融资担保公司管理制度

1、融资担保公司管理制度第一章总则为保障平联贷担保有限公司（以下简称公司）工作、业务、经营、学习、 生活等方面的正常运行，确保公司人力、物力、财力等资源的有效合理利用和 最大限度的发挥，维护公司全体员工的合法权益，不断地把公司的事业向前推 进，取得更大的社会效益和经济效益，依照国家有关的政策和法律，结合本公 司目前的实际情况，特制定公司规章制度。本规章制度，是由公司的各项管理制度以及今后根据工作的需要而不断完 善的和新增的一些制度、规定、守则、条例、措施、通知、办法等文件组成， 它们之间是相辅相成、不可分割、并举使用的统一体。第二章组织机构第三章组织制度一、公司实行董事会领导下的总经理责任制。实行

2、分级管理模式，责、权、 利有机结合。二、董事会是公司的最高决策机构。以董事长为核心，负责公司经营方针、 方向、发展目标、项目投资等重大事项的决策工作。董事会对平联贷担保有限 公司（以下简称公司）负责。三、总经理以及董事长特别任命人员组成公司高级经营管理层的核心，即 公司领导班子负责按照董事长的决定和要求制定公司经营管理计划，并组织实 施。总经理由董事长任免。总经理直接聘任或解职中层干部及下级的员工。总 经理的工作对董事会（董事长）负责。四、中层干部负责各种经营管理及工作任务的具体实施。各级部门负责人 对项目经理负责（有分管副总时对分管副总负责）。五、总经理对部门员工有人事任免建议权力。项总负责

3、人认为不称职的员 工报董事长批准后可予辞退。部门需聘员工须报集团行政人事部审批后方可聘 用，总经理有权否决。员工聘用均以公司名义统一聘用。六、公司组织原则：遵纪守法，敬忠职守，个人服从组织，下级服从上级。 员工要服从安排，听从指挥。七、公司根据工作需要，并经董事会审批会，可定岗位、定员工、定责任。八、综合办受总经理授权，负责代为下达有关工作任务、催办检查验收工 作任务及检查、监督各部门对规章制度的执行情况第四章管理机构公司管理机构设四个部门和一个小组，分别是业务部、风控部、财务部、 综合办。这些部门主要职责是：一、业务部1、协助项目经理建立全面的业务方案战略；2、制定并组织实施完整的业务方案；

4、3、与客户、同行业之间建立良好的业务合作关系；4、开展多种业务手段，完成业务及回款任务；5、帮助公司建立、补充、培养业务队伍；6掌握市场动态、熟悉市场状况并有独特见解；7、有效管理公司业务方向和业务总量；8、进行客户分析、建立客户关系、挖掘客户需求；9、深入了解本行业，把握最新业务信息，为企业提供业务发展战略依据；10、跟踪本行业及与公司业务相关的国内外发展趋势，结合公司现行业务 优势，为公司业务的发展提出市场拓展方案；11、对业务项目的可行性进行分析；12、对客户所处行业的情景进行判断；13、进行项目背景调查，收集整理项目相关资料；14、撰写项目调查报告和信息综述；15、联系项目相关单位和相

5、关技术专家，制定初步的项目可行性研究报告；16、协同配合制定和申报立项报告材料；17、配合风险管理部门对项目进行良好的控制；18、完成领导交代的工作任务。二、风控部1、协助项目经理制定公司全面风险管理目标；2、制定公司风险管理制度，风险控制流程；3、组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；4、建立完整的风险管理体系，涵盖公司所开展的各项业务；5、参与公司开展的各项业务的风险管理；6、对公司规定必须由风险管理部实地审验的项目进行实地审验，并提出意 见；7、协助公司副总经理对公司规定的必须由副总经理实地审验的项目进行实 地审验；8、对业务部出具的客户申请审核意见进行复审，签字

6、确认后上报公司副总 经理；9、对重大出险业务进行及时跟进，确定责任人，提出解决方案并负责全程 管理直至解决；10、审核客户资料，对客户资料的真实性进行鉴别；11、审核客户资料，对客户申请的可行性进行判断；12、对公司管理层提出公司风险管理的合理化建议；13、对业务和项目部门提出风险控制的意见和建议；14、对公司客户进行保后跟踪管理，定期出具客户风险跟踪管理报告并上 报公司副总经理；15、对出险业务，及时研究并提出补救方案，上报公司副总经理；16、完成公司交办的其他任务。三、财务部1、负责公司的固定资产、流动资产核算、工资核算、成本费用核算、资金 核算、往来核算；2、定期编制会计报表并及时报送有

7、关部门，做好会计档案管理等工作；3、根据国家财务制度和财经法规，结合本公司实际情况，制定公司的财务 管理办法；4、围绕公司的经营发展规划和工作计划，负责编制公司财务计划和费用预 算，积极开展融资，有效地筹划和运用公司资金；做好公司各项资金的收取和 支出管理；5、定期分析公司的经济运作情况，提出合理化建议，呈报总经理，为公司 经营发展决策提供参考依据；6、做好财务统计和会计帐目，报表年终结算工作，并妥善保管会计凭证、 账簿、报表和其它档案资料；7、定期检查财务计划、费用预算执行情况，监督各部门的财务活动，分析 存在的问题，查明原因，及时解决；8、统一归口管理公司各种票据，检查公司所属部门的收支发

