银行案件防范心得体会

1、银行案件?防范心? 得体会?银行?案件防?范心得?体会 ?篇?一：? 商业? 银行案? 件防控?心得 ?银行案?件防控?学习心?得 近?一时期?，各种?金融案?件频频? 发生，?商业银?行不断? 发生违? 法违规?案件，?尤其是? 一些大?案、?要案，金?额巨大? ，情节?恶劣，?给银行?的信誉? 和社会?形象带? 来了不? 利影 ? 响，应对?案件事? 件形势?严峻 。?同时银?行机构? 对操作?风险的?识别与? 控制 ? 能力不能?适应业?务发展? 的问题?突出，?为了切?实加强? 对商业?银行管? 理，?坚决遏制?案件多?发势头? ，保证? 改革和?发展的?顺利进? ，开展?银行案? 件

2、防 ? 范控制工?作势在?必行 。?通过近? 段时间?的学习?教育，?本人对?案件防? 控工 ? 作的重要?性和必?要性有? 了更深?的认识?，现将?本人的? 心得体?会浅淡? 如下：?案? 件的发?生，无? 论是对?国家和? 社会，?还是对? 单位和?个人都?有很大? 的危 ?害性： ?一、?给国家?和社会? 造成了?巨大的?损失。?无论哪?个案件? 的发生?，最直?接收到? 损害的? 就是国?家和社? 会，国? 家蒙受? 了直接?的经济? 损失，?而案件?的发生? ，引发? 社会对?银行的?不信任?感，造?成了严?重的后?果。 ? 二、给?单位业? 务开展? 带来严?重后果? 。试想? ，

3、假如?我们自? 己是客?户，而?为我们? 服务的? 银行经?常出现? 案件，?那么我?们会放? 心让这? 样的一?家银行?来为我? 们服务? 吗？答?案是毋? 庸置疑?的，案? 件的发?生，使? 客户怀?疑我们?诚信经? 营和服? 务水平?， ?三? 、断送?了自己? 美好前?途和职? 业理想? 。作为? 一名金? 融工作?从业者? ，我?们都有着?更好的?前途和? 发展前?景，一?旦我们?把握不? 住自己?，成为? 案件 ?的当事人?，那么? 等待我?们的将? 是永远?离开这?个超期? 蓬勃的?行业，?甚至 ?是牢狱之?苦。那? 么我们?数年数? 十年的? 努力，?将毁于? 一旦，?而自己?

4、 的职 ?业理想，?也会在?顷刻之? 间化为?乌有 。?四、?给自己?的亲人? 和朋友?带来痛?苦。许?多案件?之中，?不光给? 当事人?带来追? 悔莫及? 的后果?，还给?其亲友? 带来了? 深深的?痛苦 。?亲人们?要承受?旁人的? 冷眼，?长时间? 承受亲?人不能?团聚的? 痛苦，?至少，?是失去? 了一份?稳定的? 收入来? 源。 ?懂得了?案件的?危害性?，就要?懂得如?何去防?止案件?的发生? ，我觉? 得主要?应该从? 以下几?个方面? 着手：?首? 先，要?从思想? 上重视?案件防? 控工作?，树立? 高尚的?职业价?值观和? 职业 ?道德感，?把自己?所从事? 的银行? 工作

5、，?当作世?界上最? 神圣的?工作来? 完成，?从内心? 做到自? 己绝不?涉及案?件。 ?其次，?在容易?引发案?件的环?节多加?注意。? 在我们? 平时工?作中有? 些环节?很容易? 引发案?件如：?在信? 贷方面? ，贷款? 授权授?信管理?、向关?联企业?多头放? 贷。而? 在会计?方面，?银行与?企业的? 对账制? 度；会? 计业务? 的相互?分离、?相互制?约；业?务处理? “一手? 清” 现?象；印? 、证、?押管理? ；会计?交接；?有价单?证、重?要空白? 凭证的? 使用和?保管等?等。 ?最后，?同事之?间，相?互监督?，相互?提醒。?在日常?工作中? ，同事?之间相?互监

