基金考试押题1

1、美国一般称证券投资基金为（ ）。（1分） A 投资基金 B 单位信托基金 C 共同基金 D 证券投资信托基金 正确答案： C 分析： 欧洲国家称集合投资基金或集合投资计划，A错误；英国和我国香港称单位信托基金，B错误；日本和我国台湾称证券投资信托基金，D错误。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 4. 下列关于证券投资基金的表述，错误的有（ ）。（1分） A 基金管理人负责基金财产的保管 B 基金实行组合投资，以便分散风险 C 基金管理人负责基金的投资操作 D 基金投资者是基金的所有者 正确答案： A 分析： 托管人负责基金资产的保管，A错误

2、。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 5. 基金的服务机构不包括（ ）。（1分） A 基金管理人 B 基金评级机构 C 律师事务所 D 基金持有人 正确答案： D 分析： 基金管理人、基金评级机构和律师事务所属于基金的服务机构。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 6. 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（ ）。（1分） A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金份额持有人 D 基金代销机构 正确答案： D 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率

3、为100% 重要度： 难度： 考频： 7. 基金自律组织的构成不包括（ ）。（1分） A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金市场服务机构 D 中国证券业监督管理委员会 正确答案： D 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 8. 关于公司型基金的表述，错误的有（ ）。（1分） A 投资者是基金公司的股东 B 投资者享有股东权 C 基金是独立的法人机构 D 基金不是独立的法人机构 正确答案： D 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 9. 封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（ ）

4、。（0分） A 是否被监管部门严格监管 B 基金规模是否固定 C 是否有股权性 D 基金成立是否规定了最低规模 正确答案： B 得分：0/1 分7 人中有 3 人答对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 10. 目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按（ ）交易。（0分） A 溢价 B 平价 C 发行价 D 折价 正确答案： D 分析： 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，我国通常按折价交易。 得分：0/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 11. 全球第一个公司型开放式投资基金是（ ）。（1分） A 英国“海外及殖民地政府信托基金”

5、 B 富来明创立的“苏格兰美国投资信托基金” C 波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D 麦哲伦基金 正确答案： C 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 12. 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。（1分） A 1686 B 1420 C 1768 D 1868 正确答案： D 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 13. 经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（ ）。（1分） A 武汉证券投资基金 B 建业基金 C

6、 淄博乡镇企业投资基金 D 昌久基金 正确答案： C 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 14. 我国第一只开放式基金设立于（ ）。（1分） A 35582 B 35855 C 36739 D 37135 正确答案： D 2001年9月11日，中国第一只开放式证券投资基金华安创新基金正式发行得分：1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 15. 下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是（ ）。（1分） A 有利于推动市场价值判断体系的形成 B 有助于形成以个人投资者为主的投资者结构 C

7、推动股指持续上升 D 有利于维护非流通股股东利益 正确答案： A 得分：1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 16. 2014年8月施行的公开募集证券投资基金运作管理办法将我国基金类别分为（ ）。（1分） A 股票基金、债券基金、保本基金、ETF B 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C 股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 D 股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 正确答案： B 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 17. 不属于公募基金的特点有（ ）。（1分） A 接受监管部门的严

8、格监管 B 采用公开发行方式 C 发行对象固定 D 发行对象不固定 正确答案： C 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 18. 第一只ETF是在（ ）推出的。（1分） A 澳大利亚 B 美国 C 英国 D 加拿大 正确答案： D 得分：1/1 分7 人中有 3 人答对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 19. 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。（1分） A 防御型基金 B 平衡型基金 C 均衡型基金 D 收益型基金 正确答案： B 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频

9、： 20. 下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（ ）。（1分） A 非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格 B 股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成 C 开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化中 D 与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高 正确答案： C 分析： 开放式基金每个交易日只有1个价格，C错误。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 21. 根据投资债券的（ ）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。（1分） A 信用等级 B 平均到期收益率 C

