在线模拟考试题-基金3(解析版)

1、在线模拟考试题-基金3u 单选题 1. 公司型基金依据（）设立并营运。B A：公司法B：公司章程C：基金法D：基金合同页码：8；解析：公司型基金依据基金合同章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。2. 基金的银行存款账户由基金托管人以（）的名义开立。B A：托管人B：基金C：投资者D：管理人页码：119；解析：基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。3. 以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A A：开放式基金份额的转移一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B：开放式基金交易过户是指不采

2、用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C：交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等D：基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结页码：71，72；解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等 ；基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。4. 2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A A：华夏基金管理公司B：华安基金管理

3、公司C：南方基金管理公司D：招商基金管理公司页码：18；解析：2004年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金-华夏上证50ETF。5. 如果某证券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。A A：增加3%B：降低3%C：增加5%D：降低5%页码：360；解析：市场利 率下降，导致债券价格上升，因此会使债券基金的资产净值上升。（dp/dy）/p=-1/(1+y)*D，D为久期，所以dp/p=-1/(1+1%)*3*dy,约等于-3%负号表示与市场利率变动相反，即增加3%。6. ()是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。D A：证券投资基金法B：

4、基金托管协议C：基金招募说明书D：基金合同页码：207；解析：基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。7. 基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式/审议事项、表决方式等事项。B A：45B：30C：15D：10页码：206；解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式/审议事项、表决方式等事项。8. 某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15。若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）。B A：6.96B：0.38C：0.7D：3.8页码：3

5、86；解析：考察夏普指数的公式。（14%-6%）/21%=0.38。9. 关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。C A：基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B：基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C：基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D：基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配页码：3；解析：常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。10. 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。D A：20%-40%B：40%-70%C：70%-90%D：90%以上页码：310，311；解析：据

6、有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。11. 契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（）。A A：基金管理人B：基金托管人C：基金投资者D：基金监管机构页码：85；解析：在整个基金的运作中，基金管理人实际上处于中心地位，起着核心作用。12. 下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。B A：遵从价格优先、时间优先原则B：申报价格最小变动单位为0.01元人民币C：采用电脑集合竞价两种方式D：实行T+1交收制度页码：65；解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币。13. 债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为（）。B A：长期债券市场和短期债券市场

7、B：长期、中期和短期债券市场C：中长期和短期债券市场D：以上说法都不正确页码：356；解析：债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为长期、中期和短期债券市场。14. 根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列哪一种情况时需要中国证监会组织相应的审计。D A：高级管理人员提供虚假信息B：投资管理人员离开工作岗位一个月以上C：高级管理人员在非经营机构兼职D：基金管理公司董事长总经理离任的页码：259；解析：基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计事务所进行离任审计。15. 资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史

8、数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。C A：短期B：中期C：长期D：中长期页码：315；解析：资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。16. 基金管理公司的核心业务是（）。B A：基金设立B：基金投资C：基金发行D：风险管理页码：86；解析：基金管理公司的核心业务是基金的投资管理。17. 关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是（）。A A：基础利率是投资者所要求的最低收益率B：不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差C：发行人的种类是影响债券收益率的首要因素D：税收负担不是影

9、响债券收益率的因素页码：353，354；解析：不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。18. 一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。B A：基金募集信息披露B：临时信息披露C：基金份额上市交易公告书D：基金季度报告页码：218；解析：基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。19. 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可以境内募集资金进行境外证券投资管理。B A：商业银行B：证券公司C：资产托管

10、机构D：保险公司页码：51；解析：符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可以境内募集资金进行境外证券投资管理。20. 证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以（）的方式进行证券投的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。A A：独立的财产、投资金组合B：发起人的财产、集中投资C：托管人的财产、集中投资D：管理人的财产、投资组合页码：1；解析：证券投资基金的定义。21. 下列关于资本市场线的叙述，错误的是（）。B A：资本市场线由无风险资产和市场组合决定B：资本市场线也被称为证券市场线C：资本市场线是有效前沿线D：资本市场线