8、票和账目，杜 绝公司资金流失；9、负责公司财务人员的业务培训和考核监督工作；10、协助综合管理部和预算部制定有关经济指标责任书，并监督有关部门 的执行；11、保守公司财务机密，维护公司利益；12、负责拟订本部门及其相关业务的规章制度；13、与其他职能部门协调好工作业务关系；14、完成公司领导交办的其它工作。四、综合办1、负责公司对内外的行政文件的拟写、收发、处理等文档管理工作，并按 时送公司分管领导审核、批阅；2、负责公司档案管理工作，做好公司公章、法人代表章、合同专用章等公 司印鉴的保管和使用；3、组织召开公司各种会议，负责会议记录及整理，并形成会议纪要印发；4、负责组织员工招聘、政审、人事

9、档案管理，办理员工离、辞职手续等人 事管理工作；5、负责员工工资、福利、休假等劳资管理工作，并做好报表按时转送有关 部门；6、负责组织公司员工培训、思想教育、文体活动等工作；7、负责检查监督规章制度的执行情况及组织对中层干部的考评工作；8、负责公司质量管理体系的各项管理标准的制订和整理、 汇编和存档工作；9、协助完善和审定各部门有关业务规章制度；10、负责本部门员工的业务培训工作；11、负责拟订本部门及其相关业务的规章制度；12、与其他职能部门协调好工作业务关系；13、完成公司领导交办的其它工作。第五章 人事安排根据公司章程和自身管理的实际需要，公司各管理岗位的人事计划如下（ 在公司经营管理过

10、程中可根据实际情况进行调整 ） ：第六章 人事管理制度 为了规范员工聘用程序，体现公正、公平、公开的原则，调动员工的工作 积极性，保障公司与员工的合法权利与义务，制定本制度。一、总则1、本制度所称员工，是指本公司正式录用的员工，试用期员工及因业务需 要而临时聘用的人员不在此列。2、本制度制订原则：遵照国家有关法规、结合本公司实际制定。二、服务1、本公司员工，应忠于职守，遵守和执行国家有关政策、法律和公司规章 制度，服从公司安排，听从各级管理人员的指挥。2、员工对内应认真工作、爱护公物，对外应保守业务或相关事项的机密。3、自觉维护公司声誉、信誉。凡个人意见涉及本公司者，非经许可，不得对外发表。不

11、得擅用以公司名义从事个人私事。4、对外接洽工作，应态度谦和、礼仪得体。5、下级服从上级。处理公务时，应循级而上，一般不得越级呈报；领导 一般不越级指挥。特殊情况下员工可以越级申诉。6、在工作时间内，未经同意，不得随意接见亲友，征得领导同意者也应尽 量缩短时间。7、未经批准，不得在公司留宿客人；经批准留宿客人的，主动到综合管理部登记8、员工不得携凶器、易燃易爆品及其它危险物品进入公司。9、员工未经批准，不得将公司物品带离公司或公物私用。三、聘用1、公司所需员工，一律公开条件，向社会招聘。公司聘用各级员工，以学 识、品德、能力、经验、健康状况等综合考察，择优录用。2、各级员工必备如下条件， 方能聘

12、用（能力特别强者， 经特批可不受此限） 。（ 1 项目经理职位，必须具备大学本科以上学历，或中级以上职称，熟悉业 务，具有 5 年以上相关工作经验，年龄在 30 岁以上。（ 2）部门负责人。须有大学以上学历，或中级以上职称，熟悉业务，具有3年以上相关工作经验，年龄在 25 岁以上。（3）一般员工，需大专以上学历，其它条件符合职务要求。 （4）有关特勤人员（司机、保安等）需要有有关部门发给的上岗证照。3、公司新员工招聘申报程序：（ 1）根据公司领导决定或部门建议并经公司领导批准的，因工作业务需要 而设置的作业岗位或专业职务，可以相应的增加新员工。（ 2）由综合管理部牵头，协同公司有关用工部门拟定

13、招聘新员工方案，并 经公司领导审批后，交由综合管理部具体负责面试、笔试等招聘考核工作。（ 3）公司任何部门和个人，不得在未经公司领导审批下，私自或擅自招收、 招用员工，本公司员工不得向负责招聘的工作人员直接推荐新员工。4、应聘者须提供的材料（ 1）身份证书；（ 2）学历证书；（ 3）职称证书；（ 4）上岗资格证书（如驾驶证等） ； 注：以上原件查验、复印件留用。（ 5）个人简历；（6）其它能证明自身能力、经历等的材料；（ 7）必要时应提供户口所在地公安部门证明或有关证明文书。5、试用（ 1）综合管理部对应聘人员进行面试、笔试和任职资格、政审等考核查证后，初审合格者，由其填写员工个人档案登记表，

14、经综合管理部签意见后报总 经理审批。（ 2）经批准后，由综合管理部发出录取试用通知。试用期为叁个月。表现 良好、能力很强者可提前转正。（ 3）试用在七天内不合格者，即可辞退，不计发工资，试用期在3 个月内不合格，可辞退，工资按公司有关劳动工资福利管理制度执行。6、转正（ 1）试用期满需转正的员工，由其本人写自我鉴定提出书面转正申请，由 部门负责人或公司分管领导签注意见，交综合管理部审查后呈报总经理审批。（2）可提前转正的员工，由其上级领导提出书面意见，附其本人工作总结， 交综合管理部审查后报总经理审批（中层干部正职由综合管理部提出，副职由 本部门正职提出） 。（ 3）有下列情形之一者，按不予转