10、发行人 D 平均久期 正确答案： A 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 22. 货币市场基金的投资对象不包括（ ）。（1分） A 现金 B 剩余期限在397天以内（含397天）的AA级企业债 C 期限在1年以内（含1年）的中央银行票据 D 期限在1年以内（含1年）的债券回购 正确答案： B 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 23. 下列基金类型中投资风险最低的是（ ）。（1分） A 股票基金 B 指数基金 C 货币市场基金 D 债券基金 正确答案： C 得分：1/1 分7 人中有 3 人答

11、对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 24. 关于保本基金的陈述，正确的有（ ）。（1分） A 主要投资于股票 B 股票投资比例不得超过基金资产净值的20 C 只对认购并持有到期的投资保本 D 没有投资风险 正确答案： C 分析： 保本基金主要投资于债券，A错误。股票投资比例一般是15-50，B错误。保本基金有通货膨胀风险，D错误。 得分：1/1 分7 人中有 2 人答对此题！正确率为29% 重要度： 难度： 考频： 25. ETF的申购是指（ ）。（1分） A 用一篮子股票换取ETF份额 B 用现金换取ETF份额 C 用ETF份额换取一篮子股票 D 把ETF份额换成现金 正确答案

12、： A 分析： ETF的特点之一是独特的实物申购、赎回机制。申购ETF时需要用一篮子股票换取，赎回时得到的是相应的一篮子股票。 得分：1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 26. 能够进行实时套利交易的基金是（ ）。（1分） A 保本基金 B 伞形基金 C ETF D LOF 正确答案： C 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 27. LOF与ETF的区别不包括（ ）。（1分） A ETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与，而普通投资者就可以投资LOF B LOF的投资策略可以是主动型，也可以

13、是指数型，而ETF通常是主动式投资管理 C LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回 D LOF申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票 正确答案： B 得分：1/1 分7 人中有 3 人答对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 28. 关于分级基金的说法，错误的是（ ）。（1分） A A类份额低风险，本金有保证 B B类份额风险高、回报高 C 分级基金按募集方式的不同分为合并募集和分开募集 D 分级份额参考净值的估算均采用“清算原则”，该方法充分考虑了分级份额包含的期权价值，反映了分级份额的真实价值 正确答案： D 分

14、析： 分级份额参考净值的估算均采用“清算原则”，该方法未考虑分级份额包含的期权价值，不能反映分级份额的真实价值，D错误。 得分：1/1 分7 人中有 3 人答对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 29. 狭义基金监管主体（ ）。（1分） A 基金行业自律组织 B 政府基金监管机构 C 基金机构内部监管 D 社会力量 正确答案： B 分析： 狭义基金监管主体：政府基金监管机构。 得分：1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 30. 在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则（ ）。（1分） A 周期性监管原则 B 奖罚并重原则 C 监管的适用性

15、和全面性原则 D 高效监管原则 正确答案： D 分析： 证券投资基金的监管需要遵循保障投资人利益的原则、依法监管原则、“三公”原则、高效监管原则、适度监管原则、审慎监管原则。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 31. 有关基金监管的说法，不正确的表述是（ ）。（1分） A 基金的设立、募集、交易受中国证监会监管 B 基金信息披露活动由中国证监会负责监管 C 基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管 D 基金托管人主要由中国银监会负责监管 正确答案： D 分析： 基金托管人主要由中国证监会负责监管。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答

16、对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 32. 下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（ ）。（1分） A 现场检查 B 行政处罚 C 刑事处罚 D 限制交易 正确答案： C 分析： 中国证监会的监管措施有：检查、调查取证、限制交易和行政处罚，没有刑事处罚。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 33. 根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，在采取相关措施的同时，应该报告（ ）。（1分） A 中国证监会在证券交易所所在地的派出机构 B 中国证监会在基金公司经营场所所在地的派出机构 C 中国证监会在基金公司注册

17、所在地的派出机构 D 中国证监会 正确答案： D 分析： 当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，在采取相关措施的同时，应该报告证监会。 得分：1/1 分7 人中有 3 人答对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 34. 下列不属于基金管理人法定组织形式的是（ ）。（1分） A 有限责任公司 B 股份有限公司 C 合伙企业 D 自然人 正确答案： D 分析： 基金管理人的组织形式为公司或者合伙企业。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 35. 对基金经理人内部治理的监管，坚持（ ）的利益优先的原则。（1分） A 基金管理人