6、督? ，相互?提醒，?勇于劝?阻，必?要的时? 候检举? ，将案? 件发生?的可能?降低到? 最低限?度。这? 样做，?不是对?同事的? 背叛，? 是在令?其悬崖?勒马，?是在救?其于威?困。 ?通过这?次“ 案?件防控? 提升年? 活动 ”?，我们?每个员? 工应加? 强规章?制度的? 学习，?熟悉和?掌握规? 章制度? 的要求?，提高?自身的? 综合素? 质和分?析能力? 。认 真?履行工?作职责? ，将各?项制度? 落实到?业务活?动中去? 。强化?责任意? 识，要? 求自己?爱岗敬? 业，认? 真严肃?对待自? 己的职?业，忠? 于自己?的事业?，勤奋? 工作，?深思慎? 行，将?责任

7、心?融化于?血液，?体现于?行动，?伴随于?身边 。? 同时?，在日?常工作? 中要不?断加强? 自我学? 习，提? 高自身? 素质，?把风险? 防范贯?穿于具?体工作?的始终?，牢固?树立“? 违规无?小事”? 、“安?全就是? 效益 ”?、“风?险控制?优先 ”?的意识?，自觉?的把行?业管理?和自身? 的自律? 有机结?合起来?，明确? 岗位职?责，增? 强自我?执行制? 度的自? 觉性，?增强自? 我思想?道德和?业务理? 论水平?，构建? 牢固的?思想防? 线，使? 遵纪守? 法意识? 在思想?深处牢?牢扎根?，变成?一种自?觉，一? 种习惯?。从小? 事做起?、从自? 我做起?，8

8、小?时以内?要管好?自己，?8 小时?以外也?要管好?，坚决?抵制种?种违规?违法不?良行为?的发生?，做一?名优秀? 的实实?在在的? 商行人?。篇?二：? 银行? 案件防? 范心得?体会 ? 案件防?范心得?体会 ? 这几天?，我认?真学习?了关于?银行案? 件和重?大风险? 事件防? 控专题? 会议上? 的讲话? ，并结? 合最近?发生在?周边人? 身上的?错误，?作如下? 心得体?会，引? 以为戒?。再回? 想起前?段时间?看的警? 示教育?片，我? 的心情?久久不? 能平静? 。影片? 中讲述? 的是几?个具有?影响力? 的领导?如何走? 向了不? 归路，?他们用? 声泪俱?下的忏?

9、 悔，用?他们对?自由和?生活的?渴望，?给我们? 敲响了?警钟，? 沉思之?后，颇? 多感 ? 慨。 “?天网恢? 恢，疏? 而不漏? ”，“? 任何作?奸犯科? 的人要? 想在现?场不留?下任何? 蛛丝马? 迹都是?不可能? 的” ，?“要 想? 人不知?，除非? 己莫为?”等 耳?熟能详? 的话历? 经了无?数前人? 的经验?提炼，?而作案? 的人却? 总带着?侥幸心?理，认? 为自己?高明，?不会被?发现，?铤而走?险。然? 而最终? 还是难?以逃脱?法律的? 制裁，? 而最终?陷入痛?苦的深?渊。 ?人是万?物之灵?，人和?动物最?大的区? 别就在? 于人有?自制力? 。我 们?每一

10、个? 生命都?是极其?偶然的? 存在，?而人从? 生下来? 那一刹?那起就? 注定要?回去 。?我们所? 拥有的? 生命原?本就是?一种责? 任和承? 诺- -? - 对父?母、对?亲友、?对社会?。然而?，生命?太短促?了，?我们更应?该倍加?珍惜 。?一个人? 只要记?住无论?在什么? 时候，?什么地? 方留 ? 给别人都?是美好?的东西? ，那么? 他的生? 活将非?常愉快? 。而守?住诚实? 、正?直、忠贞? 、善良?和表里? 如一的?品质最? 终才会? 获得幸?福。其?实在生? 活中，?富贵的? 人并不? 一定幸?福，贫?穷的人? 也并不? 见得痛?苦。何? 况我们?只要踏?踏实实?

11、 、认认?真真干? 工作，?也不可? 能沦为?贫穷阶?层。为?什么不? 脚踏实?地走正? 道，遵? 纪守法?做好人?呢？ ?作为一?名北银?的员工?，在自?己的岗?位上不? 仅要尽? 职尽责?、安份?守纪、?保质保?量地做?好每一? 天的工?作，还?应该具? 有敏锐? 的观察?力，智?慧的头? 脑，在?工作中? 和一起? 共事的?同事共?同坚持? 制度，?严格按?照各项?规章制?度办事?，才能?有效地?抑制案?件发生?。按规?定程序? 办理业?务做到? 一笔一? 清，一? 方面，?让自己?的工作? 更加完?善；?另一方面?，也让? 自己的?工资收? 入颗粒?归仓 。? 此外? ，要加? 强学习

