建筑工程项目风险管理系统研究

1、 建筑工程项目风险管理系统研究中文摘要随着我国改革开放的不断深化和国民经济高速发展，建筑市场的竞争也变得日趋激烈。现代建筑市场具有工程项目投资大，建设周期长，建设过程中的不确定因素多等特点，使得工程项目在实施过程中面临各种各样的风险，如社会政治风险、经济风险、技术风险、管理风险、人员风险、安全风险等。这些风险对项目的顺利实施造成了重大的影响。有的会造成工期的拖延；有的会造成建筑物质量低劣从而严重影响建筑物的使用功能，甚至影响人民生命财产的安全；有的风险会使企业破产(包括业主和建筑企业)。这就要求对建筑工程项目进行有效的风险管理，尽量将风险的不利影响降到最低。考虑到我国目前建筑业的风险管理现状，

2、更有必要对建筑工程项目进行完善的风险管理，对项目所面临的各种风险实施有效的预控，尽可能减少风险的不利影响，保障项目建设目标的顺利实现，获取最大的经济效益。同时，通过对建设项目进行风险管理，为其他的项目积累经验，并不断完善建立一套行之有效的风险管理系统，为我国建筑业的发展创造良好的内、外部环境。本研究以“建筑工程项目风险管理系统研究”为选题方向，主要从六个方面具体阐述了这一理论和应用。第一章主要对建筑工程项目风险管理研究相关背景进行了介绍，第二章对建筑工程项目风险管理的基础理论进行简单概述，第三章对建筑工程项目风险管理系统理论框架进行了具体论述，第四章对建筑工程项目风险管理的操作程序进行了分析和

3、阐述，第五章则用案例分析从实践角度对建筑工程项目风险管理系统理论进行了实证研究，力求达到理论和实践的统一，最后则对本研究进行了总结和展望。 关键词：建筑工程项目；风险管理；系统分析；研究 iabstractwith the deepening of chinas reform, opening up and national economyhigh-speed development, construction market competition becomes increasinglyfierce. modern architectural market with engineering

4、project investment, construction cycle is long, construction process the uncertain factors of many characteristics, such as making project in the process of implementing facing various risks, such as social political risk, economic risk and technology risk, risk management, personnel risk, safety an

5、d risk, etc. these risks to the projects smooth implementation causedsignificant influence. some will cause period of delay, some buildings are inferior in quality and can cause serious influence building use function, even affect peoples lives and property security, some risks can make the enterpri

6、se bankruptcy (include owner and construction enterprises). this requires of architectural project effective risk management, as much as possible to minimize the risk of adverse effects.considering the present construction of risk management present situation, the more it is necessary to perfect the

7、 construction project risk management of the project, various risks faced by the implementation of effective pre control and minimize the risk of adverse effects, safeguard project construction the smooth realization of the goal, obtain the biggest economic benefits. meanwhile, through the construct

8、ion project risk management, for other programs accumulate experience, and constantly perfect establishing an effective risk management system in our country and the development of construction industry to create a good internal and external environment.this study "architecture project risk man

9、agement system research" for the subject direction, mainly from six aspects elaborated specifically this theory and application. the first chapter of architectural project risk management research relevant background are introduced, the second chapter of architectural project risk management of

10、 the basic theory, the third chapter simple overview of architectural project risk management system theory frame the concrete are discussed, the fourth chapter of architectural project risk management procedures are analyzed andexpounded, the fifth chapter with case analysis from the perspective of

11、 architectural practice project risk management system theory made empirical research, strive to achieve the theory and the practice unification, finally, this study provides a summary and outlook.key words: construction engineering projects；risk management；system analysis；researchii目 录中文摘要 . i abst

12、ract . ii1.绪论 . 11.1 选题背景与选题意义 . 11.1.1 选题背景 . 11.1.2 选题意义 . 21.2 国iii4.3.1风险估计的方法 . 304.3.2风险估计的过程 . 314.4建筑工程项目风险处理 . 314.4.1选择工程项目风险处理策略 . 324.4.2编制工程项目风险处理计划 . 334.4.3实施工程项目风险处理策略 . 334.5建筑工程项目风险监控 . 344.5.1 风险监控方法 . 344.5.2 风险监控的过程. 345. 某建筑工程项目风险管理实证分析 . 355.1 项目概况 . 365.2 该建筑工程项目风险识别 . 365.3