15、正、延期转正、辞退或除名等处理：A. 身体不符合工作要求者；B. 无法胜任工作者，或达不到公司的有关工作要求、标准；C. 试用期间，严重违反公司有关规章制度者；D. 发现伪造证件，欺骗公司者；E. 发现因个人品质问题曾被其它公、私营机构开除者；F. 其它不符合公司用人要求者。（ 4）员工转正后与公司签订正式劳动合同，并由综合管理部建立员工人事 档案。四、解职1、本公司员工解职分为“当然解职” 、“辞职”、“资遣”、“免职”、“辞退”、 “除名”、“开除”、“转岗”。2、员工死亡为“当然解职” 。3、员工在聘期内自请辞职，须报公司批准后，工作交接完毕方可离职，否 则，公司有权采取相应措施。4、员

16、工在职期间，不能胜任有关职务，或因工作处理不当给公司造成轻微 损失者，可予免职。5、 公司有下列情形之一的，可对员工予以资遣，但应提前15 天告知员工。（1）歇业或转让时；（ 2）亏损或业务紧缩时；（ 3）因不可抗力因素暂停工作在一个月以上时；（ 4）业务性质变化，有减少员工必要，又无适当工作可安置时。6、员工有下列情形之一者，本公司予以辞退或除名，甚至开除：（ 1）多次考核（思想品德、业务水平）较差者；（ 2）工作能力、工作效率低者，或不能胜任有关的工作需要；（ 3）违反公司规章制度有关除名、辞退的规定条款；（ 4）因工作差错，给公司造成较大损失者；（ 5）不服从安排、不听从指挥；（ 6）连

17、续三个月对于完成公司下达工作任务量不能达80%的。7、试用员工在试用期开始 7 天内，公司和员工均可提前一天提出终止劳动 关系。员工在超过 7 天后的试用期内，公司或员工任何一方均可提出终止劳动 关系，但须提前 5 天告知对方。8、被辞退、除名、开除的员工或未经公司领导批准而离开公司的员工只 发当月实际出勤的日基本工资，其他浮动工资、奖金、补贴等一概不予以发放 （以前未结帐的除外） 。9、资遣的员工，计发宣布日止应发的全部工资、补贴、奖金。10、合同期满，员工与公司任何一方均可不再续签合同，但须于届满前30天告知对方是否续签。11、在聘期内，公司因正当原因解聘员工，须提前 5 天告知对方。12

18、、员工辞职须提前 30 天向综合管理部递交书面请辞报告，经公司领导批 准后，才能辞职。13、员工离职、辞职离开公司前，或在公司内转岗时，须填写离、辞职申 请及工作交接表（包括文件资料、办公用品用具、财物的清点的交接） ，到有关 部门办理交接签字确认手续，经有关领导审批后，由综合管理部出具考勤情况， 并核实收回辞职人员应交回公司的财物后，凭批准单到财务部领取工资、奖金 等，并允许离职、辞职、转岗。平联贷担保有限公司管理制度，因由公司告知员工了解其全部内容。经双 方同意后，与公司签订的劳动合同具备同等法律效力。且不排除公司视情况予 以修订及增加的可能性，修订后的版本名称可能会有所不同，会以合适的方

19、式 再行告知员工，同样与公司签订的劳动合同具备同等法律效力。五、培训1、本公司为陶冶员工品德，提高其素质及工作效率，适时举办各种培训， 被指定参加的员工，非特殊原因并经批准，不得拒绝参加。2、员工培训分为：（1） 岗前培训：新进人员由综合管理部统筹安排，为期2-3天，考核合格 方可上岗。内容为：A. 公司简介及各项规章制度的学习；B. 了解公司工作生活环境；C. 介绍新员工与各部门负责人及公司领导认识；D. 业务专业知识交流、学习。（2）业务培训：由各业务部门自行负责。（3）学习、进修：公司视工作需要可自行举办培训班或送员工外出学习、 进修。六、调迁1、公司根据工作需要，可随时调整任一员工职务

20、和岗位，被调员工应予服从。对不能胜任本职工作或工作任务不能完成（工作任务量年内累计在3次以上达不到80%的予以降级或免职处置。2、各部门应就所属人员依其个性、学识、能力调配适当工作，人尽其才， 才尽其用。七、其他学习时间，员工工资、奖金和福利、考勤考绩等详见有关专项规定。第七章考勤管理制度一、总则作为计算工资的依据；否则视同未出勤对待。1、目的：维护正常办公秩序， 提供统一考勤准则。2、适用范围：本制度适用于平联贷担保有限公司（以下简称公司）全体员 工。二、工作时间公司实行每周五天工作制，周六、周日为公休日。公司作息时间为：上午：8： 0011： 30下午：2: 00 5: 30三、考勤公司员

21、工实行上下班签名制（指纹打卡）。签名必须本人亲自执行，代签名者双方均按旷工半日处理。四考勤违纪及处理1、迟到超过上班时间5分钟以内签名者，视为迟到。2、早退下班提前30分钟内下班者，视为早退。3、旷工无故迟到、早退30分钟以上，视为旷工半天；超过半天者，视为旷工1天;未请假或假期满未续假而未出勤者，视为旷工。4、违纪处罚（详见公司奖惩制度）五各类休假1、法定节假日员工享受以下法定节假日：元旦，放假1天（1月1日）春节，放假3天（农历除夕、正月初一、初二）清明节，放假1天（农历清明当日）劳动节，放假1天（5月1日），放假1天（农历端午当日）中秋节，放假1天（农历中秋当日）国庆节，放假3天（10月

