个人金融部试题汇总

1、个人金融部试题汇总1、借款人及所在单位已与住房公积金中心建立正常的住房公积金缴存 关系，及时足额缴存住房公积金 个月以上，才能申请办理住房公积金 贷款。2、个人住房公积金贷款利率实行。3、我行办理个人住房公积金贷款的审批工作由。4、保险代理业务的归口治理部门是5、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务治理方法规 定，客户经理具体从事 各项产品的客户营销工作。6、银行机构需取得保险监督机构核发的，才能与保险公司签订合同开办代理保险业务。7、保险兼业代理许可证有效期为。8、保险兼业代理合同书代理期限一样为。9、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理销售他行理财产品业务 治理方法中所称的“理财产

2、品”是指由他行推出，并征得银监部门批复 同意公布发行的理财产品，包括和外币理财产品。10、江南卡 ATM 取款每天累计不得超过 万元，笔数不得超过 次。 单位卡不得取现。11、目前我行 ATM 上取款单笔限额为元，当日取款次数最高为次，当日累计取款金额最高为 元。12、 实行双人分管， ATM 治理员管 ，主出纳管 。13、大堂经理核方法采纳和 指标相结合的考核方法，“按月考核、年终总算” 。14、大堂经理网点负债业务考核，是与所在网点负债业务增长（率相挂钩15、处理客户投诉时，大堂经理代表江南银行评判对错， 向客户承诺任何赔偿。16、是 ATM 治理的第一责任人。17、ATM 机钥匙实行“双

3、套制”一套日常工作用，一套备用，工作钥 匙由 ATM 治理员保管，备用钥匙经运行治理员、 审验后，用封 套封存，填明所属机构 ATM 机柜员号，交由 保管。18、大堂经理定性考核测评对象和权重：各支行负责人占，个金业务部负责人占 ，并分不在考评表上签字确认。19、大堂经理要做到提早服务，协助客户填写有关凭证，并对客户提 交的有关单据、凭证、资料、证件等进行 、 审查，审核无误后 提交柜面办理。20、大堂经理考核客户服务方面，实行“”，热情、耐心、准确、及时地解答客户的业务咨询，不能显现讲明不清、拒绝推诿情形。21、大堂经理应快速妥善地处理业务纠纷及客户意见，化解矛盾，降 低客户投诉，对客户意见

4、和有效投诉的处理结果应在 个工作日内给予 客户回复。22、由总行与签订代理银保业务双方合作协议。23、柜面指定专人通过帐户查询确认每一笔兑付保费按要求成功到达 客户指定帐户，同时将兑付信息通过 总行个人金融部代理保险产品经 理处。24、保险公司通过审核，将保费通过转帐形式直截了当划入客户提供 的一证通帐户，并将 交给支行柜面指定专人。27、代理网点柜员指导有投保需求的客户填写投保单并对投保单进行 初审，在填写规范的投保单上加盖 、 确认。28、初审通过后， 柜员收取客户保费现金， 填制解款单（注明投保人）， 缴入保险公司在我行开设的帐户 ，并通知客户 后取保单。29、总行个人金融部代理保险产品

5、经理就代理的银行产品与保险公司进行投保明细核对并要求保险公司按照合作协议划付保险费。31、支行将评定好的资信材料交给客户，评估费由客户以形式缴存至我行代收资信等级评估费用帐户，并将缴费凭证原件或复印件交给支 行。客户缴存评估费用时，柜员应该将 录入以便对帐。32、每月的 日（如遇节假日顺延） 为企业资信等级评估登记台帐 上报日。放款中心所在地支行大堂经理将当月核对正确的企业资信等级 评估登记台帐，通过本行内网传至个人金融部中间业务产品经理处，同时 将本期收集保管的 传递至个人金融部中间业务产品经理处。33、放款中心所在地支行大堂经理将编号收妥，并在企业资信等级评估登记台帐上注明评估费 。34、

6、个人金融部中间业务产品经理将，于月底将代收资信等级评估费用帐户上的款项汇至各资信等级评估公司。35、个人金融部中间业务产品经理按照签订的合作协议上的代理费率， 和各评估公司结算代理费用。36、客户将正确填写好的以及 交给支行，支行将客户申请材料交给所在区域放款中心所在地支行大堂经理，填写企业资信 等级评估资料交接表 ，并签名交接 .37、总行在分不开立代收企业资信等级评估费用帐户。（放款中心所在地支行营业部）38、支行了解客户是否有资信等级评估需求，关于有资信等级评估需 求的客户，支行选择一家与我行合作的资信等级评估公司，将企业 交由客户填写。39、由与有关资信等级评估公司签订代理企业资信等级

