最新对公内部评级系统操作手册

1、对公内部评级系统操作手册1对公内部评级系统对公内部评级系统操作手册对公内部评级系统操作手册2目录1. 概述.41.1编写背景及目的.41.2编写范围.41.3阅读对象.41.4操作表述方式.42. 登录系统.62.1运行环境.62.1.1硬件环境 .62.1.2软件环境 .62.2浏览器设置.62.2.1浏览器安全设置 .62.2.2安装 activex 控件 .102.3系统登录.102.3.1登录 .102.3.2密码管理 .103. 单一客户评级申请 .133.1评级任务提示.133.1.1待处理提示 .133.1.2已关闭提示 .183.1.3已归档提示 .193.2首次评级.203.

2、2.1可首次评级的客户 .203.2.2待处理的首次评级 .253.2.3退回的首次评级 .393.2.4审查审定中的首次评级 .413.2.5审定完成的首次评级 .423.2.6撤销的首次评级 .433.2.7归档的首次评级 .453.3评级更新.463.3.1可评级更新的客户 .463.3.2待处理的评级更新 .473.3.3退回的评级更新 .483.3.4审查审定中的评级更新 .503.3.5审定完成的评级更新 .513.3.6撤销的评级更新 .523.3.7归档的评级更新 .53对公内部评级系统操作手册34. 违约客户管理 .554.1违约客户申请.554.1.1符合条件未申请客户提示

3、 .554.1.2待处理的申请 .584.1.3审批中的申请 .624.1.4已通过的申请 .644.1.5已否决的申请 .654.2违约客户维护.664.2.1查看客户详情 .664.2.2违约详情 .664.2.3调整申请发起 .674.2.4重生申请发起 .685. 评级管理.695.1评级审查.695.1.1当前工作 .695.1.2已完成工作 .745.2评级提示管理.755.2.1评级提示发起 .755.2.2未生效的评级提示 .765.2.3已生效的评级提示 .785.3评级查询.795.3.1评级申请相关查询 .795.3.2评级结果相关查询 .835.3.3违约客户相关查询

4、.835.4评级审定.865.4.1当前工作 .865.4.2已完成工作 .885.5评级流程监控.895.5.1评级流程监控 .895.5.2流程工作量统计 .915.6评级撤销.925.6.1当前工作 .935.6.2已完成工作 .955.7违约客户管理.965.7.1违约客户审批 .967.1评级流程.1017.2违约客户认定流程.1027.3违约重生与调整流程.102对公内部评级系统操作手册41.概述1.1 编写背景及目的欢迎阅读对公内部评级系统操作手册 ，它将指导读者学习和掌握对公内部评级系统（以下简称“内评系统” ） 。该手册是基于 2009 年内评系统项目成果的基础上，针对内评系

5、统当前已实现且在全行推广使用的各项功能，以功能为单位建立独立章节，对每个角色所涉及的操作功能范围、操作流程、操作步骤及相关说明进行详述，以帮助读者更好地理解和使用内评系统。1.2 编写范围本手册编写范围包括对公客户评级管理、违约客户管理、评级审查、评级审定等内容。1.3 阅读对象本手册面向的读者包括全行使用内评系统的人员，以及其他需要了解内评系统的人员，主要包括：支行客户经理支行评级审查员支行信用等级认定员分行评级审查员分行信用等级认定员总行营销部门评级审查员总行评级审查员总行信用等级认定员支行综合岗分行综合岗支行违约认定岗分行违约认定岗管理员1.4 操作表述方式为了有关内容的描述更简洁清晰，

6、本书作了一些约定。单击：是指按下鼠标左键一次然后将其释放。双击：是指快速按动鼠标左键两次然后释放。当选择某项功能页时，表示方法是用箭头符号“”将菜单和功能分开。例如： “客户信息管理”“公司客户管理” ，表示单击一级菜单中的“客户信息管理” ，在弹出的二级菜单中单击“公司客户管理” 。对公内部评级系统操作手册5本书中对系统中的菜单、功能等表述均采用双引号（“” ）进行区别。注意：注意：本手册所使用的截图均来自测试环境。对公内部评级系统操作手册62.登录系统本章讲述用户在初次登录内评系统时必须进行的相关配置、控件的安装，及系统登录操作方法和密码管理要求。2.1 运行环境本节将对使用内评系统的硬件

7、环境和软件环境做描述。2.1.1硬件环境硬件支持平台：能正常运行 ie6.0 的一般 pc 或更高配置内存要求：推荐 128mb（最低 64mb）2.1.2软件环境操作系统：windows 2000 或更高版本。浏览器版本：microsoft internet explorer 6.0 或更高版本。其它：microsoft office 2000 或更高版本。2.2 浏览器设置2.2.1浏览器安全设置用户使用本系统之前不需要额外下载其他工具软件。但是，需要对浏览器进行一些简单的设置才能正常使用系统。用户可依照下面的提示和指导来完成设置工作，以 ie7.0 为例：用户运行一个 ie7.0 浏览器

