市商业银行高层管理人员考核激励方案

1、XX市商业银行高层管理人员考核激励方案（讨论稿）说明：本方案为讨论稿，其中方案中所涉及的所有数字为分析和讨论的便利性考 虑，不具有任何倾向性，特此说明。目录目录错误！未定义书签第一章 总则错误！未定义书签第一条 目的和原则 错误！未定义书签。第二条适用对象错误！未定义书签。For pers onal use only in study and research; not for commercial use第三条组织管理错误！未定义书签。第四条 激励的依据 错误！未定义书签。第二章 黄石市商业银行行长激励方案 错误！未定义书签第五条 激励方式错误！未定义书签。第六条 年薪构成错误！未定义书签。

2、第七条 基本年薪确定 错误！未定义书签。第八条 风险年薪确定 错误！未定义书签。第九条 考核指标设定 错误！未定义书签。第十条风险年薪归零错误！未定义书签。第十一条年薪发放错误！未定义书签。第十二条经营者中长期激励方式错误！未定义书签。第十三条中长期激励的兑现错误！未定义书签。第三章 黄石市商业银行副行长激励方案 错误！未定义书签第十四条 激励方式错误！未定义书签。第十五条 年薪构成错误！未定义书签。第十六条基本年薪确定错误！未定义书签。第十七条风险年薪确定错误！未定义书签。第十八条考核指标设定错误！未定义书签。第十九条风险年薪归零错误！未定义书签。第二十条年薪发放错误！未定义书签。第二十一条

3、副行长中长期激励方式错误！未定义书签。第二十二条 中长期激励的兑现 错误！未定义书签。第四章 不可抗力错误！未定义书签第二十三条 不可抗力 错误！未定义书签。第五章 争议的解决错误！未定义书签第二十四条 争议的解决 错误！未定义书签。第六章 附则错误！未定义书签第二十五条方案的制定和修改错误！未定义书签。第二十六条 方案的解释 错误！未定义书签。第二十七条方案的实施错误！未定义书签。附件一：经营管理目标责任书 错误！未定义书签。附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表 错 误！未定义书签。附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表 错 误！未定义书签。附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义

4、表 错 误！未定义书签。附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表 错误！未定义书签。附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度 错 误！未定义书签。第一章 总则第一条 目的和原则（一）制定本方案的目的在于充分发挥激励的作用， 以保障黄石市商业银行的长期发 展战略目标的实施。 使黄石市商业银行高级管理人员的薪酬与银行发展的短期收益、 中期 收益与长期收益有效结合起来。（二）制定本制度遵循以下基本原则：1、公平性原则。激励的水平应与被激励者承担的岗位责任以及工作业绩相匹配。2、竞争性原则。根据黄石市劳动力市场相关职位的工资价位和本银行的支付能力， 合理确定激励水平，提高本银行薪酬激

5、励的市场竞争力，保留和吸引所需要的人才。3、激励性原则。根据岗位责任大小和业绩优劣，合理拉开薪酬水平差距；针对各类 岗位特点，合理确定固定收入与浮动收入的比例关系，激发员工的工作积极性。4、合法性原则。严格遵守国家的法律法规和国家有关薪酬制度的政策规定。第二条 适用对象本方案的激励对象为黄石市商业银行银行行长、 副行长，其他人员的考核激励方式不 在本方案的实施范围。第三条 组织管理（一 ） 对黄石市商业银行行长的考核由银行董事会薪酬委员会组织实施， 银行其他部门予以配合， 考核结果由银行董事会 确认，利益相关的董事应执行回避制度。 考核期为一年， 通常情况下考核有效期设为每年 一月一日至十二月

6、三十一日止。跨年度长期激励方式指标以每年度的考核指标为考核基 础。考核目标由黄石市商业银行董事会在综合考虑银行历史数据和行业内的横向数据的基 础上确定。 以上数据由银行董事会薪酬委员会负责提供， 银行其他部门予以配合。 薪酬委 员会根据董事会确定的考核目标制定经营管理目标责任书 （见附件一）。（二 ） 对黄石市商业银行副行长的考核由黄石市商业银行行长组织实施， 银行其他部门予以配合， 考核结果由银行董事会确 认，利益相关的董事应执行回避制度。 考核期为一年， 通常情况下考核有效期设为每年一 月一日至十二月三十一日止。跨年度长期激励方式指标以每年度的考核指标为考核基础。 考核目标由黄石市商业银行