13、该工程项目风险分析与评估 . 395.4 某工程项目风险应对 . 415.5 该工程项目风险控制 . 445.5.1选择风险适中的项目 . 455.5.2采取先进的技术措施和完善的组织措施 . 455.5.3 购买保险或要求对方担保，以转移风险. 485.5.4 提出合理的风险保证金 . 505.5.5加强风险的预控和预警工作 . 505.6 某工程项目风险监督 . 516 结语 . 51参考文献 . 53 iv1.绪论1.1 选题背景与选题意义1.1.1 选题背景随着我国改革开放的不断深化和国民经济高速发展，建筑市场的竞争也变得日趋激烈。现代建筑市场具有工程项目投资大，建设周期长，建设过程中

14、的不确定因素多等特点，使得工程项目的风险无处不在，无时不有，工程项目的投资控制和风险管理变得非常复杂和困难。从三峡工程，到南水北调；从奥运场馆，到上海世博场馆的建设，无不体现了国家对建设项目的投资巨大。2004年我国建筑业总产值27745.38亿，2005年34552.1亿元，2006年41557.2亿元。我国在南水北调中工程中，一期投资119亿，三峡累计投资1313亿。2008年青藏铁路，京沪高铁，奥运场馆相继落成或正在建设。同时，各个大型、中型城市的基础建设也在如火如荼的进行着，这就给建设施工单位带来了发展的机遇和挑战。对于施工单位，如何在国家的大建设时期投标，中标，为国家建设优质工程，是

15、施工单位面临的重大问题。建设项目具有投资大，工期长，技术复杂，风险高的特征。因此施工单位在工程施工过程中面临着极大的风险，如何控制风险，将风险控制在最低水平，赚取到合理的利润，是施工企业当前面临的迫切问题。如果工程项目的风险不能及时被识别、评价，及时采取相应措施，将会带来巨大的人员伤亡、财产损失，还可能对环境产生严重的破坏；反之，如果风险得到科学的管理，就可以实现以最小的经济代价取得安全可靠的保障，实现安全性、可靠性与经济性的完美统一。因此，只有对工程项目风险进行深入研究，采用系统的、动态的方法对工程项目风险进行全面管理，方能取得项目的成功，发挥工程项目最大的经济效益和社会效益。施工企业在工程

16、项目的实施过程中，一些好的习惯和做法都可以被看作风险管理。例如在编制项目安全施工组织设计时，对项目危险源的识别和预防措施，编制专项技术方案、安全方案等。但是，这些只是风险管理中很少的一部分，并不全面。风险管理和项目管理有很多相通之处，但项目管理侧重于项目实施过程中调配、使用各种资源来完成施工项目；而风险管理是站在更高的角度来对待施 1工项目，它更侧重于处理不确定性对项目实施所产生的影响。风险让施工目标的实现变得不稳定，风险管理就是要通过系统的知识和管理，使项目风险处于可预测、可防、可控，避免和减少损失，从而使施工目标顺利实现。1.1.2 选题意义建筑项目工程的特点（生产周期长、流动性大、作业影

17、响因素多）使得项目在实施过程中面临各种各样的风险，如社会政治风险、经济风险、技术风险、管理风险、人员风险、安全风险等。这些风险对项目的顺利实施造成了重大的影响。有的会造成工期的拖延；有的会造成建筑物质量低劣从而严重影响建筑物的使用功能，甚至影响人民生命财产的安全；有的风险会使企业破产(包括业主和建筑企业)。这就要求对建筑工程项目进行有效的风险管理，尽量将风险的不利影响降到最低。考虑到前述的我国目前建筑业的风险管理现状，更有必要对建筑工程项目进行完善的风险管理，对项目所面临的各种风险实施有效的预控，尽可能减少风险的不利影响，保障项目建设目标的顺利实现，获取最大的经济效益。同时，通过对建设项目进行

18、风险管理，为其他的项目积累经验，并不断完善建立一套行之有效的风险管理系统，为我国建筑业的发展创造良好的国内外研究述评1.2.1 国外研究现状及其评述在国外，公元前916年的共同海损制度和公元前400年的船货押贷制度为保 2险思想的雏形，也可以认为它也是风险管理理论思想的雏形。在18世纪产业革命时，有“现代经营管理之父”之称的法国管理学家亨瑞.法约尔（henri fayol）在一般管理和工业管理一书中才正式把风险管理思想引进企业经营领域，直至1949年在加拉格尔（gallagher）的调查报告（risk management new phase of cost control）中首次使用了“风险

