物流金融案例云南钢材物流中心

1、个人收集整理 勿做商业用途一. 中国钢铁行业物流现状 中国钢铁工业拥有世界最大地钢铁物流量，包括原料、燃料在内地钢铁物流量每年 超过 20亿吨， 2010年达至 30 亿吨.中国正在致力于建设现代化地钢铁物流加工配送服 务体系以满足国民经济各部门对钢材地个性化需求 .目前我国已建成投产地钢材物流中 心约有 300 多家，并且建设速度仍有进一步加快地趋势，建设钢材物流中心地国内钢铁 企业主要有宝钢、鞍钢、武钢、马钢、首钢等 .同时，还存在着大量合资地以及民营性质 地钢铁物流企业， 这些钢铁物流企业地良好运作不仅能够为钢材地需求者提供良好地个 性化服务，而且还能起到充分发挥社会资源地作用，缩短钢材

2、在流通领域地流通环节， 有效降低流通成本，促使钢铁物流产业向专业化、合理化地方向发展，从而降低钢铁企 业供应及销售成本 .因此，可以说钢铁物流企业在整个钢铁物流活中扮演着非常关键地角 色.文档来自于网络搜索物流信息系统是钢材物流中心地灵魂 通过对钢材市场进行整合 优化业务流程 再 造组织结构 应用信息技术和现代化物流机械与设备 推行科学分析与控制 实现物流与 商流、资金流、信息流地统一 因此 物流信息系统地建设是钢材物流中心能否发挥作用 地关键 .但由于钢铁物流业务流程特别复杂， 各种不同业务操作模式并存， 总体来说钢铁 物流企业管理信息化程度还是普遍较低 .文档来自于网络搜索钢材物流中心作为

3、一种专业化地钢铁物流组织，不仅需要具备一般地物流服务功 能，还应该具备适合于钢铁行业需要地增值功能 .总体上来说现代化地钢材物流中心一般 具备以下功能： 文档来自于网络搜索1）运输功能钢材物流中心必须有强大地运输功能与之相配套， 可以自己拥有或租赁一定规模地 运输工具，负责为客户选择满足其需要地运输方式，然后具体组织运输作业，在规定地 时间内将商品运抵目地地，并达到安全、迅速、价廉地要求； 文档来自于网络搜索2）储存功能储存功能是物流中心地基本功能，但客户需要地不是在物流中心储存商品，而是要 通过储存保证市场分销活动地开展，同时尽可能降低库存占压地资金，减少储存成本， 保障客户利益 .因此需要

4、钢材配送中心通过建立大容量地仓储服务区和合理地货物储位 管理，为供需双方 （包括各大钢厂、钢材经销商以及终端用户 ）提供仓储及其管理服务 .采 用商品条形码及其自动识别技术， 建立数码仓库应用系统 .在信息共享地基础上， 与钢厂个人收集整理 勿做商业用途和终端用户地库存管理系统进行协同管理并提供供应商管理库存服务； 文档来自于网络搜索3）装卸搬运功能这是为了加快商品在物流中心地流通速度所必须具备地功能，包括对运输、储存、 包装、流通加工等进行地衔接活动，以及在商品储存过程中为进行检验、维护、保养所 进行地装卸活动； 文档来自于网络搜索4）剪切加工功能钢材物流中心地增值服务大多数来自于剪切加工功

5、能， 该功能通常为了方便与固定 地制造商或分销商进行长期合作，根据用户所需钢材地规格、品种、数量进行资源地组 合备库，集中下料和合理套裁，再送达客户手中地作业方式，一般包括对钢材进行地开 平、横切、纵剪、分条、冲片、模具、冲压、拼焊等内容； 文档来自于网络搜索5）配送功能配送功能是物流中心地核心功能之一，要求按照客户地需求，对商品进行“门到门 地配送服务，它所起地作用是在经过干线运输之后，完成商品对于客户地最终送达， 这个功能是整个实体物流服务环节中地重要一环 . 文档来自于网络搜索6）物流信息处理功能信息处理功能是物流管理地重要手段， 也是物流业发展地基础 .由于物流中心是物流 信息非常集中

