邮储银行内控达标年个人自查报告

1、邮储银行内控达标年个人自查报告“内控达标年”活动是邮储银行连续合规活动取得良好 效果的基础上，开展的又一项重要的内控管理活动。下面小 编为大家收集整理的相关资料。欢迎大家阅读 ! 邮储银行内控达标年个人自查报告 为规范业务经营，强 化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患， 确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规 定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用 社工作岗位中 应知、应会、应做、应遵 制度、知识、技能 以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文 件材料。第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作

2、。对柜 面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现 金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管 理，反洗钱等进行自查 ; 对内外账务核对、开户业务、大额 资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查， 找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按 照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操 作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出 了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自 查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题， 并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社 统一着装，树立 新形象

3、 的要求，对各柜员 统一着装，微笑服务 执岗情况 进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任 的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实 提高业务素质和服务水平，真正实现 合规管理，风险共 。 防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合 施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革 城分社规范健康可持续发展。第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过 场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对 各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险 防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个 基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规

4、程、反洗钱操 作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照 合规创造价值、合规防控风险、合规保障 发展 的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考 勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为 推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制， 加快构建系统全面、 精细严密、 运行有效的风险管理体系 做 足准备。四. 整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己 的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合 规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责 任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明 健康的学习工作与生活环境，进一

5、步防范操作风险。加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明 确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期 集中学习，通过学习 SC600系统业务风险要点、业务流程合 规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确 保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活 动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上 牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内 部操作风险。加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道 德教育，规范员工言行，加强对 九种人 实行不定期排查， 同时对重要岗位人员及 九种人 定期实行交心谈心，树立正 确的世界观、人生观、价值观，提

6、高员工对防范操作风险的 认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识 到 合规创造价值、合规保障发展 的重要性。积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就 操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工 风险防范意识和防范能力。以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严 格按照联社的有关规定， 组织好本社的内控制度、 财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。 邮储银行内控达标年个人自查报告 根据中国银监会办 公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知 ( 银监 办发(20xx)408 号)文件精神，我行营业部对 20xx 年 2月 6 日至 20xx

7、 年 3 月 4 日期间的业务经营状况、文明服务及行 风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定 检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅 各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别 对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印 章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空 白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面 检查和整改。现将自查情况报告如下：( 一 ) 思想道德方面1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本 职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未 出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为 ;2、工作期间

8、，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、 早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为 ;3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都 组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职 员刻苦练习、虚心求教、态度端正。（ 二 ） 业务管理方面1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传 达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责 ;2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制 止、报告和处理 ;3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主 管违法违规办理业务的情况 ;4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、 每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点 ;5、本

9、部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。（ 三 ） 业务操作方面1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发 现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况 ; 通 过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自 办理入账、提出交换的行为 ;2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销 毁会计凭证的现象 ;3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填 写或签字的部分，没有银行内部员工的签名; 通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户 都在场，相关业务由客户发起。4、柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印 鉴卡、重要凭证等业务的情况 ; 每天营业终

10、了都执行双人清 点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任 ;5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行 为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象 ; 未有 擅自保管客户存折 （ 单） 、银行卡及密码的行为，并替代储户 取款现象 ;6、风险防范意识得到加强， 操作规范度也有大幅提高， 单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批 ; 大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主 管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定 办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为 ;7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户 资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况 ; 不存

11、在混岗 操作现象 ;8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开 户许可证的检查，和对网点开销户登记簿和人行账户管 理系统相核对的结果，发现对公开户存在 2 个久悬户且有 11 户无法在人民银行账户管理系统登记 （ 由于农商行更名 ） ， 现已着手处理。9、。在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转 账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单 ; 受理他行票 据时都能遵守收妥入账原则。10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证 明文件的检查，上面都有审核人签章 ; 单位银行结算账户申 请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更 单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账

12、户申请书 上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。11、检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良好;开户申请书都有柜面受理人员、网点审批人员签章。12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书（ 及单位定期存单 ） 与相应科目分户账余额都能相符。13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持 实行经办员、复核员、交换员三分离制度，相互制约，不兼 岗混岗。14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复 核现金，离开柜台操作界面锁定15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运， 并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门（ 卡、钥匙、密码分管

13、） ，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章 制度。17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇 票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证 明中使用 ; 大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明 责任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相 应业务中使用，在平时的保管中做到章在人在，人离开章入 箱保管并锁好。18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职， 文明服务，做到 来有迎声，问有答声，走有送声 .19、。我部门负责反洗钱信息数据的采集、分析、审核 和报送等工作，配合业务管理部行使全行反洗钱工作的监督 检查职责，履行良好。20、我行建立身份核查制度，通过检查发

