银行法律合规部工作思路和计划

1、银行法律合规部工作思路和计划20XX 年，我部在深入领会董事长关于”1112.5556”战略、” 12345”行动、”亮剑行动”等重要讲话精神的基础上，积极转变合规工作的思路，从”管理型”合规向”管理+服务型”合规转化，在认真做好合规风险管控工作基础上切实为发展提供合规支持，兼顾分行稳健急用和快速发展的需要，特制定 20XX 年分行合规部工作思路和工作计划。一、提高思想认识，转变工作思路，兼顾中台部门的综合管理和业务支持功能（一）运用整合的思维， 使管理与执行一体化、 易行化、标准化。部门将积极探索富有成效的管理方法，提高”复杂问题简单化，简单问题流程化，流程问题制度化”的办事能力，使管理和执

2、行具有更强的可操作性。（二）简化工作机制，强化中台部门的业务支持、服务功能。为简化传统业务非格式法律文本的审查机制，部门对一批送审频率高、 无统一格式的文本， 如循环贷款补充协议、担保业务框架协议、强制公证补充协议等进行了集中梳理，并建议相关条线管理部门拟定统一的示范文本供经营机构参考。从目前运行的结果来看，示范文本既能较好的规避文本不规范所引发的法律风险，同时也缩短经营机构撰拟文本的时间，提高了出账效率。此外，为顺应分行大力发展投行业务、推进”投贷联动”、撬动资产业务转型的工作思路，部门着力强化对新业务、新产品的法律合规风险识别、评估、转移、缓释、规避的能力，通过引进外部律师事务所，获取更专

3、业、更系统、更全面化的法律支持，为分行业务发展提供更有力的法律合规保障。二、持续推进合规案防长效化、纵深化建设，严守制度底线。1、组织案防项目的实施。坚持”统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则，有效协调，推进全年案防工作的开展和落实，使之常态化、规范化的工作始终贯彻下去。进一步落实各级领导人员在案件防控中的职责，切实发挥自身在案防中的作用。2、加强非现场监测和指导，强化现场跟踪落实。充分发挥合规风险报告、案防报告的作用，主动识别、评估和监测合规风险，加强非现场监测资料的收集和分析，跟踪案防项目实施情况，对发现的问题督促整改，强化问责。在非现场监测的基础上，有针对性

4、地选择支行进行现场跟踪检查。3、加强案件风险预警，尤其是面临突出的信用风险和操作风险，我行以贯彻落实”两加强、两遏制”为契机，以完善风险监测体系为保障，保证发现的问题早预警、早发现、早控制和早处置，有效遏制案件风险隐患。4、加强对支行合规及案防工作考核评价。考核评价从合规及案防工作组织、合规及案防工作质量、风险排查与整改、制度建设内控机制及制度执行、违规行为及问责处罚五个方面实施考评工作，为分行健康的、跨越式的发展创造良好的内部环境，为改革发展、防范风险提供内生动力。二、加大重点风险领域的管控，提高合规管理活动的有效性。一是组织、指导各部门对操作风险关键指标进行监控，对评估结果进行分析，加强风

5、险的早期预警，及时采取应对措施。二是 20XX 年我们将在现有员工异常行为管理机制的基础上，进一步探索建立异常行为监控机制。从案防关键岗位入手，加强员工日常行为管理，重点关注利用银行工作便利与我行授信企业进行大额资金往来；个人账户频繁进出大额资金，存在参与非法集资活动嫌疑等异常行为。 通过排查、监控，以达到尽早发现风险隐患，尽早遏制风险苗头、化解风险的目的。三是根据监管部门的案情通报及行内外的重要案件风险信息，在分行办公内网中及时发布风险提示，加强对风险的认识，规范业务操作，提高内控合规的有效性。三、努力提高合规员队伍素质和履职能力为使管理部门及支行合规管理案防工作更加规范和有序的开展，建立畅

6、通的合规报告渠道，根据合规员管理办法，我部将进一步加强合规条线队伍建设，改进管理机制和方法，着重从三个方面提高：一是加强合规员资质认定，提高合规员任职条件，严格按照总行规定的合规员任职条件对全行合规员资质进行认定并履行聘任手续；二是加强合规员培训，提高合规员管理水平。举办合规员培训，加强对国家政策法律法规以及各项规章制度的解读和学习，对合规管理工作进行总结、部署、风险提示和学习交流；三是强化合规员通报制度，提高合规员认真履职。按总行合规条线管理办法加强对管理部门和支行合规员履职考核，并且加强对合规员的通报制度，强化考核，严格奖惩。四、加强制度的建设与维护，提高制度执行力一是根据内部制度制定程序

7、实施细则 ，坚持以”依法合规、内控优先、风险可控、服务发展、方便客户”的原则，做好内控制度的合规性审查， 把控好内部制度的合法性、合规性、指导性和可操作性， 切实提高分行制度的管理水平；二是做好制度库的维护管理。密切关注监管法规、法律的最新变化，坚持及时传导新法规和监管要求，适时收集新颁布的与银行经营相关的法律、规则、准则以及分行新制定的内部制度，及时更新发布在办公系统的制度库中，供全行员工查询、学习和执行。 三是做好分行合规管理制度的修订工作，并组织全员进行制度学习。根据总行最新出台的合规条线内控制度，结合本分行的实际情况，修订完善分行相关合规管理制度。组织全员开展制度学习，增强员工对制度的

8、熟悉和掌握，收集学习制度的情况和反馈意见，为内控制度的修订和完善提供建议。五、加强对法律、规则、准则的分析与传导，防范法律风险一是持续加强对法律、规则、准则的分析与传导，对新的监管政策进行解读，为合规经营提供指导；二是加强合同文本及法律性文件审查，不断提高审查质量和效率，确保与监管法规、法律要求相一致，控制法律风险；三是加强法律咨询服务，收集、整理日常合规咨询内容，对具有共性问题进行总结和归纳，集中解答。六、进一步加强日常报告、报表报送工作。规范报告、报表的完整性、及时性、真实性，提高报告的报送质量，杜绝迟报、漏报、瞒报等现象，达到监管部门和总行的管理要求，将采取考核的方式对月报和季报进行管理

9、。七、坚持”潜移默化”的正面宣传引导，营造良好的合规文化范围。一是加强法律、法规的分析和传导，对新的监管政策进行解读，开通法律咨询服务热线，及时为基层支行、部门业务人员提供法律咨询，为合规经营提供指导。二是强化合规和案件防控培训，针对各层次员工的不同特点，引导管理人员树立依法合规、稳健经营的意识，引导一般员工树立自觉执行制度、 合规操作的意识。 三是做好消费者权益保护工作。贯彻落实有关消费者权益保护的各项监管要求；负责开展员工关于消费者保护方面的教育和培训；协助其他部门开展宣传教育和处理投诉工作。四是将”依法治国”的理念引入到经营管理中，加大法纪教育宣传，强化法制观念，防范道德风险，推进法律法规深入人心。八、持续增强内外部沟通交流，做好监管检查的后续整改对接工作。一是加强与监管部门的沟通，营造良好的外部监管环境。加强与监管机构的日常工作联系，配合监管部门的各项检查鼓掌哦，及时获取监管部门