22、1日、2日、3日）2、病假3、病假证明员工因病请假，需出示区级以上医院病假证明。4、病假管理权限请假天数各经营部门3个工作日非经营管理班子员工最高审批人到副总经理即可，报所在部门备案；经营及以下管理班子成员须到总经理审批，报备财务部门3 30个工作日（含）非经营管理班子员工需经总经理审批，报所在部门备案；经营管理班子成 员须经董事长审批，报备财务部30个工作日非经营管理班子成员须经过部门经理、副总经理、总经理审批；经营管理以上班子成员须经过副总经理、总经理及董事长审批（备注：经营管理班子成员包括各部部门经理、总经理、副总经理、风险管理负责人、财务管理负责人、业务部负责人等。）5、病假期间的工资

23、报酬（1）一年以内3个工作日以下，病假不扣发当日职位基本工资；（2）连续3个工作日以上、5个工作日以内，或累计5个工作日以上、10个工作日以内者，按日扣发职位基本工资的30%（3）连续5个工作日以上、10个工作日以内，或累计10个工作日以上、15个工作日以内者，按日扣发职位基本工资的50%（4）连续15个工作日以上，20个工作日以内者，按日扣发职位基本工资的 60%（5）连续1个月以上、3个月以内，或年度累计病假时间超过 3个月以上、 6个月以内者，按日扣发职位基本工资的 80%但最低标准不低于昆明市最低工 资标准；（6）连续3个月以上或年度累计6个月以上者，按昆明市最低工资标准支 付，但最长

24、时间不超过医疗期；医疗期按在公司工作年限计算，工作每满一年 可以给一个月医疗期。超过医疗期仍不能正常工作者，公司有权提出解除劳动 合同。（7）月度内病假累计20个工作日以上者，停止报销交通费用和通讯费用； 超过3个月以上者，停发住房补贴。（8）月度考勤统计时，按照当月发生病假天数对应的标准计算工资；对跨 月度病假，按照最终实际病假天数对应的标准计算工资，对在上月工资中已经 按较高标准计发的超额部分，在次月予以扣回。（9） 病假不影响绩效奖金的发放，但如连续病假时间在3个月以上的，从 第4个月起停发绩效奖金。（10）30个工作日以上病假时间的计算，节假日不顺延。6、事假（1）事假管理权限请假天数

25、各经营单位3个工作日及以下非经营管理班子员工最高审批人到副总经理即可，报所在部门备案；经营管理班子成员须到总经理审批，报备财务部门3 30个工作日（含）非经营管理班子员工需经总经理审批，报所在部门备案；经营管理班子成员须经董事长审批，报备财务部30个工作日以上非经营管理班子成员须经过部门经理、副总经理、总经理审批；经营管 理班子成员须经过副总经理、总经理及董事长审批事假超过2小时以上按半天计算；超过 5小时以上按全天计算（2）事假手续办理请事假需提前办手续，未经批准或擅自离岗者，按旷工处理。确因情况紧急未能提前办手续者，须在离岗当日与直接主管联络、告之请 假事由和时间，并在返回当日补办手续。（

26、3）事假期间的工资报酬（4） 一年内事假3日以内不扣发职位基本工资。事假超过 3日按日扣发职位 基本工资的100% 次性事假时间超过30个工作日以上者，停止报销交通费用 和通讯费用。公司保留解除劳动合同的权力。（5）事假不影响绩效奖金的发放，但如连续事假时间在 1个月以上的，从第2 个月起暂停发绩效奖金。7、婚假（1）婚假时间试用期满后员工结婚，可以享受婚假。未到晚婚年龄的，可休7天；到晚婚年龄的（男25周岁，女23周岁），可休15天。婚假期间，公休日、节假日 不顺延。（2）婚假手续办理休婚假应不影响工作正常开展，并须提前一星期提出申请。填写休假申请单并将附结婚证复印件，需经两级主管上级同意并

27、审批后休 假。（3）婚假期间的工资报酬婚假期间职位基本工资照发，绩效奖金按考核结果及制度计发。&丧假（1）丧假时间员工的直系亲属（指父母、配偶、子女）去世，可给三天丧假；奔丧地在 工作地之外的，另给予两天路程假。（2）丧假期间的工资报酬 丧假期间职位基本工资照发，路程假按职位基本工资的80%支付；绩效奖金根据考核结果发放。9、产假（1）产假种类 产假包括流产假、产检假、生育假及生育看护假。（2）产假时间流产假：怀孕 3个月内流产的，可给假 14 天；怀孕 4个月以上流产的， 可给假 42 天。产检假：怀孕前 6 个月每月给半天产检假；从第 7个月起每两周给半天产 检假；从第 9 个月起每周给半

28、天产检假。生育假：女员工生育可给 90 天生育假，剖腹产者增加 15 天，多胞胎每增 加一个增加 15 天。如有特殊情况，经所在公司及集团人力资源部门审批，最长 可延长到 6 个月。看护假：男员工配偶生育的，可给 3 天看护假。 流产假、生育假遇公休日、节假日不顺延。（ 3）产假期间的工资报酬 流产假、产检假、正常生育假、看护假期间职位基本工资照发；经申请批 延长的生育假期间职位基本工资按 50%发放，但不低于政府规定的最低工资报 酬。生育假期间停止报销交通费用和通讯费用。 绩效奖金根据考核结果发放。10、年休假（ 1）年休假时间 在公司工作满一年以上（含试用期）者，可享受 5 天年休假；公司

29、工龄每 增加一年，年休假增加一天；但最长不超过 15 天。年休假可用于抵冲事假，不兑换现金、并不累计；如确因工作繁忙在当年 无法休假的，经两级直接上级部门审批后可将年休假的时段延长到不超过次年 第一季度末，在延长时段内补休。公司工龄最早自2010年4月15日*融资担保有限公司成立时起算。(2) 年休假限制凡符合以下情况之一的，不能享受当年年休假： 一年内累计病假超过60天； 一年内累计事假超过30天； 一年内病、事假相加超过60天； 一年内产假超过30天。(3) 年休假手续办理休年休假应不影响工作正常开展，并须提前一星期提出申请；经两级主管 上级同意并审批后休假。(4) 年休假期间的工资报酬年