7、行长在综合考虑副行长的工作范围、 工作业绩及个人工作能力 的基础上确定，银行其他部门予以配合。副行长对行长负责并签订 经营管理目标责任书 第四条 激励的依据各银行经营层年初签订的经营管理目标责任书 ，各银行当年的月、季、年度财务 报表。第二章 黄石市商业银行行长激励方案第五条 激励方式根据黄石市商业银行银行的经营特点， 本方案拟采用股权与年薪相结合的办法对银行 行长进行激励。收入包括基本收入、 风险收入两部分。基本收入为基本年薪，风险收入包 括风险年薪，中长期激励为商业保险和奖励股权等其他奖励。第六条 年薪构成根据行业特点与公平原则设定经营层年薪总额基数。 为加大激励力度， 拟设定在年薪 总额

8、基数中基本年薪与风险年薪基数的比例为3：7。实际发放的风险年薪按考核结果确定，不作上下限限制。第七条 基本年薪确定基本年薪=年薪总额基数x个人职务系数x0.3个人职务系数拟设定如下：行长为1，副行长为 0.7。第八条 风险年薪确定风险年薪必须与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。因此，风险年薪设定如下： 风险年薪二年薪总额基数X个人职务系数x 0.7X综合考评系数 个人职务系数拟设定如下：行长为 1，副行长为 0.7。第九条 考核指标设定年度考核指标的设定根据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面对黄石市商业银行银行经 营层进行考核，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总

9、部经营层考评表） 。 具体指标解释如下：（一） 综合考评系数设定综合考评系数=银行业绩指标X P1 +个人综合指标X P2Pi为各指标所占权重，P1+ P2= 1（二 ） 银行业绩指标设定银行业绩主要从经济收益、 业务发展、 资产质量、社会贡献等个方面考核， （附件三： 黄石市商业银行经营业绩指标定义表） 。银行业绩指标=经济收益指标X W1 +业务发展指标X W2 +资产质量指标指标X W3 +社会贡献指标X W4 +其他指标X W5Wi为各指标所占权重，W1 + W2 + W3 + W4+W5 = 1（三 ） 个人综合指标设定个人综合评价指标主要是由董事会根据年度工作重点对经营层中的个人工

10、作能力进 行评价打分。分值在 01 之间。具体评价指标（参见附件四：黄石市商业银行银行总部 经营层个人综合指标定义表） 。任期考核指标设定根据银行的经营特点， 拟从银行业绩和银行资产安全因素两方面对黄石市商业银行银 行经营层进行考核。 得出综合考评系数 （参见附件五： 黄石市商业银行银行总部经营层任 期考评表）。具体指标解释如下：任期考评系数=经济收益指标X S1 +资产安全指标X S2Si为各指标所占权重，S1+ S2= 1说明：考评指标的选定由董事会薪酬管理委员会根据黄石市商业银行的不同战略发展阶段进行选择。第十条风险年薪归零银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层的风险年薪为零。归零事

11、故级别由黄石市商业银行的实际情况制定。（参见附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度）第十一条年薪发放基本年薪逐月发放。风险年薪在年度考核结束后发放。发放数额为风险年薪的90%,其余的10%风险年薪将由银行董事会存入专门的账户，作为任期考核的风险抵押基金。 其余额在经营者任期结束时由董事会根据审计结果考核后发放。其发放方式为：风险年薪剩余部分实际发放额二任期风险年薪总额x 10%x任期考评系数第十二条经营者中长期激励方式商业保险经营者在任期内，历年的年度综合考评系数的平均值达到0.9以上时，可获得股东额外的商业保险奖励。奖励的商业保险的净现值按行长和副行长实际得到的年薪总额的 20

12、%计算。在其任期后的下一个完整会计年度，黄石市商业银行的经审计后的可疑、 损失 类（按五级分类标准）贷款额不超过其本年度新增存款的1%时，可获得奖励的商业保险保单。商业保险按以上价值奖励给经营层的成员。原则上行长获得以上保险价值的50%以上，其余部分由行长进行考核后报经董事会薪酬委员会通过后分配。股权激励方式本方案拟提供两种股权激励方式供考核单位选择，两种方式可任选其一。（一）按年薪比例赠股方式经营者年度综合考评系数达到 09以上时，可获得股东额外的股权奖励。奖励的股权 价值按价值相当于行长和副行长实际得到的年薪总额的20%计算。其股权在其任期后的 三年内不得转让。（二）按分红赠股方式将当年分