18、B 基金份额持有人 C 基金托管人 D 商业银行 正确答案： B 分析： 对基金经理人内部治理的监管，应坚持份额持有人利益优先的原则。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 36. 对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换（ ）。（1分） A 董事 B 监事 C 高级管理人员 D 部门经理 正确答案： D 分析： 对证监会违法违规行为，证监会不会责令更换经理。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 37. 连续（ ）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。（1分） A 1年 B 5年 C 2年

19、 D 3年 正确答案： D 分析： 连续3年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 38. 基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（ ）内返还投资人已交纳的款项和利息。（1分） A 20日 B 30日 C 10日 D 15日 正确答案： B 分析： 基金募集失败，基金管理人在募集期届满后30日内返还投资人已交纳的款项和利息。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 39. 基金份额持有人的权利有（ ）。（1分） A 决定基金扩募或者延长基金合同期限 B 转让或赎

20、回基金份额 C 决定更换基金管理人、基金托管人 D 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 正确答案： B 分析： 其他三项都是基金份额持有人大会的职权。 得分：1/1 分7 人中有 3 人答对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 40. 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当（ ）以上基金份额持有人通过。（1分） A 1/2 B 2/3 C 1/3 D 3/4 正确答案： B 分析： 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当23以上基金份额持有人通过。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 41. 非公开募

21、集基金募集完毕，基金管理人应当向（ ）备案。（1分） A 基金业协会 B 证券业协会 C 证监会 D 银监会 正确答案： A 分析： 非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 42. 不属于道德特征的有（ ）。（1分） A 差异性 B 继承性 C 自由性 D 具体性 正确答案： C 分析： 道德的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 43. 关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（ ）。（1分）

22、A 不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范 B 积极配合基金监管机构的监管 C 负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果 D 不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范 正确答案： D 分析： 不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 44. 不属于专业审慎的基本要求的是（ ）。（1分） A 持证上岗 B 持续学习 C 审慎开展执业活动 D 积极开展执业活动 正确答案： D 分析： 审慎开展执业活动，而

23、不是积极开展业务活动。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 45. （ ）能体现忠诚尽责。（1分） A 持证上岗 B 廉洁公正 C 持续学习 D 审慎开展执业活动 正确答案： B 分析： 廉洁公正能体现忠诚尽责。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 46. 根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。（1分） A 7 B 15 C 20 D 10 正确答案： D 分析： 根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限

24、届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 47. 关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（ ）。（1分） A 存在前端收费和后端收费两种模式 B 后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用 C 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费 D 前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减 正确答案： A 分析： 前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用，其认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。 得分：1

25、/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 48. 下列关于开放式基金的表述，不正确的有（ ）。（1分） A 开放式基金的认购费率不得超过3 B 我国债券型基金的认购费率通常低于1 C 我国货币型基金一般没有认购费用 D 我国股票型基金的认购费率大多在11.5间 正确答案： A 分析： 开放式基金的认购费率最高一般不超过1.5。 得分：1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 49. LOF基金场内认购的基金份额登记在（ ）系统。（1分） A 中国结算公司的开放式基金注册登记 B 中国结算公司证券登记结算 C 管理人注册

26、登记 D 托管人托管 正确答案： B 分析： LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 50. 以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。（1分） A 必须以金额赎回方式进行 B 采取未知价法 C 赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 D 采取份额赎回的方式 正确答案： A 分析： 我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”的原则。 得分：

27、1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 51. 某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（ ）。（1分） A 147.78元；9,611.92份 B 247.78元；9,611.92份 C 147.78元；9,616.92份 D 247.78元；9,616.92份 正确答案： A 分析： 净申购金额10,000÷（11.5）9,852.22元；申购费用10,0009,852.22147.78元，申购份额9,852.22&

28、#247;1.0259,611.92份。 得分：1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 52. 下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的是（ ）。（1分） A 一般采取已知价法 B 转换之前应先赎回已持有的基金份额 C 继承、司法强制执行等属于非交易过户 D 存在费用差额时，一般不需要另外补齐 正确答案： C 分析： 开放式基金份额的转换一般采取未知价法，A错误；开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额，B错误；存在费用差额时，一般应在转换时补齐，D错误。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难

