讲稿-案件防控

1、案件防控专题教育讲座讲稿金融业是一个特殊的高风险行业，防范和化解风险是其永恒的主题。前花旗银行董事长认为：银行是基于风险处理能力而盈利的组织，银行的价值创造通常是通过管理风险来实现的。银行管理的基本目标是维护公众对银行系统和金融工具的信心。如今，防范和化解金融风险已经上升到国家安全的角度，国家领导人多次就防控金融风险发表讲话。当前，我行已经步入快速良性发展轨道，对内控管理水平、案件和风险防控能力提出了新的、更高的要求，我们要从政治和全局的高度充分认识案件和风险防控工作的重要性和紧迫性，把案件和风险防控工作各项措施真正落到实处，切实提高制度的执行力。强化内部管理，加大风险和案件防控力度和责任追究

2、力度，郭军董事长对我们做好今年的工作提出了很多具体要求,明确要求大家一定要高度重视，严加管理，防止各类案件的发生。案件防控不是一个部门的工作，也不是一个阶段的工作，各管理部门、各业务领域，都应经常性的全面系统、深入彻底的进行风险隐患排查，逐个网点、逐个环节、逐人逐岗地排查和消除风险隐患，要加强对重点人员、重点岗位、重要职能、重要事项的监督排査，重点查找案件防范工作存在的问题和薄弱环节，对风险隐患追根溯源，增强防控针对性，形成案件排查一整改一提高一再排查的良性循环。抓好员工异常行为定期排查、干部交流、员工轮换、强制休假及亲属回避等制度贯彻落实。要加大各级干部的履职管理。很多违规问题虽然大都发生在

3、基层或普通员工身上，但追根溯源还是与各级管理部门和管理人员履职不到位甚至失职渎职有着很大关系。所以，各级领导干部用心尽责、依法履职、自觉带头遵章守纪、严格做到恪尽职守，对各项工作必须坚持“有部署、有检查、有落实和一抓到底”的标准要求，突出一个“实”字，强化一个“细”字，做到实事求是，真抓实干，从大局着眼，从细节入手，扎扎实实地抓好工作督导和跟踪检查，切忌工作不深不细、监督流于形式，确保诱发案件的潜在隐患、问题漏洞能够得到及时发现和消除。加强对各职能部门措施落实、员工制度执行的检査和监督，每季开展对案防检查情况进行总结、分析，通报违规行为，对有章不循、违章操作者一律严肃处理，增强执行的有效性，从

4、源头预防违规违纪行为发生。要把加强和改进内部管理作为当前的一项主要工作，根据本单位业务规模、管理水平和员工素质，严格按照总部的步骤要求进行。要把转变管理思路、增强风险意识、依法合规经营作为行业管理的重要内容，把提高风险防范能力作为衡量履职水平的主要标准，做到从严管理、有效管理、科学管理。要突出管理重点，严格对支行长、重要岗位人员、关键业务环节的管理，规范授权授信行为，加强各操作环节的衔接与制约，建立周密、有效的管理链条。制度的效应关键体现在执行，要把全面落实制度、提高执行力作为重点,一是要明确制度执行的责权利，对不同层次、不同岗位的执行者所拥有的权力与其承担的责任进行对应，达到责权利的统一和制

5、度的有效执行。二是要维护制度的权威。各级领导干部要以身作则，带头坚持“有章必循、有法必依、有禁必止”，要让所有干部、员工树立制度面前没有特权，制度约束没有例外的意识。三是逐级建立制度执行台账，对制度的落实时间、实施范围、执行效果进行登记备査。对已发现的各类问题和案件隐患，要以强化问责制度为抓手，严格“违规必查，违者必究”，落实责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位的原则,强化案件查处，执行“一案四问责”和“上追两级”制度，决不能姑息养奸,建立对案件责任人的赔罚、走人的惩诫制度，通过经济和行政处罚方式并用严惩违法违规和渎职行为，加大员工违规违纪成本支出，构建员工不想违规、不敢违规制度规范和行为准

6、则。防范风险，根本在人，要加大员工教育培训力度，督促加强法律法规、管理制度的学习，保证与岗位职责相匹配的职业道徳和业务技能，对职业道德和工作作风有问题、日常行为失范，群众反映多、评议差的人员，坚决不能提拔重用。有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道徳教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训，不但要培训岗位职责、业务知识、业务技能，还要培训日常业务操作风险的识别、防范技能，提高员工的综合素质，培育良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉

7、性。1、各级负责人经常与员工谈心和交流，多渠道掌握员工思想动态，不但要了解员工在单位上的思想和工作表现，还要掌握其家庭和社会交往情况，对员工的思想和行为真正做到心中有数。制定员工异常行为排査管理办法，细化高管人员、部门负责人、营业网点负责人、会计主管和柜员等各层面、各岗位人员行为排查的重点内容。建立员工个人重大事项报告制度和异常行为排查奖励制度，使员工异常行为排查制度化、精细化；改进员工异常行为排查方式，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式，提高排查效果。2、大力开展思想教育。通过形式多样的教育活动，引导广大员工树立正确的人生观、价值观、世界观，树立良好的社会公徳、职业道徳、家庭美徳,自觉抵制

8、各种不良思想的侵袭。利用各种机会，强化稳健经营、合规操作的思想，使每位员工都增强合规经营、规范操作的意识。3、加强员工的自我学习。通过推行基层营业单位晨会制度、定期学习制度和举办各类专题培训等，促进一线员工对规章制度的学习，使每个员王熟练掌握规章制度和操作流程，增强依法办事、按章操作的自觉性，夯实制度执行的基础。大力倡导并积极创建学习型组织，努力营造全员学习、终身学习的良好氛同。4、增强员工自我保护意识。通过各类案例教育，增强员工自我保护意识,让每位员工知道什么是禁止的，什么是鼓励提倡的，什么必须做，什么不能做，使员工自觉执行制度、理直气壮地抵制违规行为，防范各类操作风险和案件的发生。5、加强

9、对员工日常行为的管理。为有效控制和防范员工不照行为可能诱发的案件和风险，建立重点员工注重档案，进行跟踪管理。对涉及黄赌毒、社会交往复杂、经商办企业、情绪异常、纪律松懈、消费不正常等异常行为的员工，详细了解情况，落实帮教责任，发现不良苗头及时釆取措施。通过召开员工家属座谈会等方式，取得员工家属的配合，协助单位做好员工作时间以外的行为监督工作。因为金融行业的特殊性，当金融犯罪发展到一定程度时，其危害结果不单单是巨大的财务损失，往往会加剧金融机构的信用风险，造成其资产质量下降，形成大量坏账，进而可能出现支付困难、流动性风险等一系列连锁反应。当风险积累到一定程度，扩大为系统性、全局性风险时。最终危及社会稳定。所以