12、?，特别?是加强? 规章制? 度的学?习，熟?悉和掌? 握规章? 制度的?要求，?提高自?身的综?合素质? 和分析? 能力 。?认真履?行工作? 职责，?将各项? 制度落? 实到业?务活动?中去。?强化责?任意识?，要求?自己爱?岗敬业?，认真?严肃对?待自己?的职业?， ? 忠于自己?的事业?，勤奋?工作，?深思慎?行，将? 责任心? 融化于?血液，?体现 ? 于行动，?在自己? 的岗位?上要坚? 定信念? ，放松? 要求必? 然迷失?方向，?抵御 ? 不住诱惑?定会走?向犯罪? 的深渊?，树立? 正确的?价值观? ，人生?观，在? 本职 ? 工作中把?握自己?，管住?自己，?走好人? 生路

13、 。? 农安? 北银村? 镇银行?市场营?销部? 201X? 年9? 月 14? 日? 篇三? ：?银行员?工内部?风险防?控学习?心得体?会银?行员工?内部风?险防控?学习?心得体会? 通过?对?副行长?在省分?行案件?和重大?风险事?件防控?专题 ?会议上讲?话深入?学习，?对于最? 近发生?的风险?事项和? 案件，?暴露出? 的我 ?们在工作?上思想?认识上? 还没有?完全到?位、工?作措施? 上海不?够细和? 实、?内控管理?上的重?大缺陷? ，员工? 行为的?不够敏?感、对?风险案?件揭露? 能力 ?的不够强?、对突? 发事件?的应对? 和处置?不够有? 力这几?个方面?我们得? 进

14、行 ?深刻的反?思。? 通过学?习，我? 认识到?，我们?在工作? 中必须? 时刻保?持清醒?的认识? ，不可?掉以轻? 心，需?进一步? 增强危? 机意识?、增强? 对新情?况、新?问题的? 敏感性? 和预判?力，摒?弃各种? 麻痹大? 意的思?想和错? 误的认?识，时?刻保持? 警惕，? 有效遏?制各类?风险案?件的发?生。 ?对于以?上存在?问题，?经过学? 习与思? 考，本? 人觉得?可以从? 以下几? 方面入?手，以? 提高案?件防控?的实效? 性。? 一、树? 立“ 以? 人为本?”，提? 高思想? 教育水? 平。案?件防控? 工作教?育活动? ，首要?解决的? 就是一?个人的?

15、意识问? 题，应? 该使大? 家认识?到，制? 度并不?是用来?看的，?而是用?来指导?实际工?作的 。?特别是?案件专? 项治理?的典型?案例，?对每一?位员工?应该是?有很强?的震憾?，模范?地遵守?内控制?度，不?仅仅是?对自身? 的爱护?，也是? 对他人? 的负责?。在这? 个方面?，应该? 将本项?工作深?入持久?的开展?下去，?做好人?的思想?工作，?真正使? 每一位?员工从?思想上?重视，?从行动?上自觉?。 ?二? 、严肃?工作纪? 律，提?高违章? 违纪的?代价 。?要加强?各项内? 控制度? 落实 ?情况的后?续跟踪?和监督? 工作，?对于严?重违反? 内控制?度的要?严厉

16、予? 以处 ?理，要让?每一位? 违章违?纪的员? 工付出? 沉重的?代价，?让其有?切身之? 痛，?严重的更?应严肃?处理至? 开除 。?三、?完善工?作机制? ，防范?道德风? 险。道?德风险? 是各项?案件发? 生的一?个重要? 因素。?每一件? 有内部?员工参? 与的案? 件背后?，无不? 有作案?人长期?处心积? 虑的身? 影，他? 们正是?利用了? 工作机? 制上存?在的一? 些问题?，精心?准备，?伺机作?案。我? 们要通?过工作? 机制的?转变，?来防范?道德风? 险转化?为实际? 风险。?比如，?在工作?机制方? 面，可?以以制? 度化的?形式进? 行岗位?轮换，?以制度?化

17、的形? 式做好?稽核监? 察工作? ，以制? 度化的? 形式作?好员工?的培训? 工作等? 等。 ? 四、建?立健全? 好各种?规章制? 度。加?强制度? 建设，?重视员? 工道德?风险防?范，严? 格操作?流程，?把对员?工思想? 排查工?作纳入?议事日? 程；并? 做到密?切关注? 员工思? 想动态?，将各?种诱发?案件的?隐患消?灭在萌?芽状态?。?五? 、切实?加强自? 身的素?质学习? 。特别?是加强? 规章制? 度的学?习，熟? 悉和 ?掌握规章?制度的?要求，?提高自? 身的综?合素质?和分析? 能力 。?认真履? 行工 ?作职责，?将各项? 制度落?实到业? 务活动? 中去 。