29、度： 考频： 53. 关于ETF的上市交易规则，正确的有（ ）。（1分） A 上市首日无涨跌幅限制 B 申报价格最小变动单位为0.01元 C 买入申报数量为1,000份或其整数倍 D 上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 正确答案： D 分析： 上市首日涨跌幅比例为10，A错误；申报价格最小变动单位为0.001元，B错误；买入申报数量为100份或其整数倍，C错误。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 54. 关于ETF申购，赎回的表述，正确的是（ ）。（1分） A ETF的场外申购、赎回采用份额申购、份额赎回的方式 B 预估现金部分是

30、指为便于计算基金份额参考净值及申购和赎回，参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金托管人计算的现金数额 C 申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 D ETF份额的申购、赎回申请提交后可以撤销 正确答案： C 分析： ETF的场内申购、赎回采用份额申购、份额赎回的方式，A错误；预估现金部分是指为便于计算基金份额参考净值及申购和赎回，参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额，B错误；ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销，D错误。 得分：1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难

31、度： 考频： 55. 有关LOF和ETF的不同之处的表述，错误的是（ ）。（1分） A LOF申购和赎回不可以现金进行 B LOF可以在场内外申购、赎回 C LOF不一定采用指数基金模式 D LOF对申购和赎回没有规模限制 正确答案： A 分析： LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 56. 有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。（1分） A 2 B 3 C 5 D 7 正确答案： B 分析： 有关法规明确

32、规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。 得分：1/1 分7 人中有 3 人答对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 57. 根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以（ ）。判断该基金的风险状况了解基金经理的全部投资信息决定是否继续持有基金判断基金投资是否符合基金合同的约定（1分） A 、 B 、 C 、 D 、 正确答案： B 分析： 根据依法披露的信息，基金份额持有人只能了解基金经理的管理水平，而不是全部投资信息。 得分：1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频：

33、 58. 基金信息披露的最根本原则是信息披露的（ ）。（1分） A 真实性原则 B 易得性原则 C 及时性原则 D 公平披露原则 正确答案： A 分析： 基金信息披露的最根本原则是信息披露的真实性原则。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 59. 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（ ）。（1分） A 重大遗漏 B 不当竞争 C 虚假记载 D 误导性陈述 正确答案： C 分析： 虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载。 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100%

34、重要度： 难度： 考频： 60. 基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（ ）内，更新招募说明书并登载在网站上。（1分）A 60日 B 45日 C 15日 D 30日 正确答案： B 分析： 基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。 得分：1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 61. 以下哪些情形下，不属于基金托管人应当在两日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会及其各地方监管局备案（ ）。（1分） A 涉及基金托管人托管业务的诉讼 B 基金托管人基金托管部门的主要业

35、务人员在一年内变动超过百分之三十 C 基金托管人负责基金销售的私人业务部部门副总经理及同级别人员发生变动 D 基金托管人基金托管部门负责人发生变动 正确答案： C 得分： 1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 62. 关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法正确的是（ ）。（0分） A 信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上 B 只要代表基金份额10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会 C 基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表

36、决方式等事项。 D 基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10以上的持有人提议召集 正确答案： B 分析： 当代表基金份额10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10以上的持有人有权自行召集。 得分：0/1 分7 人中有 1 人答对此题！正确率为14% 重要度： 难度： 考频： 63. 在基金说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示不包括（ ）。（1分） A 不保证最低收益 B 可预计一定区间的盈利 C 基金过往业绩不预示未来表现 D 不保证基金一定盈利 正确答案： B 分析： 基金管理人不得对基金的未来盈

37、利进行预测。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 64. 下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是（ ）。（1分） A 货币市场基金收益公告主要指每万份基金净收益和7日年化收益率 B 当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5时，基金管理人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告 C 货币市场基金需要披露净值增长率 D 货币市场基金没有必要披露基金份额净值信息，而是披露收益公告 正确答案： C 分析： 货币市场基金份额净值保持为1元，无需披露净值增长率。 得分：1/1 分7 人中有 4 人答