13、红总额的2%作为赠股的购买资金，购买股权奖励给经营层。其股权在其任 期后的三年内不得转让。股权总数按以上比例分配给经营层的成员。原则上行长获得以上股权的50%以上，其余部分由行长进行考核后报经董事会薪酬委员会通过后分配。第十三条中长期激励的兑现（一）银行经营者在任期内通过本制度实施持有的股权不能转让，但持股人享有表决 权和分红权。（二）银行经营者在年度经营完毕后，经审计无误后，可以向董事会薪酬委员会提请 发放股权（三）银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休的，经离任审计无误后，可以向薪酬委员会提请发放股权。任职未满一年被调离者或退休者，不能获得银行股 权。（四）银行经营者在任期内由

14、组织调离本岗位者或在任期内退休的，经离任审计无误后，可以按规则向薪酬委员会提请发放保险保单。 任职未满一年被调离者或退休者，不能 获得保险保单。（五）银行经营者在任期内死亡的，其持有的股权按照调离做相应处置，兑现的收益 归该经营者的财产继承人所有。（六）银行经营者在任期内死亡的，其商业保险的获得按照调离做相应处置，兑现的 收益归该经营者的财产继承人所有。（七）银行经营者在任期内辞职并获董事会批准的，经离任审计无误后，可向薪酬委 员会提请发放股权。任职未满一年辞职的，不能获得银行股权。银行经营者在任期内辞职 者不享受商业保险的奖励。（八）银行经营者在任期内被辞退的，经离任审计无误后，可向薪酬委员

15、会提请发放 股权，其股票数量按原发放股票数量的 50%计算。任职未满一年被辞退者，不能获得银 行股权。其不享受商业保险的奖励。（九）银行经营者在任期内被开除的，其持有的股权全部自动丧失。其不享受商业保险的奖励。第三章 黄石市商业银行副行长激励方案第十四条 激励方式根据黄石市商业银行银行的经营特点， 本方案拟采用股权与年薪相结合的办法对银行 副行长进行激励。副行长的收入包括基本收入、风险收入两部分。基本收入为基本年薪， 风险收入包括风险年薪，中长期激励为商业保险和奖励股权。第十五条 年薪构成根据行业特点与公平原则设定经营层年薪总额基数。 为加大激励力度， 拟设定在年薪 总额基数中基本年薪与风险年

16、薪的比例为 3：7。风险年薪上不封顶。第十六条 基本年薪确定银行副行长的基本年薪为行长的 0.7 倍。基本年薪=年薪总额基数x个人职务系数x 0.3个人职务系数拟设定如下：行长为 1，副行长为 0.7。第十七条 风险年薪确定风险年薪必须与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。因此，风险年薪设定如下：风险年薪二年薪总额基数x个人职务系数x 0.7x综合考评系数第十八条 考核指标设定年度考核指标的设定根据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面对黄石市商业银行银行经 营层进行考核，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表） 具体指标解释如下：不得用于商业用途（一 ）

17、综合考评系数设定综合考评系数=银行业绩指标X P1 +个人综合指标X P2Pi为各指标所占权重，P1+ P2= 1（二 ） 银行业绩指标设定 银行业绩主要从经济收益、业务发展、资产质量三个方面考核， （参见附件三：黄石 市商业银行经营业绩指标定义表） 。银行业绩指标=经济收益指标X W1 +业务发展指标X W2 +资产质量指标指标X W3 +社会贡献指标X W4 +其他指标X W5Wi为各指标所占权重，W1 + W2 + W3 + W4+W5 = 1（三 ） 个人综合指标设定个人综合评价指标主要是由行长根据年度工作重点对经营层中的个人工作能力进行 评价打分。分值在 01 之间。具体评价指标参见

