保险业务员岗位职责

1、保险业务员岗位职责 保险业务员岗位职责（一） 1、根据国家关于各项保险征收规定及公司有关规定，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。 2、建立健全各项保险个人账户登记，完善收缴手续，做到季结年清。 3、搞好与财务的协调协作，准时供应收缴依据。 4、对公司的投保明细表要妥当保存，做好续保、出险、理赔登记，防止过期失效。 5、出险时要准时到现场，并报案。同时深入了解出险状况，提取有关资政，编制索赔申请，报主管审核后办理索赔事宜。 保险业务员岗位职责（二） 1、在参与公司供应的标准培训后，负责公司的各种金融产品的代理销售和培训及团队管理。 2、依据总公司阶段性的战略规划，来完成个人或者团队所设定的目标

2、。 3、在参与专业化的客户服务培训后，由我们供应现有的客户，在结合您自己的方式来服务客户。 4、积极参与公司的各种活动、学习，并严格遵守公司的各种管理制度。 5、依据市场变化和客户需求，策划和设定相关的方案，以此来提升个人或者团队的发展。 保险业务员岗位职责（三） 1、为客户供应车辆保险续保； 2、为客户供应车辆保险咨询服务； 3、定期提交保险市场业务动态报告和市场策略方案； 4、积极维护老客户、开发保险新客户； 5、协作主管完成客户车辆保险的各项服务； 6、定期完成出单客户的资料整理； 篇2：业务员日常管理制度 业务员日常管理制度（一） 为提高业务员工作责任心，端正工作态度，扭转当前业务开展

3、的不利局面，达到提升业务员综合素养，提高工作绩效，开创业务工作的新局面的目的制定本制度。 一、日常管理细则： 1、出勤：每天在早上8：30以前到公司签到，每日下午6：00之前回公司报到。因开展业务需要，需在业务场所滞留，须当日说明，对于不签到且没有提出请假/外出申请的视为旷工或者迟到，除按公司相关规定考核罚款20元/次。 2、日常报表提交：专心按时完成工作日报，日报表将各项事宜交代清晰，并于次日上午8：30前交公司，不能按时完成的罚款20元/次；早上到公司填写前日报表的，按10元/次罚款；字迹潦草、敷衍了事的，按10元/次罚款并重新填写，重新填写后仍旧达不到要求的按10元/次罚款； 3、周计划

4、：每周六下班前，交出周的访问计划。月总结下月2日前交给公司，迟交无论理由，罚款30元/次。若临时有事须变更访问行程，业务员应在当天早上离开公司前修改访问行程，并呈报主管。 4、按时参与公司及事业部组织召开的各项会议或活动。无故缺席除按公司相关规定罚款20元/次。 5、业务员当天下午下班前必需将收回的货款（现金或票据）交回公司核对，若业务员因工作需要而延迟至下班后才返回公司，则应第二天上班后立刻交给公司。如若发觉私自挪用公款者，经查实一律辞退。情节严重者移交司法机关处理。 6、严格执行公司的各项销售计划、行销策略，如若发觉业务员私自扣下赐予客户的赠品与优待的状况，经查实一律辞退。情节严重者移交司

5、法机关处理。 7、每周日进行一次货品的清点与备货。货品出现丢失的均有业务员按批发价赔偿。 二、业务员薪酬管理条例： 1、新业务员到公司正式报到需带身份证原件、毕业证原件、1张身份证复印件、1张毕业证复印件、1张个人简介、1张驾驶证复印件。 2、新业务员实习期间只有基本工资无提成（但公司可依据实际状况实施嘉奖）。新业务员未出实习期或未满一个月离职者无工资无提成。 3、新业务员实习期一般为3个月，公司将依据实际状况从业务员的责任心、业务能力及对公司的贡献三个方面对业务员进行考核，由公司依据业务员表现打算业务员转正时间。新业务员试用3个月后仍不能通过业务考核的，做自动离职处理。（对责任心强但业务能力