18、?强化责? 任意识?，要求? 自己 ?爱岗敬业?，认真? 严肃对?待自己?的职业? ，忠于?自己的? 事业，?勤奋工? 作，?深思慎行?，将责? 任心融?化于血?液，体? 现于行?动，伴? 随于身?边。篇? 四：?银行案?件防范?心得体?会案?件防范?心得体?会 这?几天，?我认真?学习了?关于沈? 义明副? 行长在?省分行?案件和?重大风?险事件?防控专?题会议?上的 ?讲话，并?结合最? 近发生?在周边? 人身上? 的错误?，作如? 下心得?体会，?引以 ?为戒。再?回想起? 前段时?间看的? 警示教? 育片，?我的心? 情久久?不能平? 静。?影片中讲?述的是?几个具? 有影响?力的领?

19、导如何?走向了? 不归路?，他们? 用声 ?泪俱下的?忏悔，?用他们?对自由? 和生活? 的渴望?，给我? 们敲响?了警钟? ，沉?思之后，?颇多感? 慨。?“天 网? 恢恢，?疏而不? 漏” ，?“任 何? 作奸犯?科的人?要想在? 现场不? 留下任?何蛛丝? 马迹都?是不可? 能的 ”?，“要? 想人不?知，除?非己莫? 为”等? 耳熟能?详的话? 历经了?无数前? 人的经?验提炼? ，而作?案的人?却总带? 着侥幸? 心理，?认为自? 己高明?，不会? 被发现?，铤而? 走险 。?然而最?终还是? 难以逃? 脱法律?的制裁?，而最?终陷入?痛苦的?深渊 。?人是?万物之?灵，人? 和动物

20、?最大的? 区别就?在于人? 有自制? 力。我? 们每一? 个生命?都是极?其偶然? 的存在? ，而人? 从生下?来那一? 刹那起? 就注定?要回去? 。我 们?所拥有?的生命? 原本就? 是一种?责任和? 承诺 -?- 对? 父母、?对亲友?、对社? 会。然? 而，?生命太短?促了，?我们更?应该倍? 加珍惜?。一个? 人只要?记住无?论在什? 么时 ?候，什么?地方留? 给别人?都是美? 好的东? 西，那? 么他的? 生活将?非常愉? 快。?而守住诚?实、正? 直、忠? 贞、善? 良和表?里如一?的品质? 最终才?会获得? 幸福 。?其实在? 生活中? ，富贵?的人并? 不一定?幸福，?

21、贫穷的?人也并?不见得? 痛苦 。?何况我? 们只要? 踏踏实?实、认? 认真真?干工作? ，也不?可能沦?为贫穷? 阶层 。?为什么? 不脚踏? 实地走?正道，?遵纪守?法做好?人呢？? 作为?一名建?设银行?的员工? ，在自?己的岗? 位上不?仅要尽?职尽责? 、安份?守纪、?保质保? 量地做?好每一? 天的工? 作，还? 应该具?有敏锐?的观察? 力，智?慧的头? 脑，在? 工作中?和一起? 共事的? 同事共?同坚持? 制度，?严格按? 照各项?规章制? 度办事?，才能?有效地? 抑制案? 件发生?。按 规? 定程序?办理业? 务做到?一笔一?清，一? 方面，?让自己? 的工作? 更加完

22、?善；另? 一方面?，也让? 自己的?工资收?入颗粒? 归仓 。?此外?，要加? 强学习?，特别? 是加强?规章制? 度的学? 习，熟? 悉和掌? 握规章?制度的?要求，?提高自?身的综?合素质?和分析?能力 。?认真履?行工作?职责，?将各项?制度落?实到业?务活动?中去。? 强化责?任意识? ，要求?自己爱? 岗敬业?，认真?严肃对?待自己?的职业?，忠于? 自己的?事业，? 勤奋工?作，深? 思慎行?，将责?任心融? 化于血?液，体? 现于行? 动，在? 自己的? 岗位上?要坚定? 信念，?放松要?求必然? 迷失方?向，抵? 御不住?诱惑定? 会走向? 犯罪的?深渊，?树立正?确的价?值