11、的斜率为正页码：292；解析：资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，证券市场线的任意证券或组合的收益风险关系，很明显，是两条不同的线。22. 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。A A：8%B：10%C：12%D：16%页码：293；解析：16%=r+(12%-r)*2，解出r=8%。23. 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这此当事人不包括（）。A A：证券交易所B：基金管理人C：基金托管人D：基金份额持有人页码：207；解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

12、权利义务关系的重要法律文件。24. 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。B A：12B：6C：3D：1页码：232；解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。25. 能够进行实时套利交易的基金是（）。C A：保本基金B：伞形基金C：ETFD：LOF页码：49；解析：ETF可以在交易日随时进行买卖并可以进行套利交易。26. 以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。D A：LOF采用“金额申购、份额赎回”原则B：LOF份额交易每日涨幅比例为10%C：买

13、入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍D：LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币页码：74；解析：LOF份额申报价格最小变动单位为0.001元人民币。27. 以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法（）。A A：可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度B：有时也被称为简单过滤器规则C：是相对强弱指标的变形D：是技术分析指标BIAS的别称页码：342；解析：以技术分析为基础的股票投资管理方法中移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。28. 债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。D A：长期投资者B：短期投资者C：追求最大利润D：追求稳定收入页码

14、：36；解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。29. 资产配置按照范围可以分为（）。C A：各项均不对B：买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略C：全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置D：战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置页码：320；解析：资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置。30. 在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为（）。D A：市场营销分析B：市场营销计划C：市场营销实施D：市场营销控制页码：138；解析：

15、在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估可以根据结果改变行动方案的环节为市场营销控制。31. 关于M2测度，下列说法正确的是（）。D A：与夏普指数对基金绩效表现的排序可能出现差异B：比夏普指数更难以为人们理解与接收C：实际上表现为两个收益率之比D：它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标页码：392；解析：M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；比夏普指数更容易为人们理解与接收；实际上表现为两个收益之差。32. 假定证券A可能的收益率分别为-0.02，-0.01，0.01，0.04；发生的概率分别为0.40，0.10，0.30，0.20；则该证券的期望收益率为（）。D A

16、：0.60%B：0.50%C：0.30%D：0.20%页码：271；解析：-0.02*0.40+（-0.01*0.10）+0.01*0.30+0.04*0.20*100%=0.20%。33. （）按照证券投资上市规则，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。A A：证券交易所B：中国证监会C：中国证监会各地方监管局D：基金托管人页码：247；解析：证券交易所按照证券投资上市规则，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。34. 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。C A：1元人民币B：基金份额总值C：基金份额净值D：当日价格页码：67；解析

17、：我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。35. （）是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律文件。A A：基金合同B：基金招募说明书C：基金代销协议D：基金托管协议页码：207；解析：基金合同是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律文件。36. 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）。C A：主要以债券为主要投资对象B：主要以股票为主要投资对象C：同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象D：同时以股票债券为投资对象页码：24；解析：根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指同时以股票、债券、货币市场工具的基金。37. 基金份

18、额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。C A：10B：15C：30D：45页码：206，207；解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。38. 一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。D A：无法判断B：较高C：没有差异D：往往有一定折让页码：354；解析：债券流动性越大，投资者要求的收益率越低。39. 在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（）。B A：基金管理公司B：基金托管人C：

19、基金份额持有人D：证券交易所页码：124，125；解析：基金托管人有权对基金管理人的投资行为进行监督。40. 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（0.D A：20%-40%B：40%-70%C：70%-90%D：90%以上页码：310，311；解析：据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。41. 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益。C A：高于某人特定指数的收益B：与市场平均收益相同C：与某个特定指数的收益相同D：高于市场平均收益页码：370；解析：债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同。42. 产体现的净值更好