30、休假期间职位基本工资照发，绩效奖金根据考核结果方法。11、工伤假员工因公负伤不能坚持正常工作者，根据医院诊断和国家有关规定休假。 因公负伤的认定由当地劳动部门进行。休假期间职位基本工资照发，绩效奖金按绩效考核结果发放。但休假超过 30天以上者，停止报销交通费用和通讯补贴。因公负伤休养一年以上仍不能正常工作者，根据国家有关规定可以解除劳 动合同。六.加班1、加班的认定加班是指由于公司临时指派任务而必须在非工作时间进行工作。以下情况不属于加班：(1 )应完成而未完成的属于职位职责范围或与职责直接相关的既定任务而延 时工作；(2) 参加与本职位职责相关的各类会议；(3) 参加公司组织的各类培训、讲座

31、、集体活动；(4) 出差期间的公休日；(5) 司机、安全保卫等符合国家规定的综合计时职位在公司正常作息时间之 外的工作；但在国家规定的10天节假日中工作的，不论是否与本职工作相关, 经审批通过后，按加班处理。2 、加班的管理及权限加班需提前申请，经二级主管上级审批认定。3 、加班费为保证员工身心健康，加班原则上按调休处理。 如确因工作繁忙，无法调休者，可按以下标准给予加班费：（ 1）在平时加班的，按职位基本工资标准的 150%支付加班费；（ 2）在公休日加班的，按职位基本工资标准的 200%支付加班费；（ 3）在节假日加班的，按职位基本工资标准的 300%支付加班费。 加班时间不跨年度累计，因

32、工作原因，未能安排调休者，公司将在年末发 放加班费。如其间职位发生变动者，职位基本工资标准按加班当时的职位标准 执行。七考勤管理1、考勤记录考勤以员工签名记录为依据；财务部门每月月底根据签名记录统计表作为工 资扣减的依据。凡属于本制度范围内的各类休假者，需按规定流程上报审批，2 、特殊情况不属于各类休假、因忘记签名、外出不能返回签名者，需在次日按规流程 上报审批。第八章 办公、营业场所管理制度一、基本规定1、严禁在办公场所、营业场所内打闹、嘻戏、闲聊、喧哗、酗酒、讲粗口 话。不准带小孩上班。2、严禁在办公场所、营业场所内娱乐（如打牌、下棋等） 。3、严禁随地吐痰和随地乱扔废杂物（垃圾、废纸屑等

33、应丢入垃圾桶内） 工作用具等物品不准乱堆乱放。4、不得将易燃、易爆、腐蚀等危险物品带入公司。5、中午休息，不得横卧在椅子或桌子上。6、办公场所及办公楼内其它公共场所不准吸烟。7、电话、传真机、复印机、电脑、灯具及其它电器用品须按规定使用，保 持清洁。下班前应相关电器电源切断、关锁好门窗方可离去。8、不准在上班时间用电脑玩游戏和上网浏览与工作无关的内容，以及从事 其它与本职工作无关的活动。二、仪容仪表1、面部表情自然，言行举止文明大方。2、 上班时间必须穿制服，戴工作卡（端正佩戴于左胸部指定位置）。3、服装必须整洁、干净，要自行熨烫平整。4、鞋子要与服装相配，不得穿拖鞋或赤脚。三、电话使用规定1

34、、上班时间原则上不得打私人电话。 特殊情况经部门负责人批准可以使用， 但每次不得超过5分钟，接听私人电话每次也不得超过 5分钟。2、应设置电话记录本，当被叫或当事人不在时，接听人应将电话来访的内容记录，同时通知有关部门或员工办理，不得使用免提键。3、接听电话时，语言要简洁、准确，语气要亲切、舒缓。公司办公部门人员须以“您好，*融资担保有限公司，请问您找哪位？ ”开 始；如对方要找的人不在，应回答：“对不起，他（她）已外出办事，请问我可 以代您转告吗？”通话结束，要有“谢谢”、“再见”等礼貌用语。四、办公物品摆放1、办公桌：摆放整齐有序，横排竖行需沿直线摆放整齐、对称，桌与桌之 间间距匀称。办公

35、完毕须关锁好桌子。2、 桌面：工作牌放置于办公桌左上角紧靠左竖边和上横边位置，文字向外 茶水盅摆放于右上角与桌牌对称的地方。办公完毕，桌面上只能在规定地方摆 放工作牌和茶水盅，不准摆放其它物品。3、椅子：使用者离开时需将椅子置于紧靠桌下空位（左边靠柜壁）位置， 椅子上不得摆放物品。有外来客人使用桌椅完毕后，由本公司所接洽部门的人 员及时复位。4、垃圾桶：放置于隐蔽角落，尽量不碍观瞻。第九章员工礼仪守则为规范员工日常工作、生活行为，养成良好的工作、生活习惯，以形成良 好的企业文化，特制定本守则。一、生活礼仪规范1、员工必须仪表端庄、整洁。具体要求是： 头发：员工头发要经常清洗，保持清洁，男性员工

