财智宝产品介绍PPT课件

1、公司品牌实力 太平洋保险集团作为A股、H股两地上市公司，整体实力强大，投资稳健。抵御通货膨胀分散投资风险 CPI不断走高，央行数次加息， 分红保险具有抵御通胀功能，大有可为。 资本市场波动不断，分红险成为分散风险的重要理财方式。分红保险分红保险分红保险开发背景-分红保险，银保市场的主流产品第1页/共21页 招商银行，因您而变p 金融时报：中国最佳商业银行、中国最佳零售银行p欧洲货币：中国区最佳私人银行p经济观察报：银行理财产品排行榜综合排名第一p福布斯：中国品牌价值排行榜第七位 p亚洲保险评论：2010年度亚洲最佳寿险公司。p 亚洲保险业竞争力排名研究报告：2010年亚洲寿险业综合竞争力第5名

2、，国内综合竞争力第3名。p 第二届中国理财总评榜：2008-2009年度最受信赖保险公司p中国财经风云榜：20062010年“最受信赖的寿险公司”。 理念相近强强联合以客户需求为导向开发背景-太保追求与招商银行基于“客户需求导向”的双赢合作2第2页/共21页1保底收益+分红抵御通货膨胀分享加息成果2收益稳健是养老、子女教育的理想投资工具3双倍意外身故保障鼎力捍卫家庭支柱“财智宝财智宝”作为趸缴型的分红险，主要定位于银行中长期储蓄替作为趸缴型的分红险，主要定位于银行中长期储蓄替代性理财产品。代性理财产品。3开发背景-产品定位第3页/共21页中老年人群中老年人群（40-60岁）岁）中青人群中青人群

3、 （30-40岁）岁）老年人群老年人群 （60-70岁）岁）青年人群青年人群 （25-30岁）岁）4开发背景-目标客户分析第4页/共21页2341中老年人群 （40-60岁）群体特征：n风险厌恶n理财知识有限n家庭经济支柱诉求点：n收益稳健n分红收益n专家理财n保障功能群体特征：n消费支出大n投资激进n子女尚幼诉求点：n强制储蓄n分散风险n子女教育储蓄中青年人群 （30-40岁）老年人群 （60-70岁）群体特征：n谨慎n缺乏工资收入诉求点：n养老储蓄n专家理财n资金安全群体特征：n喜欢消费n收入低储蓄少n风险不敏感诉求点：n强制储蓄n分散风险n越早投保 缴费越少青年人群 （25-30岁）5开

4、发背景-目标客户分析第5页/共21页6目 录产产 品品 背背 景景产产 品品 简简 介介产产 品品 问问 答答6第6页/共21页n 投保年龄：投保年龄：9090天天 70 70周岁周岁n 保险期间：保险期间：5 5年、年、1010年年n 缴费方式：缴费方式： 一次性缴清一次性缴清n 购买途径：携带身份证、存折（银行卡）至招商银行柜购买途径：携带身份证、存折（银行卡）至招商银行柜台购买。台购买。7产品简介-投保说明第7页/共21页8满期生存保险金 =基本保险金额疾病身故保险金 =基本保险金额意外身故保险金 =2倍基本保险金额产品简介-保险利益保单红利 年度分配，累积生息保单质押贷款 应对资金不时

5、之需第8页/共21页“财智宝”缴费表（每1000元基本保险金额应一次性缴纳的保险费）投保年龄投保年龄保险费（元）保险费（元）投保年龄投保年龄保险费（元）保险费（元）0505941364036409426106109414145414594211151115941465046509421620162094151555155943212521259415660566094426302630941616561659463135313594166706670949保得越早保得越早 付费越少付费越少投保更多投保更多得利更多得利更多9产品简介-保险费与基本保险金额第9页/共21页投保年龄投保年龄12345

6、(生存给付后生存给付后)0-589091794497106-10890917944971011-15891917944971016-20891917944971021-25891917944971026-30891917944971031-35891917944971036-40891917944971041-45891917944971046-50891917944971051-55892918944972056-60893918944972061-65895919945972066-708989219469720保单年度末保单年度末10产品简介-现金价值现金价值高现金价值高应急变现更应急变