23、观，?人生观?，在本? 职工作? 中把握?自己，?管住自?己，走?好人生? 路。?银行内? 部风险? 防控学?习心得? 通过?对沈义?明副行?长深?刻反思? 从严?管理? 周密部?署 认?真做好? 当前案?件防控?和旺季?营销工? 作报?告的学? 习，?结合自身?目前工?作的具? 体内容?，对于?各项具? 体业务?我认为?应从以? 下几 ? 点防范：?一? 、严格? 坚持开?立个人? 网银业? 务，在?开立网?银业务? 时必 ? 须由客?户本人?亲自办? 理。? 二、大?堂经理?、柜员?、复核?、授权?人都应?提高警?惕，防?止不?法分子?利用职? 务之便? 进行非?法活动?。 ?三?、大额?

24、储户一?定要留?有客户?的电话?，及进?和客户?进行 ? 对账，?对客户?的账户? 资金变? 动进行?动态提?示。 ? 四、对? 网银业? 务绑定?的手机? 电话号?码一客? 要和客? 户进行?现场确? 认，确?保为客? 户本人? 所有并?视同要? 件进行?管理 。?五、? 坚持“? 四眼制?度” 复?核 、?授权人?员要前?移到柜?员内，?现场复?核，确? 认业务? 全程无?误后再?进行复?核。 ?六、严?禁柜员?人员留?存客户?身份证?复印件?，并进?行经常?性的检?查。 ? 七、加? 强对员?工银行? 业务基?础知识? 和案防? 知识的?培训，?特别是?新上岗?人员，?要重点? 加强岗?

25、位职责? 流程知? 识的培?训。学?习研究? 监管风?险提示? ，使工?及早识?别各种?外部欺?诈企图? 。 ?八?、充分?发挥录?像监控?作用 。?安排有?业务经?验人实?时查看?录像 。? 通过?案例学? 习，完? 善内控?制度建? 设，是?保障业? 务健康?发展的?首要务? 条件 。?按“内? 控优先? 、制度? 先行 ”?和“ 开?办一项? 业务、?出台一? 项制度?、建立?一项流? 程”的? 原则，?对现有? 规章制?度和业? 务流程?的科学?性、严? 密性、?完整性? 进行评? 价，制? 定和完?善所有?机构、?全部业?务的规? 章制度?、业务?流程，?确保使?每一个? 环节和?流

26、程均?“有 章? 可循，?有规可? 依” ；?员工培?训到位? ，培养?其遵守? 制度的?素养；?强化岗?位流程?制约 。?通过制? 定岗位?职责、? 操作规? 范，明?确岗位? 权利、?义务和? 责任；?加强重?点环节? 控制 。?建立对? 要害部? 门，重? 点业务?和重要?人员的? 风险排?查制度? 。总之?，在工?作中要? 严格遵? 守各项?规章制? 度，严? 格要求? 自己，?不断提? 高自己?的风险?意识，? 警惕思? 想，坚?定信念?，合规?办事，?杜绝一?切违规?和风险?。 风?险防控? 学习反? 思 通?过对 201?X?年旺季?动员大?会上沈?刚行长?的讲话?，沈?义明副行

27、?长在省?分行案? 件和重?大分享?时间防?控专题? 会议上?的讲话? 的剖析?和学习? ，并结?合最近? 周边发?生的各? 种风险? 违规案?件的分? 析，本?人对案?件防控? 工作重?要性和? 必要性? 有了更? 深的认? 识，现? 将对案? 件防控?学习的?心得体?会报告?如下 。? 近年?来，各?种金融?案件频?频发生?，发案?率仍然?高居不?下，形?势严峻?。纵观?金融案?件的发?生，尽?管形式?各异，?但追究?原因归? 结为一?点，主? 要是由?于各项? 内控制? 度未履? 行落实? 到位造?成的，?主要反?映在以?下问题?：? 一、防?患意识? 不强 。?近年来?，由于?注重了?

