会计出纳2018财务工作总结

1、会计出纳 2018 财务工作总结目录第一篇：201x年财务工作总结会计出纳第二篇：财务出纳工作总结第三篇：财务出纳年终工作总结第四篇：财务出纳月工作总结第五篇：财务出纳年终工作总结正文第一篇：201x年财务工作总结会计出纳201x年个人工作总结总言201x年，是我从事会计工作的第5年，也是至关重要的一年。这一年，本人在领导的帮助和与同事们的共同努力下，无论是在敬业精神、思想境界，还是在业务素质、工作能力上都得到很大提高，圆满地完成了领导赋予的各项工作任务，并取得了一定的工作成绩，现将 本人一年以来的工作、学习情况总结如下：201x年工作总结：1. 资金核算工作：?现金和银行账户的收入、支出：每

2、天严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理，日清月结。及时收回公司个人借支等各项等收入，开 出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。每天处理公司员工 报销单和与公司经营业务有关的货款等各项费用的支付，坚持财务手 续，严格审核算（发票上必须有经手人及逐级领导审批签字方可报 帐），对不符手续的发票不付款。?工资发放：每月 10 日前根据人力资源部提供的依据，及时发放 员工工资和其它应发放的经费。?现金银行台帐：为了保证资金的实时性，有效性，我每天都及时 的逐笔登记现金日记账和银行存款日记账，并且做到日清月结，除此 之外，每天进行库存现金盘点

3、，做到数据精确、真实、可靠。2. 银行授信、贷款相关业务：办理银行贷款的授信、审批、发 放、归还和付息业务等。由于集团公司的特殊性，相比下属子公司来 说，贷款业务较为频繁。为了融资需要，一旦需要与某家银行发生相 关贷款业务，首先银行要对我公司的授信评级，在此期间，我紧密配 合银行提供相关资料，填写表格，使得业务能购加快进行，提高双方 的工作效率。此后，银行审核完后，贷款根据我司需要按笔发放。到 期归还本金时，提前向财务经理汇报，以便领导及时做出资金调配工 作。3. 员工差旅费的审核：员工提交差旅费报销原始单据后，我及时 的根据集团公司差旅费报销制度，审核报销单据和计算该员工的出差补贴，编制差旅

4、费报销单，之后交由会计复核，确认无误后再交给经 办人进行报销。4. 原始凭证的定期传递工作：每周将现金报销的原始单据逐笔登 记在交接清册上；银行存款的原始凭证取回付款回单后于每周四下午 逐笔登记，按期分别转交给会计入账，确保实时登帐，提高次月出具 报表的效率。5. 协助总账会计进行账务核对及银行每月的对账：月初，一方面 会计做完帐后，本人根据现金和银行日记账与总账进行核对，若发现 帐帐不符，配合会计查找原因，及时修改相关凭证。另一方面，将总 账的银行余额与对账单相核对，查找误差原因，编制银行对账审核明 细表，会计审核无误后，本人与会计共同签字确认，若出现不符情况，填写差异原因，双方确认后，最后

5、报财务经理盖 章返回。6. 配合会计师事务所做好审计工作：年初为迎接会计师事务所对 我公司帐务情况的审查工作，首先我提前做好前期现金和银行账户的 自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并及时向领导汇 报情况。其次在事务所的审计工作中，我积极配合审计老师完成银行 对账和现金盘点的任务，若遇到与我公司账面数不相符的地方，及时 查找原因，并协助审计老师出具报告。7. 清理银行账户：为了便于我公司银行账户管理，提高资金的利 用率，减少财务费用，我积极主动的向领导提出缩减银行账户，得到 领导认可后，在短时间内将我公司的近 20 家银行账户缩减到了 15 家，取得了一定得成绩。8. 签订银行协定存

6、款：今年存款利息上调较为频繁，为了降低财 务费用，提高我公司的存款利息收入，上半年逐步将我公司的 10 家左 右常用银行账户分别签订了协定存款，进一步精确的完善了银行账户 管理。9. 配合会计核对和清理以前往来账：上半年财务部员工在部长的 领导下，对以前年度的往来账等科目进行了清理工作，在涉及到银行 和现金等部分，我积极配合会计完成核对和事后清理任务10. 贷款卡年审工作：由于集团公司融资需要贷款业务频繁，因此 贷款年审也是每年必不可少的业务之一。年末终了，根据央行贷款卡 年审通知准备相关资料，及时到指定地点进行了贷款卡年检，确保了我集团公司银行业务往来的正常运行。201x年工作存在的问题及改

