担保调查工作底稿

1、担保调查工作底稿使用说明一、适用范围本表适用于各种类型的企业、事业等法人单位短期、长期贷款、履约的担保申请。二、填写方法1、 单位名称：需填写在注册机关登记的全称。2、 通讯地址：单位现在常驻办公地。3、 所属行业和登记类型：按国家统计机关制定的分类标准填写。4、 信用等级：指杭州市人民政府授权颁发的信用等级。5、 注册资金：为本单位在工商机关登记注册的金额。6、实收资本：为单位开办时，各投资者认缴和实际缴纳的资本总额。7、表中的财务比率公式为：（1）资产负债率 =（负债总额 资产总额） 100%（2）流动比率 =流动资产 流动负债（3）速动比率 =(流动资产存货 ) 流动负债（4）存货周转率

2、 =销售成本 平均存货（5）应收帐款周转率 =销售收入 平均应收帐款（6）流动资产周转率 =销售收入平均流动资产（7）产权比率 =（负债总额 股东权益） 100%（8）已获利息倍数 =息税前利润利息费用（9）销售净利率 =（净利 销售收入） 100%（10）净资产收益率 =（净利润 平均净资产） 100%注：以上各科目平均数 =（期初数期末数） 21-一、单位情况1、基本信息单位名称通讯地址法定代表人联系人经营范围工商登记机关机构登记机关国税登记机关地税登记机关开户银行贷款证号单位类型注册时间邮政编码姓名性别年龄最高学历任现职时间电话电话传真所属行业登记时间营业执照号码登记时间法人代码证号登记

3、时间国税登记号码登记时间地税登记号码基本账号信用等级贷款卡号贷款卡密码01 国有企业02 有限责任03 股份有限04 个私企业05 外商投资06 其它注册资金万元其中外资（含港.澳 .台）比例 /资金投资方名称投资方式投资金额各投资方所占的比例 %实收资本的对应关系职工总数人其中大学本科学历以上人数人中层管理人员总数人其中具有中、高级技术职称人分 支机构性质分分支机构名称母公司出资子公司支分公司机全资控股参股构情况当前主要产品名称各产品上一年度该产品占上一年度的产品被认定的类型（科技、潜力、环保）的销售收入销售收入总额的比例1万元%2万元%3万元%2-4万元%、资产经营状况2资产总额万元本流动

4、资产万元期应收帐款万元（超过1 年的资）产其他应收款万元负存货万元债长期投资万元状况固定资产净值万元无形资产万元银行及其他债权人数 额长短期借款构成负债总额万元所有者权益万元流动负债万元实收资本万元短期借款万元资本公积万元应付票据万元盈余公积万元应付帐款万元未分配利润万元预收帐款万元累计利润总额万元其他应付款万元长期负债万元期 限到期日担保人及有无逾期担保方式上流入量年年生产量经营活动产生的现金流量流出量生净流量产销售收入筹资活动产生的现金净流量经净利润投资活动产生的现金净流量营情上交利税现金净流量况总额项目上年度期末项目上年度本期财资产负债率%流动资产周转率%务指流动比率%产权比率%标速动比

5、率%已获利息倍数%比存货周转率%销售净利率%率应收账款周转率%净资产收益率%3-3、单位沿革（ 1）历史沿革（单位成立、改制、增资扩股、上新项目、市场主要变化、主要负责人变动等情况及对单位发展产生重大影响的变迁过程）（2）行业现状及单位目前处于的生命周期（朝阳期、成熟期、夕阳期）（3）未来两年内可能发生的变化（单位改制、主要负责人变动等情况）（4）目前存在的法律诉讼或可能形成的法律纠纷、本年及下年的财务状况预测4年份总资产净资产资产计划筹计划还销售利润上交利负债率资额款额收入总额税总额4-5、主要产品的市场优势及供产销情况（ 1）主要产品的市场优势 （产品的用途、性能、技术水平，产品目前处于寿

6、命期的阶段，市场发展前景，经济、社会效益，国内外市场竞争能力，特殊行业许可证报批等情况）（ 2）供、产、销情况（企业的生产能力、规模，供、产、销情况，结算是否正常等情况）（ 3）重要客户的情况（是否发生过大的变化等）5-6管理情况6-（1）简述单位内部机构设置和财务、生产等管理制度（重点是内控制度）的建设及执行情况（2）简述产品质量保证体系的建设及执行情况（3）简述营销体系的建设及运营情况（4）单位信用等级、商誉及获奖情况7、管理团队论述（包括法定代表人及董事会成员、总经理、财务、生产、销售负责人等主要7-管理人员的基本情况、主要经历、技术专长、开拓能力和工作业绩及奖惩情况）（1）董事会成员（

7、法定代表人及其他主要成员）（2）经理层（总经理及分管财务的经理）（3）财务、生产、销售等中层管理人员二、资金需求及用还款情况8-（ 1）资金需求情况（资金短缺原因，需求资金总额，已投资和筹集的资金来源，本次贷款金额、期限，所占需求资金总额的比例，贷款的具体用途等）（ 2）贷款后带来的经济、社会效益（ 3）用款计划和还款计划安排三、反担保措施 （本次贷款可以提供的单位、个人资产抵押、质押、保证等措施；对外已提9-供担保的金额、期限、担保方式等情况）（ 1）本次贷款可提供的反担保措施（ 2）本次贷款前对外提供过的担保情况（被担保人、担保金额、时间、期限、担保方式等）四、未来两年发展规划及盈利预测1

8、0-（ 1） 未来两年发展规划（经营发展战略，主要发展目标和规模，生产经营规划，市场发展计划，科技创新计划，资金筹措和运用计划，其他重要改革措施）（2）盈利预测（预期两年的经济效益）五、与担保公司的合作计划及建议11-六、需申请人和反担保人提供的材料1、法人营业执照及法人代码证2、税务登记证3、法定代表人资格证明4、法定代表人授权书5、法定代表人及授权代理人身份证6、注册资本验资报告7、信用等级证书8、公司章程9、董事会关于申请借款和担保的决议10、本期和近二年财务报表(资产负债表、损益表、现金流量表)及会计师事务所出具的审计报告11、法定代表人及主要经营管理者个人简历12、该笔担保贷款项目可行性研究报