信用社合规文化建设应注重人性管理

1、信用社合规文化建设应注重人性管理我们每个人都渴望生活幸福安宁，日子滋润。作为信合人，我们 幸福的源泉就是 创造效益，防范风险。然而，只有业务发展，才能创造效益；只有建立合规文化，才能防范风险。业务发展和合规文 化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。而合 规文化的建设又需要我们每一位在职员工都能够意识到合规的必要 性、重要性，只有人人合规、事事合规、时时合规，才能营造合规文 化、打造合规信合。坐落在风景宜人的郊外天然水库， 每年夏天都会吸引大批游泳爱 好者趋之若鹜。由于水库是这个城市自来水的唯一水源，因此，管理 者就在库区遍地竖立许多“禁止游泳”的牌子，并且加强巡逻，但效 果一

2、点都不好，游泳者仍旧变着法子偷偷到这里来玩。后来，管理者 改变方法，取销了巡逻制度，撤换了公告牌，上面写道： “您每天使 用的自来水全都来自于这里。 为了您和您的家人身体健康， 请保持这 儿的清洁卫生。”结果到库区游泳的人慢慢减少直至完全绝迹。为何 同样是水库管理， 换了块告示牌， 就能产生迥然不同的效果？对于这 一现象，心理学家的解释是：因为触摸到了人性中自私倾向的痒处。 同样的道理，在企业文化管理中，导入人性化管理，有效触摸人性之 私的痒处， 就等于获取了有效管理的金钥匙， 同样可以达到事半功倍 的效果。企业文化建设是一个双向过程， 其首要职能就是要让员工既 “认 同”企业文化，又“自觉遵

3、循”企业文化。然而不管是从“认同感” 还是“自觉性”来讲都离不开人性。俗话说：思想是行为的先导，它 能引导人的行为， 支配人的行为。 人本管理思想的本质已经不是单纯 的形式管理， 而应是对人性的激发和利用， 其实质是培育积极的人性 特质，剔除消极的人性特质。 笔者以为作为信用社的管理者应加强对 员工的人性管理， 而信用社员工也应学会积极主动地调整好自己的人 生观和世界观，树立正确的人生观和价值观。“合规应该成为信用社文化的一部分” 。信用社作为高风险行业， 只有在控制好风险的基础上才能谈发展。 “合规应被视为信用社内部 的一项核心管理活动” ，人是信用社经营管理的第一要素，人性的好 坏，对信用

4、社控制风险具有很大的影响， 营建合规文化需要以人为本。 人性管理合规化， 同样能降低风险， 对促进信用社合规文化的建设具 有重要的意义。早在 20 世纪末期，“合规官”这个职务就已开始在北美洲出现， 它主要是保证公司的经营符合法律、符合规范、符合道德标准；负责 全球的合规经营管理，向公司内控风险指导委员会和股东汇报工作， 让他们及时了解公司的运营风险，制定规程，避免风险的发生。合规 官的一个重要职能就是监督检查， 特别是规范金融、 保险代理人的市 场行为，维护公司的信誉和品牌形象。如何教育引导员工循规蹈纪， 西方人有一整套的设计，市场开发、人力资源管理，流程管理，计划 管理等等， 统统都是校正

5、你的行为习惯的。 一个公司里面所有人都有 好习惯，这个公司的风险就很小，如果很多人的习惯不好，就会出现 很多的问题。所以说西方的管理就是解决习惯问题。如何将信用社所有干部职工都调教成大家都自觉自愿地为这个 企业的可持续发展而去努力工作可谓是任重而道远。 当前信用社所需 的各类人才都不难找到，但是事实上，许多人在选择单位时，并不是 将信用社作为首选，有一部分即使他选择了信用社，也没有长期呆下 去的心理准备，并没有为信用社奉献毕生精力的念想。 员工没有职业 规划，就无法尽心尽力去做事，就不可能像经营自己的事业一样去经 营当前的职业，更不可能真正做到以社为家（虽然我们信用社一直在 倡导以社为家的理念

6、，但事实上很难实现），而是以自身利益为重， 价值观上根本就不存在“社中有我，我中有社”，也体会不到“信合 荣我荣，信合衰我耻”，这种短期化行为非常明显。大家的短期行为， 势必造成企业发展的风险。合规文化建设，必须有针对性地健全和完善制度管理体系，对无 章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层信用社实际管理 需要的，要及时修订完善，并确立“有章必循，违章必究”的原则。 但除了建立“硬件”规章制度的保护外，还要注重“软件”即从人性 化管理的角度去挖掘员工的潜能，改变员工的心智模式，从源头上激 发员工积极性、主动性和创造性，建设“以人为本”的企业文化。员 工实施风险教育更多的应是进行“和风细雨式

7、”的教育，追求“润物 细无声”的效果。把企业文化建设与经营管理机制的塑造很好地结合 起来，用先进的文化和思想培养员工的人生观、价值观，并以有效的 机制确保员工人生观和价值观的实现。信用社合规文化建设要千方百计地把稳健经营的思想根植到员 工思想之中，使“合法合规经营、严格按章办事”成为全社员工的共 识并落实到日常业务操作中去，构建有信合特色的企业风险文化。 首 先是领导班子要率先垂范，严格按照规章制度办事，做员工的楷模， 带动和影响全社员工。其次是不断地向员工灌输稳健经营、 合规操作 的思想，利用各种机会，如职工大会、部门会议、座谈会等等，使员 工树立合规经营、规范操作的意识。再来就是经常性地开展法制教育 和法律、法规、行规的学习活动，把学习与考核、评价相结合，强化 提高合规教育学习效果。最后是要在激励机制上有所创新，人性的培 育、激发在一定意义上是难于用金钱实现的。员工的一个微笑值多少 钱，员工之间的相互帮助值多少钱，谁能进行量化？关键是内容的设 计上要能够体现企业精神。例如，可设计一些部门和气奖、客户关系 奖、员工协作奖、主动工作奖等等，让每个员工都能体验到，身体力 行才能真正融入到这种氛围当中。总之，信用社合规文化教育应加强 员工的人性管理，从员工的人生