8、窗口，单击上方菜单中的“工具”“internet 选项” ，在弹出“internet 选项”窗口单击上方的“安全”标签，显示“安全”标签的内容（如图 2.1所示） ；对公内部评级系统操作手册7图 2.1 internet 属性安全标签页用户在“安全”界面中，先选择“本地 intranet”图标，然后单击“自定义级别” ，打开“安全设置”窗口，在设置中的“activex 控件和插件”下：对“对标记为可安全执行脚本的 activex 控件执行脚本” ，选择“启用” （如图 2.2 所示） （单击“启用”前方对应的小圆圈即可，下面的操作类似） ；对公内部评级系统操作手册8图 2.2 安全设置窗口对“

9、对未标记为安全执行教本的 activex 控件进行初始化和脚本运行” ，选择“提示” ；对“下载未签名的 activex 控件” ，选择“提示” ；对“下载已签名的 activex 控件” ，选择“提示” ；对“运行 activex 控件和插件” ，选择“启用” ；用户进行以上选择后，单击下方的确定，系统会出现对话框（如图 2.3 所示） ，用户单击“是” ，系统返回到“internet 选项”窗口，单击下方的确定，就完成了浏览器的设置操作；图 2.3 确认修改用户在“安全”界面中选择“可信站点” ，单击“站点” （如图 2.4 所示） ；对公内部评级系统操作手册9图 2.4 可信站点选项系统

10、弹出可信站点添加或删除界面（如图 2.5 所示） ，在将系统网址设定为可信任站点，单击“添加”确认。图 2.5 添加可信站点注意：注意：如果用户使用的计算机上存在拦截弹出式广告的软件（如：中文 3721 等） ，需要将对公内部评级系统操作手册10这些软件卸载。2.2.2安装 activex 控件用户第一次使用系统时，进入系统后可能会出现如下图所示的窗口“安全设置警告” 。方式一：按照系统提示语句操作，单击“是” ，即可进入系统正常操作了。方式二：用户也可以通过系统登录界面上的“下载控件”按钮进行操作。运行下载后的文件，将会把安装文件自动解压到桌面，双击解压文件夹下的 install.html

11、即可安装控件。2.3 系统登录本节将指导初次使用内评系统的用户登录系统的操作方法和密码管理要求。2.3.1登录用户打开 ie 浏览器，在地址栏输入生产环境登陆地址，单击回车键，系统显示“风险管理信息系统”登录界面，用户在“用户”和“密码”栏中输入用户号和预设密码，单击“登录” （如图 2.6） ；系统会对用户输入的“用户”和“密码”信息进行校验，无误后，即可自动进入内评系统，显示主界面。图 2.6 登录主界面注意：注意：用户为行内统一的在职员工的员工号。2.3.2密码管理用户使用初始密码首次登录系统，系统将显示密码修改提示（如图 2.7）对公内部评级系统操作手册11图 2.7 初始密码修改提示

12、单击下方的“修改密码”图标，弹出密码修改窗口（如图 2.8）图 2.8 密码修改框用户按照系统要求修改密码后，单击“确定” ，系统弹出修改成功提示信息，自动退出系统。用户再使用新设密码重新登录系统即可。注意：注意：系统初始预设密码为：000000spdb用户也可以进入系统后修改密码，单击主页面上的“进入页面”按钮进入系统主界面（如图 2.9）对公内部评级系统操作手册12图 2.9 系统主界面单击主菜单下方的“密码” （如图 2.9 中红框） ，弹出窗口如图 2.8，即可进行密码修改。密码管理要求：个人密码是系统确认用户身份的唯一钥匙，系统用户必须负责妥善设置和保管自己密码。系统用户使用系统初始

13、密码首次进入系统后，必须按照系统提示要求，立即更换自己的密码。以后应当定期（系统强制每三个月）必须变更密码。遇到可能泄漏密码情形的，应当立即更换密码。严禁委托别人以自己的名义和密码进入和操作系统。由于密码保管不慎被盗，而被他人冒名进入系统导致发生违规行为或案件的，本人应负主要责任。遗忘密码的系统用户，应填写风险管理信息系统用户密码重设申请单 ，通过传信系统发送给分行系统管理员，由分行的系统管理员对该用户的密码进行初始化。密码管理要求可参见总行内控管理文件 zh-b-fx-002风险管理信息系统管理规定对公内部评级系统操作手册133.单一客户评级申请单一客户评级申请功能主要用于客户经理对本人所管

14、户的客户发起评级申请、进行评级和评级更新等。本章将对单一客户评级申请下的“评级任务提示” 、 “首次评级”和“评级更新”功能进行详细介绍。3.1 评级任务提示评级任务提示功能的作用是提示客户经理需要进行评级的客户。单击主界面最上方的“评级管理”“单一客户评级申请” ，即自动进入评级任务提示，默认显示的页面为“待处理提示” （如图 3.1 所示）图 3.1 评级任务提示3.1.1待处理提示在待处理提示页面，显示的是当前客户经理需要处理的评级客户。单击选中评级提示列表中的任一提示，即可进行操作。在评级提示列表中，是否强制执行表示该记录是否能被直接关闭，如果是强制执行，则不能直接关闭，必须发起评级。

