中国进出口信贷制度PPT课件

1、2021/6/71 中国进出口信贷制度 2021/6/72 进出口信贷的含义进出口信贷的含义 进出口信贷进出口信贷 是一种国际信贷方式，是一国为了 支持和扩大本国大型机械、成套设备、大型工程 项目等的出口，加强国际竞争能力，以对本国的 出口给予利息补贴并提供信贷担保的办法，鼓励 本国的银行对本国出口商资金周转的困难，或满 足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种 融资方式。 2021/6/73 进出口信贷方式进出口信贷方式 一、出口信贷 = + 二、进口买方信贷 + 2021/6/74 出口卖方信贷的定义和方式出口卖方信贷的定义和方式 定义：出口卖方信贷是出口方银行向本国出口商提供的商业贷款

2、。 出口商(卖方)以此贷款为垫付资金，允许进口商(买方)赊购自己 的产品和设备。出口商(卖方)一般将利息等资金成本费用计入出 口货价中，将贷款成本转移给进口商(买方)。 方式：由出口商向国外进口商提供的一种延期付款的信贷方式。一 般做法是在签订出口合同后，进 口方支付5%10%的定金，在 分批交货、验收和保证期满时再分期付给10%15%的货款，其 余的75%85%的货款，则由出口厂商在设备制造或交货期间向 出口方银行取得中、长期贷款，以便周转。在进口商按合同规定 的延期付款时间付讫余款和利息时，出口厂商再向出口方银行偿 还所借款项和应付的利息。所以，卖方信贷实际上是出口厂商由 出口方银行取得中

3、、长期贷款后，再向进口方提供的一种商业信 用。 2021/6/75 出口买方信贷的定义与方式出口买方信贷的定义与方式 定义：出口买方信贷是出口国政府支持出口方银行直接向进口商或 进口商银行提供信贷支持，以供进口商购买技术和设备，并支付 有关费用。出口买方信贷一般由出口国出口信用保险机构提供出 口买方信贷保险 方式：出口买方信贷主要有两种形式：一是出口商银行将贷款发放 给进口商银行，再由进口商银行转贷给进口商;二是由出口商银 行直接贷款给进口商，由进口商银行出具担保。贷款币种为美元 或经银行同意的其他货币。贷款金额不超过贸易合同金额的80- 85%。贷款期限根据实际情况而定，一般不超过10年。贷

4、款利率 参照“经济合作与发展组织”(OECD)确定的利率水平而定。 2021/6/76 进出口信贷机构进出口信贷机构 l中国进出口银行 l中国银行 l其他（经国家外汇管理局批准） 主渠道 主渠道 2021/6/77 中国银行出口卖方信贷中国银行出口卖方信贷 1 l币种币种 出口卖方信贷的币种可以为人民币或美元。 l期限期限 自签定借款合同之日起，至还清贷款本息日止，最长不超过十年 （含宽限期）。 l利率利率 根据中国人民银行和中国银行相关规定执行。 l适用客户适用客户 出口卖方信贷的对象应是具有法人资格、经国家批准有权经营机 电产品出口的进出口企业和生产企业。凡出口成套设备、船舶等 及其他机电

5、产品合同金额在五十万美元以上，并采用一年以上延 期付款方式的资金需求，均可申请使用出口卖方信贷贷款。 2021/6/78 中国银行出口卖方信贷中国银行出口卖方信贷 2 l申请条件申请条件 1.借款企业经营管理正常，财务信用状况良好，有履行出口合同的能力， 能落实可靠的还款保证并在中国银行开立账户； 2.出口项目符合国家有关政策和企业的法定经营范围，经有关部门审查 批准并有已生效的合同； 3.出口项目经济效益好，换汇成本合理，各项配套条件落实； 4.合同的商务条款在签约前征得中国银行认可； 5.进口商资信可靠，并能提供中国银行可接受的国外银行付款保证或其 他付款保证； 6.出口合同原则上应办理出

6、口信用保险； 7借款企业原则上应提供中国银行认可的还款保证； 8.如果借款人申请了外汇贷款，则借款人必须落实相应的外汇还款来源。 2021/6/79 中国银行出口买方信贷中国银行出口买方信贷 1 l期限期限 一般不超过10年（自借款合同生效之日起至贷款本息 全部清偿之日） l利率利率 受借款人资信、借款金额、期限、担保形式等因素影 响，一般以浮动利率表示，并按照外部监管部门有关 贷款利率政策、我行贷款利率管理规定执行，在贷款 协议中约定确认。 l相关费用相关费用 根据国际惯例，出口买方信贷需按照一定的费率征收 管理费、承担费等相关费用。 2021/6/710 中国银行出口买方信贷中国银行出口买