7、善方案1. 财务管理资金的管理有待加强首先财务部门作为公司资金管理的部门，必须是以用好单位有限 资金为信条，具体到日常公司运作过程中的产生的产生的各项费用， 对产生的所有费用项目必须严格按照公司的规章制度执行。严格遵守 财政部关于货币资金管理和控制的规定，随时掌握资金收付的动态和 库存余额，认真核对银行存款账户余额，及时盘查库存现金余额，保 证账实相符和资金安全2. 财务人员自身知识有待强化 在财务的整个工作中，要看财务部门的工作质量、效率就可以看 出一个部门的财务相关人员的财务知识、经验的具体状况。 所以在发 现自身业务水平存在问题就需要加强理论知识与业务实践的相互结 合，制定好学习计划目标

8、，为适应实践工作和提升自身能力做好充分 准备。3. 与其他部门的沟通联系工作有待进加强 咋看来，财务部门是与各个部门之间好像联系不多，其实不然， 财务部门经常需要了解和处理好部门与部门之间的关系，并在实践中 加强与其他部门的沟通，了解情况，从实际出发，提出财务上各项工 作中合理的解决方法。这才能正确且严谨的处理好各项的工作。201x年需要加强的工作计划综上所述，基本涵盖了我201x年全年的工作情况，深刻的体会到机遇与竞争并存，只有努力的学习理论知识武装自己，并在实践中不 断的提高自己，在机遇面前充分准备，才能在竞争中站稳脚步。资产财务部第二篇：财务出纳工作总结财务出纳工作总结 按照公司的要求，

9、我放弃了最后和大学同学聚会的美好时光于 XX 年 1 月1 5日到安宁分公司报到，经过领导的安排，我被分到财务管理 部任出纳，开始了紧张和繁忙的工作，财务出纳工作总结。我的岗位工作职责是负责现金收付、银行结算、货币资金的核算、开具增殖税 发票和现金及各种有价证券的保管等重要任务。刚刚开始的时候，让 我担任出纳工作，我感到很委屈，我简单的认为出纳工作好像很简 单，不过是点点钞票、填填支票、跑跑银行等事务性工作。但是当我 真正投入工作，我才知道，我对出纳工作的认识和了解是错误的，其 实不然，出纳工作不仅责任重大，而且有不少学问和政策技术问题， 需要好好学习才能掌握。并且刚刚从学校走出来，毕竟理论和

10、实践是 有一定的差距的，理论很难和实践相结合，这就对实际工作造成了很 大的困难，很是我以前很难完全意料到的。况且我对公司的情况不是 完全的了解，对公司的运作方式也还不熟悉，处理起来不是很顺畅， 因此，工作的效率很一般，对工作形成了难度，还好的是，在各位公 司领导、同事和指导老师的指导下，知道了如何办理货币资金和各种 票据的收入，保证自己经手的货币资金和票据的安全与完整，如何填 制和审核许多原始凭证，以及如何进行帐务处理等问题，通过在实践 中指导，业务技能得到了很快的提升和锻炼，工作水平得以迅速的提 高，工作总结财务出纳工作总结。经过了将近 3 个月紧张的工作实践和总结，知道了要作好出纳工 作绝

11、不可以用“轻松”来形容，出纳工作绝非“雕虫小技”，更不是 可有可无的一个无足轻重的岗位，出纳工作是会计工作不可缺少的一 个部分，它是经济工作的第一线，因此，它要求出纳员要有全面精通 的政策水平，熟练高超的业务技能，严谨细致的工作作风，作为一个 合格的出纳，必须具备以下的基本要求：一. 学习、了解和掌握政策法规和公司制度，不断提高自己的政策 水平。二. 出纳工作需要很强的操作技巧。打算盘、用电脑、填支票、点 钞票等都需要深厚的基本功。作为专职的出纳员，不但要具备处理一 般会计事物的财务会计专业基本知识，还要具备较高的处理出纳事务 的出纳专业知识水平和较强的数字运算能力。三. 做好出纳工作首先要热

12、爱出纳工作，要有严谨细致的工作作风 和职业道德。四. 出纳人员要有较强的安全意识，现金、有价证券、票据、各种 印鉴，既要有内部的保管分工，各负其责，并相互牵制；也要有对外 的保安措施，维护个人安全和公司的利益不受到损失。五. 出纳人员必须具备良好的职业道德修养，要热爱本职工作，精 业、敬业，要竭力为本单位中心工作，为单位的总体利益、为全体职 工服务，牢固的树立为人民服务的思想。以上都是我将近 3 个月工作以来的一些体会和认识，也是我不断 在工作中将理论转化为实践的一个过程。在工作中学习和努力提高业 务技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工 作和学习中我还将不懈的努力和拼搏，