36、头发不宜太长、不染 发，女性员工发型要自然大方。 指甲：指甲不能太长，应经常注意修剪。女性职员涂指甲尽量用淡色。 胡子：胡子不能太长，应经常修剪。 口腔：保持清洁，上班前不能喝酒或吃有异味食品。 女性职员化妆应给人清洁健康的印象，不能浓妆艳抹，不宜用香味浓烈 的香水。2、工作时间着工作制服，服装要清洁、平整。具体要求是： 衬衫：衬衫的领子与袖口不得污秽。 领带：配戴领带时，要注意领带颜色与西装、衬衫颜色相配。领带不得 肮脏、破损或歪斜松驰。 鞋子应保持清洁，如有破损应及时修补，不得穿带钉子的鞋、拖鞋等， 颜色要与衣服色彩协调。 女性职员佩戴首饰要得体与适量。3、在公司内职员应保持优雅的姿势和动

37、作。具体要求是： 站姿：两脚脚跟着地，脚尖自然分开，腰背挺直，胸膛自然，颈脖伸直， 两眼平视，让人能看清你的面孔。两臂自然，不耸肩，身体重心在两脚中间。 在上级和长辈面前，不得把手叉抱在胸前。 坐姿：坐下后，应尽量坐端正，把双腿平行放好，不得傲慢地把腿向前 伸或向后伸。要移动椅子的位置时，应先把椅子放在应放的地方，然后再坐。 女性员工着裙装时双腿要并拢。 公司内与同事相遇，早上要相互问好（早上好！），平时应点头致意、问 好（你好！）。上下级相遇，下级应先向上级问好（姓氏 +职务+“好”，如“ 总 好”；员工与客户相遇，员工应先向客户问好（先生 | 小姐+您好！或其它得体方 式）。 握手时用普通

38、站姿，并目视对方眼睛。握手时脊背要挺直，不弯腰低头。 要大方热情，不卑不亢。伸手时，同性间由地位高或年长者先向地位低或年轻 者伸手；异性间由女性先伸手。 出入房间（办公场所）的礼貌：进入房间前，要先轻轻敲门，听到应允 再进。如果是推门进入的，进入后应回手轻轻关门。如对方正在讲话，要稍等 静候，不要中途插话，如有急事要打断说话，也要找合适机会。而且应征求对 方意见：“很抱歉，能打扰您一下吗？” 递交物品时，如递文件等，要把正面、文字对着对方的方向递上去；如 是钢笔，要把笔尖向自己，使对方容易接着；至于刀子或剪刀等利器，应把刀 尖向着自己。对上级或长辈，应双手递送。 在走通道、走廊时要放轻脚步。无

39、论在自己的公司，还是对访问的公司， 在通道和走廊里遇到上司或客户要礼让，不能抢行。二、日常工作礼仪规范1、正确使用公司的物品和设备，提高工作效率。 公司的物品不能野蛮对待及挪为私用。 及时清理、整理帐簿和文件，对墨水瓶、印章盒等用后要及时盖好。 借用他人或公司的物品，使用后及时送还或归放原处。 工作台上不能摆放与工作无关的物品。 公司内以职务称呼上司，同事间以X师傅、X大姐、小X等称呼，客户 间以先生、小姐或其它得体称呼相称。 未经同意不得随意翻看他人的文件、资料等。2、正确、迅速、谨慎地打、接电话。 电话来时， 听到铃响， 在第三声至第四声铃响时取下话筒。 通知时先问候， 并自报公司名称。对

40、方讲述时要留心听，并记下要点。未听清时，及时告诉对 方；结束时礼貌道别，然后才能放下话筒。 通话要简明扼要，不得在电话中闲聊。 对不指名的电话，判断自己不能处理时，可坦白告诉对方，并马上将电话 交给能够处理的人。在转交前，应先把对方所谈的内容简明扼要告诉接收人。三、会客礼仪规范1、接待工作及其要求： 在规定的接待时间内，不缺席。 有客户来访，马上起立接待，并让座。 来客多时按序进行，不能先接待熟悉客户 对事前已通知来的客户，要表示欢迎 应记住常来的客户。 接待客户时应主动、热情、大方、微笑服务。2、介绍和被介绍的方式与方法 无论是何种形式、关系、目的和方法的介绍，应该对介绍负责。 直接见面介绍

41、的场合下，应先把地位低者介绍给地位高者，若难以判断， 可把年轻的介绍给年长的。在自己公司和其他公司的关系上，可把本公司的人 介绍给别的公司的人。 把一个人介绍给很多人时，应先介绍其中地位最高的或酌情而定。 男女间的介绍，应先把男性介绍给女性。男女地位、年龄有很大差别时， 若女性年轻，可先把女性介绍给男性。3、名片的接受和保管 名片应先递给长辈或上级。 把自己的名片递出时，应把文字向着对方，双手拿出，一边递交一边清 楚说出自己的姓名。 接对方的名片时，应双手去接，拿到手后，要马上看，正确记住对方姓 名后，将名片收起。如遇对方姓名有难认的文字，马上询问。 对收到的名片妥善保管，以便检索。第十章 档

42、案管理制度为规范公司档案资料的归档、保管、使用、销毁等工作，特制定本制度（会计档案管理制度另行规定 ） 。一、归档1、各部门在工作中形成的档案原件及重要复印件资料（包括公司内外的各 种文件、图纸、合同等）均应交综合管理部统一存档。经手人签字确认。2、有关人员应先将文件资料等交综合管理部归档后再按规定使用。3、交存人交存时要对有关资料的完整性和完好性负责。二、保管1、档案由综合管理部档案员负责保管。2、档案归档时要对档案名称、数量、来源等相关内容进行登记。3、要按照适当分类进行合理归档（如外来文件、合同协议、客户资料、内部发文等），要建立完整的档案目录。4、档案保管要注意通风、防火、防潮、防霉、

