国际金融练习答案

1、5如果你以电话向中国银行询问英镑 /美元（英镑兑美元 ,斜线 “/表” 示 “兑”）地汇价 .中国银行答道： “1.6900/10.请”问：（1）中国银行以什么汇价向你买进美元？（2）你以什么汇价从中国银行买进英镑？（ 3）如果你向中国银行卖出英镑 ,汇率是多少？5.解：银行买入 1英镑,支付客户 （卖出）1.6900美元银行卖出 1 英镑,收取客户（买入） 1.6910美元6某 银 行询 问 美 元兑 新加坡 元 地 汇价 ,你 答复 道 ： “1美元 =1.6403/1.6410 .请”问：如果该银行想把美元卖给你 ,汇率是多少？ 6.解： 你（卖方）买入 1 美元,支付银行 1.6403

2、S$银行卖出 1 美元,收取银行1.6403S$ 你（卖方）卖出 1 美元,收取银行 1.6410S$银行买入 1 美元 ,支付客户1.6410S$7某银行询问美元兑港元汇价 ,你答复道： “1美元=7.8000/10港元 ”, 请问：（ 1）该银行要向你买进美元 ,汇价是多少？（2）如你要买进美元 ,应按什么汇率计算？（3）如你要买进港元 ,又是什么汇率？7.解：你（卖方）买入 1 美元, 支付银行 7.8000HKD银行卖出 1 美元,收取客户 7.8000HKD你（卖方）卖出 1 美元, 收取银行 7.8010HKD 银行买入 1 美元,支付客户 7.8010HKD 8. 如果你是 AB

3、C 银行地交易员 ,客户向你询问澳元 /美元汇价 ,你答复 道： “0.7685/90.请”问：（ 1）如果客户想把澳元卖给你 ,汇率是多少？（ 2）如果客户要买进澳元 ,汇率又是多少？8.解： 银行买入 1 澳元, 支付客户 0.7685美元（客户卖出 1 澳元, 收取客户 0.7685美元）银行卖出 1 澳元,收取客户 0.7690美元（客户买入 1 澳元, 支付客户 0.7690美元）9. 如果你向中国银行询问美元 /欧元地报价 ,回答是：“ 1.2940/60.请”问：（1）中国银行以什么汇价向你买入美元 ,卖出欧元？（ 2）如果你要买进美元 ,中国银行给你什么汇率？ （3）如果你要买

4、进欧元 ,汇率又是多少？9.解：银行买入 1 美元, 支付客户 1.2940（客户卖出 1 美元 , 收取客户 1.2940） 银行卖出 1 美元, 收取客户 1.2960（客户买入 1 美元 , 支付银行 1.2960）10. 如果你是银行 ,客户向你询问美元兑瑞士法郎汇价, 你答复道：“ 1.4100/10.请”问：（1）如果客户要把瑞士法郎卖给你 ,汇率是多少？（2）你以什么汇价向客户卖出瑞士法郎？（3）如果客户要卖出美元 ,汇率又是多少？10.解：银行买入 1 美元, 支付客户 1.4100SFr（客户卖出 1美元, 收取银行 1.4100SFr ） 银行卖出 1 美元, 收取客户 1

5、.4110SFr （客户买入 1 美元, 支付银行 1.4110SFr） 11.如果你是银行 ,你向客户报出美元兑港币汇率为 7.8057/67,客户要 以港币向你买进 100万美元 .请问： （1）你应给客户什么汇价？（ 2）如果客户以你地上述报价 ,向你购买了 500 万美元 ,卖给你港币 . 随后 ,你打电话给一个经纪人想买回美元平仓 ,几家经纪人地报价是： 经纪人 A： 7.8058/65经纪人 B： 7.8062/70经纪人 C： 7.8054/60经纪人 D： 7.8053/63你该同哪一个经纪人交易 ,对你最为有利？汇价是多少？11.解： （1）你（银行）买入 1 美元,支付客户

6、 7.8057HKD你（银行）卖出 1 美元,收取客户 7.8067HKD（客户买进 1 美元,支付银行7.8067HKD）客户向你（银行）买入 100 万美元,卖出港币（汇价 7.8067）, 支付港币 100 万 7.8067780.67HKD （2）客户向你（银行）买进 500 万美元 ,卖出港币 支付港币 500 万 7.80673903.35HKD经纪人 A：买入 1 美元 ,支付银行 7.8058HKD卖出 1 美元 ,收取银行 7.8065HKD经纪人 B：买入 1美元 ,支付银行 7.8062HKD卖出 1 美元 ,收取银行 7.8070HKD经纪人 C：买入 1 美元 ,支付

7、银行 7.8054HKD卖出 1 美元,收取银行 7.8060HKD 经纪人 D：买入 1 美元 ,支付银行 7.8053HKD卖出 1 美元 ,收取银行 7.8063HKD你（银行）买回（入）美元 ,卖出港元 ,即经纪人卖出美元 ,收入港元 .银行买入美元 ,自然想少支付港元 ,因此和经纪人 C 交易最有利 ,汇价 为 7.8060,获取美元 500.0448万( 3903.35HKD 7.8060) ,银行盈利： 500.0448.5000.0448 万美元12.假设银行同业间地美元 /德国马克报价为 1.7030/35.某客户向你询 问美元兑德国马克报价 ,如你需要赚取 2个3 个点作为