15、3.1.1.1评级提示查询在页面上方的查询框中，可对待处理提示列表中的客户进行查询。系统对客户提供以下 10种查询方式：等于包含对公内部评级系统操作手册14以开始以结束在之间大于大于等于小于小于等于不等于系统也可以对提示类型进行查询，提示类型分为两种：“首次”和“更新” 。在文本框中输入关键字，选择“包含”的查询方式，提示类型根据需要可以不设置，点击“查询” ，系统返回查询到的结果（如图 3.2）图 3.2 评级提示查询3.1.1.2提示详情单击选中一条评级提示记录，然后单击列表上面的“提示详情”按钮，完成后会显示该条评级提示相关的信息（如图 3.3） ，点击“返回”回到“待处理提示” 。对公

16、内部评级系统操作手册15图 3.3 查看评级提示详情3.1.1.3客户详情单击选中一条评级提示记录，然后单击列表上面的“客户详情”按钮，系统会进入所选客户的详细信息界面（如图 3.4）图 3.4 查看客户详情上图的左半部分为信息分类区，要查看详细的信息在信息分类区单击相应条目，就可以在页面右边部分看到详细信息；在客户的详细信息中（图 3.4） ，具有管户权的客户经理可在此处修改客户的详细信息。对公内部评级系统操作手册163.1.1.4评级发起单击选中一条评级提示，然后单击列表上面的“评级发起”按钮，系统会进入评级发起界面（如图 3.5）图 3.5 评级发起界面根据说明选择正确的评级类型，单击“

17、下一步” ，系统会展示当前客户的信息（如图 3.6） ；图 3.6 当前客户信息点击“下一步” ，将显示评级模型信息及评级更新理由页面（如图 3.7） ，如果是评级更新，则会提示客户经理选择评级更新理由，请根据实际情况选择，评级理由将会对评级结果的生效时间产生影响。对公内部评级系统操作手册17注意：注意：如果选择“年度评级更新” ，在评级审定完成后，会在前一次的评级到期日之后立刻生效；如果选择“因重大事件引发的即时评级更新” 、 “因违约重生引发的即时评级更新”和“因违约调整引发的即时评级更新” ，会在评级审定完成后，根据当前评级所确定的生效日期生效。图 3.7 评级模型及更新理由页面单击“确

18、定” ，会显示评级发起成功信息（如图 3.8）图 3.8 评级发起成功完成后，前一条评级提示信息将从提示列表中去除，进入“评级任务提示”下的“已关闭提示” 。注意：注意：如果发起的评级类型为“更新” ，则该条评级记录将会进入“评级更新”中的“待处理的评级更新” ；如果发起的评级类型为“首次” ，则该条记录将会进入“首次评级”中的“待处理的首次评级” 。对公内部评级系统操作手册183.1.1.5关闭提示关闭提示功能将会把评级提示移到“已关闭提示”下。单击选中一条评级提示，然后单击列表上面的“关闭提示”按钮，系统会询问是否确认关闭（如图 3.9）图 3.9 确认关闭提示选择“确定” ，当前提示记录

19、将会从列表去去除，进入“评级任务提示”下的“已关闭提示”。3.1.2已关闭提示在“已关闭提示”中，显示的是由客户经理关闭的评级提示。一共有 2 种提示关闭的方法：客户经理在“待处理提示”中选择“关闭提示”操作；客户经理对评级提示完成“评级发起”操作。3.1.2.1评级提示查询“评级提示查询”功能及操作方法同节 3.1.1.13.1.2.2提示详情“提示详情”功能及操作方法同节 3.1.1.23.1.2.3客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.1.2.4恢复提示恢复提示功能是将提示列表中的评级提示恢复到“评级任务提示”下的“待处理提示” 。单击选择一条记录，单击“恢复提示”

20、，显示恢复提示的确认对话框（如图 3.9）对公内部评级系统操作手册19图 3.9 确认恢复提示确认完毕后，该条提示将会被恢复到“待处理评级” 。注意：注意：原则上，已进行过“评级发起”且进入“待处理的首次评级”或“待处理的评级更新”的评级记录不应该被恢复到“待处理评级” 。如果对上述评级进行了“恢复提示” ，系统在第二天也会将该提示关闭。3.1.2.5归档归档功能将会把评级提示从“已关闭提示”移到“已归档提示” 。单击选中一条评级提示记录，单击“归档”按钮，显示确认对话框（如图 3.10）图 3.10 确认归档提示完成后，该条提示记录即进入“已归档提示” 。3.1.3已归档提示在“已归档提示”

21、中显示的是在“已关闭提示”中进行了“归档”操作的提示记录。3.1.3.1评级提示查询“评级提示查询”功能及操作方法同节 3.1.1.13.1.3.2提示详情“提示详情”功能及操作方法同节 3.1.1.2对公内部评级系统操作手册203.1.3.3客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.1.3.4取消归档取消归档功能将把记录恢复到“已关闭提示” 。单击选中一条评级提示记录，单击“取消归档”按钮，显示确认对话框（如图 3.11）图 3.11 确认取消归档提示完成后，该条记录恢复到“已关闭提示” 。3.2 首次评级首次评级功能处理的是当前没有通过内评系统评得信用等级的客户。本章将对其