20、的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于（）原则。C A：建立账务组织和账务处理体系B：建立凭证管理制度C：采取合理的估值方法D：建立复核制度页码：130；解析：基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于采取合理的估值方法的原则。43. 根据证券投资基金法的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。B A：基金管理人B：基金托管人C：基金份额持有人D：证监会页码：115；解析：考察基金

21、托管人的职责。44. 假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个；在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经理预测正确了4个，该基金的成功概率为（）。B A：0.1B：0.25C：0.5D：0.75页码：395；解析：基金经理正确地预测到牛市的概率为9/12=0.75；基金经理正确地预测到熊市的概率为4/8=0.5；则该基金的成功概率为0.75+0.5-1=0.25。45. 债券的利率风险是指由于利率水平变化而引起的。A A：债券报酬的变化B：债券价格的变化C：债券收益率的变化D：债券平均收益率的变化页码：357；解析：债券的利率风险的定义。46. 从资产配置的角

22、度看，投资组合保险策略的特点之一是（）。A A：一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资产投资与风险投资B：对流动性的要求不高C：支付曲线为直凹形D：各种资产之间比例保持不变页码：324，329；解析：在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。47. 股票投资的小公司效应是（）B A：消极型投资策略B：市场异常策略C：以基本分析为基础的投资策略D：以技术分析为基础的投资策略页码：306；解析：股票投资的小公司效应是市场异常策略。48

23、. 基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。C A：是基金的M的两倍B：小于基金M的两倍C：大于基金M的两倍D：等于基金M的夏普指数页码：386；解析：夏普指数=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差，基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。49. 基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。D A：垂直B：综合式C：不定式D：水平式页码：140；解析：基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为水平式类型。5

24、0. 目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A A：上市公司发行债券的企业B：基金管理公司C：中央结算公司D：基金托管银行页码：194；解析：考察基金的税收中的所得税。51. 基金管理公司的投资研究一般不包括（）。D A：行业研究B：宏观与策略研究C：个股研究D：个股内幕信息研究页码：95；解析：投资研究的3个内容：宏观与策略研究；行业研究；个股研究。52. 以下关于资本资产定价模型（CAPM）的叙述，错误的是（）。B A：资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价B：资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空

25、C：当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合D：资本资产定价模型主要应用于资产配置页码：286，287；解析：资本资产定价模型的3项假设：一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。三、资本市场没有摩擦53. 下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是（）。C A：詹森指数是1990年由詹森提出的B：詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C：特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D：詹森指数就是证券组合所获

26、得的高于市场的那部份风险溢价页码：385-388，390；解析：詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。54. 从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。C A：证券交易所B：证券业协会C：证监会D：银监会页码：224；解析：中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。55. 下列不属于中国证券业协会基金业委员会主要职责的是（）。B A：调查、收集、反映业内意见和建议B：对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控C：草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准主、工作指引和自律公约D：协助开

27、展业内教育培训、国际交流合作页码：231；解析：对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控属于交易所的主要职责。56. 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。B A：20%-40%B：40%-60%C：50%-70%D：60%-80%页码：44；解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40%-60%左右。57. 常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。A A：算术平均收益率B：几何平均收益率C：年化收益率D：时间加权收益率页码：381；解析：常识题。算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。58

28、. （）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。C A：2006年6月18日B：2006年12月18日C：2007年6月18日D：2007年12月18日页码：51；解析：2007年6月18日中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。59. 基金管理公司的投资决策程序的起点通常是（）。A A：公司研究发展部提出研究报告B：投资决策委员会决定基金的总体投资计划C：基金投资部制定投资组合的具体方案D：风险控制委员会提出风险控制建议页码：93；解析：基金管理公司的投资程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。60. 在基金管理公司内部控制的主要内容中，不属于投资

29、管理业务控制的是（）。A A：信息披露控制B：研究业务控制C：投资决策业务控制D：基金交易业务控制页码：107；解析：投资管理业务控制的内容包括研究业务控制、投资决策业务以及交易业务控制。u 多选题1. 基金托管人内部控制的目标是（）ABC A：保证业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B：防范和化解经营风险C：维护基金份额持有人的权益D：维护基金管理人的权益页码：127；解析：内部控制的目标之一是维护基金份额持有人的权益。2. 基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息包括（）。BCD A：境外托管人最近一个月的实收资本B：境外投资顾问的名称、注册地址C