6、弱者公司将适当放宽试用期限。） 4、为了让新业务员早日熟识公司业务，公司对新业务员采取有底薪、有定额，有补贴及有提成的工资发放制度，鼓舞新业务员大胆拓展业务范围。（完成规定基本任务后，享有公司的补贴及提成） 5、业务提成在业务款收进，项目开始产生账面利润后按比例兑现。 三、业务车辆管理条例： 1、合理使用车辆，节省费用开支，最大限度地发挥车辆的使用效益。 2、业务员必需遵守中华人民共和国道路交通管理条例及有关交通安全管理的规章规则和相关操作规程，安全驾车。 3、每天出车前，必需检查车况，特殊是刹车系统，轮胎。油箱以及后视镜等设备，有异常状况必需回报上级。 4、每天送货后，必需将车辆钥匙交回公司

7、，不得将公司车辆开回家中，或擅自借给第三人。违者按相关规定罚款50元/次，并担当由此造成的全部后果。 5、上班时开车探亲访友、会客、办私事。违者按相关规定罚款50元/次。 6、违规与事故处理：下列状况，违反交通规则或事故的经济损失及责任由驾驶员负担： （1）无照驾驶; （2）未经许可将车借予他人使用; （3）违反交通规则引起的交通肇事; （4）违反交通规则，其罚款由驾驶人员负担。 7、意外事故、不可抗拒原因造成的车辆事故由公司酌情研究处理。 四、本制度涉及考核项，均由业务员收到考核单后三天内将罚款交至办公室，三天内不交则罚款翻倍从当月工资中扣除。 五、本条例仅适用于本公司专职业务人员。 业务员

8、日常管理制度（二） 1、正常订单商务政策： 1.1整车销售：公司依据厂家公司统一政策，并准时依据市场状况调整正常订单促销商务政策，以书面通知形式下发各小组及相关负责人。 1.2团购销售：团购订单的基础条件是同时订单在3辆车以上的客户。 1.3精品销售：根据公司制定统一市场零售价对外销售，不得擅自承诺精品折扣及赠送； 1.4精品折扣：展厅经理/销售主任精品折扣权限：9折，销售部经理折扣权限：8.5折。 1.5保险折扣：保险部分折扣依据保险公司正常业务折扣标准执行、特别状况报总经理审批； 1.6订单配车：公司全部订车客户原则上根据订车时间顺序由资源供需组统一支配交货期，特别支配客户应依据公司业务流

9、程，报由销售部经理、总经理审批后配车。 1.7车辆改配：到车后超过4天以上已通知未办理交款手续的客户，供需资源组应马上改配车辆，确保车辆库存在正常合理范围以内。 1.8订单更改：客户订车后，如需变更车型、颜色及交货期，需客户本人亲自到店，填写客户订单变更通知书，注明变更需求，并亲笔签名。 1.9订单退订：客户订车后，原则上不办理退订手续，特别状况，依据公司业务流程，报销售部经理、管理部经理、总经理审批后执行。 1.10客户确认单/客户委托单：订车客户办理车辆确认及提车手续，应订单签订人亲自携带原订购单、定金收款收据、身份证原件及相关证件、证明在我司办理车辆确认、牌证、精品、保险、提车等手续；如

10、订车人委托他人办理手续，需事先供应由订车人亲笔签署的符合法律要求的有效授权委托书及订车人、授权委托人身份证原件。 1.11交款办理：需我司代上牌、保险、精品等业务车辆，必需交纳5万元以上车款，填写确认委托书并经财务确认后（pos机需确认款项到帐）。 2、仓库管理 2.1车辆销售出库：正常商品车出库需依据公司规定，确认车辆车款、购置附加税、上牌费、保险、精品等款项交纳齐全，经财务部审核后，由管理部经理、销售部经理签字，资源供需组方可办理车辆出库手续，未按正常手续流程办理车辆出库手续，由仓库管理员负全部责任，扣除当月绩效工资部分，并赐予行政记过处分，超过两次以上未按正常手续办理出库手续，对仓库管理