22、下的“可首次评级的客户” 、 “待处理的首次评级” 、 “退回的首次评级” 、 “审查审定中的首次评级” 、“审定完成的首次评级” 、 “撤销的首次评级”和“归档的首次评级”功能进行详细介绍。3.2.1可首次评级的客户点击左侧栏中的“可首次评级的客户” ，显示当前客户经理可首次评级的客户（如图3.12）对公内部评级系统操作手册21图 3.12 可首次评级的客户客户列表中所显示的是当前客户经理的所有管户客户。3.2.1.1评级查询在可首次评级的客户页面上面，单击“+”图标显示查询条件（如图 3.13）可根据客户名称、证件号进行查询，查询匹配方法有以下 10 种：等于包含以开始以结束在之间大于大于

23、等于小于小于等于不等于对公内部评级系统操作手册22图 3.13 查询条件如上图（图 3.13） ，根据实际使用情况选择并输入筛选条件，点击“查询” ，将返回查询结果（如图 3.14）图 3.14 查询结果3.2.1.2评级发起单击选中任一客户列表中的记录，点击列表上方的“评级发起”按钮，弹出窗口（如图3.15） ；对公内部评级系统操作手册23图 3.15 评级发起界面根据说明选择正确的评级类型，单击“下一步” ，系统会展示当前客户的信息，列表中对每一项信息都有详细说明（如图 3.16） ；图 3.16 当前客户信息单击“下一步” ，显示模型确认页面（如图 3.17）对公内部评级系统操作手册24

24、图 3.17 模型确认选择页面注意：注意：新成立、一般事业类及学校的模型确认页面会要求客户经理选择模型类型细分，此处请根据实际情况自行判断。单击确认完成，显示评级发起成功提示（如图 3.18）图 3.18 评级发起成功提示完成后，该客户即被移到“待处理的首次评级”下。3.2.1.3客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3对公内部评级系统操作手册253.2.2待处理的首次评级在“待处理的首次评级”下，客户经理可以对客户进行“试算评级” 、 “正式评级” 、 “申请详情” 、 “填写评级申请报告” 、 “生成评级申请报告” 、 “查看评级申请报告” 、 “客户详情” 、“历史评级记录

25、” 、 “查看评级文档” 、 “撤销评级”和“提交”操作，以下将对每一个功能做详细描述。3.2.2.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.2.2.2试算评级客户经理通过“试算评级”可以对客户进行信用等级的试算，试算结果可作为正式评级的参考。单击选中一个客户，单击“试算评级” 。除了特殊评级外，系统都会自动引入最新的财报提供客户经理进行评级，对大中型企业、中小企业及事业单位的评级，该客户在系统中必须有财报，否则不能进行评级。完成后进入评级向导（如图 3.19） ，显示的是客户的基本信息，也可单击右下角的“查看客户详情”查看更详细的信息。注意：注意：系统规定每位客户经理在对一

26、个客户进行评级时只能进行一次试算。图 3.19 评级向导单击“下一步” ，可以看到客户的财务信息（如图 3.20） 。注意：注意：在医院和学校模型的财务信息页中，需要客户经理补充录入其他财务信息。开始试算后，客户的财务报表就被锁定，无法修改。如果要修改，请联系系统管理员或者将评级撤销后再进行修改。对公内部评级系统操作手册26图 3.20 财务信息页单击“下一步” ，开始进行评级（如图 3.21） ，单击评级的档次，在页面右侧会显示相应的评分指引，结合评分指引及客户情况选择适当的档次。在每一档次中，还可以选择微调项以及为该评分档次输入评分理由。如果该客户过去有过评级的评分记录，则可以选择“引入历

27、史” 。如果客户经理暂时不希望继续评级，可以选择“暂存” ，将已经录入的信息保存，供下次继续评级使用。图 3.21 客户评级填完所有信息后，单击“下一步” ，系统即开始计算信用等级，计算后将不允许再对评级信息进行修改。计算完成后，系统展示试算评级的结果（如图 3.22） ，客户经理可在此处对评级结果进行特例调整。对公内部评级系统操作手册27图 3.22 试算结果展示要进行“特例调整” ，单击空白处，弹出对话框（如图 3.23） 。单击左侧的调整事项，再单击中间的红色箭头，事项将被移到右侧栏中，即选取了该事项。同样，单击选择右侧栏中的事项，再单击中间向左的红色箭头，可取消选择该事项。图 3.23

28、 特例调整单击“确定”完成（如图 3.24） ，此时可在下拉框中选择是否调整。如果确实调整了等级，则需要在特例调整补充原因中填入原因。对公内部评级系统操作手册28图 3.24 特例调整注意：注意：事业类评级还需要计算政府支持因素，请根据页面提示完成。除事业类单位以外，其他企业在完成评级后还可以进行特例调整，事业类单位只能进行一次特例调整。最后，客户经理根据系统的计算等级给出建议等级，并输入调整原因。单击“下一步”完成试算评级，查看整个评级结果（如图 3.26）图 3.26 信用评级结果查看最后，单击“完成” ，即完成“试算评级” 。3.2.2.3正式评级“正式评级”的过程类似“试算评级” ，请

