个人理财网上作业2

1、个人理财网上作业2个人理财网上作业2一、判断题（共5道试题，共10分。）1. 分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。“ A.错误EB.正确2. 投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。DA. B.3. A. 广B.4.r A.点B.5.错误正确个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。错误正确保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。错误正确分红保险可以有效降低通货膨胀的不利影响，保持寿险合同原保险金额的保障水平。E1A错误虑B.正确1股票类理财产品的收益主要来源于（)o二、单项选择题（共10道试题，共30分。）利息收益和价差收益

2、B.红利收益和价差收益 “C股利和资本损益D.利息收益和资本损益）的影响。2.汇率变化一个最重要的影响就是对（瘪IA.消费者B.股民Q C.贸易D.外汇卖家3.）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束 性 的 创 新 型 寿 险 产 品。OA.分红保险嵋B.投资连接保险ac.年金保险“ D.万能人寿保险4.证券投资基金是一种（B）的证券投资方式。直接° B.间接E1C.视具体的情况而定 广D.以上均不正确5.以追求未来的资本升值为目标的投资组合是()o收入型证券组合B.增长性证券组合r C.单一性证券组合s D.混合型证券组合6.()的投资份额是可以不固定的。A.封闭式基金E2B.

3、契约式基金倉C.开放式基金D.公司型基金7.)是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取汇差收益。利 保值f B.增值停C套汇E1D套 &（）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。P98广A.传统的外币储蓄存款B.外汇结构性存款C.外币定期存款“ D.外币协议储蓄9.以追求收益的最大化为目标的投资组合是（）。庐A.收入型证券组合 厂C单一性证券组合B.增长性证券组合1=D.混合型证券组合10以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（）。外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的 金融市场外汇

4、市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟 的金融投资市场。吸.美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面 厂D.国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有 时间和空间障碍的理想投资场所 三、多项选择题（共5道试题，共15分。）1.与传统的外币储蓄存款和现行的外汇理财产品相比较，夕卜币 协议储蓄有（）特点。EIA.收益较高 帀B.流动性强 C.风险低p D.期限灵活 卩E.手续简便2.从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（）显著特点。获利空间大"B.本金有保障p C流动性差乂 D.对专业知识要求高 3.）原则。个人证券理财应该

5、遵循（尼A.安全性原则鄧B.便利性原则0IC.流动性原则"D.收益性原则 4.个人证券理财产品的收益主要有（）o/ A价差收益& B.利息收益匹C.保险收益5ID分红保险 5.投资连结险的特点中不包括（）。具有保障和投资理财的双重功能"B.有一个最低的现金价值尿C.保费结构和资金流向公开透明"D.投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理四、名词解释（共3道试题，共15分。）1.个人保险理财。参考答案: 简单的说就是通过购买相关的保险产品（财产险、寿险、养老 保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等）, 达到对个人（家庭）进行风险管理和投资的目的。

6、其中有的 保险只具备风险管理和保障功能,而有的保险除保障功能外, 还具备一定的投资和储蓄功能。但总体来说，保险的主要作 用是风险管理和保障。2.退休养老保险。参考答案: 是国家根据法律、法规的规定，强制建立和实施的一种社会 保险制度。在这一制度下，用人单位和劳动者必须依法缴纳 养老保险费，在劳动者达到国家规定的退休年龄或因其他原 因而退出劳动岗位后，社会保险经办机构依法向其支付养老 金等待遇，从而保障其基本生活。基本养老保险与失业保险、1=1基本医疗保险、工伤保险、生育保险等共同构成现代社会保 险制度，并且是社会保险制度中最重要的险种之一。3.个人证券理财。参考答案：个人证券理财指的是个人买卖基金、股票、债券等证券类理 财产品，以期规避风险、获取收益，使个人货币资产保值和 增值的行为。五、简答题（共3道试题，共30分。）1.个人保险理财对个人或家庭的作用参考答案：第一，解除忧虑，保障个人或家庭的安定第二，满足个人或家庭对保险产品不断增加的需要第三，满足个人或家庭投资理财的需要第四，利用保险产品合理避税2.什么是个人保险理财产品规划，其包括哪些内容？参考答案：是指投资者个人依据自身的财务能力，通过识别面临的各种 风险，进而制定出合理的可行的保险方案并购买适合的保险 理财产品，以实现保险理财目标的行为。内容：1、个人理财的基本目标2、个人的投资能力3、保险 理财产品品