19、管理”一词。1950年莫布雷（mowbay）等人又在保险学一书中详尽阐述了“风险管理”的概念。但是风险管理长期以来却一直没有能够形成完整的体系与制度。在各国风险管理研究中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范围很广，拥有大量这方面的人才。1963年，美国出版的一本手册中刊载了梅尔（mehr）和赫奇斯（hedges）合著的企业的风险管理（risk management in business enterprise）一文，引起欧美各国的普遍重视，该文后来成为风险管理领域影响最为深远的历史文献。此后，对风险管理的研究逐步趋向系统化、专门化，使风险管理成为企业管理中一门独立学科。1964年威廉姆斯

20、和汉斯合著的风险管理与保险中将人的主观因素引入风险分析，认为风险对任何人都同样程度的存在，但不确定性则是风险分析者的主观判断。1975年美国保险管理协会（asim）更名为风险与保险管理协会（risk&insurance management society，简称rims），这标志着风险管理从原来意义上的用保险方式处理风险转变到真正按照风险管理的方式处置风险。70年代中期，全美的多数大学工商管理学院及保险系都已普遍开设风险管理课程。宾夕法尼亚大学的保险学院还举办风险管理资格考试，如果通过该项考试，即可获得arm（associate in risk management）证书。该证书具有相

21、当的权威性，获得证书即表明已在风险管理领域取得一定的从业资格，为全美和西方国家认可。与此同时，英国、法国和一些欧洲国家纷纷建立了全国性和地区性的风险管理协会，风险管理逐渐成为全世界关注的问题。到20世纪80年代风险管理在企业中得到了实质性的进展，1983年美国rims年会上，专家学者讨论并通过了“101条风险管理准则”，以作为各国风险管理的一般准则（其中包括风险识别与衡量、风险控制、风险财务处理、索赔管理、职工福利、退休年金、国际风险管理、行政事务管理、保险单条款安排技巧、交流、管理哲学等），这标志着风险管理理论已经达到一个新的水平。31984年，美国项目管理学会pmi（project man

22、agement institute）制定的项目管理知识体系（pmbok）将项目风险管理作为一个重要组成部分，并于2000年对风险管理的内容进行了扩展，由原来的4个过程改为6个过程：风险管理计划（risk management planning）、风险识别（risk identification）、风险估计（risk assessment）、风险量化（risk quantification）、风险处理（risk response planning）、风险监控（risk monitoring and control）。由此可见其对项目风险管理的高度重视。与美国相比，英国的风险研究有其自己的特色。在

23、risk analysis for large projects：model，method and cases一书中，南安普敦大学c.b.chapman教授提出了“风险工程”的概念。他认为，风险工程是对各种分析技术及管理方法的集成，以更有效的风险管理为目的，范围更广，方式更加灵活。该框架模型的构建弥补了单一过程的风险分析技术的不足，使得在较高层次上大规模地应用风险分析领域的研究成果成为可能。英国除了有自己的成熟理论体系外，许多学者还注意把风险分析研究成果应用到大型的工程项目当中。此外，英国工商界开展风险管理活动也十分活跃，设有工商业风险经理和保险协会（airmic）、特许保险学会等，对推动本国

24、的风险管理做出了卓越贡献。英美两国在风险管理与研究方面各有所长，且具有很强的互补性，代表了该学科领域的两个主流。另外，法国是世界上首先将风险管理思想引入企业经营体系的国家，它的研究也有自己的特色，其模式是经营管理型的风险管理研究；而德国是从风险管理政策的角度来研究的。同时，日本学界在引进和吸收美国风险管理理论与实践的基础上也做出了一些贡献，代表人物有武井勋、龟井利明、德古昌勇等。武井勋在其著作风险管理：风险管理与绝对经济学提倡中系统地介绍了美国的风险管理理论，同时提出风险是在特定环境中和特定期间内存在的导致经济损失的变化。龟井利明在风险管理与实务中指出风险管理是企业经营的一种重要机能，并阐明风