30、：境外投资顾问的主要负责人教育背景D：境外托管人的信用等级页码：221；解析：应披露境外托管人最近一个会计年度的实收资本。3. 基金托管人对基金管理人投资运作的监督，主要包括（）。ABCD A：对基金投资范围、投资对象的监督B：对基金投资融资比例的监督C：对基金投资禁止行为的监督D：对基金管理人选择存款银行的监督页码：124，125；解析：另外还有对参与银行间同业拆借市场交易的监督等5大内容。4. 根据有关规定，（）买卖基金的差价收入征收营业税。BCD A：基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入B：基金管理人、基金托管人从事基金管理活动所取得的收入C：金融机构D：银行和非银行金融机构页码：

31、193，194；解析：考核基金的税收。5. 与肌票基金相比，债券基金有以下哪些特点：（）。AD A：对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力B：对追求长期增值的投资者具有较强的吸引力C：波动性较大D：波动性较小页码：36；解析：债券基金对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力；债券基金的波动性较小。6. 为了推动基金业的规范发展，我国的基金监管部门应该努力做到（）。ABCD A：在监管的同时，进一步发展我国的基金业，在发展中求规范B：更多地鼓励产品创新和业务创新，为基金业发展创造良好环境C：更多地吸引外资，引用国外的先进经验，提升我国基金业的水平D：加强监管的力度与强度页码：226；解析：考察我国

32、基金监管“推动基金业规范发展”的目标。7. 以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。BC A：根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B：封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C：封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D：开放式基金的价格由市场供求关系决定页码：9，10；解析：根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金；开放式基金的价格以基金份额的净值为基础，不受市场供求关系影响。8. 下列投资策略中，属于积极型资产配置策略的有（）。BCD A：买入并持有策略B：恒定混合策略C：投资组合保险策略D：动态资产配置策略页码：321；解析：买入并持有策略属

33、于消极型的长期再平衡方式。9. 以下哪些情形下，基金托管人应当在两日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会及其各地方监管局备案。ACD A：基金份额持有人大会的召开B：披露年度报告C：转换基金运作方式D：更换基金管理人页码：218；解析：基金临时报告的内容。10. 内部控制基本要求中强调的“严格授权控制”包含（）。AC A：分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应的职责B：要有明确的授权分工，操作相对独立C：重大业务的授权要采用书面形式，明确授权时效D：各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程页码：105，106；解析：各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流

34、程；要有明确的授权分工，操作相对独立是部门设置的原则相关内容。11. 基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核的内容包括（）。ABCD A：基金头寸B：基金收益分配C：基金业绩表现数据D：基金账务页码：123，124；解析：基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核的内容包括：“基金账务、基金头寸、基金资产净值、基金财务报表、基金费用与收益分配、业绩表现数据。12. 关于基金托管人的内部控制，正确的有（）。BCD A：基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面B：保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一C：内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、

35、有效性和独立性D：内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控页码：127，128；解析：基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5个方面。13. 我国基金信息年监管的主要内容是（）。ABCD A：信息披露违规处罚B：基金存续期信息披露监管C：基金募集信息披露监管D：建立健全基金信息披露制度规范页码：246，247；解析：我国基金信息披露监管的4个主要内容。14. 证券投资基金托管人应当履行的职责包括（）。ABCD A：负责办理基金名下的资金往来B：依法安全保管基金的全部财产C：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值D：执

