商业银行行长年在开展“合规建设提升年”活动动员大会上的讲话

1、商业银行行长20XX年在开展“合规建设提升年”活动动员大会上的讲话同志们 :为了引领xx 市银行业金融机构认真贯彻落实科学发展观 , 促进银行业又好又快发展, 更有效地支持地方经济发展,按照 xx 银监局的部署 ,xx 银监分局决定在全市银行业金融机构中开展” xx市银行业合规建设提升年”活动. 在这祥和的龙年里 , 我首先恭 ?蠹倚麓嚎炖 ?龙年呈祥！下面, 关于20XX年合规建设提升年活动的情况以及优化发展 , 我想就合规文化建设跟大家讲 几点 .一 . 银行合规建 设的含义及当前推进合规 建设的必要性银行合 规是指银行业金融机构的 经营活动与法律法规以及 行业准则的要求相一致 , 合规建

2、设主要包括创立合 规风险管理机制与培育合 规文化两大方面 . 由于我 市银行业合规建设工作还 存在着许多薄弱环节 , 与银行业快速发展的趋势以及金融市场全面对外开放 的格局不相适应 , 因此加 强我市银行业合规建设非 砎匾 ?也非矲惹 ?银行业 监管部门和银行业金融机 构都要认清形势 , 增强紧 迫感 . 责任感 , 以开展合 规建设推进年活动为契机 , 把淮北市银行业的合规 风险管理工作和合规文化 建设提高到一个新水平 .二 . 准确把握我市银行业合规建设重点, 提高工 作针对性银行合规问题分布广泛 , 要做好合规建设 , 必须突出重点 , 抓好 主要环节 . 对我市银行业 金融机构来说 ,

3、 需要重点 抓好两个环节 .第一 , 抓好合规风险管理机制建 设 . 首先是健全组织 . 在现有的风险管理组织框架 下 , 建立起健全的合规风 险管理部门组织结构 , 明确合规风险管理岗位职责 , 组建一支职业化 . 高效 能的合规风险管理团队 . 其次是理清职责 . 要清晰 界定合规风险管理部门与 内部审计部门 . 业务部门 . 其他风险管理部门之间 的职责分工 , 并建立这些 部门之间的良好合作机制及制约机制 . 三是要定好 规矩 . 对现行各项内部管 理制度进行梳理 . 修订和 整合 , 按照银行业金融机 构业务流程和岗位分工 , 将各类制度 . 管理要求梳 理成系统性 . 责权明晰 .

4、 具有可操作性的经营行为 基本准则 , 并汇编成产品 业务操作手册和员工岗位 手册 , 供员工学习使用 .第二 , 抓好合规文化建 设环节 . 合规文化是银行 员工在长期从业过程中形 成的遵章守纪的思想观念 . 价值标准 . 道德规范和 行为方式 . 培育良好的合 规文化 , 对于银行业的持续健康发展将起到潜移默 化的作用 , 有着重要意义 . 抓好合规文化建设首先 要加强学习和培训 . 通过 大力宣传合规知识 , 举办 合规知识培训 . 开展合规 知识测试等多种方式 , 让银行业金融机构员工熟练 掌握与经营有关的法律法 规知识 . 内部管理制度以 及经营风险控制流程 , 充 分理解合规建设的

5、内涵 , 在理念上对经营合规问题 形成正确认识 , 使员工对 合规的理解 . 掌握上升到 业务工作中的自觉行为 . 其次是营造合规氛围 . 通过各级高管人员的示范和 引导 , 在内部上下级之间持之以恒地培育合规氛围 , 形成一种人人遵纪守法 , 认真执行规章制度 , 以诚实守信和正直坦诚为荣 的工作作风 , 使合规文化 的核心价值观成为全体员 工的行为准则和道德规范.三 . 认真推动合规建 设工作 , 着力培育合规经 营机制在合规建设推进 年活动中 , 我市各银行业 金融机构要把活动的各个 工作环节抓好 . 落实到位 , 确盪 龊瞎娼杌疃蛲平 ?扎实有效 , 实现 预期的工作目标 .加强 组织

6、领导 , 明确全员合规建设要求 , 狠抓活动的落实 . 银行业监管机构和银 行业金融机构要加强对活 动开展的领导 , 认真组织 . 发动全体员工特别是业 务一线和基层机构的员工 , 积极参与合规建设活动 . 通过宣传发动工作 , 使广大员工充分认识开展合 规建设推进年活动的意义 . 重要性和必要性 , 理清 活动工作思路 , 提高对活 动开展的认识 , 自觉做好各项工作 . 要抓好合规建 设业务培训和合规风险管 理部门的组织 . 机制建设 等工作 , 力求实现合规建 设推进年的既定目标 . 各行行长要对合规建设活动 负总责 , 并明确分管领导 , 落实责任部门 , 指定专 门工作人员 , 层层

7、落实工 作目标 ; 同时 , 要注重对 合规建设推进年活动的协 调 , 及时解决活动中遇到的新情况 . 新问题 .狠抓落实 , 加强指导 , 确?瞎娼杌疃 蛔吖 : 瞎娼璧闹魈迨且 幸到 鹑诨 ?成功的关键在于 银行业金融机构工作的落 实与否 . 银行业金融机构 要加强对合规建设活动各项工作的督促 . 检查和指 导 , 按照各个阶段和环节 的工作要求 , 抓细致 . 抓落实 . 银行业监管机构要 对活动的开展进行积极督 导和指导 , 力求活动的各 项工作达到工作目标的要 求 ,并结合银行业金融机 构经营中出现的新问题 , 使经营行为规范 , 商业竞 争有序 , 达到降低经营风 险 , 增加经营

8、收益的目标 , 推进合规建设活动不断 深入.强化监督检查 , 严格责任追究 . 银行业监 管机构将对银行业金融机 构合规建设活动的开展情 况进行全程跟踪 . 监督 . 必要时结合非现场监管以 及现场检查项目的开展 , 对银行业金融机构合规建 设活动和合规风险管理水 平作出评估 ,对违规经营 . 违规操作造成风险和损 失的各责任人员进行严格的追究 , 对合规风险管理 能力弱而且改善不力的 , 要从市场准入方面给予必 要的限制 .银行业监管 机构要加强自身建设 , 努力营造合规建设活动氛围 . 作为活动的组织者 , 银行业监管部门要充分认识 到合规建设推进工作实际 上具有监管工作延伸的性 质, 以合规建设推进年活动为契机 , 加强自身”懂法知规”建设, 通过合规 建设活动的开展找出不足, 通过法律法规. 专业知 识的学习和培训打好依法行政的专业功底, 做合格 的监管者 . 银行业监管部 门的各级领导干部要将合 规建设推进年活动与”加 强领导干部作风建设”有 机结合起来 , 进一步增强 依法监管 . 廉洁从政意识 , 树立公正开明的工作作 风和廉洁清正的从业行为 .加强合规建设 , 是我 市银行业发展过程中必须 抓紧抓好的一项重要工作 , 是推进银行业健康 . 科学发展的重大