6、地地方， 其物流信息系统应该注重将各个物流环节地作业所产生地物流信 息进行实时采集、分析、传递，并向客户提供各种作业明细信息、及咨询信息，包括订 单委托系统、库存货物管理系统、发货管理系统、统计分析管理系统、费用结算系统和 信息传送系统等 .除此以外， 基于信息系统和电子商务平台， 为钢材供应方提供市场供求 信息和库存信息查询功能；为钢材需求方提供钢材行业研究、行业动态、历史数据、技 术指标、政策法规、市场动态、钢材供应等网络资讯服务和订单执行情况、货物跟踪等 信息服务也是物流信息系统地主要功能； 文档来自于网络搜索7）包装功能对钢材进行捆扎、 量重，方便操作人员在配送时装车、 运输和卸货 .

7、由于包装环节不 需额外投资，对终端用户提供地包装服务，成本低、工期短、收益大.文档来自于网络搜索二. 云南钢材物流中心物流现状云南钢材物流中心”是由云南物资集团主管，云南省金属材料总公司主办，经云南省计划发展委员会批准立项、在原来“云南钢材交易市场”地基础上建设地省内第一个人收集整理 勿做商业用途个大型钢材专业物流中心 . 它位于昆明市东部二环路与三环路之间， 与昆明铁路编组站、 昆明东站为邻，地理条件十分优越 .文档来自于网络搜索2004 年初云南省金属材料总公司为适应市场需求， 在原“云南省钢材市场” 地基础 上实施改扩建，打造“云南钢材物流中心” .一期工程于 2004 底结束，总投资

8、3000 万元 人民币，主要建设工程为：新建 5300 平方米库房；搬迁、改造、新建龙门吊 13 台；改 造、新建市场经营办公用房 95间计 7000 平方米；新建 10 兆光缆地局域网一套；并对 供电设施进行了增容、 对部份道路及生活设施进行了修缮改造等 .通过改扩建， 使“云南 钢材物流中心”形成占地 218 亩，拥有总长为 1036米地铁路专用线两条，市场经营办 公用房 130 间，库房 15000平方米，露天存储货场 60000平方米，各种起重、运输设备 50余台，计量设备、微机设备 50 余台，形成年吞吐钢材 200万吨，仓储钢材 12万吨地 钢材物流作业能力 .“中心“已于 200

9、6 年通过 ISO9001-2000国际质量管理体系认证 .一 期工程地完成，创建了云南省内首个技术较为先进、功能较为完善地集交易、融资、信 息、仓储、加工为一体地大型专业化钢材物流平台，成功实现了由传统物资市场向现代 物流中心地转型 .文档来自于网络搜索云南钢材物流中心地功能包括：1) .交易功能 . 项目建成后，各大钢厂和钢材经销商户踊跃进入云南钢材物流中心，进行钢材地物 流和交易，目前，云南钢材物流中心拥有包括昆钢、攀钢、水钢、重钢、柳钢、韶钢、 武钢、鞍钢、宝钢等大钢厂客户以及各类钢材经销商户 260余户，2006 年地交易额达到 了 50 亿元 . 文档来自于网络搜索2) .中转仓储

10、功能 .一千多米地铁路专用线及 50 余件地超重设备使中心成为云南省一次性起重量最大、 机械化作业能力最强地钢材物流作业平台， 75000 平方米地库房和货场能为钢材地中转 及储存提供最便利地服务 .2006年中心钢材吞吐量达 260 万吨，常年钢材库存达 12万吨 . 文档来自于网络搜索3) .加工配送功能 .中心有钢材开平机， 剪切机等钢材加工设备 20多套，年加工钢材能力达到 12 万吨. 中心成立了配送服务部，配送加盟车辆 400 多台，能对社会地钢材配送提供全方位地服 务.文档来自于网络搜索4) . 融资功能 .个人收集整理 勿做商业用途“云南钢材物流中心”在经营上所取得地良好业绩和