36、行基金管理人的合法投资指令页码：114，115；解析：负责办理基金名下的资金往来；依法安全保管基金的全部财产；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值；执行基金管理人的合法投资指令。15. 基金托管人可以通过下列哪些方式实施对基金管理人的监督（）。BCD A：现场检查B：电话提示C：书面警示D：定期报告页码：126；解析：另外还有书面报告等4种监督处理方式。16. 以下关于封闭式基金募集申请的核准的表述，正确的是（）。CD A：需要组织专家进行现场检查B：需要对基金募集申请材料进行有效性审查C：中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定D：要经过组织专家评审会根据实际

37、情况进行评审、对基金募集申请材料进行齐备性审查等程序页码：241；解析：考察对基金募集申请的核准。17. 以下关于基金资产估值的说法，正确的是（）。AC A：基金一般按照固定的时间间隔对基金资产进行估值B：开放式基金每周披露一次基金份额净值C：从基金资产中扣除所有负债即是基金资产净值D：基金在进行资产估值时可以采用不同的估值方法检验结果的准确性页码：170-173；解析：我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值；封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。基金资产估值是须符合一致性原则，即采用同样的方法进行估值。18. 基金上市交易公告书应披露的事项包括（）

38、。ABCD A：持有人结构以及前10名持有人B：持有人户数C：财务状况报表D：重大事件揭示页码：217；解析：考核基金上市交易公告书的内容。19. 封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件（）。ACD A：基金份额总额达到核准规模的80%以上B：基金合同期限为3年以上C：基金募集金额不低于2亿元人民币D：基金份额持有人不少于1000人页码：64；解析：基金合同期限为5年以上。20. 以下投资策略中，不属于积极的债券组合管理策略的是（）。AD A：指数化策略B：债券互换C：应急免疫D：免疫策略页码：363，368；解析：积极的债券组合管理策略有：水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。

39、21. 关于基金分类标准，以下说法正确的是（0.CD A：50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B：60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金C：仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D：投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金页码：24；解析：60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。22. 基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（）。CD A：衍生工具收益B：债券投资收益C：股利收益D：股票投资收益页码：189；解析：基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。23.

40、 基金销售机构内部控制的内容包括（）。ABCD A：内部环境控制B：销售决策流程控制C：销售业务流程控制D：会计系统内部控制页码：167-169；解析：另外还有：信息技术内部控制、监管稽核控制等6个内容。24. 下列关于基金费用列支的说法，正确的有（）。BD A：在基金销售过程中发生的费用直接从基金财产中列支B：基金管理费可从基金财产中列支C：基金转换费可从基金财产中列支D：销售服务费可从基金财产中列支页码：178，179；解析：在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支；基金转换费由投资者自己承担。25. 目前对基金信息披露进行管理的部门主要是（）。BCD A：证券业协会B：基金监管部C

41、：中国证监会各地方监管局D：证券交易所页码：246；解析：证券业协会属于自律管理。26. 战术性资产配置与战略性资产配置相比，二者（）。ABCD A：对投资者的内险偏好认识不同B：对投资者的风险承受不同C：对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同D：对投资者的风险偏好假设不同页码：330；解析：战术性资产配置与战略性资产配置的不同：对投资者的风险偏好认识不同，对投资者的风险承受不同、对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同、对投资者的风险偏好假设不同。27. LOF份额的跨系统转托管包括（）。CD A：投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构B：投资者将托管

42、在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人C：投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到基金管理人或代销机构D：投资者将托管在基金管理人或代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构页码：78，79；解析：投资者将托管人在某证券经营机构的LOF份额托管到其他证券经营机构和投资者将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人属于系统内转托管。28. 证券投资基金托管人应当履行的职责包括（）。AB A：按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B：对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C：对所管理的不同基金财产分别管理，分

43、别记账D：计算并公告基金资产净值页码：114，115；解析：其他两项属于基金管理人的职责。29. 对后台管理系统的主要规范包括在（）。BD A：对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案B：应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息C：具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征D：应当具备交易清算、资助处理的功能页码：165；解析：对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案是对信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范；具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征是对信息管理平台应用系统的主要规范。30. 基金管理公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事（）相关业务。BCD A

