最新城步04月份财务分析

1、城步2012年04月份财务分析2012年4月财务经营分析财务会计部2011年4月份我行认真贯彻落实邮储银行成立三周年 庆蜃一季度经营讲评会精神,强抓业务发展。业务总量在全 市排名靠前。本月信贷业务稳步增长,个人储蓄业务小幅回 落；公司业务呈现下降趋势；中间业务归于平缓发展;经营收入 和利润同比增长明显，但利润及收入尚欠进度，累计实现收入 388.84万，累计实现利润198.66万元;现将4月份经营财务 情况通报如下。经营情况分析：1、收入占比情况：截至4月30日,本月完成收入104.62万元,累计实现收入 388.84万元,与去年同期231.31万元相比，增长157.53 万元，增幅达68.1

2、0% ;超过全市平均水平，欠市走进度 13.59个百分点欠产61.16万元。本月实现利润58.05万 元，同比增长2.86万,增长幅度5.20%。2012年4月主要财务指标情况表单位：万元，经营项目2012 年 4月本年累计收入占比2011 年累计同比增加増幅1利润总额58.05198.6693.56105.1112.33%2营业净收入104.62388.84276.88111.9640.44%其中：(1)储蓄利差收入31.13120.4729.76%95.1625.3126.60%(2)信贷业务收入51.76170.6449.47%90.3980.2588.78%(3 )结算类业务3.411

3、6.483.26%20.11-3.63-18.05%(4)对公业务收入15.4957.9314.81%50.77.2314.26%(5 )中间业务收入1.5720.841.50%18.822.0210.73%(6 )其他业务收入1.262.482.17%财务比率1收入利润率55.49%51.09%33.79%1730%51.20%2.人均创利1.214.142.082.0699.04%从上表可以看出，4月份储蓄利差收入占29.76% ,比上月下 降了 1.25个百分点，比2011年下降25.31万元，信贷业务收入 占49.47% ,比上月上升7.42个百分点上匕2012年上升80.25万 元，

4、同比增幅为88.78% ,公司业务收入占14.81%,比上月上升了 0.78个百分点，比2011年上升7.23万元伺比增幅为14.26% ; 结算类业务收入占3.26%，比2011年减少3.63万元z中间业务收 入占1.5%,比2011年增加2.02万元;从各项收入占比来看说明 我行运营模式的转型成效继续显现，收入结构有所改善，信贷业 务收入和对公业务收入占比为64.28% ,超过一半以上，同时收入 利润率和人均创利持续呈现提高态势”体现我行发展战略正确, 盈利能力和运营效率都持续得到增强。2、二级支行全年预算完成情况本月中心路完成收入64.05万元，完成当月进度93.74% ,累 计完成收入

5、234.03万元;西岩支行本月完成收入12.48万元，完成 当月进度71.31% ”累计完成收入62.46万元;县支行营业部完成 收入27.97万元，完成当月进度104.87% ,累计完成收入91.05万 元3、利润完成情况:本月共实现利润58.05万元,截止4月末，全行累计完成利润 198.66万元，超产2万元，只完成全年计划利润的33.67%。其 中4月营业收入为164.68万元，包括利息净收入158.38万元， 手续费收入6.30万元;营业支出为106.63万元。二、成本费用支出情况1、总体情况本月成本费用总支出为106.63万元其中营业税金及附加 2.87万元;业务及管理费10632万

6、元，资产减值损失2.56万 元。2、业务及管理费情况:全月发生业务及管理费106.32万元,其中工资及工资性费 用列支25.80万元劳务性支出3.06万元;业务宣传费0.55万 元,业务招待费1.02万元;租赁费3.09万元;电子设备运转费 2.42万元;超币运送费3.64万元;业务材料费0.65万元;车辆 使用费120万元,水电取暖费0.65万元,邮电费1.06万元;差 旅费0.4万元,公杂费0.72万元;书报资料费0.21万元;固走 资产折旧费0.84万元;长期待摊费用126万元;其他管理费 58.38万元。三、工作展望1、根据2012年资源配置方案和标杆成本管理办法z落 实以收定支、超收分成、强化营销、严控风险、抓大促小、条 块结合的二十四字方针,对各项成本费用进行认真测算的基础 上,合理压缩市场拓展费用和严控变动成本增长的原则,已促 成利润