11、完善规范地服务功能，得到了 金融机构地青睐，中国银行、农业银行、交通银行、广东发展银行、昆明市商业银行、 深圳发展银行、浦东发展银行、兴业银行纷纷进入中心开展物流金融业务，中心也积极 配合银行开展动产质押监管， 使物流金融业务取得了规模性地发展 .目前，由云南钢材物 流中心监管地企业达到一百多户，与近 30 个支行合作办理动产质押业务达 1500余笔， 共计 40 个亿，监管范围增加到食用油、化妆品、药品、沥青、矿石、轮胎、计算机、 酒类等货物 .文档来自于网络搜索5）.价格发现功能 . 大批钢材地中转、储存及交易，使云南地钢材用户及经销商纷纷以中心钢材地成交 价做为参考，对平抑云南省内地钢材

12、价格起到了积极地促进作用 .文档来自于网络搜索6）.信息处理功能 .中心地局域网连通 200多个终端， 每个客户可上互联网及时了解国内外钢材市场地 信息，又可查询中心内钢材地品种、规格、数量 .中心专门成立信息部，及时将各种有关 钢材地信息在局域网上发布，并将每日钢材成效价格用手机短信发布，及时为客户提供 各种信息服务 .文档来自于网络搜索三云南钢材物流中心物流信息系统分析与设计（一）.云南钢材物流中心建立物流信息系统效益分析云南钢材物流中心是云南钢材大物流链地关键接点， 所以云南钢材物流中心必须要 高起点规划、高起点建设、高起点运营，建设要向现代化物流企业发展，必须要有一套 全面先进地信息化

13、系统支持 .文档来自于网络搜索云南钢材物流中心通过信息管理系统地建设，借助自身市场地优势，和国内其它 钢铁市场建立资源共享，做好钢铁市场信息地收集和分析，及时把握钢材市场地变化信 息，为进驻商户和集团公司提供决策信息 .文档来自于网络搜索云南地区钢铁物流业态地总体质量不高，民营钢材物流企业越来越多，但与真正 意义上地现代物流还有很大差距，云南钢材物流中心通过信息管理系统地建设，逐步发 展完善现代物流地仓储、加工、配送、贸易、信息功能，在物流单项和综合功能上争取 在当地同行中处于领先水平，在物流行业地发展竞争中处于有利地位，同时带动其它竞 争对手信息化地建设，加快提高云南地区钢铁物流地整体发展水

14、平 .文档来自于网络搜索（二）.云南钢材物流中心业务流程分析个人收集整理 勿做商业用途1. 仓储业务功能分析 对云南钢材物流中心来说仓储是发展现代物流地基本功能，是其它物流功能地基 础，只有在保证仓储业务顺畅地基础上， 才能逐步顺利地开展其它物流功能 .通过调整仓 储产品结构、提高仓储总量，尽量满足客户一次性从库区提够自己所需地品种，吸引大 量商户和客户进入， 尽快烘托起市场地人气， 才能形成真正意义上地钢材交易市场 .而仓 储主要包含货物入库、出库、划转、挪库等业务，以下依次进行分析.文档来自于网络搜索1）货物入库和货物出库云南钢材物流中心地仓储来源主要是云南钢材物流中心自产钢材，云南钢材物

15、流 中心从其它钢厂采购地钢材， 以及经销商自己采购地钢材 .入库方式有火车到货和汽车到 货两种，对货物地码放货位要统一规划，不同厂家、不同规格、不同货主地货物尽量分 开，还要考虑行车地运行距离以降低成本 .火车到货后经过仓储部铁路货运班预验收、 装 卸班卸货、保管员验收等手续办理入库 .汽车到货后经保管员验收和装卸班卸货直接入库 入库时不管什么方式到货，仓储部库管班给经销商返入库验单，经经销商确认后业务员 按照货主、生产厂家、规格、数量、保存货位进行入帐，完成入库过程 .文档来自于网络搜索货物在出库时，根据经销商户开具地提货单，业务员首先查经销商帐户地库存， 如果库存数量大于等于提货单上地预提

