公司授信业务调查报告模板

1、附件4 :公司授信调查报告模板（暂行）吉林银行公司授信业务调查报告（公司授信业务基本模板）推荐（申报）行：授信申请人名称：总授信额度（万元）:本次申请：额度（万元）授信品种币种期限利率担保方式用途还款 方式一、授信申请人基本信息授信申请人组织机构代码注册资本（万元）实收资本（万元）成立时间注册地址实际地址有实际经营地址时填写。法定代表人行业分类信用等级内部评级或外 部评级标注清楚。企业规模（按国家标准）是否我 行股东是否上市公司是否新客户是存量授信业务的客户，应按照上述授信方案要素将现有存量情况、五级分类结果、存量业 务审批时信用等级列明。二、授信申请人股东信息出资人出资方式出资金额（万元）占

2、比（）岀资人为法人的，将法人的基本情况介绍清楚。三、扌受信申请人与连银行合作关系基本账户开户行账号我行开户时间账号初始与我行建立信贷 关系日期是否在我行代发工 资授信申请人近年在我 行的日均存款余额（万元）我行对授信申请人近一 年的中间业务收入（万元）中间业务种类金额（万兀）合计收入（万元）授信申请人在他行的获得授信 的总额（万元）其中贷款额度（万兀）具体情况：行名授信 品种授信额度（万兀）当前余额（万兀）起始日到期日担保方式五级分类授信申请人对外担保金额 （万兀）其中贷款额度（万兀）具体情况：行名被担保企业授信品种担保金额（万兀）到期日主债权五级分类授信申请人不良贷款及欠息记录情况（如有列明

3、金额、次数、原因）：（在此栏逐条写明）四、第一还款来源分析（一）授信申请人概况：1、历史沿革、企业性质、股权关系、实际控制人、公司治理结构、内控制度。（在此栏逐条写明）2、聘用人员人数、整体知识结构、人员素质，主要负责人的基本情况（含年龄、学历、从业经历、行业经验、品行等）。（在此栏逐条写明）3、主要的产品或服务（含产品或服务质量、单价），品牌及形象。（在此栏逐条写明）4、信用状况：征信查询报告有不良信用记录的，将不良信用记录的次数，原因说明清楚；授信申请人是否已经按照规定纳税， 授信申请人有欠税情况的，应将欠税原因说明清楚；授信申请人是否有违约涉诉记录，如有，说明原因。（在此栏逐条写明）5、

4、其他需说明事项：如主要负责人的信用状况、主要社会关系，授信申请人的重大项目建设 （改造）、重大事故、涉诉情况等。（在此栏逐条写明）（二）行业状况分析：1、所处仃业宏观整体情况、经营环境、产业政策、仃业发展趋势。（在此栏逐条写明）2、行业成熟度（处于新生、成长、成熟、衰退中的哪个阶段）、行业周期、行业替代产品、行业依赖性。（在此栏逐条写明）（三）经营管理分析：1、授信申请人的运营成本控制、生产设备及工艺、产能、产品市场销售情况（区域市场份额）、 议价能力。（在此栏逐条写明）2、授信申请人所处发展阶段 （新生型公司、成长型公司、成熟型公司、衰退型公司）、目标及战略规划。（在此栏逐条写明）3、供应渠

5、道：前三名供应商合作 年限供应产品单价（万元）供应额（万元）占米购 比例（%）4、销售渠道：前三名销售商合作关 系年限销售产品单价（元）销售额（万元）占销售比 例（%供销分析：含结算方式、稳定情况等：（在此栏逐条写明）（四）财务分析：1、资产负债表（万元）科目当年（X年） 取近一期当年（X年）X-1年X-2年是否已审计审计事务所名称审计意见总资产流动资产货币资金应收账款其他应收款存货长期投资固定资产净值无形资产流动负债合计短期借款及一年内到期的 长期借款应付票据应付账款预收账款应交税金负债合计实收资本未分配利润盈余公积所有者权益2、利润表（万元）科目当年（X年）取近一期当年（X年）X-1年X-

6、2年营业收入营业成本营业利润销售费用管理费用财务费用:利润总额净利润3、现金流量及纳税情况（万元）科目当年（X年）取近一期当年（X年）X-1年X-2年经营活动现金流入量经营活动现金流出量经营活动现金流净额投资活动现金流净额筹资活动现金流净额纳税总额纳税具体情况，如主要税种及纳 税金额，是否有税收优惠政策等：4、财务指标指标 内容指标名称当年（X年）最近一期当年（X年）X-1年X-2年盈利能力主营业务利润率（%营运能力总资产周转率（%）存货周转天数（天）应收账款周转天数（天）应付账款周转天数（天）预收账款周转天数（天）财务杠杆比率资产负债率（%负债与所有者权益比 率（%流动比率速动比率利息保障倍

7、数（五）资产质量分析（当年（X年）最近一期）：1、存货 科目1年内（含）1-2年（含）2年以上存货是否 正常产成品在产品原材料金额合计（万元）2、固定资产科目金额（万元）占比（%）折旧方法成新率（%房屋建筑物机器设备运输工具电子设备其他固定资产金额合计（万元）3、无形资产科目金额（万兀）占比（%）备注土地使用权其他无形资产若有说明种类金额合计（万元）（六）财务状况整体分析评价：1、盈利能力和营运能力分析。（在此栏逐条写明）2、流动性分析、现金流分析。（在此栏逐条写明）3、资产质量分析、偿债能力分析。（在此栏逐条写明）4、发展趋势分析。（在此栏写明）五、第二还款来源分析（一）担保情况：评估机构名

8、称是否满足本次业务的评估资质要求抵押名称地址和权属证号（非授 信申请人所有的应与明抵押 物所有人）面积(M2)评估总价值（万元）评估价 值（万元）质押物名称权属证号（非授信申请人所有的应与明抵 押物所有人）评估总价值（万元）单价 （万元）保证：按照上述授信申请人调查报告（前四部分，为担保公司的，在本栏填写担保公司名称、 注册资本、目前对外担保金额等）要求填写保证人信息。（在此栏逐条写明）其他担保方式：按照具体情况，将详细情况列明。（二）担保能力分析：1、抵押购置成本、使用类型、用途、使用期限（ 已使用期限、剩余使用期限）。（在此栏逐条写明）2、抵（质）押物的抵（质）押率、合法性、充分性、可实现

9、性。（在此栏逐条写明，为应收账款质押的，应将付款人的基本情况介绍情况，尤其是信用状况及财务状况）3、保证人主体资格的合法性，代偿能力充分性、可实现性。（在此栏逐条写明）4、其他需要说明事项。（在此栏写明）六、额度测算（一）本次申请授信具体原因及详细用途：:（）新增流动资金贷款额度=运营资金量-授信申请人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道 提供的运营资金（银行承兑汇票额度参照该公式计算）：营运资金周转次数预计销售收入 年增长率（%授信申请人自有 资金（万元）其他渠道提供的运营 资金（万元）新增流动资金贷款额度或银行承兑汇票额度（万元）有填写，没有就删除此栏。（三）其他业务授信额度 （万元）按照实际业务需求确定，有填写，没有就删除此栏。七、主要风险及应对措施（一）主要风险：（在此栏写明）（二）应对措施：（在此栏写明）八、综合收益（一）预期收益：风险调整后的中间业务收入口出 /片-、盼L油 宀一、宀齐、日均存款（万兀）税后利润（万兀）（万兀）（二）其他收益：九、其他需要特殊说明事项十、总体评价及结论声明与保证我们在此声明与保证：