44、：行政B：交易C：投资D：研究页码：262；解析：基金管理公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。31. 计算基金詹森指数需已知的变量包括在（）。ABC A：市场指数收益率B：无风险收益率C：p的最小二乘估计D：基金的平均收益率页码：388；解析：不包括基金的平均收益率。32. 假设混合基金P由证券I和II构成，证券I的期望收益水平和总风险水平都比II的高，证券I和II在P中的投资比重分别为0.48和0.52,那么（）。ABC A：若II是股票则此组合可能为偏股性B：若II是债券则此给合可能为偏债C：此组合可能为股股债平衡型D：不能确定页码：44；解析：不

45、同类型混合基金中各种债券的配置比例。33. 目前，证券投资基金在全球的发展，主要有（）特征。ACD A：证券投资基金的数量、品种和规模部有大幅度的增长B：封闭式基金成为证券的投资基金的主流产品C：机构投资者不断成为基金的重要资金来源D：开放式基金成为证券投资基金的主流产品页码：13；解析：目前，证券投资基金存在全球的发展，主要的特征：一、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。二、开放式基金成为证券投资基金的主流产品。三、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出。四、基金资产的资金来源发生了重大变化。机构投资者不断成为基金的重要资金来源。34. 根据规定，开放式基金募集期限届满时，具备下列哪些条件

46、的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续（）。ABC A：基金募集份额总额不少于2亿份B：基金募集金额不少于2亿元人民币C：基金份额持有人不少于200人D：基金份额持有人不少于500人页码：60；解析：开放式基金的基金合同生效的内容。35. 对基金销售行为的规范包括（）。ABCD A：对基金销售机构人员行为的规范B：基金宣传推介材料的规范C：基金销售费用的规范D：销售适用性的规范页码：153-159；解析：基金销售行为规范的内容。36. 为了对基金绩效做出有效的衡量，须考虑（）。ABCD A：基金的投资目标B：基金的风险水平C：比较基准和时期的选择D：基金组合的稳定性页码：376，37

47、7；解析：考核基金评价需要考虑的因素。37. 封闭式基金的基金合同内容不包括（）。BCD A：基金合同期限B：基金的最低募集份额总额C：基金份额申购、赎回的程序D：基金份额给付赎回款项的时间和方式页码：207，208；解析：其他三项都是开放式基金合同的内容。38. 可用以买卖封闭式基金的账户有（）。ABCD A：沪基金账户B：深基金账户C：深证券账户D：沪证券账户页码：65；解析：买卖封闭式基金必面开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户。39. 下列关于资本市场线的叙述，正确的是（）。BCD A：资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系B：资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形

48、成的有效前沿C：资本市场线以无风险收益率为截距D：资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述页码：291，292；解析：资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。40. 根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括下列各项中的（）。ABCD A：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B：依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会C：对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制概况披露的基金信息资料D：对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼页码

49、：5；解析：基金份额持有人的内容。u 判断题1. 基金托管人所承担的基金资金清算职责，一般是指基金托管人根据基金管理人的指令，办理基金名下的资金接受、资金支付等。对 页码：112；解析：基金托管人所承担的基金资金清算职责，一般是指基金托管人根据基金管理人的指令，办理基金名下的资金接受、资金支付等。2. 在股票指数化投资策略中，股票价格指数的选择可以因基金契约所规定的投资范围和投资目标的不同而有所不同。对 页码：348；解析：在股票指数化投资策略中，股票价格指数的选择可以因基金契约所规定的投资范围和投资目标的不同而有所不同。3. 根据流动性偏好理论，流动性溢价是远期利率与未来预期即期利率之间的差