13、做好自己的本职工作，为公司 和全体职工服务，和公司和全体员工一起共同发展！在此，我要特别 感谢公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关心，这是 对我工作最大的肯定和鼓舞，我真诚的表示感谢第三篇：财务出纳年终工作总结 由辑的一篇关于财务出纳年终工作总结范文 * 年,我部认真贯彻和落实党和国家的 "三农"方针,政策,严格执行 金融法律 ,法规相关规定 ,依法合规经营 ,制定和完善了内控制度建设 ,强 化成本意识 ,积极拓宽经营渠道 ,压缩费用开支 ,提高了会计核算水平和经 营效益 .在联社党委的领导下 ,努力完成联社主任室下达的工作任务 ,密切 配合其他部门的各项工作

14、,把主要工作放在服务于基层上 ,较好地完成了 本年度的各项工作 ,现将本年工作总结汇报如下 :一,合理制定经营目标 ,确保全年各项指标的完成 年初,本着"效益优先 "的原则,根据省联社给我社制定的各项经营目 标任务 ,结合我社上年度经营目标完成情况的基础上 ,科学,合理制定了各 网点组织资金目标和任务 ,并于元月一日召开首季组织资金工作动员大 会,进一步提高全员的思想认识 ,明确组织资金工作的目标和任务 .二月份 对各营业网点反复进行算帐 ,合理设定各项财务指标 ,与各网点主任签订 经营目标责任制 ,修改和完善了经营管理综合考核办法 ,为各网点明确了 经营方向和责任目标 .

15、十一月份 ,根据各网点经营目标实际完成情况 ,结合 本地市场经济变化特点 ,及时调整各网点经营目标 ,为今年利润计划的顺 利实现进一步奠定基矗截止 11 月末,各项存款余额为万元 , 比年初增加万元 ;各项贷款余额为万元 （含贴现万元 ）,比 年初增加万元 ;不良贷款余额为万元 （不含抵债资产 ）,比年初下 降万元 ,不良贷款占各项贷款的比例为 （含贴现 ）,比年初的 下降了个百分点 ;全辖盈亏轧差合计账面盈余万元 ,比去年同期增 盈万元 .预计至 12 月末 ,各项存款余额达到万元 ,比年初增加 万元 ;各项贷款余额为万元 ,比年初增加万元 ;不良贷款 余额为万元 ,比年初下降万元 ,不良贷

16、款占比为 ,比年初下降 ;全辖实现各项收入为元 ,各项支出万元 ,账面盈余万元 二,加强财务管理 ,规范财务行为 ,努力增收节支 1,根据上年财务管理经验 ,结合今年改革实际情况 ,以"总量控制 ,效 益优先,以收定支 ,超额审批 ,超限停支 ,财务公开 ,民主理财 "为原则,控制水 电费, 公杂费 ,邮电费等费用全年限额 ,业务招待费严格按照利息收入的 5%。序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核 认账因素 .同时综合考虑各方面情况 ,又给每个网点额外增加了元 费用,从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支 .2, 规范财务行为 ,合理控制财务开

17、支 .继续执行市农村信用合 作社财务管理办法和费用结报制度 ,在联社费用管理委员会管理 下,详细规范了财务开支的范围 ,标准,审批权限 ,程序等,不断完善了费管 会的管理制度 ,对于核定费用以外的费用开支 ,一律提前上报费管费研究 审批.截止 11 月末,经费管会研究审批通过的各项费用为元,其中:各项垫支费用 ,购买的低值易耗品费用为元 ,各种修理费 用为元 ,营业外支出为元 ,其他各项费用为元 .3, 减少非生息资金的占比 ,加强应收利息的管理 .截止 11 月末,我社 应收利息帐面余额为万元 ,已超过银监部门的风险控制警戒线 ,我 部根据实际情况 ,在主任室的要求下 ,坚持"谁分

