常用保全项目应备文件

1、常用保全项目应备文件一览表项目归类保全项目应备文件名称注意事项申请书保险单身份证件补退费类变更项目犹豫期退保长期附加险可以单独办理犹豫期退保，短期附加险不能单独办理；主险为一年期险种、旅行意外险、捐赠保单、拆分生成的保单，不能受理犹豫期退保保险合同解除申请书退保主险、长期附加险（重疾提前给付险种除外）退保退还保单现金价值或扣除手续费后退还保费；短期附加险、重疾提前给付险种退保退还未满期净保费保险合同解除申请书复效停效已满两年的保单不得申请办理复效;复效保单需进行核保。经核保同意后，投保人应一次补交全部应交的保费及利息保险合同变更申请书(核保及补退费类)减额交清保险合同变更申请书(其他变更类)新

2、增附险新增的附加险交费方式与主险一致；已停售附加险种不能再进行新增操作；新增附险的险种搭配规则以新增当时的投保规则为准保险合同变更申请书(核保及补退费类)加保申请加保须由投保人和被保险人在申请书上填写健康及财务告知事项，经我公司审核同意，准予加保保险合同变更申请书(核保及补退费类)减保减保后的保额不得低于投保规则规定的各险种最低保额；传统险减保按部分退保处理，不得退保的险种也不得受理减保保险合同变更申请书(核保及补退费类)（代办非传统险的减保可提供复印件）保单还款保险合同变更申请书(核保及补退费类)保单贷款可申请保单借款的险种为条款有“保单贷款”约定或公司同意开办保单借款业务的险种贷款申请书生

3、存保险金领取包括转账领取、抵交保费、累积生息，如果申请给付人工领取，则需提供被保险人生存证明及代办人身份证件保险合同变更申请书（非补退费类） 办理给付人工领取、生存保险金转账领取授权、生存保险金自动抵交续期保费时需提供累计红利领取保险合同变更申请书（其他变更类）年龄性别错误更正若被保险人年龄更正后，真实年龄无法按原交费期交费，则强制缩短交费年期；若被保险人年龄更正后，导致受益人无法按原定的领取年龄领取生存金的，在交足相应期保费后，按条款费率表中最接近的领取年龄领取保险合同变更申请书（其他变更类）交费频次变更保险合同变更申请书（其他变更类）交费年期变更只受理交费期限缩短，且申请缩短的交费年期以原

4、保险合同费率表所提供的交费年期种类为限保险合同变更申请书（其他变更类）档次保障变更加档和增加可选部分保障应符合公司当时的核保要求，客户须提交健康及财务告知，由被保险人签字认可保险合同变更申请书(核保及补退费类)减档或取消可选部分职业变更对投保后发生的职业变化进行变更，被保险人的所有保单按变更后的职业类别确定费率保险合同变更申请书(核保及补退费类)补充告知对已经有的各次告知进行补充、纠正说明；增加或取消特别约定保险合同变更申请书(核保及补退费类)代办可提供复印件客户资料变更项目签名变更保险合同变更申请书(非补退费类)原签名资格人的身份证件地址变更必须向客户确认是地址变更还是省内迁移保险合同变更申

5、请书（非补退费类）代办可提供复印件客户资料变更包括投保人、被保险人、受益人资料更正保险合同变更申请书（非补退费类）权益类变更项目投保人变更如原投保人死亡，须提供投保人死亡证明，由原投保人的合法继承人书面委托其中一名代表亲办，申请变更投保人，且新投保人对被保险人须有保险利益保险合同变更申请书（其他变更类）受益人变更附加险受益人与主险受益人一致，不受理单独变更保险合同变更申请书（非补退费类）申请人及被保险人身份证件(代办可提供被保险人身份证复印件)附险终止约定短期附加险到本期保费交至日时结束效力，如果需要即时终止，需做附加险的退保保险合同变更申请书(核保及补退费类)代办可提供身份证复印件续期交费方

