改进证券公司投资顾问服务问题的研究

1、改进证券公司投资顾问服务问题的研究一、投资顾问的模式（一）国内证券投资顾问的模式券商投资顾问业务的发展模式与投资顾问业务的定位有关，根据定位可分为 以下 4 种类型：偏服务产品签约型、偏投资参谋型、偏客户资源型和综合理财规 划型。（二）国外投资顾问的模式社区经纪商模式爱德华?琼斯模式社区模式基于 fc 经纪人制度下的美林模式全面服务型投资顾问模式嘉信模式网上网下两条渠道并举模式e-trade 模式网络金融超市模式二、证券投顾服务环境分析（一）证券投顾服务的宏观环境分析经济环境：股市是反映一个国家经济的晴雨表，国民整体经济状况、经济周 期、通货膨胀、财政政策、货币政策，这些都影响着证券行业。政策

2、环境：证券公司主要利润是靠收取通道费实现的，而通道是特许经营， 属于行业垄断。2015 年，证券公司设立及业务牌照申请相关管制全面放开，政 策的放开，意味着证券公司业务范围的增大、利润点的增多，也预示了证券公司 同业之间的竞争更加激烈。由于投资顾问属于一项相对较新的业务，相关的标准 与细则存在很多空白地带。法律环境：2011 年 1 月 1 日起，正式施行证券投资顾问业务暂行规定， 是证券公司投资顾问业务的第一个重要法律文件，文中全面规范和规定了证券投 资顾问业务的定义、行为规范、业务范围等内容，使证券投资顾问业务有法可依、 有章可循。（二）证券投顾服务的微观环境分析客户需求的变化：随着社会的

3、发展，客户也在成熟，除了对更丰富的金融产 品的需求，券商工作人员的态度与专业能力成为公司的主要竞争力。因此，投顾 作为未来市场的重要角色，其专业的分析能力也成为一项重要的产品。三、财富证券投资顾问服务发展现状及存在的问题1第一，财富证券有限责任公司成立于 2002 年 8 月，现为湖南省唯一的省属 国有控股证券公司，属于全牌照券商。财富证券公司投资顾问服务现状是客户群 体庞大，投资顾问人员稀缺，业务转型困难。第二，财富证券投资顾问服务存在问题。一是人才缺失。财富证券转型之前 倡导的全员营销以开发客户为主，转型之后的投资顾问服务团队都是由原来的营 销员工转换而来的，大多数员工并不具备投资顾问所要

4、求的专业知识，而这些专 业知识需要长期的学习和积累，短时间内无法达到。二是缺少差异化服务能力。 财富证券属于全牌照经营，全牌照意味着业务多样化，同时也意味着没有专和精， 与其他证券公司相比，优势并不突出。差异性较低，体现在交易产品种类少，价 格差异不大。三是粗放型经营。财富证券目前的业务框架比较完善，但还是沿用 之前的粗放式经营，服务内容和产品相对单一。四、改进财富证券投资顾问服务问题的建议财富证券作为一家国企公司，需要就每一个问题制定针对性的改革措施，让 问题一点点减少，促进公司稳步发展。（一）加强投资顾问服务人才队伍建设人才是企业的财富，也是企业的根本。没有人才，企业无从生存，更谈不上 发

5、展，所以证券投资顾问人才的引进和培养是企业的重中之重，要摆在首要位置。投资顾问人才的引进和培养。财富证券隶属湖南省长沙市，属于长沙市本地 券商，拥有地域的独特优势，可以和当地高等大学联合，招聘应届毕业生，为公 司的人才库补充新鲜血液，储备人才。此外，还可以从其他金融行业吸引、挖掘 人才。（二）丰富金融理财产品客户的理财需求是多方位的，要改变过去以单一通道业务为主要收入的盈利 模式，创建内容丰富的产品库，向投资者提供各种理财产品，满足客户多元化理 财需求，实现向财富管理业务模式的转型。（三）以客户的需求为导向细分客户群，开展针对性服务收集客户信息并进行分类，对客户的信息掌握得越多，了解越深入，服务才 越有针对性和有效性，从而为客户提供个性化服务。（四）建立对投资顾问的培训和考核体系2完善从业人员的业务能力考核制度，建立标准化的考核制度与服务体系，同 时建立激励机制，强化服务客户的水平，优胜劣汰。（五）建立互联网专业化平台支持系统，为投资顾问服务提供技术支持 加强平台系统的开发和更新，通过互联网大数据对客户信息进行统计、整理和分析，开展动态评估、投资风险监控、网络业务办理等方面的工作，为投资顾 问提供强有力的技术支持。五、结论与发展证券公司转型创新和发展是资本市场和证券行业发展的必然要求，投资顾问 体系的建设正是抓住这次转型的机遇实现跨越式发展的良好机遇，各