18、片地区,谁负责清理 "的原 则,对各网点进行跟踪督促 ,限期清理.截止 11月末,应收利息余额为 万元 ,预计年末将全面完成应收利息的清理工作 .三, 及时清收违规投资 ,规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求 ,加大了对违规债券和 保险投资的清收力度 ,通过采取上门催收洽谈 ,电话追问和网上查询 ,委托 出售等方式 ,及时清收了申银万国万元国债和保险投资 万元 .目前仍有保险投资万元未收回 ,正继续与太平洋保险公司洽 谈给付 ;密切关注南方证券托管工作 ,债权一经确定 ,及时清收南方证券 万元国债投资 .为规范投资行为 ,确保资金安全 ,高效运营 ,我部于今年 十月制

19、定了市农村信用合作联社投资业务管理办法 ,规定了在 银行间债券市场进行资金拆借 ,债券买卖 ,债券回购等投资业务行为 .十月 份以来 ,委托省联社在银行间债券市场购买债券万元 ,同时与 省联社进行短期资金拆放业务 ,提高了资金使用效益 .四, 申请发行专项中央银行票据万元为进一步深化农村信用社改革 ,切实用好国家资金支持政策 ,根据国 库院农村信用社改革试点方案的通知 （国发 XX15 号）和中国人民银 行农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法 （银发 XX181 号）,农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引 （银发 #4 号）文件精神 ,一季度制定了市农村信用社增资扩股及降低不良贷

20、 款计划书 ,在报经银监分局批准后 ,一边请会计师事务所清产 核资 ,同时进行增资扩股充实资本 ,采取措施清收和降低不良贷款 ,在二季 度成功申请发行了中央银行专项票据万元 ,并在二季度末达到了提 前申请赎回的条件 .五, 充实资本金 ,增强自身的经营实力和抗风险能力 .根据农村信用社 "资本自聚 ,资金自筹 ,经营自主 ,盈亏自负 ,风险自担 " 的要求,通过宣传发动 ,募集股金,完善法人治理结构等必备程序 ,共增扩 股金万元 ,有力地支持了地方经济的发展 ,加强了对 "三农"的服务, 同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加强 .六, 加强内控建设

21、,堵塞经济案件的发生1, 为了进一步规范农村信用社的业务操作 ,严格执行各项内控制度 , 强化内部管理 ,促进各营业网点依法合规经营 ,防止各类案件的发生 ,我们 修改和补充了市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程 处罚办法 ,把内控制度考核分为财务会计部分 ,信息科技部分 ,资金营运 部分 ,监察审计部分 ,安全保卫部分 ,人力资源部分 ,资产保全部分共七个 部分 ,详细 ,完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法 ,以处罚为手段 , 有效地规范了各项业务操作规范 ,提高了全体员工的业务素质 ,加强了风 险防范 ,防止违章违法行为的发生 .2,10月 21日至 25日,开展了 "

22、会计互审大检查 "活动,我部会同监察 审计部选择了等五个营业网点 ,组织全辖个网点的主办会计 ,分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会计出纳业务核算质量 进行了全面检查 .互审组全面调阅了被检查营业网点的传票 ,账册 ,报表, 登记簿等会计档案 ,结合日常业务 ,对会计出纳业务过程中好的做法和不 是之处进行了总结 ,并形成会计互审工作底稿 ,就互审情况进行了交流 .活 动结束后 ,我部同监察审计部对一些操作业务进行明确的规定 ,并制定了 以后会计辅导 ,检查的重点和方法 ,此次活动不仅适应了新的业务系统操 作要求 ,规范会计出纳业务的操作行为 ,而且进一步完善了内控制度 ,杜绝

23、了安全隐患 .七, 加强账户管理 ,现金管理及人民币管理 ,防范金融风险今年以来 ,为加强我社账户管理和现金管理 ,配合银监部门和人民银 行业务监管的需要 ,分别进行了账户管理检查 ,大额现金检查 .检查分为三 个阶段进行 :第一阶段 ,对照人民币银行结算账户管理办法和现金 管理办法等相关规定 ,各基层网点首先展开自查 ,形成自查报告上报我 部;第二阶段 ,我部对各网点自查报告进行汇总分析 ,形成报告报银监部门 和人民银行 ;第三阶段 ,配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查 .对检 查所发现的问题如违规支取现金 ,违规开设基本账户等进行通报 ,结合处 罚办法对相关人员进行处罚 ,并要求限期整

24、改 .检查通过现场指导 ,问题讨 论等方式 ,促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作能力 , 规范 了我社账户开立 ,变更 ,撤销和人民币现金存 ,取等业务操作行为 ,进一步 确保了我社依法合规经营 .7月份,结合全市开展 "反假宣传周 "活动,积极 开展了反 *宣传活动 ,在真州农贸市尝新城镇街道等地进行宣传 ,反假活 动的开展不仅增强了内勤员工防假 ,反假的能力 ,而且也提高市民防假意 识和对*的识别能力,有效地预防了金融犯罪 ,防范了金融风险 .八, 加强培训 ,强化辅导 ,提高会计工作水平1, 利用会计例会之机 ,组织各网点主办会计学习了代收行政罚没 款操作说

