理财研发部研发员岗位---职位说明书

1、理财研发部研发员岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准政策及市场研究宏观经济政策、金融政策、产业政策、金融市场的研究分析。公司制度集和资金理财业务操作流程第三条：研发中心研发员进行信息资料的收集和市场需求调研。2未能及时掌握宏观经济动态、金融同业竞争信息等资讯的扣0.5分；未能及时完成月度理财报告的扣0.5分；存在较大失职行为扣1分。发展战略研究拟定公司发展战略并根据政策及市场变化适时修订。公司制度研发创新部负责公司发展战略研究、制定及修订。2未能及时完成发展战略研究的扣1分；存在较大失职行为扣1分。产品研发新业务和新产品研发及对现有业务和产品的持续改进。公司制度研发创新部负责新业务、新

2、产品的研发工作。4未能及时提出开展新业务、设计新产品合理化建议的扣1分；未能及时设计出新产品扣1分；对创新型业务不能全面掌握扣2分。业务资格报批相关业务资格申请材料的准备和报批。法律、法规公司制度研发创新部负责创新业务资格报批工作。4未能及时开展资格报批工作扣1分；未能及时、充分准备报批材料扣1分；因主观原因未能完成创新业务资格报批工作扣2分。内外网信息管理内外网信息的发布与更新，保持外网的美观性、信息的及时性和准确性。公司制度公司宣传管理办法第六条，本办法第五条提到的定期报纸专栏宣传、理财收益分配或兑付公告发布及公司统一安排的形象宣传由研发创新部负责，其中理财收益分配或兑付公告由理财中心制作

3、，并履行审批手续，研发创新部负责发布；各业务部门因业务发展需要而进行的宣传由各业务部门具体负责。2未能及时进行信息披露的扣1分,信息披露有误的扣1分。宣传工作公司形象宣传与专题宣传。法律法规理财公司集和资金理财计划管理办法第八条，理财公司推介理财计划时，不得有以下行为：（一）以任何方式承诺理财资金不受损失，或者以任何方式承诺理财资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传。公司制度公司宣传管理办法第六条，本办法第五条提到的定期报纸专栏宣传、理财收益分配或兑付公告发布及公司统一安排的形象宣传由研发创新部负责，其中理财收益分配或兑付公告由理财中心制作，并履行审批手续，研发创新部负责发布；各业务部门因业务

4、发展需要而进行的宣传由各业务部门具体负责。3未能及时开展宣传工作扣1分；宣传工作违法违规、但后果轻微扣1分；宣传工作违法违规造成恶劣后果扣1分。理财研发部客户经理工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准产品推介调研市场需求，跟踪金融理财产品动态；拓展推介渠道，为部门制定营销决策提供依据；拟定推介方案，组织推进推介方案的实施；跟踪推介进程，完成既定的推介目标。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第五条：设立集合资金理财需符合的要求。第六条：合格投资者的条件。第八条：理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。第十六条：代理推介。第十七条：异地推介。公司制度资金理财计划推介管理规定理财业务操作规程

5、第九章 理财计划的发行与成立6制定推介方案不合理的，扣2分；完成推介指标50%以下的，扣3分；完成推介指标50%-70%的，扣1分。同业合作通过各种途径拓展银行合作伙伴，进行代理业务模式的深入探讨；产品代理业务流程及相关文书的起草及修订；向有合作意向的银行提供相关材料，并进行代理业务洽谈和进展情况的跟踪。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第十六条：商业银行代理推介集合资金理财计划第十九条：商业银行保管理财财产公司制度银行代理推介集合资金理财计划操作流程1、代理协议洽谈与前期准备；2、银行代理推介3、业务统计与资料交接；4、代理兑付；资金理财柜面业务操作规程十三、资金理财受益权质押业务1

6、、质押申请2、质押登记3、注销质押登记6与银行洽谈代理业务无成效的，扣4分；洽谈结果无法实施的，扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准客户开发与维护通过各种营销途径对自然人和机构客户进行开发，推介公司理财产品。定期制定客户开发及维护方案、组织实施，从而提升客户的归属感和忠诚度。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者的条件。公司制度资金理财计划推介管理规定4没有进行有针对性的客户开发和维护工作的，扣2分；制作客户开发及维护方案不力，客户不满意的，扣2分。产品推广制定产品推广方案，借助各种媒介进行公司产品推广，有效提升公司产品的知名度、促进产品发行。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者的条件。公司制度资金理财计划推介管理规定3没有制定产品推广方案的，扣1分；产品推广内容出现错误或不符合公司要求的扣2分。风险控制业务自查，实现风险自控。法律、法规公司制度合规风险管理办法公司全体员工包括高管层均为合规风