50、额，对 页码：356；解析：考察流动性偏好理论的知识。4. 封闭式基金的价格受市场供求关系的影响，开放式基金的申购、赎回价格则取决于基金份额净值的大小。对 页码：10；解析：考核价格形成方式不同的内容。5. 基金管理公司的投资决策委员会是公司常设的最高投资决策机构。错 页码：89；解析：投资决策委员会是基金管理公司基金投的最高决策机构，是非常设议事机构。6. 如果预期利率上升，应当增大债券组合的久期。错 页码：363；解析：如果预期利率上升，应当缩短债券组合的久期。7. 投资决策委员会是基金管理公司董事会下设的非常设专门委员会之一。对 页码：89；解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资

51、的最高决策机构，是非常设议事机构。8. 纯净贡献分析的目的就是把总的业绩分成一个一个的组成部分，以考察基金经理在每一部分的选择能力。对 页码：396；解析：考察研究业绩贡献的目的。9. 基金管理人应按照信息披露要求规定的内容与格式编制基金年度报告。对 页码：203；解析：基金信息披露的规范性文件的内容。10. 基金绩效衡量的分组比较往往比全域比较更有意义。对 页码：383；解析：基金绩效衡量的分组比较往往比全域比较更有意义。11. 基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，属于基金临时报告的披露范畴。对 页码：218；解析：基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，属于基金临时报告的披

52、露范畴。12. 目前，我国对基金信息披露进行管理的部门主要是中国证监会及其派出机构和沪、深交易所，但各自的职责和权限不同。对 页码：246；解析：基金披露主要监管部门及其职责。13. 按照股利贴现模型，内含报酬率高于资本必要收益率时卖出股票，内含报酬率低于资本必要收益率时买入股票。错 页码：344；解析：按照股利贴现模型，内含报酬率高于资本必要收益率时买入股票，内含报酬率低于资本必要收益率时卖出股票。14. 私募发行是基金发起人以公开的形式面向不特定的机构投资者发行基金份额的方式。错 页码：25；解析：此题考察对私募基金和公募基金的理解。15. 争议解决方式不属于基金合同的主要披露事项。错 页

53、码：208；解析：基金合同主要披露事项包括争议解决方式。16. 我国证券投资基金法规定，当基金终止时，基金份额持有人有权参与分配清算后的剩余基金财产。对 页码：5；解析：考核基金份额持有人权利。17. 我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金准规模的70%可成立。错 页码：60；解析：超过该基金批准规模的80%方可成立。18. 在二级市场的净值报价上，LOF每15秒提供一个基金净值报价。错 页码：28；解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价。19. 我国基金业正处于发展壮大的初期，基金监管应遵循连续性和有效性原则，以免出现大起大落的情形，并处理好监管成本与监管收

54、益之间的关系。对 页码：227；解析：我国基金业正处于发展壮大的初期，基金监管应遵循连续性和有效性原则，以免出现大起大落的情形，并处理好监管成本与监管收益之间的关系。20. 收入型证券组合以资本升值为目标。错 页码：265，266；解析：增长型证券组合以资本升值为目标；收入型证券组合追求基本收益的最大化。21. 股票基金的基金销售服务费可以从基金资产中列支，费率一般为0.25%。错 页码：179；解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0.25%。22. 债券组合管理的免疫策略试图建立一个几乎是零利率风险的债券资产组合。对 页码：369；解析：考核消极债券组合管

55、理的内容。23. 证券投资基金一般逐日结转损益。错 页码：184；解析：证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。24. 现代投资理论的发展极大地改变了传统投资管理实践，其中资本资产定价模型为以指数基金为代表的被动式的组合管理实践提供了重要的理论基础。错 页码：267；解析：被动管理方法的理论基础是有效市场理论，不是资本资产定价模型。25. 证券公司按法律法规规定的程序履行申请手续后，也可以从事境内证券投资基金管理业务。错 页码：6；解析：在我国基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。证券公司不能从事境内证券投资基金管理业务。26. 控制银行间债券市场风险的方式包括但不限于交易对手的资信控制和交易方式（如见券付款、见款付券）的控制等。对 页码：125；解析：控制银行间债券市场风险的方式包括但不限于交易对手的资信控制和交易方式（如见券付款、见款付券）的控制等。27. 基金上市交易公告书