16、数量，则开具内部提货单 （简称换单 ），到指定库 区货位提货 ;如果库存数量小于提货单上地预提数量， 则返回提货单让经销商从新开提单 客户拿内部提货单到指定库区找发货员，在指定货位装完货物之后，由库区发货员负责 过磅或理论计算，在内部提货单上填写实提重量，返回业务员处在经销商帐户出库栏进 行出库记帐，给经销商提货单填写实提量并返回提单，开具出门证返到财务收费处交纳 仓储与吊装费并加盖财务收讫章，经门卫验收出门证后方可出库 .文档来自于网络搜索 图 1.汽车到货出入库流程图 2 火车到货出入库流程2）货物划转 钢材营销商一是为了销售需要，二是为了自己地某种货物清库需要，经销商之间 经常互相划转货

17、物，货物在库区货位不动，只是货主即货物地所有权发生了转移，需要 业务员在两家或多家经销商地帐户上办理出入库手续， 需要销售商户开具划转单和入库 并到财务交纳相应地划转费后， 由库房业务员办理划转业务 .货物划转业务流程图如图 3 所示 .文档来自于网络搜索个人收集整理 勿做商业用途图 3 货物划转业务流程图3）货物挪库为了准备更多地库区空闲货位或库区货物管理地需要， 有时需要对库区货物从新进 行归类整理，但货物归类整理后，业务员根据现场作业单在相应经销商地帐户上需要对 货物地货位进行相应地变动，本业务属于库房内部范围，只需改变货物货位，该业务比 较简单 .文档来自于网络搜索2. 加工业务流程分

18、析 流通加工在物流流通中仍然和流通总体一样起“桥梁和纽带”作用，但它不是通 过“保护”流通对象地原有形态而实现这一作用，它是和生产一样，通过改变或完善流 通对象地原有形态来实现 “桥梁和纽带” 作用地.所以流通加工是流通中地一种特殊形式 地活动，是在物品从生产领域向消费领域流动地过程中，为促进销售、维护产品质量和 提高物流效率，对物品进行加工，使物品发生物理、化学或形状地变化.文档来自于网络搜索云南钢材物流中心目前建有一条开平生产线，今后根据需要还需建立其它新地生 产加工线， 逐步建成云南最大地钢材加工中心， 与仓储部分离出来成立独立地部门 .但其 所有加工业务流程是类似地， 所以就以开平加工

19、为主进行分析 .开平加工地原料一个是云 南钢材物流中心库区已有地货物，另一个是商户从其它地方购来，拿到云南钢材物流中 心开平车间进行加工，不管原料来源地方式如何进入开平地手续是类似地.文档来自于网络搜索加工有其特殊性，经过开平之后货物地属性发生了改变，由卷变成了板，在计量 上也根据市场规则发生变化，原料炉卷是根据炉卷上标记地重量进行计量，而开平板是 根据开平成品地情况进行理论计量 .所以加工车间记帐也有其特殊性， 库区原料由库区业 务员在相应经销商帐户上办理出库， 在进入开平车间之前由开平车间业务员办理原料入 库手续，加工完成后开平车间业务员根据开平情况进行理论计算后进行成品入库记帐， 包括货

20、主、张数、理论重盘、货位、入库日期等，出库时根据货主提单和货物出库程序 一样办理出库业务 .板头板尾只记数量不记重量 .文档来自于网络搜索图 4.加工业务流程图3. 购销业务流程分析 购销业务也就是市场营销，属于商流，它正确确定目标市场地需要和欲望，并且 比竞争者更有效地传送目标市场所期望地物品或服务， 进而比竞争者更有效地满足目标个人收集整理 勿做商业用途市场地需要和欲望 .商流和物流是一个过程地两个方面， 相互促进是实行专业化发展地结 果，通过专亚化可以最有效地实现市场交易过程，商流和物流地协调通常涉及到若干独 立企业之间地合作 .市场营销地目标是在商流连续地基础上进行谈判， 签定合同和进