7、方信贷 2 l适用客户适用客户 1.出口商为我国机电产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口 商。 2.借款人为我行认可的进口商、进口方银行（转贷行）或进口国法定主权级借款 部门（财政部、中央银行等）。 l申请条件申请条件 1.商务合同总金额不低于100万美元； 2.出口商品在中国制造部分的价值，在成套设备商务合同中一般应占70以上， 在船舶、飞机商务合同中一般应占50以上，否则要适当降低贷款额占商务合同 总价的比例； 3.进口商以现汇即期支付的比例，船舶不低于商务合同总价的20，成套设备不 低于商务合同总价的15； 4.本贷款项下签订的商务合同必须符合贸易双方政府的有关法律规定；

8、 5.本贷款项下的出口企业应根据中国银行要求，在出口信用保险机构办理出口信 用保险； 6.满足中国银行要求的其他条件。 2021/6/711 2021/6/712 信贷产品信贷产品基本要求基本要求 出口信贷出口信贷 一般机电产品出口卖一般机电产品出口卖 方信贷方信贷 1.出口产品属于国家有关部门颁布的机电产品目录； 2.企业一般机电产品年出口额达到500万美元； 高新技术产品出口卖高新技术产品出口卖 方信贷方信贷 1.出口产品属于国家有关部门颁布的高新技术产品出口目录或高新技术产 品目录或经国家主管部门认定未高新技术产品，或企业经省科技厅认定为高新 技术企业； 农产品出口卖方信贷农产品出口卖方

9、信贷 1.出口产品为我国农产品及其劳动加工产品； 2.企业年农产品出口额达到100万美元及以上； 设备出口卖方信贷设备出口卖方信贷单笔出口合同不低于100万美元或设备累计出口不低于500万美元。 对外承包工程贷款对外承包工程贷款已签订对外承包合同，合同金额不低于100万美元，预付款比例不低于15%。 境外投资贷款境外投资贷款境外投资项目出自总额不低于100万美元，自有资金不低于30%。 进口信贷进口信贷 资源进口贷款资源进口贷款 1.进口产品为国家紧缺资源和能源； 2.企业年资源进口额达1000万 美元； 进口信贷固定资产款进口信贷固定资产款 款款 1.进口合同已经签订，合同总金额一般不低于5

10、00万美元； 2.需政府有关部门批 （核）准的项目，已经办妥批（核）准手续； 2021/6/713 信贷产品信贷产品贷款用途贷款用途期限和利率期限和利率 出口信贷出口信贷 一般机电产品出口卖一般机电产品出口卖 方信贷方信贷 用于企业出口一般机电产品所需资金 期限：1-3年；利率：出口卖方 信贷利率 高新技术产品出口卖高新技术产品出口卖 方信贷方信贷 用于企业出口高新技术产品所需资金 期限：1-3年；利率：出口卖方 信贷利率 农产品出口卖方信贷农产品出口卖方信贷用于企业出口农产品所需资金 期限：1-2年；利率：人民银 行基准利率 设备出口卖方信贷设备出口卖方信贷出口设备、大型单机及相关技术服务所

11、需资金 期限：1-12年；利率：出口卖 方信贷利率 对外承包工程贷款对外承包工程贷款境外工程承包项目所需资金 期限：1-12年；利率：出口卖 方信贷利率 境外投资贷款境外投资贷款境外投资项目所需资金 期限：1-12年；利率：出口卖 方信贷利率 进口信贷进口信贷 资源进口贷款资源进口贷款 用于进口资源所需资金，自用生产企业和内销 进口代理企业均可。 期限：1-3年； 利率：人民银 行基准利率 进口信贷固定资产款进口信贷固定资产款 款款 技术装备进口所需资金以及加速进口技术装备 实现产业化和国产化所需的配套资金。 期限：1-10年，特殊项目不超 过15年；利率：人民银行基准 利率 2021/6/714 资料来源：中国进出口银行官网 2021/6/715 资料来源：中国进出口银行官网 2021/6/716 资料来源：中国进出口银行官网 2021/6/717 2021/6/718 进出口信贷的特征进出口信贷的特征 l经营对象主要是进出口商 l业务有特定范围 l对存贷款利率有特殊规定 l国家设立专门信贷机构 2021/6/719 进出口信贷政策进出口信贷政策 l积极支持有信誉的国有进出口企业发展有效益、有市场的 进