38、对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 65. 基金投资组合一般在（ ）中公布。（1分） A 季报 B 周报 C 临时报告 D 月报 正确答案： A 分析： 基金投资组合一般在季报中公布。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 66. 根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（ ）。（1分） A 年度报告 B 季度报告 C 月度报告 D 半年报告 正确答案： A 分析： 月度、季度及半年报告都不要求进行审计。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 67. 下列关于基金年度报告

39、的表述，错误的是（ ）。（0分） A 目前，基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式 B 基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件 C 年度报告包括基金投资组合报告 D 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人 正确答案： A 分析： 基金年度报告正文登载于网站上，摘要登载在指定报刊上。 得分：0/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 68. 基金上市交易公告书应披露事项有（ ）持有人户数持有人结构以及前10名持有人财务状况报表重大事件揭示（1分） A 、 B 、 C 、 D 、 正确答案： D 分析： 基金上市交易公告书应

40、披露事项有:持有人户数、持有人结构以及前10名持有人、财务状况报表、重大事件揭示。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 69. 基金临时信息披露的重大事件包括（ ）。转换基金运作方式更换基金管理人或托管人基金经理发生变动基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5（1分） A 、 B 、 C 、 D 、 正确答案： D 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 70. 下列说法错误的是（ ）。（0分） A 对于基金信息披露重大性的界定，我国仅采用“影响投资者决策”标准 B 基金在运作过程中发生可能对

41、基金持有人权益或基金份额的交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告 C 基金管理公司的董事和基金托管银行的行长发生变动，应当在发生之日起2日内编制并披露临时报告书 D 基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5，属于基金临时报告的披露范畴 正确答案： A 分析： 对于基金信息披露重大性的界定，我国仅采用“影响投资者决策标准”或“影响证券市场价格标准”。 得分：0/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 71. 我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18至（ ）周岁具有完全民事行为能力的人。（1分） A 55 B 60 C 65

42、 D 70 正确答案： D 分析： 我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18至70周岁具有完全民事行为能力的人。 得分：1/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 72. 基金销售机构，是指依法办理（ ）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。（1分） A 封闭式 B 开放式 C 封闭式和开放式 D 所有的 正确答案： B 分析： 基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难

43、度： 考频： 73. 基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（1分） A 3个工作日 B 5个工作日 C 10个工作日 D 15个工作日 正确答案： B 分析： 基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 得分：1/1 分7 人中有 2 人答对此题！正确率为29% 重要度：

44、难度： 考频： 74. 本书中所指的4Ps营销理论主要包括哪几方面（ ）。.产品.价格.渠道.促销.人员（1分） A 、 B 、 C 、 D 、 正确答案： C 分析： 本书中的4Ps营销理论可以归纳为：产品（product）、人员（people）、渠道（place）、促销（promotion）。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 75. 下列说法错误的是（ ）。（1分） A 在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点 B 在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式 C 销售渠道较为单一

45、，以银行和券商代销为主 D 在促销策略方面，轻首发重持续营销 正确答案： D 分析： 在促销策略方面，重首发轻持续营销。 得分：1/1 分7 人中有 3 人答对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 76. 除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，并自向公众分发或者发布之日起（ ）报相关机构备案。（0分） A 3个工作日内 B 5个工作日内 C 10个工作日内 D 15个工作日内 正确答案： B 分析： 除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管

46、理人员检查，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。 得分：0/1 分7 人中有 3 人答对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 77. 关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（ ）。（1分） A 可以登载基金过去的业绩 B 根据基金过去业绩预测将来业绩 C 在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失 D 可以登载单位的推荐性文字 正确答案： A 分析： 基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩，B错误；不可以承诺收益或承担损失，C错误；不可以登载单位或个人的推荐性文字，D错误。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度：

47、考频： 78. 下列说法错误的是（ ）。（1分） A 保本基金可以100保证本金 B 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示 C 开放式基金有可能面临巨额赎回的风险 D 巨额赎回风险是开放式基金特有的风险 正确答案： A 分析： 保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 79. 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（ ）。.投资人利益优先原则.全面性原则.客观性原则.及时性原则（1分） A 、 B 、 C 、 D 、 正确答案： D 分析：