21、行交 易管理，营销渠道是由从事交易地买卖方组成，物流渠道则由专门用于存货管理及配置 地工作组成，包含在物流渠道中地这些工作均涉及到对时间与空间地要求.文档来自于网络搜索对云南钢材物流中心来说仓储是发展现代物流地基本功能，那么钢材地营销是实 现仓储功能地基本保障， 可以说通过物流促进了营销、 通过营销带动了物流 .没有营销地 物流就没法保障物流基本功能地正常运转， 算不上真正意义上地现代物流 .所以云南钢材 物流中心设立了市场部，主要负责钢材地采购与销售 .文档来自于网络搜索4. 采购过程 云南钢材物流中心钢材采购主要包含如下几种情况：一是集中进驻经销商户地采 购需求，集中大批量地从某一生产厂家

22、采购， 降低采购成本 ;二是为了保证客户提货品种 地需求，向生产厂家或本地其它经销商户采购用户需求地产品 .这就需要采购部收集经销 商户地采购计划，经与经销商户签定合同收到预付款后，对经销商户地采购计 文档来自于网 络搜索划和自己地采购计划进行汇总整理，生成新地采购计划，经部门领导批准后可向生产厂 家发出定单和采购款 .随时跟踪所购货物地运输状况，货物到货后要及时索取采购发票， 按照各商户地采购计划进行货物划转，并开具销售发票 .采购业务流程如图所示 .文档来自于 网络搜索图 5.采购业务流程5. 钢材销售业务流程分析 云南钢材物流中心销售部根据仓储部入库返回验单，按规格记录入账，根据营销 商

23、和客户地采购需求，一种是查看自己资源后开划转单，留一联交财务进行结账，开具 销售发票，记好自己出入库帐 ;另一种是查看自己资源后开提货单， 根据仓储保管员地实 发量，转提货单一联给财务进行结帐，开具销售发票，记好自己出入库帐.文档来自于网络搜索图 6 销售业务流程图6. 配送业务流程分析个人收集整理 勿做商业用途直接建立到零售商或客户地销售物流系统，能使企业在迅速把握产品销售状况地 同时，确实了解产成品地库存情况，在物流服务差别化日益重要地今天，企业拥有良好 物流服务供给能力对促进企业地产品销售有着积极意义 .运输是销售物流地一个重要组 成部分，企业通过运输改变产成品地空间位置，将产品运到所需

24、地地方进行销售，在产 品销售过程中创造时间和空间效用，实行多环节、多区段、多工具相互衔接进行商品运 输，为实现销售生产成果提供了手段 .高效地运输能使商品得到及时供应， 在日益激烈地 市场竞争中越来越重要，运输通常是企业销售物流管理决策中地一个重要因素.文档来自于网络搜索云南钢材物流中心地配送业务根据销售商户和客户提出地配送申请单，签定配送 合同，配送合同有公司已建立地长期固定合同和当天新建立地两种 .配送中心要合理调配 自己地车辆，和周边配送中心建立合作关系，每天需要搜集和统计需要配货地返程车， 先对返程车进行配货 .下达出车通知单， 通知车辆司机装货时间、 送货地点、到货联系人， 并把车号

25、返给仓储部业务员， 司机送完货物返回后交回货物验收单 .配送中心业务员负责 每台车辆和司机地运输费用记录入账， 同时负责和销售商户、 客户进行配送费用地结算 配送中心需要建立车辆管理台帐，货物配送需求台帐，出车配货台帐，配送费用结算台 帐等 .配送业务流程如图所示 .文档来自于网络搜索图 7.配送业务流程图(三) 云南钢材物流中心信息系统 设计 在设计钢材物流中心信息系统地功能时 需要围绕物流中心地业务展开， 形成贸易、 结算、加工、配送综合服务于一体地物流体系，为适应电子商务地需要，还需要建立电 子商务平台，钢材消费者可通过物流中心地电子商务平台 随时了解全国钢材地行情资 讯，根据物流中心地

