2021年合规文化学习心得总结

1、资料来源：来自本人网络整理！祝您工作顺利！2021年合规文化学习心得总结 在新的形势下,商业银行要加强合规管理,掌握合规风险,当务之急是加强合规文化的构建。对于合规文化，你觉得该怎么做呢？以下我为你带来合规文化学习心得总结范文，盼望对你有所关心! 合规文化学习心得总结篇1 合规文化是企业文化的核心组成局部,良好的合规文化可以从根本上解决管理根底薄弱、执行力不强的问题，是有效遏制案件及重大违规问题发生、实现长治久安和可持续进展的有效良药，也是我行领先实现3510进展战略规划的重要根底和根本保证。通过前一阶段的学习，我深入的认识到，合规文化训练集中表达了农业银行员工的制造力、凝聚力、战斗力，是推动

2、农业银行改革与进展的顽强政治保证和组织保证。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、合规文化和合规文化建立的内涵 所谓合规，简洁讲就是符合标准，不依规矩无以成方圆，就是训练大家要合规。就商业银行而言，合规就是在业务经营过程中，要遵遵守法律律法规、监管规定、内部管理制度和行业、职业道德标准，这不仅是商业银行经营管理的需要，也是商业银行进步经营效益的需要，更是商业银行落实科学进展观的根本表达。所谓合规文化建立，是指符合规章制度的企业文化建立，包括合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面，其要旨是把合规文化贯穿于组织整个经营管理活动的各个层面、各个环节和各个岗位，确保每一个层面、

3、每一个岗位、每一项行为、每一个环节都可以表达符合企业文化的合规文化，使每个员工都可以熟知并把握本岗位业务操作的主要风险点和掌握方法，坚固树立合规操作是岗位操作的第一要义的理念，使合规成为银行一切经营管理活动的自觉标准。 二、合规文化建立的途径 第(一)、整章建制是合规文化建立的前提。合规要以有规为前提，即合规的前提是有法可依。一是，要以业务为起点，将业务环节进展梳理拆分，分析每个环节可能存在的风险点，制定相应的风险掌握措施;二是要加强各个岗位员工合规力量的培训，通过业务争论、岗位练兵、劳动竞赛等多种形式，增加员工发觉风险、掌握风险的力量。 第(二)、严格执行规章制度是合规文化建立的关键。制度面

4、前人人公平，有法必依也要成为制度。就农业银行而言，规章制度不行谓不多，风控手段不行谓不先进，但是各种问题仍旧频繁发生，关键在于缺乏严格执行制度的自觉性和监视机制。如今，社会主义市场经济体制已经初步建立，商业银行之间的竞争非常剧烈，同业竞争在许多时候成为违背制度的借口和托词。因此，必需强化对员工自觉合规经营意识的训练，强化岗位制约，增加员工自觉抵抗违规的力量。 第(三)、严格查处违规行为是合规文化建立的保障。违法必究也要成为制度。就农业银行而言，长期以来在执行力建立方面存在缺憾，发觉问题不是严厉处理、惩前毖后、治病救人，而是姑息迁就、大事划小、小事化了，结果是屡禁不止、屡查屡犯，制度的权威性和严

5、厉性得不到敬重，导致大案不断、小错绵绵，不仅造成了严峻的经济损失，也影响了农行的声誉。因此，必需加强对违规行为的查处，过好亲情关、伴侣关。对违规行为查处不力的部门和人员，要追究连带责任。 三、正确处理合规文化建立和创新的关系。 合规不是墨守成规。规章制度，是对一类事物共同的内在的本质的总结和抽象，往往是落后于经营的实际，在有些方面不能同步满足业务经营的需要，此外，我们面对的客户和业务也有各自的独特，死抱规章制度往往会沦为教条主义，更会制约业务进展。因此，必需擅长理解、把握制度和运用制度。对出现的新惹事物，要擅长总结，准时调整、制订新的规章，理解业务进展，把合规和创新有机结合起来。 第一，要把以

6、客户为中心的理念贯穿于我们工作的始终。风险的防范与掌握，说究竟是人的因素起着重要作用。客户制造市场，客户制造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有进展，员工的价值才可以表达。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力提倡、深化宣扬价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险掌握体系中，引导和带着全行员工形成标准操作，防范风险的良好气氛，真正把为前台、为基层、为客户效劳当作提升风险与回报管理程度的动身点和归宿

7、，就能有效进步我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建立具有不行替代的重要作用。 其次，要更新效劳意识。银行的业务根底是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务进展，加强市场营销是目前进步我行核心竞争力量的当务之急。从我行看，我们的经营效劳意识与以前相比已有了很大程度的进步，但这些转变还仅仅停留在外表层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越剧烈的状况下，要打破原有的局限，制造独特化效劳，以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长讨论现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客