25、险的性质和原因，提出投机风险也应成为风险管理的对象，提出风险管理的研究方向是从纯粹风险管理向投机风险管理转变，由保险性风险管理向经营性风险管理转变。德古昌勇通过对日本300家上市公司的调查，在风险管理的理论与实践中系统地介绍了日本风险管理的现状和存在的问题。90年代以来，由于项目建4设规模的扩大，项目风险对项目投资目标、进度目标、质量目标等会产生巨大影响。人们的研究领域不断扩大，取得越来越多的具有实践指导意义的理论成果。目前，风险管理的研究和应用已成为管理学科的一个重要分支，风险管理理论的应用日益普及。在国际工程建设领域，工程项目的可行性研究、工程设计、工程招投标、工程施工组织和方案选择等方面

26、风险管理理论应用已比较普遍。1.2.2 国内研究现状及其评述在国内，风险管理研究起步比较晚。由于新中国成立时实行的是计划经济体制，对项目的风险认识不足，改革开放以后实行了市场经济体制，才认识到风险管理的重要性。上世纪80年代中期，随着中国经济的不断发展，国外各种风险管理的理论与书籍被介绍到中国，风险管理教学、研究和应用逐渐开始起步。1987年，清华大学郭仲伟教授风险分析与决策的出版，标志着我国在风险分析理论研究领域正式开始。上世纪90年代，随着改革开放进程的加快和国外一些大的跨国公司进入中国市场，风险管理理论逐渐为国内一些企业的高层决策、管理人员及相关部门认识和接受，风险管理开始进入特殊行业与

27、相关企业。国内一些风险程度大的企业、参与国际竞争的企业以及在海外上市的企业等，在风险管理方面，有的刚起步，有的在不断完善。如中国石化集团公司设立的“安全生产保证基金”，实际上就是企业内部财产保险，属于风险管理中的“基金管理”形式；中国海洋石油总公司，在其内部设立了风险管理部门，研究风险管理和控制问题，负责管理全公司财产、人身、责任保险事宜；中国石化集团上海高桥公司、渤海油田、秦山核电站、天津润滑油、东莞电厂等，请国外知名的保险经纪人公司对本企业进行了风险评估与咨询。到境外上市的上市公司，按照证券管理部门和广大投资者对企业的要求，需对企业资产和经营提供充分而有效的保障。如中国石化集团控股的仪征化

28、纤股份有限公司，在香港上市发行h股，按照国际惯例，所有的资产和员工均参加了商业保险。从现阶段国内工程项目风险管理研究的现状来看，研究方向都集中在工程项目风险识别、工程项目风险分析与评价、工程项目风险控制与应对以及工程保险等方面，已经形成了一股工程项目风险管理的热潮。这些风险管理研究成果在大型工程项目的实践中，也取得了较为明显的效果。以下是相关学者及他们的观点与著作：5郭仲伟教授根据大型工程项目风险分析的特点，对采用行为模型方法的必要性进行了讨论并给出了风险分析材料上涨率、产品价格上涨率，通货膨胀率和利率等4个参数采用正态分布以及考虑工程投资和工期两个参数在一定的范围内变化时相应的经济评价指标d

29、cfr、npv、roi、返本期和利润投资比的波动范围进行了计算和分析，并算出了统计风险度sfd作为进行方案比较时的重要依据；天津大学刘金兰博士等人，结合大型工程项目建设的风险特点，提出了一种根据时间序列构造风险分析影响图的方法，这是一种新方法的探索；同济大学周直博士以三峡枢纽工程为背景，对大型项目建设实施阶段的风险及其属性、风险分析与管理模型及其在大型项目建设实施阶段的风险评价、风险管理中的应用等问题做了可贵的探索性研究；清华大学卢有杰教授以国民经济各部门项目活动中的风险为对象，论述了项目风险的识别、量化、评估和控制的原则、方法、技术和程序、项目风险管理的必要性和紧迫性、项目风险管理的内容范围

30、和任务；南京大学赵曙明教授曾在美国专门从事“国际企业管理”博士后研究，其专著国际企业风险管理是国内第一本系统论述国际企业风险，尤其是国际政治风险方面的权威性著作，代表了国内学者研究国际企业风险管理的水平和实力。目前，风险管理研究和应用已成为管理学科的一个重要分支，风险管理理论的应用日益普及。但对于我国风险管理研究来说，无论在理论方面还是应用方面，与西方发达国家相比都存在较大的差距，我国的风险管理研究还处于一个学习、摸索、探讨阶段，特别是用来解决国际石油工程项目问题的研究还不多见，未完整的构建起对于石油企业国际工程项目开发和实施阶段的风险管理框架。值得注意的是，风险管理研究领域又出现了新的发展趋