25、明 ,市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理办法 , 市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程等文件 .在综合业 务上线后 ,对全辖各网点主办会计 ,记账员,储蓄员分别进行了操作业务培 训 ,并进行理论和操作实践考试 ,对考试合格者方允许上岗 .今年以来 ,我 部下发了三期会计业务培训资料 ,分别是出纳业务培训资料 ,会计 凭证编制及装订规范标准和市农村信用社报表填制说明及相关要 求 ,并根据出纳业务培训资料的内容 ,单独对出纳员进行了一期培 训.通过多次学习和培训 ,不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操 作能力, 确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求 . 2,会计检查 与辅导

26、.每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基本制度的落实 ,工作质 量,财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进行了现场检查,对检查中存在的问题 ,及时进行了现场纠正 ,并针对存在的违规违纪行为对有关责 任人进行罚款和通报 ,促进各网点认真落实各项规章制度 .九, 下一年度工作目标1, 加强柜面人员业务培训与考核 ,组织技术练兵 ,技能评级等 ,努力提 高业务人员素质 .2, 开展柜员制调研 ,争取尽早实行柜员制 .3, 健全内部管理制度 ,做到依法核算 ,合规经营 .4, 强化会计辅导与检查的力度 ,杜绝安全隐患 . 第四篇：财务出纳月工作总结财务出纳月工作总结回顾 XX 年 9 月的出纳工作，没有

27、取得太大的成就，主要处于自 己的疏忽，差点为公司带来不必要的损失，还好以及时得到处理，作 为公司出纳我会吸取这次教训，引以为戒， 把日后工作做得更好，在 不断改善工作方式方法的同时，我作了如下具体工作：1、严格按照财务制度的要求，办理费用报销，现金、支票的收付 业务。现金收付的，要当面点清金额，及时收回各站所工时费项目收 入，并统计。对每个款项都开出收据；发票；将及时收回的现金存入 银行，从无坐支现金。2. 每日做好日常的现金日记账及盘存工作，做到账实相符，防止现 金盈亏，3. 员工外出借款无论金额多少，都须领导签字，批准并用借支单借4、5、6、保管好支票及贵重物品熟悉银行业务。完成领导交代的

28、工作。今后的工作计划：作为一个合格的出纳，必须具备以下的基本要求：1、学习、了解和掌握政策法规和公司制度，不断提高自己的业务 水平和知识技能。2、学会制订本职岗位工作内部控制制度，发挥财务控制、监督的 作用.。3、出纳人员要恪守良好的职业道德。4、出纳人员要有较强的安全意识，保管好现金、有价证券、票 据。以上是我近一个月工作以来的一些体会和认识，也是我不断在工 作中将所学的知识与实践相结合的一个过程。在以后的工作和学习中 我还应不懈的努力和拼搏，做好出纳工作，努力实现自己的人生价 值。在此，我要特别感谢公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我 的支持和关心，这是对我工作最大的肯定和鼓舞，我真诚的

29、表示感谢第五篇：财务出纳年终工作总结财务出纳年终工作总结不知不觉加入到 * 这个大家庭已经一年了，时间说短不短，说长 不长，财务出纳年终工作总结。但这段时间给我的感觉却是非常亲 切，亲切的领导，亲切的同事，也非常的温馨，温馨的工作环境，温 馨的工作气氛。过去的近一年的时间里发生的点点滴滴，更是让我时 常回味，时常想念。在 * 的这段时间，不仅认识了这么多好同事，更 多的是学到了很多东西，以前对房地产一无所知的我，现在也能多少 了解一些，也能协助销售人员签定购房合同，这对我来说是很大的收 获。在新的一年即将到来的美好时刻，我把自己这一年来的工作做了 一个总结，有值得骄傲的工作成绩，也有不足的工作缺点，也希望通 过总结，对自己有一个正确的认识，也请领导，同事对我的工作进行 监督。作为一名财务工作人员，一名出纳，我非常清楚自己的岗位职 责，也是严格在照此执行。1、严格执行库存现金限额，把超过部分按时存入银行。审核现金 收支凭证，每日按凭证逐笔登入现金日记帐。2、严格保