版优质实用文档 佛山

3、南海蒙得利陶 瓷 煤 8164 万 14.92% 5年 佛山新创能源 煤 7954 万 14.54% 2年 二、银行提供的授信方案 （一）授信方案 借款人：保税区物流有限公司 质物：煤炭 出质人：保税区物流有限公司 业务模式：（现货质押 / 未来货权质押）现货质押 授信品种 :（流动资金贷款，可串用为信用证 供货方：内蒙鄂尔多斯和陕西神木地区的煤矿 货权形式：动产 仓库位置：内蒙古包头市哈业胡同镇卜尔汉图村九原物流北墙院 50 亩土 地；河北石家庄井迳县威州镇东街村西 3000 平方米用地。 监管人：南储仓储管理有限公司 监管模式：输出监管 监管合同及厂、商、银合作协议：非标准合同 盯市渠道及

4、取值方法：中华商务网 保证金比例： 0% 质押率： 70% 赎货期： 120 天 （二）货押业务方案流程描述 7A 版优质实用文档 7A 版优质实用文档 进货时：根据监管仓货物数量，由出质方向监管方签发质押通知书，监管 方确认后签发确认回执给银行和质押方， 银行按货物的市场价值确定质押货物的 价值，根据出质方与供货商签订购货合同直接向供货商支付货款。 由出质方汽车 自提运达监管仓， 过磅进仓。 根据仓库每天入库数量变化的记录情况， 由出质方 向监管方签发质押通知， 监管方确认后签发确认回执给银行和质押方。 不断循环。 放货时：在符合银行在合同项下的最低数量和价值的担保物等方面的要求 前提下，已

5、储存在仓库中的超出最低数量和价值的担保物部分， 监管方可根据出 质人的自行办理放货。 在最低数量和价值的担保物部分需要提货时， 由出质方向 银行提出，并根据提取货物的数量和价值补充相应价值的货物或者向银行存入足 额赎货款项，银行向监管方发出放货指示。 （四）监管库情况 1、仓库类型：租赁 2、仓库位置：内蒙古包头市哈业胡同镇卜尔汉图村九原物流北墙院 50 亩土地； 河北石家庄井迳县威州镇东街村西 3000 平方米用地 3、库容（仓储面积）：50 亩； 3000 平方米 4、经营资质：有 5、作业能力：有地磅、铲车和输送设备 6、所有权人：出租方 7 、仓库分析（储存条件、可否独立堆放、能否按要

6、求承担出入库管理要求） ： 该仓库四周建有围墙， 质押物可独立堆放， 可按银行要求提供出入库的管 理工作。 （五）风险点及控制措施 1、货物控制 南储对人质押银行的质押物进行全程监管， 根据仓库每天出入库数量变化的 7A 版优质实用文档 7A 版优质实用文档 记录情况， 由出质方向监管方签发质押通知， 监管方确认后签发确认回执给银行 和质押方。 2、质量控制、保险等 质押物为烟煤， 出质前购买足额保险， 银行为第一受益人； 同时银行将对质 押率进行严格控制，将质押率控制在 70% 以下，尽量降低授信风险。 3、其他管理措施 三、银行收益分析 本次综合授信额度为 5000 万元，期限 12 个月，授信品种为流动资金贷款， 利率按银行规定执行， 同时按规定收取货押管理费， 预计综合收益达到基准上浮 60% 以上。 【点评】本案例为广东的煤炭经销商将存放在异地的煤炭出质， 作为融资的案例， 广东等地的煤炭