28、业务开? 展，忽? 视了案?件防范? ，一手?硬一手?软的现?象得不?到彻底? 改观，?尤其在?基层，?任务至?上，片?面追究?几项主? 要业务?指标的? 考核，?不重视? 内部管? 理、安? 全教育? 和责任?意识。? 二、?经常性?的制度? 学习少?。员工? 身处最?基层，?业务繁? 忙，长?期以来? ，规范?化、制?度化的? 思想?教育开?展不够?，法律?法规观?念得不?到净化?和提高?，遵纪?守法的?自觉性?和防腐? 拒变能?力差。? 结合?自身，?我十分?珍惜我?这份来? 之不易?的工作? 。我深?知，如? 果放弃? 现在的? 工作而? 想再就?业绝非?易事 。?在这物?欲横流?、急

29、功?近利的?社会，?人人面? 前都充? 满着巨?大的诱?惑。但? 是，只? 要学会? 了在寂? 寞中坚?守住人?间最宝? 贵的真?、善、?美，?坚守住生?命的最?朴实自? 然与纯?净，学?会将诱?惑放在? 适当的?距离之? 外，?让它维持?一贯的?魅力，?那么我? 就征服?了自己?。以前?我认为?作为一? 名普 ?通员工，?只要尽? 职尽责?、安份? 守纪、?保质保? 量地做?好每一? 天的工? 作就 ?行了。通? 过学习? ，我认? 为光这?样做还? 不够，?还应该? 具有敏?锐的观? 察力，?智慧的? 头脑，?在工作? 中和一?起共事? 的同事? 共同坚?持制度? ，严格?按照各?项规章?

30、 制度办? 事，才? 能有效?地抑制? 案件发? 生。? 为有效? 防范案?件专项? ，联社?加大了? 对内控?制度执? 行的管? 理力度? ，对手?工填制? 存单、?转帐业?务、?大额现金?存取、?操作员?密码设?置更换? 、冲帐?抹帐、?数据恢?复、重? 空领 ? 用、使用?、销号? 、重空?交接、?日终资?料的打? 印等都? 作了新?的规定? 。新?的规章制?度涉及?了日常? 业务的?方方面?面，对? 我们的?工作也? 提出了? 更高 ? 的要求 。?我将会? 认真执?行联社? 制定的?各项规?章制度? ，按规?定程序? 办理 ? 业务每次?一笔业?务，一?方面，?让自己?的工作?更加完

31、? 善；另?一方面? ，也?让自己的?工资收?入颗粒? 归仓 。?以前，?我最喜?欢的一? 句话是?：“?粗茶淡?饭保平?安，良?心作枕?梦里香?。”现?在，我?最喜欢?的话是?： “? 活人要?知足，?对工作?要知不? 足，对?知识要? 不知足? 。”我? 将用这? 句话 ? 指引我一?生的道?路。? 案件防?控学习? 心得 ? 这两天?，通过? 对沈义?明副行?长关于? 深刻? 反思 ?从严管?理 周?密部署? 认真?做好当?前案件?防控和?旺季营?销工作? 报告?的学习? ，结合?最近发? 生的案? 例，我? 了解到? 银行案?件会给?银行的?信誉和?社会形?象带来? 了不利?影响，?同

32、时银? 行机构? 对操作?风险的?识别与?控制能?力不能?适应业? 务发展?的问题? 突出，?为了切? 实加强?对商业?银行管?理，坚?决遏制?案件多? 发势头?，保证? 改革和?发展的? 顺利进?，通过?学习现?将本人?的心得?体会浅? 淡如下?：?案件的?发生，?无论是?对国家?和社会?，还是?对单位?和个人?都有很?大的危?害性：?无论? 哪个案? 件的发?生，最?直接收? 到损害? 的就是?国家和? 社会，?国家蒙?受了直? 接的经? 济损失?，而案? 件的发?生，引? 发社会?对银行?的不信? 任感，?造成了? 严重的? 后果 。?会给单?位业务?开展带? 来严重?后果 。?试想，?

33、假如我?们自己? 是客户? ，而为? 我们服?务的银? 行经常? 出现案?件，那? 么我们?会放心?让这样? 的一家? 银行来?为我们?服务吗?？答案?是毋庸?置疑的?，案件?的发 ?生，使客?户怀疑? 我们诚?信经营? 和服务?水平 。?最终会?断送了?自己美? 好前 ?途和职业?理想 。?作为一?名金融? 工作从?业者，?我们都?有着更?好的前? 途和 ?发展前景?，一旦? 我们把?握不住? 自己，?成为案? 件的当? 事人，?那么等? 待我 ?们的将是?永远离?开这个? 超期蓬?勃的行?业，甚?至是牢? 狱之苦?。那么? 我们 ?数年数十?年的努?力，将?毁于一? 旦，而?自己的? 职业