29、参考节 3.2.2.2。对公内部评级系统操作手册29如果进行过“试算评级” ，可以在评分时“引入历史” （如图 3.27）图 3.27 引入历史在“评级调整及建议”处，可以选择上传附件（如图 3.28）图 3.28 上传/附件单击“上传/查看附件” ，单击“新增”增加附件（如图 3.29）对公内部评级系统操作手册30图 3.29 新增附件输入文档名称（如图 3.30）图 3.30 填写文档名根据内容提示填写，*为必填项（如图 3.31）对公内部评级系统操作手册31图 3.31 附件文档详情完成后单击“返回” ，确认完成。单击选中刚刚新增的文档，单击“文档详情”可以再对文档进行修改（如 1.31

30、）单击“附件详情”按钮进行附件的上传（如图 3.32）图 3.32 附件上传页面单击“新增”按钮，弹出对话框（如图 3.33） ，单击“浏览”选择文件，确认上传。对公内部评级系统操作手册32图 3.33 上传文件确认后，文件上传成功（如图 3.34）图 3.34 文件上传成功如果要删除文件，在“附件详情”中，选中文件，单击“删除”即可。上传完附件后，单击“完成”完成评级后，会弹出“申请报告填写”页，请参考节3.2.2.5对公内部评级系统操作手册333.2.2.4申请详情“申请详情”的功能是查看客户的信用评级结果。只有经过“正式评级”的客户才可以查看其“申请详情” ，所以请先确定当前客户已经过正

31、式评级。单击选中一个已正式评级的客户，单击“申请详情” ，即显示当前客户的信用评级结果（如图 3.35）图 3.35 客户评级申请详情3.2.2.5填写评级申请报告当完成了对客户的正式评级后，需要填写申请报告才能提交评级申请。单击选中客户，然后单击“填写申请报告” ，显示报告填写页（如图 3.36）对公内部评级系统操作手册34图 3.36 评级报告填写评级报告中只有几处需要客户经理填写，分别在左侧栏的信息项最后以“（需填写） ”标注出来（如 3.36） 。填写完毕后，单击上方的“保存”按钮保存，再关闭。注意：注意：请展开每一项信息查看是否有需要填写的内容，以免遗漏。3.2.2.6生成评级申请报

32、告填写完评级申请报告后才可生成评级申请报告。要生成评级申请报告，单击选中一个客户，单击“生成评级申请报告”按钮，会开始生成报告（如图 3.37）图 3.37 生成报告中完成后如图 3.38，可以打印出来。单击“关闭”关闭页面。对公内部评级系统操作手册35图 3.38 生成的评级申请报告3.2.2.7查看评级申请报告当评级申请报告生成完毕后，就可以查看评级申请报告。单击选中客户，单击“查看评级申请报告” ，即可显示（同上图 3.38）3.2.2.8客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.2.2.9历史评级记录选中客户后，单击“历史评级记录”可以当前客户的历史评级记录。单击“返回

33、”关闭窗口。3.2.2.10 查看评级文档选中客户后，单击“查看评级文档”可以查看评级上传的文档信息（如图 3.39）对公内部评级系统操作手册36图 3.39 查看评级文档选中一条文档记录，单击“文档详情”可查看文档记录的信息，如文档类型、编制单位、编制日期等（如图 3.40）图 3.40 文档信息在文档信息中单击“查看/修改附件信息”可以查看当前文档中的附件信息（如图 3.41）对公内部评级系统操作手册37图 3.41 附件信息选中一条附件记录，单击页面上的“查看内容”即可查看附件的内容。在图 3.39 阶段，也可直接单击“附件详情”查看附件列表（如上图 3.41） ，操作同上。3.2.2.

34、11 撤销评级未经过试算评级和正式评级的客户的撤销评级将被直接删除。已经过试算评级和正式评级的客户的撤销评级将提交到分行审查审批。单击选中需要撤销评级的客户，单击“撤销评级”按钮，如果是经过试算评级和正式评级的客户，系统会提示客户经理选择提交的处理人（如图 3.42）这一类评级撤销都将提交到分行评级撤销岗，由分行综合岗人员进行审查审批。如果是没有经过试算评级和正是评级的客户，系统会直接将其从列表中删除。对公内部评级系统操作手册38图 3.42 撤销评级如果综合岗人员同意了评级的撤销，该评级将会在客户经理的“撤销的首次评级”中；如果综合岗人员退回了评级，该评级将会回到客户经理的“退回的首次评级”

35、中。3.2.2.12 提交评级提交必须是已生成评级申请报告的客户，选中想要提交的客户，单击“提交”按钮，请先确认评级报告已是最新，然后单击“确定”提交（如图 3.43）图 3.43 提交审查确认提交审查，单击“提交” ，然后选择提交到的审查人（如图 3.44）对公内部评级系统操作手册39图 3.44 提交审查人单击“提交”后显示提交成功消息，对客户的首次评级即完成。3.2.3退回的首次评级“退回的首次评级”中管理的是由审查或审批退回的评级任务。本节将对其下的功能做详细介绍。3.2.3.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.2.3.2再次评级再次评级将只允许客户经理进行一次

36、评级，所以请当作正式评级使用。具体操作方法及流程同节 3.2.2.33.2.3.3申请详情“申请详情”功能及操作同节 3.2.2.43.2.3.4填写评级申请报告“填写评级申请报告”功能及操作同节 3.2.2.5对公内部评级系统操作手册403.2.3.5生成评级申请报告“生成评级申请报告”功能及操作同节 3.2.2.63.2.3.6查看评级申请报告“查看评级申请报告”功能及操作同节 3.2.2.73.2.3.7客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.2.3.8历史评级记录“历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.93.2.3.9查看意见查看意见展示的是当前客户在评级流程