31、势，全面风险管理代表了目前风险管理发展的最新方向，它是一种站在整个公司角度进行的整体化风险管理方式，我们平时见到的公司风险管理（corporate risk management）或整体风险管理（enterprise-wide risk management）也是指全面风险管理。全面风险管理的核心思想是：一个公司的风险来自很多方面，比如，一个保险公司可能会面对由需求变化、利率变化、资产价格变化等带来的种种不同风险，最终对公司产生影响的不是某一种风险，而是所有风险联合作用的结果，所以只有从公司整体角度进行的风险管理才是最有效的。目前关于全面风险管理的理论与方法主要有以下两大类：第一类是基于组织结

32、构体系全面风险标准化度量的全面风险管理6方法erm(enterprise-wide risk management)。erm的概念是由美国最大的几家银行和证券公司最先提出的。其核心理念是从企业整体的角度，对整个机构内部各个层次的业务单位和业务环节的各个种类的风险进行通盘管理。第二类是基于风险决策因素的全面风险管理理论trm。trm(total risk management)是从风险决策角度提出的另一种全面风险管理理论，其核心思想是从系统决策的角度出发，引入风险管理策略的三因素概念。这种方法为目前世界各国所广泛采用，已经逐渐显现出极强的理论价值和应用价值。1.3 研究内容与方法1.3.1 研究

33、内容本研究将主要包括以下几个方面的内容：第一章，绪论。主要对选题背景和意义、国内外研究现状、研究内容和方法，以及本研究的创新点和进一步研究的问题进行概要性的叙述，主要目的在于厘清本研究的方向和价值所在。第二章，相关概念及其基础理论。本章主要对建筑工程项目风险管理的相关理论进行界定，包括风险和建筑工程项目风险、建筑工程项目风险管理、建筑工程项目风险的特征与后果等进行界定，为后文分析打下理论基础。第三章，建筑工程项目风险管理系统。本章将从建筑工程项目风险管理系统分析、建筑工程项目风险管理的组织机构和建筑工程项目风险管理文化的塑造对这一问题进行论述。第四章，建筑工程项目风险管理程序。本章主要从建筑工

34、程项目风险的规划、建筑工程项目风险的识别、建筑工程项目风险估计、建筑工程项目风险处理、建筑工程项目风险监控等这一问题进行阐述。第五章，基于层析分析法的某建筑工程项目风险管理研究。本章主要以某工程为案例对建筑工程项目风险管理的方法进行应用研究，包括某建筑工程背景介绍、应用模型分析、应用效果分析等，希图通过这样的应用研究从实践层面对建筑工程项目风险管理的理论与方法进行检验和论证，体现该理论和方法的价值和意义。71.3.2 研究方法与技术路线（1）研究方法（2）技术路线本课题首先对建筑工程项目风险管理系统的基本理论进行深入研究，对工程项目风险管理82.1.2 建筑工程项目风险建筑工程项目的立项，各种

35、分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况(政治、经济、社会、自然等方面)的预测之上，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及项目的运行过程中，这些因素都有可能会发生变化，影响项目目标的实现。这些建筑工程项目中事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它称之为建筑工程项目的风险。2.2 建筑工程项目风险管理2.2.1建筑工程项目风险管理的涵义与作用（1）建筑工程项目风险管理的涵义建筑工程项目风险管理，是指建筑工程项目的当事人对可能遇到的风险进行风险识别、风险估计、风险评价和风险控制，以求减少风险的负面影响，以最低的成本获得最大安全保障的决策技术及行动过程。建筑工程项目风险管理是

36、研究建筑工程项目风险发生的规律和风险控制技术的一门学科。（2）建筑工程项目风险管理的作用建筑工程项目风险管理产生源于社会经济发展的需要。它不仅在建筑工程项目风险发生前，积极避免或减少风险事件形成的机会，避免和减少损失的发生；而且在建筑工程项目风险产生以后，对经济损失及时实施补偿，努力使损失恢复到损失前的状态，避免和减少损失的扩大。因此，建筑工程项目风险管理对社会经济发展起着积极的作用。其作用主要体现在以下几个方面：增强建筑工程项目风险面临者的安全保障程度建筑工程项目风险的存在对建筑工程项目当事人及其成员的生命、健康以及经济组织的经营活动的安全构成威胁。通过建筑工程项目风险管理，使人们对所面临的