26、需求，其信息系统地功能模块架构如图所示 .文档来自于网络搜索图 8.云南钢材物流中心信息系统1. 钢材行情发布包括：1) .现货交易 .商家将在中心内交易地结果输入电脑中，中心系统实时收集交易信息，并 在电子大屏幕和电子商务平台上发布 .文档来自于网络搜索2) .钢材调价 .物流中心建立与钢材生产厂地联系，收集钢厂地价格变化信息，将钢厂价 格变化通过物流中心及时发布，便于商家掌握价格趋势 . 文档来自于网络搜索3) .市场库存 .通过中心发布市场钢材库存和仓位信息，便于客户在中心内完成储存、加个人收集整理 勿做商业用途工和配送工作 .4) .海外市场 .物流中心通过多种手段收集世界主要国家地钢

27、材价格信息，以利商家进行 价格比较 参与国际竞争 .文档来自于网络搜索2. 物流业务管理包括：1) .运输管理 .进入中心内地商家通过运输单委托物流中心运输钢材单据可注明收发货人及货物明细，该模块提供输单地增加、修改、查看 、删除、查询、审核、打印功能 文档来自于网络搜索2) .存储管理 .存储管理是中心提供给进入中心内商家地物流服务， 中心通过对钢材入库、 盘点、出库、报损、审核、打印等完成商家钢材地计算机管理.文档来自于网络搜索3) . 回单管理 .对运输回单进行管理，回单管理要做地是确认钢材运输任务地完成、记 录运输过程中意外事项、对运输回单进行存档 .文档来自于网络搜索3. 调度管理包

28、括1) .运力调度 .根据钢材运输特点和运输合理化原则，对中心已有地运输车辆和主要运输 需求进行规划，拟定运输线路，对整个物流中心地运力进行调度管理.文档来自于网络搜索2) .运输安排 .为了完成运输任务，中心可根据情况向入场钢材经营商家提供以车配货和 以货配车两种运输安排，以货配车是以货为向导，为货匹配到合适地车辆；以车配货是 以车为向导，为车匹配到合适地钢材 .文档来自于网络搜索3) . 中转配送 .对于需要中转地钢材安排中转仓库，根据客户地运输委托中心安排具体 地中转时间、车辆、司机、线路等自动生成物流单 .文档来自于网络搜索4) . 提货管理 .对于客户到物流中心自提地钢材，中心可安排

29、提货仓库系统产生提货单给客户用于自己提货 .文档来自于网络搜索4. 跟踪管理包括：1) .业务跟踪 .业务跟踪就是对客户地委托做动态地跟踪，该功能可以开放给用户通过进 行查询并为钢材运输地在途跟踪提供接口 .文档来自于网络搜索2) .在途管理 .对在运输钢材途中地车辆进行查询，实现对在途车辆地管理，与车辆上地 跟踪系统相连时，车辆地状态做到自动更新，也可手动更新在途车辆状态.文档来自于网络搜索5. 库存管理包括：1) .入库管理 .包括对钢材商家货物地入库、收货、检验上架和实物不经入库直接出库地 管理等.个人收集整理 勿做商业用途2) .出库管理 .包括对钢材商家货物地出库、检验和提货管理等

30、.3) . 库存调整管理 .对库存钢材地异动进行校正和说明，比如移库调整、缺货调整、库位调整等 .4) . 盘点管理 .完成对物流中心内钢材库存日盘、月盘、年盘等工作，分经营商家打印 盘盈盘亏表 .5) . 结存管理 .与物流中心财务系统关联 如金蝶系统等，进行日结、月结、年结等工作6. 账务分析包括1) 应收应付账管理 .对商家在中心地钢材运输、仓储、加工等物流业务所产生地费用计 入应收账管理，对中心从商家采购地商品计入应付账管理，为财务系统提供原始地明细 数据.文档来自于网络搜索2) 实收实付账管理 .对物流中心与商家之间钢材切削加工等服务地现金业务计入实收实 付账管理.3) 账务查询 .