7、评估业务合作协议40、“资金信托打算信托资金代理收付业务”是指我行按照与信托公司签订的*资金信托打算信托资金代理收付协议，办理其资金信托打算信 托资金的及的行为。41、“资金信托打算推介业务”是指我行受信托公司托付代为向推介信托打算的行为。42、本行不得为代理收付或推介的信托打算及该信托打算项下财产运用对象等提供。43、我行与信托公司的代理收付协议应明确界定信托公司与我行的权益义务关系，我行只承担，不承担。44、 信托公司在我行开立信托财产专户，必提。45、 本行、和具体从事信托打算信托资金代理收付及信托打算推介工作。二、单选题（23题）1、 在每个工作日当天以后发生的手机银行跨行转帐业务指令

8、， 将被作为退票处理。A、15： 30B、16： 00C、17： 00D、无时刻限制2、托付贷款发放前，应建立托付贷款基金户，基金到位后按合同约定发放托付贷款，托付资金帐户存款按方式计息。A、活期B、协议利率C、不计息3、 银行卡发卡行识不标志（即 BIN号），是卡号前位。A、2 位B、4 位C、6 位D、8位4、单位卡续存资金，可通过 存入。A、差不多存款帐户B、一样存款帐户C、预先指定的存款帐户D、现金5、 单位卡资金转出时，可向等帐户转帐。A、差不多存款帐户B、一样存款帐户C、预先指定的存款帐户 D 、支取现金7、江南卡可在境内外有 “银联”标识的特约商户终端办理预授权业务， 发生时按预

9、授权金额的 对持卡人主帐户进行冻结。A、85%B、 90%C、 100%D、 115%8、 个人住房公积金贷款期限最长不得超过（）年。A . 10 年 B. 20 年 C. 30 年D. 40 年9、 个人住房公积金贷款额度必须在（）和本地住房金治理中心规 定的最高限额内。A 商业银行B 银监部门C 中国人民银行D 当地政府10、 个人住房积金贷款利率实行（）。A .固定利率B .浮动利率C.市场利率D .基准利率11 、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务治理方法规 定，大堂经理和柜员从事本行代理（ ）产品的客户营销工作。A 保险业务B 理财产品C 银保产品D 资金业务12、江苏江南

10、农村商业银行股份有限公司代理保险业务治理方法规 定，从事银保产品销售的人员需要具备（ ）。A 银行从业资格证书B 理财师证书C 证券从业资格证书D 保险代理资格证书13、 代理销售银保产品业务按（）的原则，分不制订每个代理销 售银保产品的业务办理流程和考核方法。A 与保险公司集中签约，代销产品集中审批B 与保险公司逐户签约，代销产品逐个审批C.与保险公司逐户签约，代销产品集中审批D 与保险公司集中签约，代销产品逐个审批14、总行引进的他行理财产品由（ ）部门进行营销和推广。A 个人金融部B 资金业务部C 打算财务部D 行长室15、 我行代理销售的他行理财产品由（）审批。A .个人金融部 B .

11、资金业务部C.打算财务部D .行长室16、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务操作规程规 定，我行保险代理人员应在保险出单后（ ）个工作日内负责督促保险 费全额缴付。A. 5 B. 10C. 15D. 2017、为降低风险，在我行的贷款企业应该办理企业财产保险，在我行贷款的自然人应该办理人寿保险，且注明第一受益人为（）。A .江苏江南农村商业银行股份有限公司B .保险公司C.投保企业D .经纪公司18、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务操作规程规定，投保资料需带至（）单位。A .个人金融部B.保险公司C.经纪公司D.保险行业协会A、按月，ATM治理员；B、按季，ATM治理员；

12、C、按季，运行治理员；D、半年，运行治理员。20、关于加入 ATM 机钞票箱的现金，必须由主出纳严格选择，并经点 钞机细数清点（至少二遍） ，对不适合 ATM 机使用的纸币应该取出，钞卷 应达到 。（ ）A、全新，不得破旧。B 、七至八成新，不得破旧。C、九成新，不得破旧。D、六成新，不得破旧。21、银保产品到期，投保客户前来我行要求兑付时，柜面人员要求投保人提供保单、身份证复证件及该客户在我行的一证通复印件，并告知客 户保费将在 个工作日内通过转帐划入客户提供的一证通帐户。 （）A、3B、2C、1D、5A 、5 天、10个B、3 天、10个C、10天、3个D、10 天、 1 个A、客户经理B