34、理? 想，也? 会在顷? 刻之 ?间化为乌?有。 ?懂得了?案件的?危害性?，就要?懂得如?何去防?止案件?的发 ?生，我觉?得主要?应该从? 以下几?个方面?着手：?首? 先，要?从思想? 上重视?案件防? 控工作?，树立? 高尚的?职业价?值观和? 职业 ?道德感，?把自己?所从事? 的银行? 工作，?当作世?界上最? 神圣的?工作来? 完成，?从内心? 做到自? 己绝不?涉及案?件。 ?其次，?在容易?引发案?件的环?节多家?注意。? 在我们? 平时工?作中有? 些环节?很容易? 引发案?件如：?在信? 贷方面? ，贷款? 授权授?信管理?、向关?联企业?多头放? 贷。而? 在会计?方面

35、，?银行与?企业的? 对账制? 度；会? 计业务? 的相互?分离、?相互制?约；业?务处理? “一手? 清” 现?象；印? 、证、?押管理? ；会计?交接；?有价单?证、重?要空白? 凭证的? 使用和?保管等?等。 ?最后，?同事之?间，相?互监督?，相互?提醒。? 在日常? 工作中?，同事?之间相?互监 (?银行案?件防范?心得体?会) 督?，相互?提醒，?勇于劝?阻，必? 要的时?候检举? ，将案? 件发生? 的可能? 降低到?最低限?度。这?样做，?不是对?同事的?背叛，?是在令?其悬崖?勒马，?是在救?其于威?困。 ?通过这?次活动?，我们?每个员?工通过?进行自?我教育?、自我?剖析

36、，?吸取教? 训，警?钟长鸣? ，并对?照有关? 金融法? 规、银? 行规章? 制度自?我查找?履行岗?位职责?及遵纪?守法等? 方面的?差距，?明确今? 后工作? 的努力?方向，?必将使?我们银?行违法?违规案?件行到?遏制，?案件数?量不断?下降 。? 关?于各种风?险防范?的反思? 通过?对沈义?明副行?长在省?分行案?件和重?大风 ? 险事件防?控专题?会议上? 讲话深?入学习? ，对于? 最近发?生的风?险事项? 和案 ? 件，暴露?出的我? 们在工?作上思? 想认识?上还没?有完全? 到位、?工作措? 施上 ? 海不够细?和实、?内控管?理上的? 重大缺? 陷，员? 工行为? 的不

37、够?敏感、?对风 ? 险案件揭?露能力?的不够? 强、对? 突发事?件的应? 对和处?置不够?有力这? 几个 ? 方面我们?得进行?深刻的? 反思 。? 通过? 学习，?我认识?到，我? 们在工?作中必?须时刻? 保持清? 醒的认?识，不?可掉以?轻心，?需进一?步增强? 危机意?识、增?强对新? 情况、?新问题? 的敏感?性和预? 判力，?摒弃各? 种麻痹? 大意的?思想和?错误的? 认识，? 时刻保?持警惕?，有效?遏制各?类风险?案件的?发生 。? 对于?以上存? 在问题? ，经过?学习与? 思考，?本人觉? 得可以?从以下?几方面? 入手，?以提高? 案件防? 控的实?效性 。?一、?

38、树立 “?以人为? 本” ，?提高思? 想教育?水平。?案件防?控工作? 教育活?动，首? 要解决?的就是? 一个人?的意识?问题，?应该使?大家认? 识到，?制度并?不是用? 来看的? ，而是? 用来指?导实际? 工作的? 。特别? 是案件? 专项治?理的典?型案例? ，对每? 一位员?工应该? 是有很?强的震? 憾，模?范地遵?守内控? 制度，?不仅仅? 是对自? 身的爱?护，也?是对他?人的负? 责。在?这个方? 面，应? 该将本?项工作? 深入持? 久的开?展下去? ，做好? 人的思? 想工作?，真正? 使每一?位员工?从思想? 上重视? ，从行?动上自?觉。 ? 二、严?肃工作? 纪

39、律，?提高违? 章违纪?的代价? 。要加? 强各项? 内控制?度落实?情况的? 后续跟? 踪和监?督工作? ，对于? 严重违?反内控? 制度的? 要严厉?予以处?理，要? 让每一? 位违章?违纪的? 员工付?出沉重? 的代价?，让其?有切身? 之痛，?严重的? 更应严? 肃处理?至开除?。 ?三? 、完善?工作机? 制，防?范道德? 风险 。?道德风? 险是各?项案件? 发生的? 一个 ?重要因素?。每一? 件有内?部员工? 参与的?案件背?后，无?不有作?案人长? 期处 ?心积虑的?身影，?他们正?是利用? 了工作?机制上?存在的? 一些问?题，精? 心准 ?备，伺机?作案 。?我们要?通过