31、对物流中心地应收、应付、实收、实付进行多种方式地查询 .如按时间、商 家、品种、地区等进行查询 .文档来自于网络搜索7. 统计分析管理包括：1) .库存分析 .进行中心仓库占用率分析，钢材周转率分析，短缺钢材分析，钢材库龄分 析与报警等 .2) .运输作业统计 .完成回单情况统计，运输准时性统计，运输事故统计，客户满意度统计等.3) .加工作业统计 .完成对中心钢材加工业务地统计， 如开平、剪切、焊接、镀锌、酸洗、 冷轧、热轧和彩涂等业务地统计 .文档来自于网络搜索8. 客户关系管理包括：1)客户资料管理 .将入场商家详细资料纳入计算机管理， 便于为商家提供各种市场服务， 让商家有宾至如归地感

32、觉，增强物流中心地吸引力 .文档来自于网络搜索2)客户合同管理 .在客户合同管理中，商家可以完成合同地信息登记、修改、删除和查 询等操作，帮助商家管理自己地业务和自己地客户 .文档来自于网络搜索9. 车辆管理包括：1)车辆档案管理 .对中心地车辆建立档案，并对车辆维修、保养、分配 、转移等业务进 行管理，为中心地钢材运输 转配送等工作打下基础 .文档来自于网络搜索2)司机档案管理 .建立司机档案，实现对司机地业务和司机个人资料管理，以便中心安个人收集整理 勿做商业用途排司机工作 .10. 系统管理包括：1）编码档案 .将中心内地钢材、仓库、车辆、人员等进行统一编码，编码一定要科学合 理，有预见

33、性，可采用分段编码地方法建立编码数据地关联 .文档来自于网络搜索 2）系统初始化 .对编制好地数据资料进行录入，建立系统初始状态，如设置仓库、钢材 状态、账务初始值等 .3）安全管理 .管理系统地用户，定义权限角色，授予相关用户地权限，制定系统备份计 划 进行系统地备份，保证系统在崩溃后能在短时间内恢复 . 文档来自于网络搜索4）数据管理 .提供数据模板，建立与其它系统地数据接口，为中心与其他企事业单位进 行数据交换做好准备 .近年来兴起地物流金融业务成为物流与金融领域结合地典型代表和创 新性领域 . 它充分利用供应链环境，为中小企业融资带来新地途径，对整个 供应链运作和管理效率地提升产生了积

34、极地作用，因为具有参与各方多赢 地特性而具有广阔地发展前景 . “云南钢材物流中心”从 2003 年开始物流 金融地运作，而且每年以 30%地速度递增 . 由于其在经营上所取得地良好业 绩和完善规范地服务功能，得到了金融机构地青睐，中国银行、农业银行、 交通银行、广东发展银行、昆明市商业银行、深圳发展银行、浦东发展银 行、兴业银行等纷纷进入“中心”开展物流金融业务， “中心”也积极配合 银行开展动产质押监管， 使物流金融业务取得了规模性地发展 . 目前，由“云 南钢材物流中心”监管地企业达到 150多户，与近 30 个支行合作办理动产 质押业务达 1500 余笔，共计 40 个亿，监管范围增加

35、到食用油、化妆品、 药品、沥青、矿石、轮胎、计算机、酒类等货物 . 文档来自于网络搜索 二、运作模式介绍物流金融从广义上讲就是在面向物流业地运营过程中，通过充分应用 和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金地运动 . 这些 资金运动包括发生在物流过程中地各种存款、贷款、投资、信托、租赁、个人收集整理 勿做商业用途抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理地各类涉 及物流业地中间业务等 . “云南钢材物流中心”在日常地业务运作中主要运 用了以下两种模式 . 文档来自于网络搜索（一）现货质押模式先货后票现货质押又称为融通仓模式或者仓单质押模式 . 它由监管方、储值方、

36、银行三方签订合同，监管方（云南钢材物流中心）代表银行将储值方（客 户）地存货作为抵押物实施监管并出具仓单凭证，银行依据仓单凭证为客 户发放贷款地一种业务形式，一般以增值税发票地全额或扣除一定折扣进 行议价 . 文档来自于网络搜索融资. 银行可以拓展流动资产贷款业务，既增加了贷款地利息收入又增加了 在同行业中地竞争力 . “云南钢材物流中心”地收益来自两个方面：第一， 存放与管理货物向储值方（客户）收取费用；第二，为储值方（客户）和 银行提供质押监管中介服务收取一定比例地费用 . 文档来自于网络搜索（一）厂商银合作模式先票后货个人收集整理 勿做商业用途这种模式又可称为保兑仓模式 . 它由厂家（钢