37、风险和可能产生的潜在损失有正确的认识，并能采取切实有效的建筑工程项目风险处理技术，尽可能避免或减轻风险的危害，减轻和消除建筑工程项目风险对人们的精神压力。降低损失建筑工程项目风险事件的形成会给建筑工程项目当事人带来经济损失，从而 9导致建筑工程项目当事人经营活动的成本上升、效益下降。而通过建筑工程项目风险管理，选择恰当有效的风险管理技术，避免或减轻建筑工程项目风险事件，一旦形成风险可能对建筑工程项目当事人造成的损失，达到最大安全保障的目的。保障建筑工程项目当事人的权益在工程风险发生后，由于损失的产生，会对遭到风险的建筑工程项目当事人及其成员的日常生产、生活带来负面影响。由于建筑工程项目风险管理

38、的实施能在一定程度上补偿建筑工程项目风险受害者的损失，使建筑工程项目当事人及其成员在损失发生后能继续维持生存，并有机会减少损失所造成的影响，尽早恢复损失发生前的运营状态。2.2.2建筑工程项目风险管理的目标和范围（1）建筑工程项目风险管理的目标建筑工程项目风险管理目标可分为如下几个方面：费用目标a.实际成本不超过预算成本；b.实际利润率不低于预期利润率，或实际损失低于预期损失；c.通过风险管理活动，使项目亏损的风险降低到最低，使项目赢利最大。 质量目标a.质量满足设计和业主要求，顺利交付；b.通过风险管理活动，使项目发生质量事故的风险降低到最低，质量返工损失和赔偿损失降低到最低或避免相关损失。

39、工期目标a.实际工期不超过计划工期，按时完工；b.为防止工期拖延的风险而应采取的基本措施、应急措施。安全和环境目标施工过程安全、安全技术保证措施齐全、清除安全隐患，无重大安全事故发生；施工环境良好，安全、文明、对环境的影响符合有关的规定和要求。社会评价和信誊目标10干一个工程，树一座丰碑。通过施工经营活动，对企业形象和社会信誊有大的提高。（2）建筑工程项目风险管理的范围建筑工程项目风险管理范围以施工承包合同为主要依据，包括实施该工程承包合同规定的工作内容、要求涉及的风险及执行相关设计、施工验收规范、安全生产法及相关法律法规涉及的风险。对具体项目而言，包括合同风险、费用风险、进度风险、质量风险、

40、安全风险、环境风险、法律风险。由于质量风险、安全风险直接和间接形成费用、进度和法律产生的后果方面的后果，所以也可以将风险归为费用风险、进度风险、法律风险三大类。风险管理的范围可以根据施工承包合同，进行分解，从而对风险的构成有更充分的认识和了解。2.2.3建筑工程项目风险管理的分类（1）按照建筑工程项目风险损失所涉及的客体分类按照风险损失所涉及的客体分类，建筑工程项目风险可以分为建筑工程项目财产损失、建筑工程项目责任损失和建筑工程项目人身损失。建筑工程项目财产损失建筑工程项目财产损失，是指由于建筑工程项目发生财产毁损、灭失和贬值而使建筑工程项目的开发商或投资商遭受的损失，如建筑工程项目遭受火灾、

41、水灾、地震与爆炸等所造成的损失等。建筑工程项目财产损失按形成的原因分类有自然原因、行为原因、政治原因、经济原因和技术原因等。建筑工程项目财产损失除了按以上原因分类外，还可以按损失原因的不同分为直接损失和间接损失。直接损失，是指建筑工程项目财产因自然风险和行为风险等的作用造成建筑工程项目财产本身直接损坏或灭失，导致建筑工程项目财产价值减少的部分，如建筑工程项目被大火烧毁，就属于直接损失。间接损失，是指建筑工程项目财产价值因其他财产的直接损失而降低的部分以及因财产直接损失使工程未能按期完工，营建收入的减少及支出增加的部分。建筑工程项目责任损失建筑工程项目责任损失，是指由于人们的过失或者侵权行为使他

42、人建筑工程项目财产损毁或者人身伤亡，在法律上负有经济赔偿责任损失。这是工程责任损11失，它涉及建筑工程项目的设计、营建、移交运行各个环节。由于这些环节的相关人员(单位)的责任，而发生工程设计不当、营建质量低劣和管理不善等造成的对第三者人身伤害或财产损失，相关人员(单位)就负有赔偿责任。建筑工程项目责任损失还包括建筑工程项目的所有人或营建人因妨碍他人利益而产生的责任损失，如建筑工程项目所有人或营建人擅自移动、改变工程的营建位置而影响邻居，导致他人人身伤害或财产损失，工程所有人或营建人对此应负有赔偿责任。建筑工程项目人身损失建筑工程项目人身损失，是指与建筑工程项目相关的个人疾病、意外伤害、死亡而导