13、、大堂经理C、经办柜员D、该产品经理三、多选题（ 29 题）1、 目前，江南卡卡内可设置帐户。A、活期帐户B、定期存款帐户C、贷款帐户D、基金帐户2、 个人卡起存金额元，单位卡起存金额为元。A、0 元B、 1 元C、 100 元D、 1000元3、 江南卡主帐户存现，可在上进行存现交易，其他帐户存现， 可在 上进行存现交易。A、本行任一网点柜面B 、开办柜面通业务的他行网点柜台C、本行自助存款设备D、他行自助存款设备4、 个人卡约定转存时，方式包括。A、活期转定期B、定期转活期C、定期转定期D、不可约定转存5、 江南卡主帐户取现，可在办理取现业务，卡内其他帐户取现，可在办理。A、本行任一网点柜

14、面B、开办柜面通业务的他行网点柜台C、本行自助设备D、他行自助设备E、境外有“银联”标识的自助设备6、江南卡系统内卡卡转帐，每次转出金额不得超过 计转出金额 万元。B、 5C、 20万元，每日累D、不限7、江南卡境内消费限额值 美元。万元，境外单笔消费交易最高限额为等B、 5C、 20D、 1000E、5000 F、不限8、住房公积金贷款还款方式一样采取（）方式。A .等额本息B .等额本金C.利随本清D .还本付息9、 借款人应向住房公积金中心提供（）材料A .身份证件B .合法的购买住房合同意向书、协议或其他批准文件C.借 款人稳固的经济收入证明D .抵押物或质物清单、权属证明以及有处分权

15、 人同意抵押或质押的证明10、 办理个人住房公积金汇缴，企业需提供（）资料。A .缴存登记表B .汇缴清册C.拓展证明书D.代码证复印件E.营 业执照副本复印件 ;11、 下列（）属于代理财产保险及借贷者人身意外险业务。A.企事业单位及个人的财务缺失保险B .借贷者人身意外险C. 责任保险D .信用保险12、 客户经理在代理企业财产保险业务中，有（）情形，需将具 体情形以书面形式，经本支行经办客户经理以及行长签名并加盖单位业务 章后，报总行个人金融部备案，否则作为漏保处理。A .原由我行代理的财产险到期后未在我单位续保的；B .企业本年续保金额比上年明显下降的；C.企业财产保险投保金额小于贷款

16、余额的；D .在我行贷款企业未由我行代理企业财产保险的。13、我行保险代理人员按照我行对代理保险的要求前往企业需办理 （ ）手续：A .收集企业投保资料；B .填写投保单；C.企业负责人或授权人在投保单、投保资料及经纪公司授权托付书上 签字盖章。D .送交保单14、 下列哪些属于个人金融部负责代理保险业务人员的职责（）A .负责制定全行保险代理业务的进展规划、年度打算和组织实施。B .负责制定保险代理业务治理方法和操作流程。C.组织全行代理保险业务经办人员的业务培训。D .制度保险代理业务营销方案。E. 直截了当营销大宗产寿险保险代理业务。15、 下列哪些讲法是正确的（）。A .除由柜面办理的

17、代理银保业务外，本行经办人员不得以现金形式收 取保费。B .收取的保费解入总行代理保险费账户。C.退保业务按照保险经纪公司退保流程办理。D .代理手续费必须按照规定以转账的方式进入经营大账。16、个人金融部负责将总行引进的他行理财产品的营销和推广，要紧 职能有（ ）。A .负责制定全行代理销售他行理财的进展规划、 年度打算并组织实施.B .负责制定代理销售他行理财的治理方法和操作流程。C.组织全行代理销售他行理财产品经办人员的业务培训。D .负责组织市场调查，研究客户需求，向总行提出引进理财产品的需 求，制定代理销售他行理财产品营销方案、推广打算并组织实施。17、 关于保管箱业务，下列讲法正确

18、的有（）。A .个人金融部为全行保管箱业务的治理机构。B .安全保卫部为全行保管箱业务的安全治理机构。C. 行政区支行为支行保管箱业务的治理机构。D .行政区支行为支行保管箱业务的安全治理机构。18、 我行 ATM 的各项功能（）。A、取款交易B查询余额C 明细查询D跨行转账E改密19、大堂经理定性指标按 200 分制考核评分，考核类不有如下几方面： （）A、环境设施B、客户服务C、服务治理D、 档案治理E、信息治理F、其他工作20、大堂经理定量业绩要紧包括哪几方面： （）A、支行个人金融重点客户拓展B、网点负债业务考核C、支行中间业务收入考核D、柜面银行卡存、取现业务分流21、大堂经理档案治