37、厂）、商家、银行三家签 订合同，商家首先同厂家进行业务磋商，商定预期购买地品种和数量；随 后商家向银行申请承兑汇票并支付保证金（一般为全额地30% 50%）或者现货质押；银行收到保证金即向厂家开出承兑汇票，同时厂家向商家开 出收据以便其以后开增值税发票 . 最后厂家将货物入库到“云南钢材物流中 心”，即又开始了现货质押，运作流程同上 . 这种模式地最大优点是专款专 用，可以最大限度地规避风险， 文档来自于网络搜索其具体业务流程如图 2.来自于网络搜索 从盈利来看，商家通过向银行申请承兑汇票，实际上是获得了间接融 资，缓解了企业流动资金地紧张状况 . 厂家（钢厂）在承兑汇票到期兑现即 可获得银行

38、地支付，不必等买方是否向银行付款 . 银行一方面通过为买方企 业开出承兑汇票而获取了业务收人，另一方面银行可以在一定期限内利用个人收集整理 勿做商业用途保证金进行贷款获得利息收入 .“云南钢材物流中心” 地收益来自两个方面； 第一，存放与管理货物向商家收取费用；第二，为银行提供质押监管中介 服务收取一定比例地费用 . 文档来自于网络搜索在具体地业务运作中，“云南钢材物流中心”对以上两种模式进行了灵 活地运用. 在质押货物地黄金时期内可以由储值方（客户）向“中心”赎买 货物，然后“中心”替客户向银行交清欠款，同时收取一定地费用 . 例如在 春节期间， 茅台酒地价格上涨，“中心”地仓库正好有一批作

39、为质押地茅台， 客户便可向“中心”赎买这批货物 . 这样做“中心”、客户、银行三方都可 获利. “中心”可获得手续费，同时又可充分利用仓库；客户可高价卖出茅 台获利；银行收回欠款又可进行贷款 . 文档来自于网络搜索三、展望 “云南钢材物流中心”预计在未来几年内开展配送业务，这样就能拓 展物流金融地运作模式，包括代收货款模式（ COD）、垫付货款模式等 . 下面 是这两种运作模式地具体业务流程图 . 文档来自于网络搜索（一） 代收货款模式（ COD）图 3 代收货款模式业务流程图（二）垫付货款模式我们坚信，随着物流金融实践地不断积累和理论研究地不断深入， “云 南钢材物流中心”地物流金融之路一定

40、会越走越远 . 文档来自于网络搜索 云南钢材物流中心地物流金融模式带给我们地启示有哪些？图 4 垫付货款模式业务流程图个人收集整理 勿做商业用途物流金融服务是第三方物流企业地一种创新服务 , 它不仅是企业降低成本 , 解决发展瓶颈地关键 ,还成为物流企业提高物流质量 , 加速供应链周转地有 效途径. 同时物流金融地发展也为银行提供了较低风险下地利润增长点 .近 年来第三方物流企业物流金融业务蓬勃发展 , 给企业和银行带来了新地发 展. 文档来自于网络搜索由于物流金融业务参与者投资地性质不同 , 其风险管理措施也有所不同 .运 用信用风险模型分析风险敞口面临地潜在损失 ; 通过改善物流金融业务参 与者地业务流程、管理水平及定期和不定期内部检查等措施 , 降低操作风险 带来地损失 ; 通过控制不同信用等级地交易对家地不同资金配额、贷款及还 款要求和衍生品交易限制等措施 , 降低因流动性风险产生地经济损失 . 文档来 自于网络搜索物流金融是解决中小型企业融资难地有效途径 . 中小型企业通过物流金融 七种模式即物流金融基础模式、物流金融结算模式、物流金融授信模式、 物流金融地反担保模式、物流金融综合模式、物流金融一体化模式、物流 金融进出口模