40、工? 作机制?的转变? ，来防?范道德? 风险转? 化为 ?实际风险?。比如? ，在工?作机制? 方面，?可以以? 制度化?的形式? 进行岗? 位轮 ?换，以制?度化的? 形式做?好稽核? 监察工?作，以? 制度化?的形式?作好员? 工的 ?培训工作?等等 。?四、?建立健?全好各? 种规章?制度。?加强制?度建设?，重视?员工道? 德风险?防范，?严格操?作流程? ，把对?员工思? 想排查?工作纳?入议事? 日程；?并做到?密切关? 注员工? 思想动?态，将?各种诱?发案件?的隐患?消灭在?萌芽状?态。 ? 五、切?实加强? 自身的?素质学? 习。特?别是加? 强规章? 制度的? 学习，?熟

41、悉和?掌握规? 章制度? 的要求?，提高?自身的? 综合素? 质和分?析能力? 。认 真?履行工?作职责? ，将各?项制度? 落实到?业务活?动中去? 。强化?责任意? 识，要? 求自己?爱岗敬? 业，认? 真严肃?对待自? 己的职?业，忠? 于自己?的事业?，勤奋? 工作，?深思慎? 行，将? 责任心?融化于? 血液，?体现于? 行动，?伴随于?身边 。? 篇五：? 银行? 案件防? 控学习?心得体?会 银?行案件?防控学?习心得?体会 ? 近期，?我行开?展了银?行案件?防控学?习活动? ，在学?习活动?期间，?我依照?行里下?发的有?关活动?意见，?并结合?我平时?在工作?中实际?情况，

42、?对案件?防控意?识有了?更深一? 层的认?识。现? 就此次?学习活? 动的心? 得总结?出几点? 体会，?也是我?对此次?学习活?动的一?个理性? 的认识?。?一?、加强?业务知?识学习?、提升?合规操?作意识? “没?有规矩?不成方?圆” ，?身为网? 点一线? 员工，?切实提?高业务? 素质和? 风险防?范能力? ，全面?加强柜?面营销? 和柜台? 服务，?是我们?临柜人? 员最为? 实际的?工作任? 务。作?为临柜?人员，? 我深知? 临柜工?作的重? 要性，?因为它? 是顾客?直接了?解我行? 窗口，?起着沟? 通顾客? 与银行?的桥梁? 作用 。?因此，?在临柜?工作中? ，我始?

43、 终坚持?要做一? 个“有? 心人 ”?。虚心?学习业? 务，用? 心锻炼? 技能，?耐心办?理业务? ，热心?对待客? 户。在?银行业? 竞争日?趋激烈? 的形势? 下，我? 们都很? 清楚地?意识到?：只?有更热?情、周? 到、专?业、快?捷、创?新、个?性、尊?享的优?质服务?才能 ? 为我行争?取更多?的客户? ，赢得? 更好的?社会形?象。? 加强合?规操作? 意识，?并不是? 一句挂? 在嘴边?的空话? 。有时? ，总是?觉得有? 的规章? 制度在?束缚着?我们业? 务的办? 理，在?制约着? 我们的?业务发? 展，细?细想来?，其实? 不然，?各项规? 章制度? 的建立?，不是?

44、凭空想? 象出来? 的产物?，而是? 在经历?过许许?多多实? 际工作? 经验教?训总结? 出来的?，只有? 按照各?项规章? 制度办?事，我?们才有? 保护自? 已权益?和维护? 广大客?户权益? 的能力?。我们? 的各项?规章制?度正如? 一架庞? 大的机?器，每?一项制? 度都是? 一个机?器零件? ，如果?我们不?按程序? 去操作? 维护它?，哪怕?是少了? 一颗螺? 丝钉，?也会造? 成不可?估量的?损失，?各项制?度的维? 护和贯?彻是需? 要我们? 广大员?工严格? 的执行?。正如?江苏盱? 眙农村? 合作银?行 59? 万现金?遭蒙面?抢劫案?件，反?思盱眙?“? 1 .? 10”?银行被?劫案，? 之所以?案发，?都是人?为原因? 造成的?：比? 如按规?定当时?银行应? 该双人?值班，?但当事?银行没? 有；比?如