11、员赐予解聘处理； 2.2车辆临时调拨：经办人在车辆调拨单注明车辆调拨用途、时间，经销售部经理/资源供需组主任签字确认后，仓管助理方可办理车辆调拨； 2.3仓库管理：车辆装饰、验车、交车，需填写提车单、车辆调拨单，凭单提车。 3、公务车及商品车事故处理： 3.1因销售人员个人原因造成公司公务车、商品车损伤，应由当事人负责。 3.2公务车在非公务途中发生事故，所需的赔偿及修理费，除保险赔偿处，其差额由驾驶人担当（最低担当额为500元）；如保险全部赔偿，则惩罚驾驶人500元。 3.3因公驾驶公务车或经批准驾驶商品车、客户车发生交通事故后，所需的赔偿费及修理费，事故责任人属驾驶人的，除保险赔偿处，其差

12、额由驾驶人担当80%（最低担当额为300元），公司担当20%；事故责任人属对方的，除保险赔偿外，其差额由驾驶人担当20%，公司担当80%。 3.4保险公司全部赔偿且事故责任人属驾驶人的，惩罚驾驶人300元。 3.5严禁未经批准驾驶商品车、客户车或驾驶客户车、商品车办私事，违者罚款500元；如发生交通事故，相关责任和修理费用由驾驶人本人担当（不论保险是否赔偿）；如车辆被盗，除向保险公司索赔外，不足部分由驾驶人全部担当，由此引起的客户纠纷及相关责任由驾驶人全部担当。 4、促销用品： 订车礼品（此礼品由交车组派专人申请领用，需客户签名）、来店礼品/日常损耗品（由销售接待负责领取使用）、活动道具（申请

13、领用需有审批后的活动点检表）；营销道具仓库同现精品仓库进行调整；由销售接待负责保管并对数量进行负责，包括礼品的领用、登记；营销道具到货后由销售接待负责清点入库；每月需供应月度营销道具入库清单、出库清单、月未库存清单及营道具领用清单；各类礼品由服务部配件仓库保管，需出示审批后的出、入库单方可办理出、入库及领用手续，物品领用由各组负责审核交销售部经理审批后领用。 4.1促销费用：促销费用每月根据月度营销推广计划进行费用支出；市场推广主任应制定宣传费用管理表；广告投放前样稿要经部门经理及总经理审批，购买促销物品需附合同，全部项目均需附正规发票；一切内外促销活动或费用支出须事前制定促销活动方案、工作事

14、务点检表、费用清单、活动总结报告；方案及费用预算须经审批并提前报财务备案。 4.2授权处理：销售部经理因公外出，可书面授权销售部科长以上人员负责处理车辆调拨、出库等相关手续及日常业务处理。 4.3牌证费用：公司牌证及会员费用原则上向每位客户收取，我司仅负责车辆过检测线，出受理号、代办递资料等上牌手续，客户需自行办理车辆挂铁牌及照相。 5、团购业务： 5.1团购业务仅限于政府部门、公务人员、银行、大型知名企业事业单位及村镇；并符合公司规定的团购条件，相关协议、合同、证明需严格执行合同管理审批流程会签。 5.2团体一次性签订订单为3台以上，方能享受团购政策；已签订团购合同单位单台零星客户仅属于平凡

15、订单，不能享受团购政策； 5.3团购客户在签署正式订单前，应预备身份证、工作证、单位介绍信原件（集团客户订车审批表），报销售部资源供需组、管理部财务室审核通过后，方可签订正式订单。 5.4团购客户订车人与上牌登记人应全都，并供应相关证明复印件； 5.5团购宣传资料、商务政策、操作说明、投放渠道及投放数量等，须经销售部经理批准后才能执行，不能大范围随便散发； 6、以老带新业务：公司期望业务人员加强与老客户的维系工作，动员老客户向其亲朋好友推荐介绍我公司商品及服务。此类业务由市场营销组统一管理，按已批准的嘉奖方案执行，由市场营销组制作登记卡，建立管理档案； 7、兼职业务员： 7.1各小组可依据业务