7、现更快更自由快更自由 第10页/共21页“财智宝财智宝”具有个人投资者所不具备的广泛投资渠道，经太平具有个人投资者所不具备的广泛投资渠道，经太平洋资产管理公司专业团队管理，助您获得更好收益。洋资产管理公司专业团队管理，助您获得更好收益。银行存款银行存款政府债券政府债券金融债券金融债券企业债券企业债券股票股票证券投资基金证券投资基金股权投资股权投资不动产投资不动产投资基础设施基础设施其他渠道其他渠道11公司投资实力-广泛的投资渠道第11页/共21页12公司投资实力-强大的专业团队太平洋集团旗下的资产管理公司员工总数近140人，85%以上拥有研究生以上学历，具有较高的专业素养和实践经验：p 18人

8、获得博士学位p 12人获得CFA资格p 6人获得高级经济师资格p 20人具有海外留学或工作经历p 投资经理平均拥有7年以上投资管理经验第12页/共21页13公司投资实力-成功案例投资规模投资规模上海世博会债券投资p 投资规模：一期30亿，二期40亿p 投资期限：10年p 资金投向：园区市政基础设施和场馆建设，园区后续开发京沪高铁股权投资p 投资规模：总规模160亿，太保40亿占25%p 监督方：国家开发银行第13页/共21页张先生，40岁，某公司部门经理。平时无暇进行个人投资，但又觉得通胀这么厉害，希望有一款简单易操作的理财产品能够帮助自己。于是经过认真比较后，选择 在招商银行购买了“财智宝”

9、，有专家团队帮助投资，既能抵御通胀，一旦遭遇不测还有保障，一举多得。张先生投保10份“财智宝”，一次性缴清保费，则享受的保险利益如下：保险期间保险期间（年）（年）所缴保费所缴保费（元）（元）满期可领取金额满期可领取金额身故可领取金额身故可领取金额满期生存保险金满期生存保险金（元）（元）累积红利累积红利疾病身故保险金疾病身故保险金（元）（元）意外身故保险金意外身故保险金（元）（元）累积红利累积红利特别体恤金特别体恤金59420100001000020000备注：若张先生在保单生效一年内不幸疾病身故，返还所缴保险费投保示例第14页/共21页回报稳回报稳除在投保时可确定到期获得的固定收益外，还享受保

10、险期间内公除在投保时可确定到期获得的固定收益外，还享受保险期间内公司投资收益的累积红利，复利增值。而且越早投保，缴费越少。司投资收益的累积红利，复利增值。而且越早投保，缴费越少。保障高保障高被保险人在保险期间将获得稳健的生命保障，并特设意外身故双被保险人在保险期间将获得稳健的生命保障，并特设意外身故双倍保障，保额加倍无后忧。倍保障，保额加倍无后忧。变现快变现快产品现金价值高，且投保后即可申请的保单质押贷款可解决您不产品现金价值高，且投保后即可申请的保单质押贷款可解决您不期而至的燃眉之急。期而至的燃眉之急。理财佳理财佳作为分红型金融产品，让您轻松分享投资环境利好和机构投资、专作为分红型金融产品，

11、让您轻松分享投资环境利好和机构投资、专家理财带来的投资收益。家理财带来的投资收益。产品特色15第15页/共21页1616 保费资金由太平洋保险专业团队投资运作，机构及投资优势尽显保费资金由太平洋保险专业团队投资运作，机构及投资优势尽显。 除可获得保证利益外，您还可通过分红分享公司专业投资经营成除可获得保证利益外，您还可通过分红分享公司专业投资经营成果，保值更增值，理财目标轻松实现果，保值更增值，理财目标轻松实现。回报稳健，“财”源广进 保单现金价值高，且提供保单质押贷款服务，急需资金周转时，保单现金价值高，且提供保单质押贷款服务，急需资金周转时，可解燃眉之急。可解燃眉之急。变现灵活，明“智”选