43、致的损失，如建筑工程项目的个人投资者死亡，会给分步到位的资金带来问题，造成建筑工程项目的损失。建筑工程项目人身损失还包括工程营建行业的职工人身伤亡损失。（2）按照建筑工程项目风险损失所涉及的建设主体分类按照风险损失所涉及的建设主体分类，建筑工程项目风险可以分为建筑工程项目开发商或投资商面临的风险、建筑工程项目承包商面临的风险、建筑工程项目监理人面临的风险、建筑工程项目咨询人和建筑工程项目设计人面临的风险以及建筑工程项目贷款人面临的风险。建筑工程项目投资商或开发商遇到的风险通常可归纳为自然风险、社会风险和经济风险三种类型。a.自然风险自然风险，是指建筑工程项目所在地区客观存在的不利自然条件引起的

44、项目预期目标的变化。可以由下列因素引致：第一，不利的自然条件。建筑工程项目所处地域的自然条件对建筑工程项目的建设影响很大，会造成工程成本增加。第二、不利的现场条件。在偏僻地区进行的建筑工程项目，会存在供电、供水困难，制约施工。位于居民区的建筑工程项目夜间或节假日施工往往就有一定的障碍，从而闹市区施工的建筑工程项目，材料进出就可能有问题，工程的施工期就可能拖长，加大投资成本。第三，不利的地理环境。地理环境也是相当重要的工程实施条件，尤其是涉及材料、设备进口的建筑工程项目或者涉外建筑工程项目。12b.社会风险社会风险虽然表现形式和影响的范围各不相同，但都离不开人的思想和行为，是人的主观因素引致的种

45、种风险。这些风险有些起因于建筑工程项目的政府主管部门，有些来自建筑工程项目投资商或开发商的合作者，还有些则应该归咎于建筑工程项目投资商或开发商的内部人员。归纳起来，社会风险表现在以下各方面：第一、政府主管部门的行政行为。第二、资金筹措发生困难。第三、工程合同条款存在缺陷。第四，建筑工程项目投资商或开发商代理人的道德风险。第五，建筑工程项目承包商缺乏诚信或者分包商履约不力。第六，建筑工程项目材料供应商履约不力或违约。c.经济风险经济风险也是建筑工程项目投资商或开发商需要面对的风险。一般情况下，投资商或开发商所遇到的经济风险主要出于以下原因：第一、不利的宏观经济形势。第二，不利的投资环境。第三、通

46、货膨胀严重和其他不可预见的出现。建筑工程项目承包商面临的风险工程承包商作为工程承包合同的一方当事人，同样面临着工程承包风险。这些风险主要包括工程承包决策失误风险、签约和履约风险、责任风险等。a.决策失误风险建筑工程项目承包商在考虑是否承包某一项目时，首先要考虑是否能承受该建筑工程项目可能遭遇的风险。在工程承包决策过程中，承包商必须收集工程承包信息，而在这一工作中会面临信息失真风险，尤其是在国际承包市场中不乏假信息，承包商如果依赖缺乏诚信的中介人与代理人，或者中介人与代理人水平不高，同样会出现巨额佣金已付，建筑工程项目承揽的风险却增加的情况。此外，承包商通过低价夺标寄盈利希望于索赔，或者低价夺标

47、进入市场，寄希望于后续建筑工程项目能够获得并且盈利，或者依赖技术和关系优势拒不降价等等，所有13这些都会导致报价失误产生决策失误风险。b.签约和履约风险a、签约和履约是承包建筑工程项目的关键环节。许多工程承包商因对签约和履约过程的风险认识不足，致使本不该亏损的建筑工程项目亏得一塌糊涂，甚至破产倒闭。签约和履约风险主要在以下五个方面出现：合同中存在不平等条款、合同中用词定义不准确、条款遗漏，合同管理存在问题；工程管理水平存在问题，导致工期延误或质量不合要求，产生赔偿；b、物资管理存在问题，物资不能及时供应;或者物资积压严重，直接或间接地影响工程效益;c、财务管理存在问题，筹资手段运用不当，付款或