18、附件四：黄石市商业银行银行个人综合 指标定义表。任期考核指标设定根据银行的经营特点， 拟从银行业绩和银行资产安全因素及个人综合指标三方面对黄 石市商业银行银行经营层进行考核。 得出综合考评系数 （附件五： 黄石市商业银行银行总 部经营层任期考评表） 。具体指标解释如下：任期考评系数=经济收益指标X S1 +资产安全指标X S2+个人综合指标X S3Si为各指标所占权重，S1+ S2+ S3= 1说明：考评指标的选定由行长根据黄石市商业银行的不同战略发展阶段进行选择， 经 董事会薪酬管理委员会通过方可生效。第十九条 风险年薪归零银行经营过程中， 如发生重大安全事故， 经营层的风险年薪采取归零制度

19、。 归零事故 级别由黄石市商业银行的实际情况制定。 （参见附件六：黄石市商业银行银行总部经营层 风险年薪归零制度）第二十条 年薪发放基本年薪逐月发放。风险年薪在年度考核结束后发放。发放数额为风险年薪的90， 其余的 10风险年薪将由银行董事会存入专门的账户，作为任期考核的风险抵押基金。 其余额在经营者任期结束时由董事会根据审计结果考核后发放。其发放方式为：风险年薪剩余部分实际发放额二任期风险年薪总额X 1O%X任期考评系数经营者第二十一条 副行长中长期激励方式副行长长期股权激励计划参照本方案第十二条执行。第二十二条 中长期激励的兑现副行长长期股权激励的兑现参照本方案第十三条执行。第四章 不可抗

20、力第二十三条 不可抗力本方案所指不可抗力包括但不限于天灾、水灾、火灾、战争、政府行动、意外事件或 非双方所能控制或所能预见的事件。 由于不可抗力原因致使本方案无法履行或无法全部履 行时，黄石市商业银行董事会应在 15 日内，将有关情况书面通知经营方，其方案中的相 关条款双方协商制定。第五章 争议的解决第二十四条 争议的解决在本方案执行过程中，如有意见分歧，应协商解决， 协商不成时，可申请仲裁部门依 该会仲裁规则裁决或向法院提出诉讼。第六章 附则第二十五条 方案的制定和修改（一 ） 黄石市商业银行银行经营层考核激励方案的制定与修改由黄石市商业银行银行 董事会的薪酬委员会拟定草案，经董事会审批后实

21、施。（二 ） 方案制定单位每年可根据战略重点修改经营层激励方案，对有关的考核指标及 权重进行必要调整。 如遇特殊情况 （原有的考核环境发生了突变导致原来制定的指标没有 可能完成），制定单位可根据实际情况修改或重新制定相应的经营层考核方案。第二十六条 方案的解释经营层激励方案由相应的制定单位负责解释。第二十七条 方案的实施本方案自公布之日起实施。附件一：经营管理目标责任书经营管理目标责任书合同编号：受约人姓名： 发约部门（经办人）： 职位：职位：责任书有效期： 年月日至年月日为使黄石市商业银行 年经营计划落到实处，经双方商定，同意签订 年业绩合同。经商定，本年度受约人年薪为 ，其中基本年薪为目标

22、业绩指标如下：考核指标权重目标值银行业绩指标经济收益业务发展资产质量社会贡献个人综合评价指标总计发约人将依据本目标责任书对受约人 年度经营业绩进行考核，年实际完成数以经审计的年度黄石市商业银行审计报告为准。发约人根据合同完成情况，按黄石市商业银行高层管理人员考核激励方案给予奖罚。受约人签名：发约人签名：签署时间：年月日附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表黄石市商业银行银行总部经营层考评表年度考核表被考评人姓名职位考核指标权重得分加权得分银行业绩指标85%个人综合评价指标15%综合考评系数考评单位负责人签字签字：年月日附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表黄石市商业银行经营业绩指标定义表

23、评价内容权重基本 考核 指标权重指标定义评分规则及标准1经济收 益35%净资 产收 益率35%净利润/平均净资产X 100%设P1=净资产收益率/目标值当P1= 0.8时，净资产收益率指标为 0。当0.8P11时，净资产收益率指标=2 X( P1 1)+ 12银行发 展25%总存 款增 长率10%(本年末总存 款-去年末总 存款)/去年末 总存款X 100%P2 -总存款增长率/目标值当P2 0.8时，总存款增长率指标为 0。当0.8P21时，总存款增长率指标2 X( P2 1)+ 1日均 存款 增长 率15%(本年日均存 款去年日均 存款)/去年日 均存款X 100%P3日均存款增长率/目标