12、择 在保险期间内还可获得身故保障及双倍意外身故保障，安全更安在保险期间内还可获得身故保障及双倍意外身故保障，安全更安心。心。理财+保障，如获至“宝”产品功能第16页/共21页17目 录开开 发发 背背 景景产产 品品 简简 介介产产 品品 问问 答答第17页/共21页1.1.现在分红险那么多，现在分红险那么多，“财智宝财智宝”的特点是什么呢？的特点是什么呢？是的，现在很多保险产品都有分红因素，比如少儿险、养老险等等。是的，现在很多保险产品都有分红因素，比如少儿险、养老险等等。“财智宝财智宝”跟跟它们相比，比较突出的是它简洁的产品形态和中长期储蓄投资功能。一次交费，一它们相比，比较突出的是它简洁

13、的产品形态和中长期储蓄投资功能。一次交费，一次领取，每年分红，还有保障，非常适合手头闲置的中长期资金的安全投资。而且次领取，每年分红，还有保障，非常适合手头闲置的中长期资金的安全投资。而且产品非常简洁，投保手续非常方便。产品非常简洁，投保手续非常方便。2. 2. “财智宝财智宝”的保障功能怎么体现？（跟储蓄或者基金有什么区别呢？）的保障功能怎么体现？（跟储蓄或者基金有什么区别呢？）“财智宝财智宝”除了保值增值分红的储蓄投资功能，还有疾病身故和意外身故保障。就除了保值增值分红的储蓄投资功能，还有疾病身故和意外身故保障。就是说投保后如果不幸疾病身故，可获得基本保险金额（高于所交保费）的给付；如是说

14、投保后如果不幸疾病身故，可获得基本保险金额（高于所交保费）的给付；如果不幸意外身故，可以得到果不幸意外身故，可以得到2 2倍基本保险金额的给付。倍基本保险金额的给付。3. 3. “财智宝财智宝”的保值增值功能怎么体现？的保值增值功能怎么体现？“财智宝财智宝”的主要特点就是储蓄投资性，即保值增值性。保险期满后，可以得到基的主要特点就是储蓄投资性，即保值增值性。保险期满后，可以得到基本保险金额（高于保费）本保险金额（高于保费）+ +累积红利的给付，保险期间内身故，也可以得到基本保险累积红利的给付，保险期间内身故，也可以得到基本保险金额金额+ +累积红利的给付。也就是说，无论生存还是身故，最终都能确

15、保得到给付，这累积红利的给付。也就是说，无论生存还是身故，最终都能确保得到给付，这一点是确定的利益，另外以分红功能来使它进一步增值。一点是确定的利益，另外以分红功能来使它进一步增值。18产品问答第18页/共21页4.4.每年到底能分多少红利？每年到底能分多少红利？根据保监会的规定，保险公司至少应将当年分红保险可分配盈余的根据保监会的规定，保险公司至少应将当年分红保险可分配盈余的7070分配给客户，分配给客户，红利来源于分红账户的经营成果，而每年的经营成果是不确定的，所以红利的高低红利来源于分红账户的经营成果，而每年的经营成果是不确定的，所以红利的高低也是不确定的。不过，我们这款也是不确定的。不

16、过，我们这款“财智宝财智宝”目前面临的机会非常好：首先是加息带目前面临的机会非常好：首先是加息带来保险资金协议存款利率的水涨船高，还有投资途径放宽带来的利好；二是目前中来保险资金协议存款利率的水涨船高，还有投资途径放宽带来的利好；二是目前中国资本市场环境良好，好的投资品种很多；三是太平洋保险集团近几年来分别在国资本市场环境良好，好的投资品种很多；三是太平洋保险集团近几年来分别在A A股股和和H H股上市，公司实力更强大了，投资团队也更专业了。股上市，公司实力更强大了，投资团队也更专业了。“财智宝财智宝”拥有机构投资和拥有机构投资和专家理财的优势，分红前景会很乐观的。专家理财的优势，分红前景会很乐观的。5.5.我怎么知道每年分到了多少红利？我怎么知道每年分到了多少红利？您有三种途径获得红利信息：您有三种途径获得红利信息：一是太平洋保