借款合同(可要求转股).doc

1、借款合同甲方（出借人）：统一社会信用代码 / 身份证号：乙方（借款人）：统一社会信用代码 / 身份证号：丙方 1 （担保人一）：统一社会信用代码 / 身份证号：丙方 2 （担保人二）：统一社会信用代码 / 身份证号：鉴于：（ 1）借款人为一家于年月日根据中国法律注册成立的有限责任公司。截至本合同签署之日，借款人的注册资本为人民币（大写）元（￥）。（ 2）借款人与出借人（包括其关联方）初步达成了关于出借人（包括其关联方）对借款人的投资意向，借款人接受出借人投资的合作意向。（ 3）根据本合同的条件和条款，出借人拟向借款人提供人民币（大写）元（￥）的借款。因此，各方经过充分协商，达成一致如下：第1条

2、借款金额1.1 在借款人和担保人已按照本合同约定与出借人签署了格式和内容令出借人满意的股权质押合同及其附件并办理完成担保股权（如下文之定义）的质押登记的前提下，出借人同意根据本合同约定向借款人提供一笔总额为人民币（大写）元（￥）的借款，借款人同意按照本合同约定向出借人借入借款。第2条借款用途2.1 借款人和担保人保证全部借款仅用于借款人的日常运营，未经出借人事先书面同意，借款人和担保人不得擅自改变借款资金的用途，包括但不限于不得将借款资金用于偿还借款人的其他债务，或将借款资金向借款人的任何股东（包括但不限于担保人）借贷。第3条借款期限3.1 出借人同意本合同签署后，出借人自收到借款人及担保人提

3、供的完成担保股权质押登记的书面证明文件后 个工作日内向借款人提供借款。3.2 出借人应将借款付至借款人的如下银行账户：指定收款账号：开户行：户名：3.3 除非发生本合同第 5.1 条约定的拟定融资，本合同项下借款的贷款期限自出借人实际发放借款后 天届满（ “借款期限 ”），经借款人与出借人一致书面同意，借款期限可以适当延长。第4条利息4.1 利息借款的利率为年利率 %（ “借款利息 ”）。借款利息自出借人发放借款之日起算，直至借款的本金和利息均足额付清之日为止。在借款期限届满前，如果完成拟定融资（定义见下），则出借人将豁免前述借款利率。4.2 罚息若借款人未按照本合同约定偿还借款和利息，则自违

4、约日起直至所有欠付款项（定义见下文）全部偿还完毕之日，就欠付款项，借款人应向出借人支付的罚息。第 5 条 借款人的进一步承诺5.1 拟定融资出借人有权选择要求借款人向出借人（包括其关联方）按照2020 年 12 月底的公司估值（但不低于本合同签订时的公司估值），以等值借款本息的增资款认购公司的新增注册资本（拟定融资）。借款人应当按照出借人同意的方式，将借款本息用以抵扣出借人在拟定融资中应支付的投资款。拟定融资项下的交易交割完成后，借款人根据本合同承担的还款义务自动免除。5.2 借款人和担保人在此承诺，未经出借人事先书面同意，借款人及担保人将不会，且担保人将确保借款人不会采取如下行动：（ 1）终

5、止借款人和 / 或其子公司、分支机构的业务或改变其现有任何业务；（ 2）将借款人和 / 或其子公司的全部或大部分业务或资产出售或处理；（ 3）变更借款人的注册资本，或发行、转让、购买或赎回任何借款人的股权或可转换证券，或认股凭证、或发行期权等任何可能导致将来发行新股或造成出借人（包括其关联方）根据拟定融资取得或应当取得的借款人股权被摊薄的行为；（ 4）进行与借款人有关的合并、整体出售、上市、拖售等；（ 5）对借款人进行清算、进入特别安排计划或重组。5.3 借款人或担保人未隐瞒任何已发生或即将发生的可能对借款人履行本合同项下义务产生不利影响的任何事件，并不得以任何与第三方的纠纷为理由影响其在本合

6、同项下义务的履行。第6条担保6.1 担保人同意对借款人在本合同项下的任何和全部义务和责任承担连带担保责任。如果借款人未履行其在本合同项下的任何义务，则出借人可以要求借款人履行该等义务的全部或部分，也可以要求担保人履行该等义务的全部或部分。如果借款人未按时向出借人偿还或支付借款本金、利息、罚息、出借人行使担保权而支出的费用或者任何其他费用（ “欠付款项 ”），出借人有权要求借款人支付全部或部分欠付款项，也可以要求担保人支付全部或部分欠付款项。担保人不得以借款人有能力履行义务或支付款项、或者担保人仅持有借款人的部分股权为理由拒绝向出借人履行义务或者支付款项的全部或任何部分。6.2 担保人同意，将其