24、值当P3 08时，日均存款增长率指标为0。当0.8P31时，日均存款增长率指标2 X( P31)+ 13资产质 量30%不良 贷款 减少 率10%(去年末不良 贷款-本年末 不良贷款)/净资 产X 100 %设P4不良资产减少率/目标值当P4 0.8时，不良贷款减少率指标为 0。当0.8P41时，不良贷款减少率指标2 X( P41)+ 1不良 贷款 占比10%今年不良贷款/ 今年总贷款设P5不良贷款占比/目标值当P5 0.8时，不良贷款占比指标为 0。当0.8P51时，不良贷款占比指标2 X( P5 1)+ 1贷款 回收 率10%今年贷款回收额/今年贷款总 额设P6贷款回收率/目标值当P6 0

25、.8时，贷款回收率指标为 0。当0.8P61时，贷款回收率指标 2X( P6 1)+ 14、社会贡 献10%税收 增长 率5%（本年上缴税 收总额一去年 上缴税收总额） /去年上缴税收 总额设P7=税收增长率/目标值当P7=0.8时，税收增长率指标为 0。当0.8P71时，税收增长率指标 2X（ P7 1）+ 1职工 人均 工资 增长 率5%（本年职工人 均年收入去 年职工人均年 收入）/去年职工 人均年收入）设P8职工人均工资增长率/目标值当P8-0.8时，职工人均工资增长率指标为 0。当0.8P81时，职工人均工资增长率指标2X（P8 1）+ 1其他附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定

26、义表黄石市商业银行银行个人综合指标定义表系数1 0.90.89 0.80.79 0.70.69 0.60沟通及 影响能力25%具备出色的沟 通技巧，人际界 面友好，得到绝 大多数下属拥 戴；非常善于说 服、影响、激励 他人做好工作具备较好的沟 通技巧，人际界 面友好，得到绝 大多数下属拥 戴；比较善于说 服、影响、激励 他人做好工作具备一定的沟 通技巧，人际界 面友好，得到绝 大多数下属拥 戴；善于说服、 影响、激励他人 做好工作沟通技巧一般， 人际界面友好， 得到大多数下 属拥戴；能说 服、影响、激励 他人做好工作沟通技巧较差， 不能良好地表 达自己的见解； 工作中下属经 常有抵触情绪管理及

27、 指导能 力25%能有效地组建、 带领一个积极 向上、乐观进取 的团队，咼效地 完成工作目标能带领下属按正常期望完成所有的工作任 务，能对下属工作进行有效的 指导能带领下属正常元成大多数 的工作任务，日常组织管理工 作较为顺畅，能对下属工作进 行指导基本能带领下 属完成工作任 务，但日常部门内部组织管理 中存在一些的 矛盾纠纷不能组织下属 完成正常的工 作目标预期，日常组织管理工 作纠纷、矛盾不 断判断及 决策能 力25%善于透过现象 看本质，对工作能很好的进行 权衡和判断评 估，善于确定决 策时机，提出并最终选择可行 方案，对困难事情处理果断得 当能够透过现象 看本质，对工作能很好的进行 权

28、衡和判断评 估，能够抓住决 策时机，选择可 行方案，对困难事情处理果断 得当能够透过现象 看本质，对工作能进行权衡和 判断评估，能够 抓住决策时机， 选择可行方案，对困难事情处 理得当基本能够透过 现象看本质，对工作能进行权 衡和判断评估，基本能够抓住 决策时机，对困难事情处理基 本得当看冋题不太深 刻，对工作权衡和判断评估不 够准确，有时延 误决策时机计划及 执行能 力25%有较咼的计划 并组织实施能 力，善于快速且低成本地完成 所分配的任务，非常善于落实 工作设想、方案与计划能够对工作进 行筹划，善于按 时、按质、按量 完成工作任务，落实上级的业 绩期望，较好的执行上级或自 己的工作计划多数情况下能 够对工作进行 筹划，能够按 时、按质、按量 完成工作任务，执行上级或自 己的工作计划有一定的计划 能力，基本上