14、现我部门能严 格遵守个人存款账户实名制规定和人民币结算账户管 理方法等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额 以上的一次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示 真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查 系统进行核实并登记。（ 四 ） 检查小结由于大家的共同努力以及积极配合，内控检查得以顺利 完成。我部在自查的过程中，发现存在的问题：一是学习不 够深入，员工在学习中缺乏全面性 ; 二是员工的内控管理学 习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工 的内控管理能力。针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思 自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的具体学 习

15、措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了具体的工作计 划，并按计划进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一 支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制 度，全面构建风险防范的长效机制。邮储银行内控达标年个人自查报告 自 XX 年总行开展内 部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把 内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、 办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管 理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护 财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策 层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和 经济效益能得以提高，我行坚持业

16、务发展与内控管理并举的 经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促 进作用。现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场 客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室， 一个工会办公室、 一个党委办公室。 辖属营业部、 支行、 支行、分理处、分理处、分理处、分 理处、分理处、分理处、* 分理处、分理 处十一个营业机构，另设、 6个储蓄所。 到 10月末全行员工人， 其中长期合同 工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部 门横向平行制约，前后台业务分离 ; 在岗位配置上做到人员 落实、职责明确 ; 在制度建设上做到

17、文件传递上及时，贯彻 学习到位 ; 在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作 风险; 在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内 控管理保驾护航。 总体上讲， 我行内控管理工作是领导重视、 组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日 益提高。二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控 管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实， XX 年以来，我行领导班子始 终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行 管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手 段来抓， 做到思想认识到位， 工作措施到位， 组织体

18、系健全， 处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计 办牵头抓，今年共组织现场审计 * 次，参加人员人次， 今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主 任 * 、分理处主任任期内的责任审计; 储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作 ;重要岗位责任移交 *个人次 ; 支持分行审计处人员调用 ; 对监 管中发现的问题进行延伸检查 ; 建立了问题整改台账 ; 督导了内控评价自查自纠工作2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制 度、新办法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上 级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务 性文件多只，收文后及时组织了员工学习

19、，强化了全行 员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务 操作程序。3、针对本行实际， 不断完善行之有效的各种规章制度。 根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展 和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性 文件，新成立了、 * 、委员 会，调整了审查委员会、 * 委员会、 领导小组、领导小组 ; 出台了年度经营目标考 核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分 配办法、 *工作质量考核办法 ; 修订了支行职能部门岗位 职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理 提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好 整改工作

20、。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门 督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台 账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果 逐一登记，并对业务主管部门发送通知书 ，全程监 控各单位的整改情况 ; 业务主管部门对上级行各种内外部检 查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据 通知书深入基层抓整改落实 ; 问题存在单位重点落 实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁” 原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改 外，做到整改不留死角，不走过场。5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。 * 月， 支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员

21、，按照 银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行 了严肃处罚，共处罚人次，金额元。6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年 来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统 推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班， 培训人员多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行 培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适 应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全 行员工认真学习新政策、 新制度、新办法，使会议学习制度、 文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全 ; 反映在制 度执行上是员工操作风险意识进一步加强，业

22、务操作程序上 进一步规范，内控管理促进业务发展的理念进一步树立 ; 反 映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大 违规违纪、 无重大结算事故、 无重大安保事故、 无刑事案件。 内控管理促进了业务发展，今年的资产业务、负债业务、中 间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足发展，绝 对额、增长率再创新高。三、内控管理存在的主要问题 从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题：1、员工对内控制度管理的认识不到位。有的把内部控 制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做 了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制 ; 有的在把 握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等

23、问题上， 认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓 展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际 地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产 质量低下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规 操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。如信贷业务方面借 款人资料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质 量、贷后账户监管等问题。会计业务方面如登记簿记载不规 范、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资 产管理、自助银行管理、 网银业务管理、 委托贷款业务管理、 国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列 入风险

24、点，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。如* 原万元以上贷款存在错用合同现象，一般消费合同代替住 房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完 毕才能结束四、对以前评价和检查发现问题整改情况 年以来，我行共迎接年操作风险大检查 （ 含法 人客户） 、内控评价、 “检查”后续跟踪检查、 年个人贷款专项检查、年贷款风险分类、年非信贷 资产专项审计、 * 年银行卡自律监管共八个项目的内外部检 查，根据分行传送的整改台账统计，共发现问题个，经 整改落实， 已整改个， 整改率 %，部分整改 个， 部分整改率 %，未整改 * 个，未整改率 %。五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情 况今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。六、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一 要务的共识。一是提高内控管理在金融业务中的促进推动作 用认识，理顺业务发展与内控管理关系 ; 二是提高内控管理 对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险 三是提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为 ; 四是提