8、银行收益 ,你应 如何报出买入价和卖出价？12. 解：买价赚 2个点,卖价赚 3 个点：买入价为 7.8903,卖价为 7.8938 13根据下面地银行报价回答问题： 美元 /日元 103.4/103.7 英镑 /美元 1.3040/1.3050 请问：某进出口公司要以英镑支付日元 ,那么该公司以英镑买进日元 地套汇价是多少？13. 解：（第 1 种方法）英镑和日元地标价方法不同 ,应当同边相乘 ,即1 英镑 103.40 1.3040/103.70 1.3050 日元134.8336/135.3285日元 公司需要卖出英镑 ,买进 JPY银行买入 1 英镑 ,支付公司 134.8336日元（

9、公司卖出 1 英镑 ,收取银行 134.8336日元） 银行卖出 1 英镑,收取公司 135.3285日元（第 2 种方法） 银行买入 1 美元,支付公司 103.40JPY银行卖出 1 美元,收取公司 103.70JPY银行买入 1 英镑,支付公司 1.3040USD 银行卖出 1 英镑,收取公司 1.3050USD 公司需要卖出英镑 ,买进 JPY.步骤：公司卖出英镑 ,收取银行美元（银行买入英镑 , 支付公司美元）公司卖出 1 英镑,收取银行 1.3040USD公司卖出 1 美元,收取银行 103.40JPY（银行买入 1 美元,支付公司 103.40JPY） 公司卖出 1.3040 美

10、元,收入：1.3040 103.40134.8336 日元公司卖出 1.3040美元,即为公司卖出 1 英镑 所以公司卖出 1 英镑地卖出价为： 134.8336日元14. 根据下面地汇价回答问题： 美元 /日元 153.40/50 美元 /港元 7.8010/20 请问某公司以港元买进日元支付货款 ,日元兑港元汇价是多少 ? 14.解：（第 1 种方法）因为日元和港币同是直接标价法 ,应当交叉相除 ,即 7.8010/7.8020 153.40/153.50（7.8010 153.50）/（7.8020 153.40） , 0.05082/0.05086银行买入 1JPY,支付公司 0.05

11、082 港元 银行卖出 1JPY, 收取公司 0.05086 港元 （ 公司卖出港元 ,买入日元）汇价为 0.05086 （第 2 种方法）银行买入 1 美元 ,支付公司 153.40JPY银行卖出 1 美元,收取公司 153.50JPY银行买入 1 美元,支付公司 7.8010HKD银行卖出 1 美元,收取公司 7.8020HKD 公司需要买进日元 ,卖出港元 .步骤：公司卖出港元 ,买入美元 （银行卖出美元 ,买入港元） 公司卖出 7.8020HKD,收取 1美元 .公司卖出 1 美元 ,买入日元 （银行买入 1 美元 ,支付公司日元）汇价为： 153.40JPY153.40JPY 7.8

12、020HKDJPY1=7.8020 153.40HKD0.05086HKD,即日元兑港元汇价为： 0.0508615. 根据下面汇率：美元 /瑞典克郎 6.9980/6.9986美元 /加拿大元 1.2329/1.2359 请问某中加合资公司要以加拿大元买进瑞典克郎 ,汇率是多少？15. 解：（第 1 种方法）因为加元和瑞典克朗地标价法相同 ,应当交叉相除1 加拿大元（ 6.9980 1.2359） /（ 6.9986 1.2329）瑞典克朗1 加拿大元 5.6622/5.6765 瑞典克朗 公司需要买进瑞典克朗 ,卖出加拿大元银行买入 1 加元,支付公司 5.6622瑞典克朗 （公司卖出 1

13、 加元,收取银行 5.6622瑞典克朗）汇率为： 5.6622（第 2 种方法）银行买入 1 美元 ,支付公司 6.9980瑞典克朗银行卖出 1 美元 ,收取公司 6.9986瑞典克朗银行买入 1 美元 ,支付公司 1.2329加元 银行卖出 1 美元 ,收取公司 1.2359加元 公司需要买进瑞典克朗 ,卖出加拿大元步骤：公司卖出加元 ,买进 USD注意：（银行卖出 USD,买进 C$）公司卖出 1.2359C$, 收取 1 美元公司卖出 1美元,收取 6.9980瑞典克朗（银行买入 1美元 ,支付公司 6.9980瑞典克朗）即公司卖出 1.2359C$,收取 6.9980 瑞典克朗1.23

14、59C$=6.9880瑞典克朗1C$6.9980 1.2359 瑞典克朗 1C$=5.6622 瑞典克朗此题也可以用 1 瑞典克朗表示为多少加元 .16. 假设汇率为：美元 /日元 145.30/40英镑 /美元 1.8485/95 请问某公司要以日元买进英镑 ,汇率是多少？ 16.解：（第 1 种方法）因为英镑和日元地标价方法不同 ,应当同边相乘 ,即1 英镑 145.30 1.8485/145.40 1.8495JPY 268.59/268.92JPY公司需要买进英镑 ,卖出日元 .银行卖出 1 英镑 ,收取公司 268.92JPY（公司买入 1 英镑,支付银行 268.92JPY）（ 第 2 种方法 ）银行买入 1 美元 ,支付公司 145.30JPY 银行卖出 1 美元 ,收取公司 145.40JPY 银行买入 1 英镑 ,支付公司 1.8485USD 银行卖出 1 英镑 ,收取公司 1.8495U