43、防水、防虫等。5、档案员要合理分类存放，熟记存放地及档案盒内文件，及时提供使用。三、使用1、借阅。由借阅人填写档案借阅登记表， 经审批后（在综合管理部内阅读， 普通资料档案由综合管理部负责人审批，重要资料档案或借出外用由总经理审 批）交档案员办理。2、借阅人要按时归还借阅档案，因工作需延迟归还者要报批，到期未归还 者，档案员要催促其归还。3、各部门可根据工作需要留存有关复印件， 具体由综合管理部审批及办理。4、档案员及使用人要对档案内容严格保密。5、重要的资料使用时，就有保密员专送和密函专送。6、公司资料档案交接，交接双方应进行登记，办理移交手续。四、销毁1、对已过期、无保存意义的档案，由档案

44、员进行鉴别登记，提交清单，由 综合管理部负责人签注意见后报总经理审批后销毁。2、需销毁材料由综合管理部指定两人以上在指定地点监销。3、销毁档案的清单、审批材料应存档备查。4、每两年进行一次档案清理和销毁工作。五、档案管理员： 公司档案管理，实行专人专管的制度。未经有关领导批准，任何人均不得 擅自动用档案资料。第十一章 保密规定1 、员工须严守公司商业机密， 妥善保存重要的商业客户资料、 数据等信息， 以维护公司权益和利益。2、公司重大决策秘密事项， 包括公司尚未付诸实施的经营战略、 经营方向、 经营规划、经营项目及经营决策；公司内部掌握的合同、协议、意见书及可行 性报告、主要会议记录；公司财务

45、预决算报告及各类财务报表、统计报表；公 司所掌握的尚未进行市场或尚未公开的各类信息；公司职员人事档案，工资性、 劳务性收入及资料等。3、属于公司秘密的文件、资料和其它物品的制作、收发、传递、使用、复制、摘抄、保存和销毁，由总经理委托专人执行；采用电脑技术存取、处理、 传递的公司秘密由行政部负责保密。4、管理人员须做好公司重要文件的备份及存档工作，并妥善记录网络密码 及口令，并向总经理提交完整的网络口令清单。5 、任何时间，员工均不可擅自邀请亲朋好友在公司聚会。6 、员工及管理人员均不可向外泄露公司发展计划、策略、客户资料及 其他重要的方案，如一发现，除接受罚款、辞退等内部处理外，情节严重的，

46、公司将追究其法律责任。7、员工因工作需要，需借阅公司各种密秘以上的文件或资料，须经部门经 理批准，办理借阅手续，并于借阅当日归还。若需带出公司，必须由总经理 批准。非经总经理批准，不得复制和摘抄机要文件。第十二章 财产管理制度一、物品管理1、公司全部固定资产、低值易耗品、办公设备用品由综合管理部统一负责 购置、保管、调配和报废处理。2、公司购置财产、办公用品及低值易耗品，均需使用部门填写物品购置 计划单报行政部汇总，并报总经事审查同意，财务管理部凭审批后的物品 购置计划单预付货款。3、购置的各种物品，由行政部办理入库手续，登记造册后，凭正式发票和 实物报销，据此入账。4、各部门所需的各项物品，

47、在行政部办理领用手续，并按部门建立领用物 品登记簿。员工所用的办公用品，由使用者负责保管。5、固定资产报废由使用部门向办公室申报，经总经理审批后，分别在财务 部、办公室办理核销手续。6、各类需清理变卖的财产物资由办公室登记造册，财务部审查并合理定价 报总经理批准后处理，所获变卖收入财务部据以入账。二、公司客饭管理1、外来客人就餐，统一由综合管理部安排，并实行逐客通知和按月结帐的 办法。2、客饭为工作餐，标准统一，重要客户或有关单位的领导客饭，由总经理 酌情而定。3、各部门安排客饭应提前与综合管理部联系，办理客饭通知单。4、要按照规定标准热情招待客人。未经行政部同意安排的客饭，公司不予 结算。三

48、、电脑网络管理1 、使用者应保持电脑设备及其所在环境的清洁，对于公司及各部门的 业务数据，严格按照要求妥善存储在网络相应位置上，并做到每周备份一次；重要数据应随时备份。2 、使用者必须妥善保管好自己的用户名和密码，严防被窃取而导致泄 密。3、未经许可，使用者不可增删硬盘上的公司确认的应用软件和系统软件， 任何私人的光盘、软盘不得在公司的计算机设备上使用，以防病毒侵入。4 、工作时间内禁止浏览与自己工作或业务无关的网站，严禁使用公司 网络玩游戏、浏览图片、倾听音乐等各种与工作无关的内容，禁止利用公司网 络下载各种游戏及大型软件。5 、严禁任何人以任何手段，蓄意破坏公司网络的正常运行。四、经费管理

49、1 、因外出购物或外出需向公司借用备用金时， 应首先填写公司【借款申 请单】，交部门经理核准、经总经理审批签字同意后方可借款；借款后必须在一周内报销销帐（出差人员在回公司上班一周内）；借款未冲平者，不允许再 次借款。2 、员工报销已发生费用，首先需找主管会计领取并填写公司【支出凭证】 或【支出报销单】（由主管会计负责提供、审核）；主管会计签字后，到借款 处填入【借款申请单】中的报销日期，方算完成报销手续。3 、公司员工因公外出办事，交通工具以公司专车为主，特殊情况需要乘 坐出租车时须向主管经理请示同意后方可执行，否则费用不予报销。4 、公司薪金发放日定为每月10日。第十三章文件管理制度本制度所