48、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 80. 基金产品风险评价应当至少依据（ ）。基金招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例基金的历史规模和持仓比例基金的过往业绩及净值的历史波动程度基金成立以来有无违规行为（1分） A 、 B 、 C 、 D 、 正确答案： D 分析： 基金产品风险评价应当至少依据：基金招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例；基金的历史规模和持仓比例；基金的过往业绩及净值的历史波动程度；基金成立以来有无违规行为。

49、 得分：1/1 分7 人中有 7 人答对此题！正确率为100% 重要度： 难度： 考频： 81. 证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（ ）。.自助式前台系统.辅助式前台系统.后台管理系统.应用系统的支持系统（0分） A 、 B 、 C 、 D 、 正确答案： D 分析： 证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括：前台业务系统、后台管理系统和应用系统的支持系统，其中前台业务系统又分为自助式前台系统和辅助式前台系统。 得分：0/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难

50、度： 考频： 82. 基金跟踪与评价的核心是（ ）。（1分） A 对销售业绩的维护 B 对客户关系的维护 C 对基金销售业务以及人际关系的维护 D 对客户收益的维护 正确答案： C 分析： 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。 得分：1/1 分7 人中有 3 人答对此题！正确率为43% 重要度： 难度： 考频： 83. 基金管理人的内部控制跟公司的（ ）体系和风险管理的框架设计密切相关。（1分） A 外部控制 B 内部控制 C 信息披露 D 会计制度 正确答案： B 得分：1/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 84. 下列风险应

51、对的措施中，不包括（ ）。（1分） A 回避风险 B 接受风险 C 降低风险 D 消除风险 正确答案： D 分析： 风险应对的措施包括回避、接受、共担或降低等，不包括消除风险。 得分：1/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 85. 以下关于企业风险管理要素的说法中，不正确的是（ ）。（0分） A 风险识别是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础 B 员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分，应鼓励员工就其意识到的重要风险与公司管理层进行交流，管理层应当重视员工的意见 C 行为监控的对象不包括管理人的经理层和监控人员的活动

52、 D 基金管理人的风险管理是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的业务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致 正确答案： C 分析： 行为监控的对象包括管理人的经理层和监控人员的活动，C错误。 得分：0/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 86. （ ）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制的基本理论的出发点。（0分） A 内部控制的目标 B 内部控制的原则 C 内部控制的要素 D 内部控制的内容 正确答案： A 得分：0/1 分7 人中有 4 人答对此题！正确率为57% 重要度： 难度： 考频： 87. 基金公

53、司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。（0分） A 独立性 B 有效性 C 相互制约 D 健全性 正确答案： A 得分：0/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 88. 基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（ ）。（0分） A 公司管理层对人员和业务的监督控制 B 员工自律 C 董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导 D 各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督 正确答案： D 分析： 基金管理公司内部控制机制包括各部门主管（包括监察稽核）的检查监督，D错误。

54、得分：0/1 分7 人中有 2 人答对此题！正确率为29% 重要度： 难度： 考频： 89. 基金管理公司内部控制基本要求中强调的“严格授权控制”不包含（ ）。（0分） A 建立健全公司授权标准和程序 B 全体员工必须在规定授权范围内行使相应的职责 C 确保授权制度的贯彻执行 D 重大业务的授权可采用口头形式 正确答案： D 分析： 重大业务的授权应采用书面形式，D错误。 得分：0/1 分7 人中有 6 人答对此题！正确率为86% 重要度： 难度： 考频： 90. 基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是（ ）。（0分） A 内部控制大纲 B 基本管理制度 C 部门业务规章 D 业务操作手册 正确答案： D 得分：0/1 分7 人中有 5 人答对此题！正确率为71% 重要度： 难度： 考频： 91. 基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（ ）。（0分） A 交易业务控制 B 研究业务控制 C 投资决策控制 D 信息披露控制 正确答案： D 分析： 投资管理业务控制包括研究业务控制、投资决策业务控制、交易业务控制。