16、发展需要，聘用兼职业务员开拓市场，各小组兼职业务员纳入小组日常业务统一管理，每月上报兼职业务员月度销售报表至资源供需组审核。 7.2兼职业务员录用应依据人力资源管理流程正常申报审批后方可执行； 7.3财务部依据兼职业务员月度销售报表审核后报总经理批准兑现兼职业务人员奖金； 8、日报表： 销售部主要日报表有：销售日报、订货系统文件信息跟踪管理表、仓库日报、牌证日报、展厅值班经理日报表及a卡日报、日常活动状况表。 以上日报由各项目负责人每日上报客户服务助理汇总分析，上报时间为每日17:30分。 9、周报表：小组周任务书、小组周精品/保险销售核算表、周市场调查报告三项报表由各项目负责人每周按时上报。

17、 10、月报表：小组月度任务书、月度市场调查报告、月度市场推广报告、电脑系统月初、月中精确订单数、月总结表 11、a卡客户跟踪：a卡是销售人员主要的客户来源之一，a卡跟踪也是销售员每周主要例行工作之一，销售顾问应每周一将上周回访记录上报销售主任处。 13、交车客户回访：交车客户回访由客户服务助理每周一进行统一的回访跟踪记录；每月进行回访记录分析并上报销售部经理处。 14、客户投诉对应： 14.1各员工应牢记自己的“一言一行”代表品牌，在每项业务中提前作好检查预备工作，预防投诉发生，面对客户埋怨应积极主动应对，不得推诿。 14.2销售人员违反管理制度及规定、业务标准、交车前检查等项目而造成投诉，

18、投诉到销售部经理，当事人担当公司损失的50，小组负责人担当公司损失的20；投诉到总经理处，当事人担当公司损失的50，小组负责人担当公司损失的20，销售部经理担当公司损失的30； 14.3由市场策划组和客户服务组负责销售部日常客户投诉对应记录，每次对销售部所对应客户投诉进行跟踪记录，对应处理结果按公司正常业务流程报相关负责人审批，每月将客户投诉汇总并制作客户投诉分析报表报公司总经理。 15、订单归属处理： 销售人员之间所签订单发生纠纷时，相关销售人员上报完整a卡、客户回访记录，按接触时间及接触次数确定。a卡、客户回访记录同订单时间差距不应超过一个月。 16、退订、设诉、交车收款扣分管理： 退订、

19、投诉、交车收款根据扣除分数积分制，如有违规将被扣除分数，分数累计为100分提取当月工资1000元做为浮动基金，每分为10元，详细扣分制度如下： 16.1退订：退订扣分依据销售员当月业绩奖罚 a.客户退订在2台（含2台）以下/月的不扣分，超过的按每退一台车扣10分处理； b.当月订单超过10辆以上没有退订的销售人员嘉奖30分。 16.2客户投拆：客户投诉扣分依据投诉类型和情节轻重处理 a.服务态度投诉：客户如因我部门员工服务态度不好投诉，每次投诉将扣10分； b.其他投诉：销售部人员在接触客户时应事先做好预备工作，向客户具体介绍我司的业务流程、管理制度、商品说明、商务政策，如因销售人员推诿、不积

20、极对应、不准时解决客户问题而造成的投诉，每次投诉扣除当事人10分。 16.3收款：收款扣分管理 a.车辆到店后超过5日内未与客户办理交款确认手续的扣除销售人员10分； b.当月交车数量在10辆以上无客户投诉的奖劢10分； c.当月交车数量在10辆以上并无延误车辆确认手续的销售人员奖劢10分。 17、违规处理 17.1对违反以上规定的员工，销售部经理可视情作出批评、取消提成、经济惩罚、绩效扣分等处理。情节严重的由公司处理。 17.2被惩罚人在接收公司/部门惩罚通知后，应3日内在公司管理部办理违规惩罚手续，未在规定时间内办理相关手续的员工，公司赐予停职处理。 篇3：业务员薪酬管理制度 业务员薪酬管

