[零售条线工作计划] 银行零售条线工作计划

1、零售条线工作方案 银行零售条线工作方案 xx年邱隘零售条线工作方案 1. 高收益资产：分期融 截止到xx年1月，目前邱隘支行分期融客户有 户，总共提款 万，剩余本金 万。未提款客户 户，金额 万，下一步工作方案： 1存量授信客户： 一：非抵押项下业务的客户 二：授信有押余客户 三：授信七折以上抵押且贷款无余额客户 四：新增授信企业，抵押有超7折局部敞口，原那么上配套分期融 对于全额抵押的，评估客户综合回报率，对其进行局部压缩，压缩局部通过分期融进行配套使用。目前授信客户配套分期融 户，下一目标方案要增加 户。 2存量结算客户 以日均活期存款5万以上客户， 营销结算客户 一：通过获取日均5万以上

2、的客户（总计90户）、联系方式进行 营销。了解客户资金需求。 二：建立客户台账，记录客户需求情况，便于下一步营销。 三：对于有意向客户进行上门拜访，每个礼拜走访3户。 对于走访确定办理客户进行台账记录，便于二次进件。 3渠道和专案客户 2. 国际结算 邱隘支行零售公司部目前有国际结算客户 户，xx年国际结算量 万美元，其中授信客户 户，授信客户带动国际结算 万美元。方案从以下几个方面进行提升。 1存量授信客户： 提升客户美元的结算归行率。出口企业的退税账户变更为我行账户。 积极营销配套即汇通、金融衍生品额度，同时捷算卡，通存灵也灵活使用，提升我行产品的覆盖率，又能增强企业与我行的粘合性。 针对

3、授信客户的朋友圈，建立转介绍渠道，新引入国结客户。 2拓展国际业务有效户 针对营业部庞大客户群，从报表中有删选有“进出口”、“国际贸易”字眼的客户； 交易银行部每月报送的国际客户； 在支行开立外币账户，对此类客户进行梳理筛选，将筛选出的客户形成目标客户清单。 对有授信需求客户，积极配套我行授信产品（小额贸易融，出口押汇，福费廷，出口退税质押贷款等），假设无授信需求，那么积极营销我行金融衍生产品周转额度（即汇通和远期结售汇），向企业灌输做此类产品为锁定本钱。防止因汇率波动造成的额外损失，提升客户在我行存款和结售汇。 灵活利用我行结售汇政策，根据企业在我行结算量的提升程度给予一定的结售汇优惠，假设

4、转介绍有效国结客户，也可给予一定优惠。对特殊客户，甚至可提供跑单及优先处理业务等增值效劳。 3. 票据贴现 邱隘支行贴现客户目前仅1家（贴现量80万元），针对该情况，今年方案如下： 1梳理授信客户报表数据，从企业的应收票据和应付票据，了解企业的运作和支付方式，积极营销潜力客户办理票据业务。 2对于在我行开立承兑汇票及大额授信客户，要积极运用买方付息票据贴现业务，使出票、贴现全部在我行办理，实现票据行内循环。（假设发票缺乏，推荐使用电子承兑汇票，效期一年） 3通过走访客户了解客户票据贴现需求，建立台账有意向客户进行跟进，每天报贴现价格。 4关注开银行承兑汇票客户的上下游企业，了解是否有贴现需求。贴别关注大额票据，而且对方是本地客户。 5强化与运营部沟通工作，定期获取汇票托收客户清单，进行营销争取贴现票源； 通过努力，方案今年贴现有“0”的突破。 4. 现金管理 （1）捷算卡 存量授信客户目前有60户，已办理 户，建立台账。原那么上授信客户都得配套捷算卡。对于风险可控的企业，可以办理捷算卡同时开通透易融功能。 存量结算客户，主要以捷算卡的便捷为引入点，积极配套，透易融实行按总行要求，严格把控风险。 对于新开户企业，通过柜面营销推动捷算卡业务。 （2）通过配套通存灵产品，使得企业资金留存在我行。 （3）网上银行 网上银行营销主要以方便快捷、功能强大为引入点，突出办理业务不需要在跑柜面