37、中所有被加入的意见。单击选中一件工作，单击“查看意见” （如图 3.45）图 3.45 查看意见单击“关闭”关闭窗口。对公内部评级系统操作手册413.2.3.10 查看评级文档“查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.103.2.3.11 撤销评级“撤销评级”功能及操作同节 3.2.2.113.2.3.12 提交“提交”功能及操作同节 3.2.2.123.2.4审查审定中的首次评级“审查审定中的首次评级”显示的是正在审查或审定中的评级任务（如图 3.46）本节将对其下的功能做详细介绍。图 3.46 审查审定中的首次评级3.2.4.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.2

38、.4.2申请详情“申请详情”功能及操作同节 3.2.2.4对公内部评级系统操作手册423.2.4.3查看评级申请报告“查看评级申请报告”功能及操作同节 3.2.2.73.2.4.4客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.2.4.5历史评级记录“历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.93.2.4.6查看意见“查看意见”功能及操作同节 3.2.3.93.2.4.7查看评级文档“查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.103.2.5审定完成的首次评级“审定完成的首次评级”显示的是已经完成审定的首次评级。本节将对其下的功能进行详细描述。3.2.5.1评级查询“评级查询”功能

39、及操作方法同节 3.2.1.13.2.5.2申请详情“申请详情”功能及操作同节 3.2.2.43.2.5.3查看评级申请报告“查看评级申请报告”功能及操作同节 3.2.2.7对公内部评级系统操作手册433.2.5.4客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.2.5.5历史评级记录“历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.93.2.5.6查看意见“查看意见”功能及操作同节 3.2.3.93.2.5.7查看评级文档“查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.103.2.5.8归档归档功能将会把评级提示从“审定完成的首次评级”移到“归档的首次评级” 。单击选中一条评级记录，单击

40、“归档”按钮，显示确认对话框（如图 3.47）图 3.47 确认归档提示完成后，该条提示记录即进入“归档的首次评级” 。3.2.6撤销的首次评级“撤销的首次评级”是对已经撤销了的评级任务的管理。单击撤销的首次评级，进入页面（如图 3.48）本节将对其下的功能做详细描述。对公内部评级系统操作手册44图 3.48 撤销的首次评级3.2.6.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.2.6.2客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.2.6.3历史评级记录“查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.103.2.6.4查看意见“查看意见”功能及操作同节 3.2.3.9

41、3.2.6.5查看评级文档“查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.103.2.6.6归档归档功能将会把评级提示从“已撤销的首次评级”移到“归档的首次评级” 。单击选中一条对公内部评级系统操作手册45评级记录，单击“归档”按钮，显示确认对话框（如图 3.49）图 3.49 确认归档提示完成后，该条提示记录即进入“归档的首次评级” 。3.2.7归档的首次评级“归档的首次评级”显示的是已经归档的评级任务。单击左侧栏“归档的首次评级” （显示如图 3.50）图 3.50 归档的首次评级3.2.7.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.2.7.2客户详情“客户详情”功能及操作方

42、法同节 3.1.1.3对公内部评级系统操作手册463.2.7.3历史评级记录“查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.103.2.7.4查看意见“查看意见”功能及操作同节 3.2.3.93.2.7.5查看评级文档“查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.103.2.7.6取消归档单击选中客户，单击“取消归档”按钮，确认后，该记录就会返回归档前的状态。例如：如果是从“撤销的首次评级”中归档的，则会回到“撤销的首次评级” 。3.3 评级更新评级更新功能处理的是可以进行评级更新的客户。本章将对其下的功能进行详细描述。3.3.1可评级更新的客户点击左侧栏中的“可评级更新的客户” ，显示当前客户经理

43、可评级更新的客户（如图3.51）图 3.51 可首次评级的客户对公内部评级系统操作手册47客户列表中所显示的是当前客户经理所管户的客户。3.3.1.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.3.1.2评级发起“评级发起”功能及操作方法同节 3.2.1.23.3.1.3客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.3.2待处理的评级更新待处理的评级更新是从“可评级更新的客户”或评级任务提示更新的任务而来。3.3.2.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.3.2.2试算评级“试算评级”功能及操作方法同节 3.2.2.23.3.2.3正式评级“正式

44、评级”功能及操作方法同节 3.2.2.33.3.2.4申请详情“申请详情”功能及操作方法同节 3.2.2.43.3.2.5填写评级申请报告“填写评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.5对公内部评级系统操作手册483.3.2.6生成评级申请报告“生成评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.63.3.2.7查看评级申请报告“查看评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.73.3.2.8客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.3.2.9历史评级记录“历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.93.3.2.10 查看评级文档“查看评级文档”功能及操作方法同节 3