19、理内容包括哪几方面： （）A、大堂经理日志登记是否清晰规范、齐全完整。B、重点客户建档是否真实有效、要素是否齐全规范。C、对重点客户资料、信息的保管及保密工作。D、大堂经理应按照个人金融部的业务要求，做好公积金业务、代理保 险业务业务量的统计核对以及数据的按时上报个金部工作，并每月以书面 形式上报个金业务分析报告。22、大堂经理定量考核，支行个人金融重点客户新增日均分档为： （A、新增对私业务日均5-10 万元重点客户B、新增对私业务日均10万-50 万（含）重点客户；C、新增对私业务日均50 万以上重点客户D、新增对私业务日均100 万元以上的重点客户23、银保产品到期，投保客户前来我行要求

20、兑付时，柜面人员要求投 保人提供，并告知客户保费将在 3个工作日内通过转帐划入客户提供的一证通帐户。 （）A、保单B、身份证复证件C、该客户在我行的一证通复印件D、解款单复印件24、本行总行个人金融部或资金业务部负责与信托投资公司联系，选 择合作伙伴， 签订代理收付合作协议书， 选择确定代理收付信托打算的： （）A、销售时刻B、产品品种C、销售期限D、销售规模25、本行与信托公司开展业务合作，应当确立合作伙伴的选择标准，。幸免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓，风险提 示充分、 清晰和准确。 并建立相应的风险治理体系， 完善风险治理制度。（ ）A、要求口碑好B、收益稳固C、风险相对较低D、销

21、售规模26、本行职员在推介信托打算时，。 （ ）A、不得超出信托打算约定B、不得夸大宣传，应充分揭示信托打算的风险C、明确提醒客户信托投资风险自担原则D、不承担信托打算的投资风险27、总行打算财务部负责本行信托打算代理收付业务的会计核算及资金划拨。要紧职能为： （）A 、总行打算财务部负责与信托投资公司联系，选择合作伙伴，签订代 理收付合作协议书，B、汇总各分支机构送缴的信托合同文本资料，C、在每期信托打算推介终止后，与信托公司进行信托合同文本资料的交接。于信托打算代理收付协议中规定的日期监督信托公司将信托财产专 户资金划入本信托打算托管行帐户，D、在每期信托打算到期后，收到信托公司划转的信托

22、本金和收益，划 转至各托付人帐户。28、本行个人金融部负责代理收付信托打算的推介，要紧职能为： （ ）A、负责制定本行与信托公司合作的年度进展打算并组织实施；B、汇总各分支机构送缴的信托合同文本资料；C、负责制定信托打算代理收付业务以及信托打算推介业务的治理方法 和操作规程；与信托公司联系对本行经理人员的业务培训；指导、和谐、 监督、考核全行信托打算代理收付业务及信托打算推介业务；D、负责组织市场调查，研究客户需求，向总行提出与信托公司合作产 品的需求和方案，制定有关推介打算并组织实施。29、 手机银行对私类系统内资金汇转业务采纳处理，跨系统资金 汇转采纳 方式；对公类系统内资金汇转业务采纳处

23、理，跨系统资金汇转采纳方式。A、自动实时B、落地处理四、判定题：（ 23 题）1、支行应动员企业尽量通过托收形式缴存住房公积金，如果企业同意通过托收形式缴存，支行需要求客户填写托收协议及授权托付书。 （）2、各分支机构、各行政区支行市场营销部为个人公积金住房按揭业务 具体经办部门。（ ）3、办理个人住房公积金汇缴，企业须汇缴清册和拓展证明书，并按文本上要求盖好单位印章。 （）4、除由柜面办理的代理银保业务外，我行经办人员不得以现金形式收 取保费。（ ）5、总行个人金融部中间业务产品经理于每年年终与公积金中心或分中心按照拓展名单核对后结算代理公积金业务收入。 （）6、从事银保产品销售的人员需要具

24、备保险代理资格证书。 （）7、客户经理对本行客户的保险业务必须举荐给与我行签约的保险公 司，如果发觉本行客户经理介绍企业与我行签约以外的保险公司发生业务 关系（飞单），或者私自同意保险公司的业务回扣，将处以该笔业务应收保 费 30% 的罚款。（）8、在我行贷款的企业和自然人应优先选择与我行签约的保险公司办理 财产保险和人寿保险业务。 （ ）9、我行代理销售他行理财产品应遵守银监部门有关规章制度，统一使 用他行提供的理财产品宣传材料，除有关规定承诺外，均不得以本行名义 包装理财产品对外发售。 （）10、我行代理销售他们理财产品，在摹集期终止后按照双方约定，指 定专人负责“理财产品协议书” 、“代理托付书”他行