48、者收款方式选择不当， 成本失控;d、工程承包的保函(包括投标保函、履约保函、维修保函等)被投资商或 开发商不当利用而没收。c.责任风险承包商对其承揽的工程设计和施工负有不可推卸的责任，而承担建筑工程项目承包合同的责任是有一定风险的。承包商的责任风险主要发生在以下两个方面：职业责任风险。承包商必须对于其运用专业技术承揽的建筑工程项目的技术和质量承担责任，建筑工程项目拙劣设计和施工或者某些疏忽和差错会给工程留下隐患，这些构成承包商的职业责任风险;法律责任风险。法律责任通常起因于合同的违约、行为不当或疏忽等，以及由承包商代理人、分包商和承包商的雇员造成而应该由承包商承担的其他法律责任。工程监理人面临

49、的风险工程监理人面临的风险主要来源于投资商或开发商、承包商和监理工程师三方面。a.来自投资商或开发商的风险监理工程师虽然不是承包合同的当事人，但他受雇于工程投资商或开发商，为投资商或开发商代为管理工程建设，行使投资商或开发商赋予他的权力，但是，有的投资商或开发商虽然与工程监理人签有服务协议书，但并不真正把权利交给监理工程师。建筑工程项目实施期间，对于本应由监理工程师决定的工程量的增14减、工程成本的增加或工期的延长等，乱加指责，对监理工程师的工作盲目干预，随意做出决定，严重影响监理工程师行使权利，影响工程合同的正常实施，而责任却由监理工程师来承担。b.来自承包商的风险监理工程师作为投资商或开发

50、商聘用的工程技术负责人，除了必须履行与投资商或开发商签订的服务协议书中规定的义务外，还必须履行其作为承包商的工程监理人而应尽的职责，如果承包商能够重合同、守信誉，则在交往中出现的分歧和争端不难解决。但是，如果承包商缺乏诚信，就有可能给监理工程师造成损失。c.来自监理工程师自身的风险建筑工程项目监理工作是一项高难度的技术工作，要求负责这项工作的技术人员掌握相应的工程监理知识，并且还要具有比较丰富的阅历和经验，不仅能处理各种繁杂的事务纠纷，还要有高度的应变能力，熟悉施工规范、设备、材料等方面的知识。建筑工程项目监理行为必须公正，凡事听取开发商和承包商两方面的意见，要基于事实做出公平合理的决定，不能

51、偏听偏信。如果监理工程师自身的能力和水平欠缺，不能认真履行职责，不能根据工程承包商的合理要求及时对已完工程进行检查或验收，不能及时对承包商的工程报表进行审核，不能实事求是地确定工程费用的增减与项目工期的延长或压缩，则由此产生的损失，只能由监理工程师自身承担。建筑工程项目咨询和设计机构面临的风险建筑工程项目咨询和设计机构同样面临着风险，如由于自身原因收集技术资料不全或不准，工作责任心不强，设计不充分、不完善，投资估算和设计概算不准，甚至出现设计错误和疏忽，都会造成财产损失，甚至可能发生人员伤亡。而这些都应该由建筑工程项目咨询和设计机构承担责任。建筑工程项目贷款人面临的风险建筑工程项目贷款作为建筑

52、工程项目的相关当事人，面临的风险主要是向投资商或开发商和承包商提供的贷款融资不能按时收回或者无法收回的风险。一个建筑工程项目尽管有可行性研究和项目评估报告说明贷款融资是可行的，但是仍然有些因素不可控制，影响贷款按期收到。这些影响贷款偿还的风险，主要有在15建筑工程项目建设阶段中存在的风险和在建筑工程项目营运阶段中存在的风险。2.2.4建筑工程项目风险管理的成本效益分析建筑工程项目风险管理单位可以根据建筑工程项目风险管理的成本效益进行简单的估算，一般来说，估算的公示如下：erc=erm一crm其中，erc一风险成本收益，指通过风险管理带来的净收益erm一风险管理收益，指通过风险管理活动带来的全部收益crm一风险管理成本，指风险管理活动支出的成本风险管理收益的界定是以风险活动的发生而产生的收益，与风险管理活动无关的活动，如企业其它经营活动的收入不能计入风险管理收益。风险管理成本是在风险管理活动中消耗资源、增加投入等而产生的支出，企业或项目部固定成本，如职工