45、.2.2.103.3.2.11 撤销评级“撤销评级”功能及操作方法同节 3.2.2.11如果综合岗人员同意了评级的撤销，该评级将会在客户经理的 “撤销的评级更新”中；如果综合岗人员退回了评级，该评级将会回到客户经理的“退回的评级更新”中。3.3.2.12 提交“提交”功能及操作方法同节 3.2.2.123.3.3退回的评级更新“退回的评级更新”中管理的是由审查或审批退回的评级更新任务。本节将对其下的功能做详细介绍。对公内部评级系统操作手册493.3.3.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.3.3.2再次评级“在此评级”功能及操作方法同节 3.2.3.23.3.3.3申请

46、详情“申请详情”功能及操作方法同节 3.2.2.43.3.3.4填写评级申请报告“填写评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.53.3.3.5生成评级申请报告“生成评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.63.3.3.6查看评级申请报告“查看评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.73.3.3.7客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.3.3.8历史评级记录“历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.93.3.3.9查看意见“查看意见”功能及操作同节 3.2.3.9对公内部评级系统操作手册503.3.3.10 查看评级文档“查看评级文档”功能及操作方法同

47、节 3.2.2.103.3.3.11 撤销评级“撤销评级”功能及操作方法同节 3.2.2.11如果分行综合岗人员同意了评级的撤销，该评级将会在客户经理的“撤销的评级更新”中；如果分行综合岗人员退回了评级，该评级将会回到客户经理的“退回的评级更新”中。3.3.3.12 提交“提交”功能及操作方法同节 3.2.2.123.3.4审查审定中的评级更新“审查审定中的评级更新”显示的是正在进行审查审定的评级更新。本节将对其下的功能进行详细描述。3.3.4.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.3.4.2申请详情“申请详情”功能及操作方法同节 3.2.2.43.3.4.3查看评级申请

48、报告“查看评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.73.3.4.4客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3对公内部评级系统操作手册513.3.4.5历史评级记录“历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.93.3.4.6查看意见“查看意见”功能及操作同节 3.2.3.93.3.4.7查看评级文档“查看评级文档”功能及操作方法同节 3.2.2.103.3.5审定完成的评级更新“审定完成的评级更新”显示的是已经完成审定的评级更新。本节将对其下的功能进行详细描述。3.3.5.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.3.5.2申请详情“申请详情”功能及操作方

49、法同节 3.2.2.43.3.5.3查看评级申请报告“查看评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.73.3.5.4客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.3.5.5历史评级记录“历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.9对公内部评级系统操作手册523.3.5.6查看意见“查看意见”功能及操作同节 3.2.3.93.3.5.7查看评级文档“查看评级文档”功能及操作方法同节 3.2.2.103.3.5.8归档归档功能将会把评级提示从“审定完成的评级更新”移到“归档的评级更新” 。单击选中一条评级记录，单击“归档”按钮，显示确认对话框（如图 3.52）图 3.52 确认

50、归档提示完成后，该条提示记录即进入“归档的首次评级” 。3.3.6撤销的评级更新“撤销的评级更新”是对已经撤销了的评级更新任务的管理。本节将对其下的功能做详细描述。3.3.6.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.3.6.2客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.3.6.3历史评级记录“历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.9对公内部评级系统操作手册533.3.6.4查看意见“查看意见”功能及操作同节 3.2.3.93.3.6.5查看评级文档“查看评级文档”功能及操作方法同节 3.2.2.103.3.6.6归档归档功能将会把评级提示从“已撤销的评

51、级更新”移到“归档的评级更新” 。单击选中一条评级记录，单击“归档”按钮，显示确认对话框（如图 3.53）图 3.53 确认归档提示完成后，该条提示记录即进入“归档的首次评级” 。3.3.7归档的评级更新“归档的评级更新”显示的是已经归档的评级更新任务。3.3.7.1评级查询“评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.13.3.7.2客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.33.3.7.3历史评级记录“历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.9对公内部评级系统操作手册543.3.7.4查看意见“查看意见”功能及操作同节 3.2.3.93.3.7.5查看评级文档“查看评级文档”

52、功能及操作方法同节 3.2.2.103.3.7.6取消归档单击选中客户，单击“取消归档”按钮，确认后，该记录就会返回归档前的状态。例如：如果是从“撤销的评级更新”中归档的，则该评级记录会回到“撤销的评级更新” 。对公内部评级系统操作手册554.违约客户管理系统提供客户经理进行违约客户管理，违约客户管理的功能是对客户进行违约申请与管理，在本章中，将对这两大块功能的操作和使用做详细描述。注意：注意：所有认定为违约客户的客户等级会被系统自动设为 d 级。4.1 违约客户申请单击页面上方主菜单“评级管理”“违约客户管理”“违约客户申请” ，即展示违约申请页面（如图 4.1）图 4.1 违约客户申请界面

53、4.1.1符合条件未申请客户提示“符合条件未申请客户提示”是已符合违约条件，但目前尚不是违约客户的客户，为了对这类客户发起违约认定申请，系统自动提示客户经理。单击左侧栏的“符合条件未申请客户提示” ，即显示这类客户的列表（如上图 4.1）4.1.1.1客户查询在可首次评级的客户页面上面，单击“+”图标显示查询条件（如图 4.2）可根据客户编号、客户名称、组织机构代码、行业归属、管理人、管理机构进行查询，查询匹配方法有以下10 种：等于包含以开始对公内部评级系统操作手册56以结束在之间大于大于等于小于小于等于不等于图 4.2 查询条件如上图（图 4.2） ，根据实际使用情况选择并输入筛选条件，点