21、理制度（一） 第一章总则 第1条本制度是依据国家法律法规并结合公司实际状况订立的薪酬管理规定。 第2条本制度坚持内部公正、外部竞争性原则。 第3条本制度所称员工是指公司全部人员（不含董事长、总经理），平凡员工是指部门经理职级以下的员工。 第4条公司设立薪酬考核委员会，负责每年的岗位定级、绩效工资、超额任务奖、年终效益奖金方案以及特别奖金发放等方面的评定、审议。 第5条本制度适用于公司编制内的全部员工（不含董事长、总经理）。 第二章薪酬方式与适用范围 第6条公司的薪酬方式分为四种：月薪制、年薪制、谈判工资制和绩效工资制。 第7条月薪制适用于平凡员工。平凡员工的工资管理采取月薪制，依据员工的服务质

22、量按月考核发放。 第8条年薪制适用于各事业部和子公司总经理、核心副总经理。年薪工资依据年度任务由总经理核定年薪总额。实行年薪制的员工，其工资包括三部分：月工资、半年考核工资、年度考核工资，其工资比例为4：2：4。超额完成任务的在年终按经济责任书规定。 第9条谈判工资制适用于公司引进的科技及高层管理人才，依据详细状况由人力资源部核定，报总经理审批。 第10条绩效工资制适用于实行上述三类工资制之外的其他员工。全部薪酬分为固定工资、绩效工资、工龄工资、超额任务奖、年终效益奖金、特别嘉奖等。 第三章绩效工资制结构和内容 第11条依据岗位的性质和在岗人员的详细状况，确定员工的工资级别。 第12条员工的工

23、资级别额度指固定工资和标准业绩工资之和，依据各岗位的实际状况，确定二者的比例。 副总经理级的固定工资与标准业绩工资的比例为6：4； 部门经理级固定工资与标准业绩工资的比例为7：3； 平凡员工级的岗位固定工资与标准业绩工资的比例为9：1； 第13条业绩工资： 业绩工资=个人标准业绩工资*绩效考核系数（见下表）。 部门经理级（含）以上中、高层员工业绩工资依据季度指标考核结果和年度指标考核结果分别按季度和年度发放。 第14条员工的工龄工资。 本企业工龄工资计算标准：员工加入新公司签订合同后满一年开始计算本企业工龄工资，每人10元/月，之后本企业工龄每增加一年，工龄工资增加10元，增加到150元/月为

24、止，以后不再增加。 第15条员工病事假全年累计超过15天，福利假累计超过30天（国家法定节假日及公司年假除外）或因为试用期等原因工作时间不满12个月的，年终效益奖金按实际工作月数除以12个月折算。 第16条论何种原因在每年12月31日以前离职的员工都不享受当年的年终效益奖金，离职时间以公司人力资源部批准认可的离职时间为准。 第四章绩效工资制工资级别 第17条员工转正定岗后确定岗位工资级别，各个岗位的工资级别有一定的浮动范围，总经理确定部门经理以上岗位的级别，人力资源部依据考核结果确定平凡员工的实际岗位级别，报总经理审批。 第18条公司薪酬考核委员会每年依据员工工作业绩、态度和能力综合得分打算员工岗位晋级或降级。 第19条工资等级划分为三个层次，分别为副总经理层、经理层和平凡员工层。 第20条副总经理层分为a、b、c、d、e五级，副总经理层可在五级内晋升或降级。 第21条经理层分为a、b、c、d、e、f、g、h八级，不同经理的级别不同，可在自己相应的调整范围内晋升或降级。 第22条平凡员工层分为a、b、c、d、e五级，其中每一级又分若干档次，共28个档。 第23条员工岗位发生调整后，其岗位级别作相应调整。 第五章试用期薪酬 第24