AFP考试通过心得

1、AFP考试通过心得AFP是 一门资格认证的考试，下面是整理的AFP考试通过心得，欢迎大家阅读，希望能帮助到大家。1第一天：基础模块&综合规划模块 4E资格认证体系，职业道德准则，CFP商标的使用等；房产/教育/退休三大规划，有效年利率的计算，NPV和IRR的计算；供求模型，货币政策与财政政策，GDP外汇标价法，国际收支账户等；夫妻共有财产制度，*等与客户间的法律关系，遗 嘱的形式与有效要件等；抵利型房贷，气球贷，还款频率和方式 的选择等。2、第二天：家财模块4组概念，三张表格的分析和应用，简单财务指标计算 等；租房和购房决策，可负担房价的测算等；子女教育投资报 酬率的计算等。3、第三天：投资模

2、块做市商制度，交易指令，买空卖空，收益的计算，资产组 合理论(CML)和CAPM(SML的运用等;债券定价，债券的收益率，债券价格的影响因素等 ; 股票分红，股票指数，股票定价，市盈率 的应用，财务指标的运用等；期权收益利润的计算，影响期权价 格的因素，汇率决定理论等 ; 基金申购赎回的计算，绩效评估的指 标等。4、第四天：保险模块 风险的理解，保险的四大基本原理等 ； 传统/ 新型人寿保险的特点，寿险条款等 ; 意外伤害保险的保险责任和责任免除等 ; 定值保险与不定值保险，不足额保险与比例赔付，重复保 险与分摊，家庭财产综合保险的赔偿 * 等。5、第五天：福利和税模块人力资本的计算，既得养老

3、金的定义和内容，薪酬单与扣 除，国家基本养老保险，医疗保险报销等价内税和价外税，个 人所得税和纳税申报，企业形式选择，节税点的计算，股票期权 应纳税额的计算，收入 / 费用实现时机的选择等。6、第六天：全面复习特别注意能够记忆的内容，考前务必不要手生复习要求：每天保证3个小时的学习时间；必看考试大纲中 A3 A2的知 识点 ; 浏览标准课件上相应的部分 ; 试做真题，查看自己知识点的 漏洞;习题分类集中做。复习经验：1、复习要边看边练，要着重锻炼自己的动手能力，把题目做 对弄懂，才算真正掌握了知识点。2、尽量模拟考试环境，提高做题速度，确保一定的正确率， 尽快适应真实考试的速度和难度。3、考试

4、前一周一定要和同学多交流，多沟通。交流复习经验， 共享做题技巧，提升考试信心。考试做题策略：1、注意考试时间，快速解决概念题，节约出时间给计算题。2、考试中速度是第一位的，要坚决保持 1.5-2.5 分钟/ 题的 进度。3、学会放弃，对于完全没有思路的题目，可以先猜一个答案， 然后做上标记，回头再检查。但注意也不要轻易放弃。特别是对 于一个题干有 4、5 个选择的大题不能轻易放弃，往往 1-2 个问题 有些难度，但另外 2-3 个问题十分简单。4、确保会做题目的正确率，抓大放小，采取关注全局的考试 策略。在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不 大的偏题或繁题。在考试时间内完成全部题

5、目的基础上，保证 80%-85%左右的正确率，其余的题目可以采取“轻松”的战略。5、复选题可以使用排除法，所有题目都要作答，不要空着题 目，做有机会得分，不做就不可能得分。AFP含金量：在银行内部含金量很高的证书，是理财行业的水平测试类证 书! 以下简单列举些作用1、AFP证书全球认可，对就业、转岗、跳槽以及终身职业发 展有直接帮助，例如：通常金融行业在招聘中AFP持证人优先录用2、AFP证书含金量高，金融行业尤其是银行业非常认可，不同银行实行不同的鼓励政策，如直接报销学费、加分（ 相当于增加工龄 ），上涨工资或是晋升岗位调整职级3、金融行业的从业者在获取 AFP证书之后，跟客户之间建立 信任

6、的成本降低，更容易得到理财客户的信任和认可，对于提升 理财中心或财富中心的专业性和自身业绩都有直接帮助作用 ;4、完善的继续教育制度，与时俱进，不断丰富自身专业知识 与技能;5、可建立拓展人脉管械平台资源。AFP考试通过心得，如何通过 AFP考试，AFP难考吗？AFP是 一门很简单的考试，我本来不想搞得小题大做，但是为 了以后备课做考虑，我还是将它编辑出来，之后我还会写CFP以及其他金融考试的复习要点和考试心得。CFP在中国和日本现行 2级认证制度，先 AFP后CFR我是20*年4月参加的AFP考试，之前从事个人银行理财销 售岗位 2.5 年，为了考试突击准备了两个礼拜，精确复习时间应 该是累

7、计在 40 个小时左右。AFP考试分上午和下午两场，皆为 ,每场考试 三个小时，需要做 90道单选题，平均 2分钟/ 题。上午考点：理论知识（CFP理论+经济+法律）40%货币的时间价值计算 60%下午考点：理论知识 （ 保险理论 +投资理论 ） 40%保费和税费计算 50%风险投资计算 10%AFP考试唯一难点：财务计算器功能（德州TI BAII PLUS）与 对应题型我的考试通过心得：1. 财务计算器一定要熟练使用 - 基本上玩熟了计算器，考试 稳过;我推荐选用德州 TI BAII PLUS 计算器，而非教材推荐的 HP 计算器 ; 对于考试而言，德州计算器不仅更便宜，而且操作更简单， 淘

8、宝 200 块就能拿下。2. 建立系统的理论框架 - 经济学，金融学，以及经济法律知 识要建立宏观框架 ; 结合工作经验和学校的知识，先理解再记忆， 切忌死记硬背。3. 熟悉社保以及个人所得税计算下午的计算题基本就是 考这两点，比上午的计算简单很多，几乎用普通计算功能都可以 搞定，考试系统会给出税率表，只要套公式就能轻松计算出结果， 原理重复的送分题很多。4. 复习只看真题，不看模拟 - 任何一门社会在职考试，要在 有限的时间内将效用最大化，做最近的 4 套真题肯定就够了，我 只做了 0.5 套，主要是太懒了。考试技巧：1. 早 20分钟到达考场，别掐着时间到，会很忙乱。2. 心态放轻松，首先

9、因为题目很简单，其次是社会考试，难 听点交钱就能考，机会多得是。3.3 小时做 90 道题，对大多数考生来说时间是不够的，所以 考试的时候需要把控时间进度，每场考试一般最后 10 道是案例分 析题，如果感觉太难的话就直接猜吧，就算有多余的时间也不要 浪费在难题上，因为分值都是均匀的，有多余的时间用来解决简 单题更好。也就是说，宁愿乱猜也别空题。写在最后：个人金融理财是一门行为学，AFP/CFF证书不一定代表实际工作能力，如果咱们只是为了考试而考试，未免显得肤 浅而枯燥 ; 我建议同学们有空的话，还是好好的看看金融理财原 理，这套书写得系统，全面，不仅是一本高质量的金融教材， 也是内容丰富的金融读物。更有甚者，如果对其中某些理论感兴 趣的话，不妨展开引申阅读 ; 我就对其中的“客户价值取向和行为 特性”一章记忆颇深，亦是对之前工作中的一些问题和困惑找到 了根源所在更多相关文章：1. AFP 考试