50、称文件包括公司内部文件和各种请示汇报等文字材料，以及外来文件 和各种文字资料等。、内部文件1、内部下发和对外报送文件 原则上由综合管理部根据工作需要拟稿 （ 有关部门因工作需要以公司名 义对外报送的文件 , 因涉及具体的专业工作 , 应由该部门拟定初稿 ）, 所有文字资 料由综合管理部负责人核改稿 ,填写, 经主管副总初审报总经理签 发。 文件要格式正确规范，文字准确简洁。 文件制作数量：内部文件公司领导传阅一份，各部门各一份、综合管理 部存档一份（同签批表一并存档） 。对外报送文件根据需要确定数量。 由综合管理部呈送公司领导传阅，领导阅后签名确认，传阅完毕，由综 合管理部汇总留存，以便公司领

51、导随时查阅。 各部门签领文件后如须组织学习的要在二日内组织本部门员工学习，员 工学习或传阅后须在文件空的处签注姓名及时间。 对各部门学习贯彻情况由综合管理部负责检查考核。 对外报送文件经总经理签发后由综合管理部制作并安排传达，须有一份 供收件人签收后存档。 对文件内容要严格遵守有关保密原则。2、请示汇报材料 各部门撰写请示或汇报材料等要在标题中列明是请示还是报告，标题要 列明主要内容，文尾要有呈报部门和呈报人。各部门呈报公司领导的材料，除 特殊情况外，一般交由综合管理部汇总后统一呈报公司领导，公司领导阅批后 交由综合管理部反馈给请示汇报人。 各部门将文件材料交综合管理部时由综合管理部登记文件名

52、称、份数、 收到时间，由交件签名确认。 综合管理部须于收件后半个工作日内呈报相关领导，领导出差或其他特 殊情况，需电话报告。综合管理部要记录呈报时间。 总经理收到呈报材料后，根据材料的急缓、多少及时批复，一般不超2个工作日（特殊情况除外）。总经理呈报给董事长批复的材料 （书面或口头请示） ， 董事长于 2 个工作日内批复（特殊情况除外） 。必要时口头指示由综合管理部启 示好时间和内容，待领导返回后补签字确认。 总经理批复后交综合管理部下传的文件，综合管理部要登记收到时间，并于半个工作日内下传到请示汇报人，并由其签收，确认收件时间。 对公司领导批示的工作任务和意见，综合管理部要在半个工作日内下达

53、 相关 任务给各部门，负责验收考核。二、外来文件处理1、所有外来文件均需交综合管理部统一处理。2、综合管理部收件后填写外来文件处理表呈报公司领导阅示和必要 时送有关部门负责人传阅。3、综合管理部填写时要注明文件名称、发文单位、内容摘要等，综合管理 部主任签注建议，供领导决策参考。4、公司领导阅批后，综合管理部按批示意见办理。需下任务给各部门的在 接到批示后半个工作日内下达，并对完成情况进行检查、验收和考核。三、文件使用规定 按档案管理制度办理交接手续。凡收到公司内部外部正式文件，综合管理部登 记后直接送公司领导批示后转送有关部门承办。第十四章 清洁卫生管理制度为保持公司公共地段、办公场所、员工

54、宿舍、食堂等地的清洁卫生，维护 公司形象，特制定本制度。一、卫生区段划分1、小区公共地段由物业公司负责。2、办公场所由各部门分片区负责打扫。3、员工宿舍由住宿员工负责。二、检查监督工作1、采用每日例行检查与每周一次集中检查相结合的办法。2、每日例行检查由综合管理部负责。3、每周一次集中检查， 由综合管理部、 物业公司、 综合部等部门联合检查。三、物业公司对小区清洁卫生的管理制度另行制定下发四、清洁卫生标准（见附）清洁卫生标准卫生项目 卫生标准1、地板、天花板地板要求无垃圾 （烟头不得乱扔）、泥尘、积水、痰迹、茶渍（茶水不得乱倒）， 或变黄、变黑；天花板不得有蜘蛛网。2、墙（1）墙面（2）踢脚板

55、（3）开关、插座要求无脏迹及积尘2、门、窗、帘（1）门（2）窗（3）帘门窗正背两面、边框、槽不得有积尘或浮灰； 玻璃要求洁净明亮，不得有尘、灰、脏迹； 窗帘要求拉合整齐并保持干净，不得有脱钩现象。4、家具、电器（ 1）立柜、桌椅、沙发、茶几（ 2）空调、饮水器、电风扇要求整洁干净， 无尘灰、 无茶渍，桌面上不得乱摆乱放物品；电器无积尘、无水迹。5、卫生间（ 1）地、墙、门窗（ 2）便池、洗手池 卫生间要求保持通风干燥，做到无异味、无污垢、无积水、 无泥沙。便池每天冲洗不少于三次。6、其它（ 1）垃圾篮（桶）、烟灰缸（2）报夹（ 3）劳动工具 要求无积尘、浮灰；一天一倒，冲洗干净； 所有报纸夹放整齐，不得拆散和乱摆乱放； 清洗干净，放回原处并摆放整齐。7、宿舍用品（1）床上用品（2）房间整理 勤洗涤、不带异味、叠放整齐 干净、整齐、大方8、备注 每天的卫生工作必须在上午 8:00 钟前完成，不得用上班时间搞 卫生（专职清洁工除外）第十五章 车辆管理制度 为保证行车安全，确保车辆使用及时、合理有效保护车辆，制定本制度。一、司机行车及工作管理1、司机接送来宾及人员，应具备基本礼貌礼仪，以将客