6、式变更非投保人的第三方付费，付费人必须为此单的被保险人或为投保人的配偶、子女、父母，未成年人不得作为付费人保险合同变更申请书（非补退费类）代办转帐变自交时需提供身份证复印件，补退费类变更项目自垫选择权变更保险合同变更申请书（非补退费类）代办可提供复印件红利给付选择权变更新契约为次标准体的，不允许变更红利领取方式为交清增额；红利抵交保费方式在保单交费期满后自动变更为累积生息方式保险合同变更申请书（其他变更类）保单挂失/解除保险合同变更申请书（其他变更类）挂失解除时提供保单补发保险合同变更申请书（其他变更类）代办可提供身份证复印件保单迁移保险合同变更申请书（非补退费类）投保人身份证件复印件契约约定

7、变更保险合同变更申请书（其他变更类）给付方式变更保险合同变更申请书（其他变更类）保单（办理转领婚嫁金授权、生存金转月领养老金领取方式变更、生存金累计生息选择权变更时需提供。办理领养老金领取方式变更、生存金累计生息选择权变更时需提供。险种转换保险合同变更申请书（其他变更类）非传统险类变更项目追加保费保险合同变更申请书(核保及补退费类)部分领取投资账户变更申请书账户分配比例变更投资连结型保单操作账户分配比例后，下期保险费按照新的账户比例分配进入投资账户，需注意与投资转换的区别投资账户变更申请书代办可提供复印件投资转换投资连结型保单，您可以将某一投资账户中投资单位转入其他投资账户，我们在接受投资转换

8、申请后的下一个资产评估日转换投资单位投资账户变更申请书代办可提供复印件权益类变更项目基本保险费变更保险合同变更申请书(核保及补退费类)(万能增加合同保费使用)或保险合同变更申请书(其他变更类)(千禧养老续期保费金额变更使用)千禧养老续期保费金额变更时使用解除888满期保本附加条款投资账户变更申请书注意事项：一、除受益人变更、受益人资料变更的资格人为被保险人及征得被保险人书面同意的投保人，生存金领取的资格人为受益人，签名变更的资格人为原签名资格人外，其他保全项目的资格人均为投保人，各项目中所要求的身份证件为资格人的身份证件，特殊项目请参考保全规则。二、除以上应备文件外，办理保全业务时还需提供以下

9、材料：1、代办件需提供资格人亲笔签字的授权委托书。三、指该文件在任何情况下都需要提供；指该文件仅在说明的情况下方需提供。注：各保全项目的注意事项仅为作业要求的重点提示，其他要求详见保全作业规则的具体规定。四、代办人证件：此处代办人为公司服务人员。客户委托非公司服务人员代办不适用此规则。非传统险类变更项目健康告知 代办人证件(复印件)其他材料正本收据投保提示书医疗险特别说明(退费账户为非原账户且未实现户名校验的)办理给付人工领取如申请给付人工领取，则还需提供被保险人生存证明常用保全项目应备文件一览表应备文件原年龄性别错误的证明材料原件加档或增加可选部分核保要求的相关材料所更正事项的证明材料原件投

10、保人发生保险事故享受保费豁免的险种新投保人、被保险人身份证件。新受益人身份证件第三方付费需要提供“账户使用授权书”第三方付费人身份证件付费人与投保人关系证明（系统中无关系记录的）关系证明（变更投保人与被保人关系时提供）条款（办理转领婚嫁金授权、生存金转月领养老金领取方式变更、生存金累计生息选择权变更时需提供。）宣传单或展业说明（办理生存金转月领养老金领取方式变更及生存金累计生息选择权变更时需提供。）年金转账给付的银行存折复印件。如为世纪同祥拆分还需提供 原保单、新保单、投保人身份证件、被保人身份证件(退费账户为非原账户且未实现户名校验的)注意事项：一、除受益人变更、受益人资料变更的资格人为被保险人及征得被保险人书面同意的投保人，生存金领取的资格人为受益人，签名变更的资格人为原签名资格人外，其他保全项目的资格人均为投保人，各项目中所要求的身份证件为资格人的身份证件，特殊项目请参考保全规则。二、除以