8、户，通过有效的市场营销促进业务的快速进展。特殊是要准客户定位，坚固树立为优质客户效劳的意识。 第三，要着实进步风险管理程度与技能。一方面，从我行自身来看，在银行本钱上受到诸多限制，包括财务本钱、税务本钱、拨备本钱、资本金本钱、风险损失本钱等。理论证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要转变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重进展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的场面，要把各种本钱制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有本钱制约条件下的安康进展，每项业务都要讲本钱管理，每项经营活动都要讲本钱制约，仔细测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方

9、面，国外先进银行强调的风险管理意识和力量是以客户为重要支撑的理念是我们缺少的。作为一名员工，只有风险效劳意识还不够，还要有风险效劳技能，要实行有效措施，主动培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规遵守法律工作标准及纪律惩办规章，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，的确进步员工的风险效劳技能。 第四，要树立全面协调平衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依靠客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法到达市场的需求。随着资本一级市场的进展，企业的融资渠道渐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推动、客户需求的日益多样化

10、，都迫使我们去思索今后的进展问题，真正的优质商业银行应当在为客户供应资金融通效劳的同时，也可以向客户供应资金清算、财务参谋、财宝管理效劳等中间业务。如今，中间业务的内涵在快速扩大，提升客户效劳价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的平衡进展。同时，由于中间业务的进展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务进展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的进展，既是市场经济法那么对商业银行的要求，也是商业银行经营规章的内在要求。 为此，我们在进展业务的同时，要全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对管理、面对操作的合规文化建立，通过强化训练培训、组织风险点的成因分析，搭建防控

11、体系、优化流程、标准管理，保证业务进展质量等系列活动的深化开展，让合规人人有责、合规制造价值的观念已深化人心。 合规文化学习心得总结篇2 通过前一阶段的学习，我深入的认识到，合规文化训练活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的训练方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式并付诸理论的价值观念，集中表达了农业 银行员工的价值准那么、经营观念、行为标准、共同信念及制造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与进展的顽强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、进步了指导务力量。下面，就这次学习的收获，

12、我谈点我的见解。 一、加强合规文化训练，是进步经营管理程度的需要。开展合规文化训练活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级指导对加强合规文化训练的认识，使之成为企业合规文化建立的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力进步综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。根据一岗双责的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断进步自

13、身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效进展。 要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理程度，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格掌握各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要进步全体员工对加强企业合规文化训练的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建立的主体，又是企业合规文化的理论者和制造者，没有广阔员工的主动参加，就不行能建立好优良的合规文化企业，

14、更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看，很多员工对企业合规文化训练建立的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建立与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建立。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、有用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有根底上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建立的真正科学内涵

15、，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增加内控管理意识，狠抓根底管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化训练，是建立长效进展机制的需要。企业合规文化训练建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目的，在一个时期内要有肯定的规划目的，最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目的、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工认识到农业银行应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良;在

16、新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与进展有何建立性看法。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而进步农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析讨论，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违背商业道德和市场规章，影响公正竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展训练活动，鼓舞员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，进步企业合规文化。最终要结合工作实际，仔细开展标准化效劳，根

17、据总行各项规章规定中的条款，对一些详情问题、难点问题要进展专项学习。对当前的业务经营和柜台效劳形势，仔细总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和效劳困难的效劳焦点要集思广益，翻开思路，不断创新效劳方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。 三、加强合规文化训练，是进步经济效益的需要。加强合规文化训练的主要目的，是通过进步企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到三要。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。特殊要防止企业炒银行的思想。一个

18、工程必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了 芝麻而丢了西瓜。宁愿不进展，不要盲目进展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度标准日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，实在堵住各种破绽，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要仔细借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，仔细执行重大违

19、约状况登记和风险提示制度。要建立健全内掌握度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我掌握的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部掌握制度，加强操作风险防范。四要坚持思想训练。要紧紧抓住思想训练这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政训练，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 合规文化学习心得总结篇3 今年以来，我行开展了合规文化建立活动，在这次学习活动期间，我按照上级下发的有关文件精神和活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道

20、德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的认识。现就此次活动的心得总结出几点体会，也是我对这次合规文化建立活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献是做好工作的前提 爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我行要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行为品质、评价善恶的行为规章。作为一个农行的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业

21、的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也始终喜爱这个职业，对农行工作有深厚的爱好和深沉的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。讲求职业道德还必需老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚本分。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信誉，履行自己应担当的义务。所以通过这次活动，使我更深地理解到作为一个农行职工的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业标准去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识是做好农行工作的根底 没有规矩何成方圆，身为网点一线员工，

22、实在进步业务素养和风险防范力量，作为最基层的一名柜员，我深知工作的重要性，始终坚持要做一个有心人，虚心学习业务，专心熬炼技能，耐烦办理业务，热心对待客户。我都很清晰地意识到：只有更耐烦、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广阔的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的