54、击“查询” ，系统将返回查询结果，展示在下面的列表中。4.1.1.2发起违约认定申请发起违约认定申请，先单击选中一个客户，单击“发起违约认定申请”按钮，显示违约申请页面（如图 4.3）对公内部评级系统操作手册57图 4.3 发起违约申请列表中展示的是客户的违约事件，如果要新增违约事件，单击上方的“新增”按钮（如图4.4）图 4.4 新增违约事件单击下拉框，选择系统内置的违约事件；如有备注，请在中间的备注文本框中填写。单击标签页“客户详情”可以查看客户的信息；单击“保存”按钮保存，再单击“返回”回到上一页面。要删除违约事件，单击选中一条记录，单击上方“删除”按钮即可。要查看违约事件的详细信息，单

55、击选中一条记录，单击上方“详情”按钮即可查看。确认信息无误后，客户经理可以在这里直接提交审批。单击“提交审批”按钮，显示提交信息（如图 4.5）对公内部评级系统操作手册58图 4.5 提交审批页面单击选择提交人，单击“提交”按钮，进入下一步复核，确认完成。4.1.1.3客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.34.1.2待处理的申请“待处理的申请”列表中显示的是需要处理的违约申请客户。4.1.2.1客户查询“客户查询”功能及操作方法同节 4.1.1.14.1.2.2新增申请“新增申请”新增违约客户申请。单击“新增申请”按钮，弹出对话框（如图 4.6）对公内部评级系统操作手册59图

56、4.6 新增违约申请申请类型一共有 3 种：违约认定申请：对所有非违约客户发起违约认定申请。违约调整申请：对已认定但实际上非违约的客户，发起调整至非违约客户的申请。违约重生申请：对已认定确实为违约的客户，经过一段观察期，重生至非违约客户的申请。要发起一个违约认定申请，在申请类型的下拉框中选择“违约认定申请” ，然后单击客户名称框右边的按钮，显示可进行申请的客户列表（如图 4.7）对公内部评级系统操作手册60图 4.7 可违约申请的客户列表单击选中一个客户，单击下方的“确认”按钮回到前一界面，用户已选定（如图4.8）图 4.8 选定客户单击“确认”完成申请。进入违约事件详情界面，操作请参考节 4

57、.1.1.2. 如果暂时不希望提交申请，可以直接关闭窗口，该申请将进入“待处理的申请”中的列表。要发起一个违约调整申请，在申请类型的下拉框中选择“违约调整申请” ，然后选择客户确认，完成后（如图 4.9）图 4.9 违约调整填入必要信息，如果要上传附件，单击“上传附件” ，上传文件的流程请参考 3.2.3.3节中的上传附件部分。单击“保存”完成，再单击“关闭”返回主页面。此时，改申请已加入“待处理的申请” 。要发起一个违约重生申请，在申请类型的下拉框中选择“违约重生申请” ，然后请参考上一部分的违约调整申请。对公内部评级系统操作手册614.1.2.3客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.

58、1.1.34.1.2.4申请详情“申请详情”显示的是违约客户申请的违约事件详情。单击一违约客户，单击“申请详情”按钮，显示申请详情（如图 4.10）图 4.10 申请详情列表中展示客户的违约事件，如果要新增违约事件，单击上方的“新增”按钮（如图4.11）对公内部评级系统操作手册62图 4.11 新增违约事件单击下拉框，选择违约事件，如有备注在中间的文本框中填写。单击标签页“客户详情”可以查看客户的信息；单击“保存”按钮保存，再单击“返回”回到上一页面。要删除违约事件，单击选中一条记录，单击上方“删除”按钮即可。要查看违约事件的详细信息，单击选中一条记录，单击上方“详情”按钮即可查看。确认信息无

59、误后，客户经理可以在这里直接提交审批。单击“提交审批”按钮，显示提交信息（如图 4.12）图 4.12 提交审批页面单击选择提交人，单击“提交”按钮，进入下一步复核，确认完成。4.1.2.5提交审批单击一条违约客户记录，如果信息无误，单击“提交审批”按钮，选择提交人确认完成。可参考上一节 4.1.2.44.1.2.6取消申请“取消申请”是取消违约客户申请，单击选中一条记录，单击“取消申请”按钮，该条记录即从列表中除去。4.1.3审批中的申请“审批中的申请”显示的是正在审批中的违约申请。对公内部评级系统操作手册634.1.3.1客户查询“客户查询”功能及操作方法同节 4.1.1.14.1.3.2

60、客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.34.1.3.3申请详情单击选中一条记录，单击“申请详情”按钮，显示违约事件（如图 4.13）图 4.13 申请详情如果要查看违约事件的详细信息，单击选中一条记录，单击上方“详情”按钮即可查看（如图 4.14）对公内部评级系统操作手册64图 4.14 申请详情单击标签页“客户详情”可查看客户信息；单击“返回”回到上一界面。4.1.4已通过的申请已通过的申请显示的是已通过的违约申请。4.1.4.1客户查询“客户查询”功能及操作方法同节 4.1.1.14.1.4.2客户详情“客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.34.1.4.3申请详情“申请