银行风险控制部岗位职责

1、银行风险控制部岗位职责一、部门总经理负责主持风控部的全面工作。负责贯彻落实总行的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。负责分行授信项目审查的管理工作，包括授信审查的制度建设、权限内授信项目 的审批、需上报总行审批授信项目的复审及对分行审查员审批权限项目的事后核 查，及其他与授信有关的管理工作。负责分行押品的鉴价管理，包括对入围评估机构资质核查、审核权限内审批项目 的押品鉴价及上报总行项目鉴价的合理性审核，以及其他鉴价有关的管理工作。负责分行放款审查的管理，包括放款审查的制度建设、日常操作管理、事后监督 管理、例外事项的审批及其有关的管理工作。负责授信合同用印的审批。组织开展与分行授信相关

2、的合规工作，包括组织本部门人员开展相关制度学习、 督促开展合规检查和整改，确保分行授信工作合规有序开展。负责分行授信及非授信法律文书会签的审批。负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方 案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的 跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅操作风险事 件通报单并呈报总行风险总监。负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。负责完成上级领导交办的其他各项工作。二、

3、授信审查岗负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限 内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查； 对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后 检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。兼任押品保管员，在押品保管员 A角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥 匙，负责押品出入库并登记台账，定期对

4、押品的账实核对盘点。协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。三、放款审查岗兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交 的押品出库申请；审查产权证领用申请等。放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷 系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核 经初审审查

5、的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证, 登记放款台账，及时催收待补事项资料等。按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。兼任对公档案整理，整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。部门总经理交办的其他事项。四、放款审查复核岗兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交 的押品出库申请；审查产权证领用申请等。放款审查：

6、仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷 系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核 经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证, 登记放款台账，及时催收待补事项资料等。兼任对公档案整理，整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。负责保管分行信贷审查档案，并定期

7、装订成册移交档案管理员。负责复核报送监管机关的各类报表。负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关部门。部门总经理交办的其他事项。五、综合岗兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交 的押品出库申请；审查产权证领用申请等。放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信

8、贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核 经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证， 登记放款台账，及时催收待补事项资料等。兼任对公档案整理，整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排 放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行 实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的 机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。担任押品保管员，保管押品保险柜的钥匙，负责押品出入库

9、并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、 借阅等保管、管理工作。担任印章保管B岗角色，在A岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章 的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印；担任档案保管的B角，在A岗不在时，负责档案的保管。部门总经理交办的其他事项。六、法务岗负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总 行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初 审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识

10、培训；负责分行不良贷款的清收工作，参与诉讼、强制执行等工作；为本行各项业务和管理活动提供 法律支持和服务。负责分行操作风险综合管理具体事务， 按照总行的要求进行分行的操作风险日常 报告和不定期培训。担任部门0A系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后 归档保管。担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、 借阅等保管、管理工作。担任押品保管员，保管押品保险柜的密码，负责押品出入库并登记台账，定期对 押品的账实核对盘点。负责保管档案室，保管授信业务二级档案，做好二级档案出入库、借阅等。办公室卫生管理制度一、主要内容与适用范围1本制度规定了办公室卫生管

11、理的工作内容和要求及检查与考核。2 此管理制度适用于本公司所有办公室卫生的管理二、定义1公共区域：包括办公室走道、会议室、卫生间，每天由行政文员进行清扫；2 个人区域：包括个人办公桌及办公区域由各部门工作人员每天自行清扫。1. 公共区域环境卫生应做到以下几点：1) 保持公共区域及个人区域地面干净清洁、无污物、污水、浮土，无死角。2) 保持门窗干净、无尘土、玻璃清洁、透明-3) 保持墙壁清洁，表面无灰尘、污迹。4 )保持挂件、画框及其他装饰品表面干净整洁。5) 保持卫生间、洗手池内无污垢，经常保持清洁，毛巾放在固定(或隐蔽)的地方。6) 保持卫生工具用后及时清洁整理，保持清洁、摆放整齐。7)垃圾

12、篓摆放紧靠卫生间并及时清理，无溢满现象。2. 办公用品的卫生管理应做到以下几点：2)办公文件、票据：办公文件、票据等应分类放进文件夹、文件盒中，并整齐的摆放至办公桌左上角上。3 )办公小用品如笔、尺、橡皮檫、订书机、启丁器等，应放在办公桌一侧，要从哪取使用完后放到原位。4) 电脑：电脑键盘要保持干净，下班或是离开公司前电脑要关机。5)报刊：报刊应摆放到报刊架上，要定时清理过期报刊。6)饮食水机、灯具、打印机、传真机、文具柜等摆放要整齐，保持表面无污垢，无灰尘，蜘蛛网等，办公室内电器线走向要美观，规范，并用护钉固定不可乱搭接临时线。7)新进设备的包装和报废设备以及不用的杂物应按规定的程序及时予以清除。3.个人卫生应注意以下几点：1) 不随地吐痰，不随地乱扔垃圾。2) 下班后要整理办公桌上的用品，放罢整齐。3) 禁止在办公区域抽烟。 4)下班后先检查各自办公区域的