7、持有的借款人的%的股权（对应借款人的注册资本人民币（大写） 元（￥ ）， “担保股权 ”）质押给出借人，并与出借人签署股权质押合同，以及按照股权质押合同的规定及时向有关工商行政管理部门办理质押登记。担保人进一步同意，为借款人在本合同项下的借款（包括借款本金、利息、罚息、出借人行使担保权而支出的全部费用）偿还义务提供连带担保。第7条违约责任7.1 任何一方违反本合同的约定，应当按照本合同和法律的规定向其他方承担相应的违约责任。第 8 条 合同的变更和解除8.1 除本合同另有约定外，本合同经各方协商一致并达成书面协议后可变更和解除。在达成书面协议以前，本合同仍然有效。任何一方均不得擅自对本合同进行

8、单方面的变更、修改或解除。8.2 出借人有权在适当通知借款人后，将其在本合同项下的全部权利和义务转让给第三方。未经出借人事先书面同意，借款人和担保人不得将其在本合同项下的任何权利或义务转让给第三方。第 9 条 联系方式和送达9.1 为更好的履行本合同，双方提供如下联系方式：（ 1）出借人联系方式邮寄地址：联系人：电话：电子邮箱：微信号：（ 2）借款人和担保人联系方式邮寄地址：联系人：电话：电子邮箱：微信号：9.2 通过电子邮箱及其它电子方式送达时，发出之日即视为有效送达。通过快递等方式送达时，对方签收之日或发出后第三日视为有效送达（以两者较早一个日期为准）；对方拒收或退回的，视为签收。9.3

9、上述联系方式同时作为有效司法送达地址。9.4 一方变更联系方式，应自变更之日起三日内，以书面形式通知对方；否则，该联系方式仍视为有效，由未通知方承担由此而引起的相关责任。9.5 本联系方式条款为独立条款，不受合同整体或其他条款的效力影响，始终有效。第 10 条 适用法律及争议解决10.1 本合同的签订、解释及与本合同有关的纠纷解决，均受中华人民共和国现行有效的法律约束。10.2 因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，由合同各方协商解决，也可由有关部门调解。协商或调解不成的，应按下列第种方式解决：（ 1）提交仲裁委员会仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力；（ 2）依法向所在地有管辖权的人民

10、法院起诉。10.3 因本合同而发生的或与本合同相关的任何争议正在进行仲裁时，除争议的事项外，本合同各方仍应继续行使各自在本合同项下的其他权利并履行各自在本合同项下的其他义务。第11 条保密各方承认及确定有关本合同、本合同内容，以及彼此就准备或履行本合同而交换的任何口头或书面资料均被视为保密信息。各方应当对所有该等保密信息予以保密，而在未得到另一方书面同意前，不得向任何第三方披露任何保密信息，惟下列信息除外：（ 1）公众人士知悉的任何信息；（ 2）根据适用法律法规、股票交易规则、或政府部门或法院的命令而所需披露之任何信息；（ 3）由任何一方就本合同所述交易而需向其股东、董事、员工、投资者、法律或

11、财务顾问披露之信息，而该股东、董事、员工、投资者、法律或财务顾问亦需遵守与本条款相类似之保密责任。如任何一方股东、董事、员工、投资者或聘请机构的泄密均视为该方的泄密，该方需依本合同承担违约责任。无论本合同以任何理由终止，本条款仍然生效。第 12 条 合同生效12.1 本合同经各方签署后生效。12.2 在发生以下情形中的任何一项时，出借人有权通知借款人终止本合同，且本合同项下的全部借款立刻加速到期，借款人应当在收到通知后立即向出借人清偿全部本金和利息：（ 1）借款人或担保人违反了其在本合同项下的主要义务；（ 2）发生任何对借款人或其业务有重大不利影响的事件；或（ 3）借款人发生破产、清算或其他出借人有理由相信将对借款人偿还借款的能力产生重大不利影响的事项；（ 4）担保股权的价值发生了贬值，经出借人催告后 15 天内借款人和担保人未能采取有效的补救措施或提供相应的补充担保；（ 5）本合同约定的其他条款。12.3 如果本合同有任何一条或多条规定根据任何法律或法规在任何方面被裁定为无效、不合法或不可执行，本合同其余规定的有效性、合法性或可执行性不应因